Вопросы для собеседования с финансовым консультантом (с примерами вопросов и ответов)

24 июня 2021 г.

Процесс собеседования обычно включает в себя общие вопросы, вопросы об опыте работы и конкретные подробные вопросы о карьере, которую вы преследуете. В области карьеры финансового консультанта менеджеры по найму могут задавать ряд математических вопросов, вопросов об уровне опыта и общих вопросов, чтобы убедиться, что кандидат обладает знаниями для эффективного выполнения должности. Рассмотрение этих типов вопросов может помочь вам понять, чего ожидать от собеседования финансового консультанта, и помочь вам подготовить ответы, которые могут произвести впечатление на интервьюера.

В этой статье мы обсудим три различных типа вопросов для собеседования с финансовым консультантом и приведем примеры вопросов для собеседования с финансовым консультантом с примерами ответов, а также три полезных совета по подготовке к собеседованию.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант — это профессионал в финансовой отрасли, который специализируется на определении финансовых оценок, создании финансовых планов для клиентов и оказании им помощи в достижении их финансовых целей. Консультанты также могут консультировать предприятия по финансовым решениям, разрабатывать пенсионные планы для клиентов и помогать с заполнением налоговых форм и управлением инвестициями. Основная роль финансового консультанта заключается в том, чтобы помогать клиентам управлять своими активами и консультировать клиентов о том, как принимать наилучшие финансовые решения.

Общие вопросы на собеседовании для финансового консультанта

В начале собеседования потенциальные работодатели часто задают основные вопросы, чтобы определить ваш профессионализм, ценности, трудовую этику и карьерные цели. Вот 14 общих вопросов, которые менеджер по найму может задать вам во время собеседования на должность финансового консультанта:

• Почему вы выбрали работу в сфере финансов?

• Почему вы хотите работать в этой компании?

• Что вы ищете в компании?

• Опишите свою трудовую этику.

• Какую компенсацию вы ожидаете от этой должности?

• Что мотивирует тебя?

• Какая рабочая среда идеальна для вас?

• С каким типом клиентов вы лучше всего работаете?

• Как вы справляетесь со стрессовыми ситуациями?

• Каковы ваши карьерные цели?

• Что вы надеетесь получить от этой позиции?

• Как вы думаете, какие навыки вы привнесете на эту должность?

• Каковы, по вашему мнению, ваши сильные и слабые стороны?

• Как вы предпочитаете общаться со своими клиентами?

Вопросы об опыте и прошлом

Менеджеры по найму используют вопросы, касающиеся опыта и образования, чтобы определить, соответствуете ли вы общим требованиям для должности и какие у вас могут быть квалификации, которые могут быть полезны компании. Вот 10 вопросов на собеседовании, которые менеджер по найму может задать относительно вашей финансовой карьеры и опыта:

• Какие предыдущие должности вы занимали и как этот опыт может помочь вам добиться успеха на этой должности?

• Опишите препятствие в вашей финансовой карьере и как вы его преодолели.

• Опишите одно из ваших самых больших достижений на предыдущей должности.

• Какие виды финансовых вложений вы чаще всего выбираете для своих клиентов?

• Как вы измеряете финансовый успех ваших клиентов?

• Есть ли у вас отраслевые сертификаты?

• Как вы включаете налоговые стратегии в свои финансовые планы?

• Как давно вы работаете в финансовой сфере?

• Как вы остаетесь в курсе событий отрасли?

• Если бы клиент попросил вас сделать что-то неэтичное, как бы вы справились с ситуацией?

Подробные вопросы для финансовых консультантов

Потенциальные работодатели могут решить задать подробные вопросы, чтобы получить представление о ваших отраслевых знаниях и авторитете. Вот 15 подробных вопросов для финансового консультанта, которые вы можете использовать при подготовке к собеседованию:

• Как вы поддерживаете своих клиентов в достижении их финансовых целей?

• Вы фидуциарий?

• Как бы вы поступили с инвестициями в пенсионные планы на рабочем месте?

• Как вы разрабатываете инвестиционные стратегии?

• Назовите одну инвестиционную стратегию и опишите время, когда вы ее использовали.

• Какие принципы распределения активов вы рекомендуете своим клиентам?

• С какими инвестиционными фирмами вы обычно работаете для управления финансами клиентов?

• Как вы работаете с клиентами, которые не согласны с вашими рекомендациями?

• Как вы думаете, почему потенциальный клиент нанял бы вас?

• Какое программное обеспечение вы используете для финансового планирования?

• Если бы клиент дал вам 2 000 000 долларов, как бы вы их вложили?

• Как быть в курсе текущих налоговых правил?

• Вы специализируетесь на акциях?

• Что такое отчет о движении денежных средств?

• Что такое метод DFC и зачем его использовать?

Примеры вопросов для собеседования с финансовым консультантом

Прежде чем отправиться на собеседование с финансовым консультантом, рассмотрите следующие вопросы и ответы:

Почему вы выбрали работу в финансовой сфере?

Этот вопрос может дать вам возможность объяснить, какой опыт привел вас к карьере финансового консультанта и какими аспектами отрасли вы увлечены. Это также может дать менеджеру по найму представление о вашем уровне опыта и определить, совпадают ли причины, по которым вы хотите работать в финансовой сфере, с возможностью трудоустройства.

Пример: «Финансовая индустрия всегда вызывала у меня интерес из-за моей любви к математике. В старшей школе я преуспевал в математике и с удовольствием изучал, как применять математику в различных ситуациях, от статистики до бухгалтерского учета. Во время учебы в колледже я прошел стажировку. с местной инвестиционной фирмой и изучил различные финансовые обязанности, что привело меня к страсти к разработке инвестиционных стратегий, чтобы помочь малым предприятиям в достижении их финансовых целей. свои финансы и принимать разумные инвестиционные решения».

Какие принципы распределения активов вы рекомендуете своим клиентам?

Распределение активов помогает финансовому консультанту планировать будущее клиента для управления деньгами и долгосрочными инвестициями в акции, облигации, акции и денежные средства. Этот вопрос может помочь потенциальному работодателю понять ваши знания в области финансового консультирования, точность ваших знаний и ваш опыт выполнения типичных обязанностей финансового консультанта.

Пример: «Работая с клиентами над поиском наилучшего плана распределения активов, я использую оценку устойчивости к риску, чтобы определить долгосрочные инвестиционные цели клиента, определить, когда он рассчитывает использовать деньги от своих инвестиций, и оценить мнение клиента об инвестиционных рисках. путем создания конкретных инвестиционных сценариев. Я часто рекомендую клиентам с толерантностью к высокому риску нацеливаться на 60–70% акций и 30–40% облигаций в своих портфелях, если они планируют инвестировать на срок более 10 лет».

С каким программным обеспечением для финансового планирования у вас есть опыт и какой тип программного обеспечения вы считаете наиболее полезным?

Менеджер по найму может задать этот вопрос, чтобы лучше понять ваш опыт работы с технологиями и какие инструменты вы использовали в прошлом для создания успешного финансового плана. Некоторые менеджеры по найму могут запросить это, чтобы подтвердить, есть ли у вас опыт работы с программным обеспечением, которое компания использует ежедневно.

Пример: «На моей предыдущей работе в качестве помощника финансового консультанта я получил опыт работы с Safe Money, InvestSmart и Money Wise. Я считаю, что Safe Money может быть наиболее полезной программой для консультирования, поскольку она позволяет привлечь клиента, предоставляя персональный клиентский портал, в котором клиенты могут в любое время проверить свои финансы, а также канал для эффективной коммуникации между мной и клиентом.

Моя любимая функция Безопасных платежей — это возможность создавать несколько финансовых симуляций и визуализаций, чтобы клиент мог лучше понять каждую симуляцию. Эта функция позволяет мне показать клиентам потенциальные финансовые результаты и помочь им выбрать план с наилучшим результатом».

Советы для собеседования с финансовым консультантом

Примите во внимание следующие советы, которые помогут вам успешно пройти собеседование на должность финансового консультанта:

Используйте математические загадки, чтобы подготовиться к математическим вопросам

Многие менеджеры по найму в финансовой отрасли используют математические вопросы на собеседованиях, чтобы понять ваши финансовые знания и проверить вашу способность решать проблемы. Чтобы улучшить свои результаты во время собеседования с финансовым консультантом, потренируйтесь решать математические задачи дома. Запишите каждый шаг вашего процесса принятия решения, отвечая на вопрос. Вы можете использовать письменную информацию в качестве справочной информации во время интервью.

Вот несколько примеров математических загадок:

• Если вы установите часы на 17:30, какой угол будет между часовой и минутной стрелками?

• Чему равна сумма чисел от 1 до 100?

• Если вы бросите пару игральных костей, какова вероятность того, что выпадет 8?

• Какое следующее число в следующей последовательности: 1, 3, 5, 7, 9, 11, 13?

Запланируйте ключевые моменты, которые следует упомянуть во время интервью

Финансовые консультанты, проводящие собеседования, часто позволяют вам иметь ручку и бумагу для решения математических задач или записи ценной информации, которую они могут дать кандидату во время собеседования. Просматривая примеры вопросов для интервью, используйте блокнот, чтобы записывать ответы на примеры вопросов и выделять те из них, которые, по вашему мнению, являются самыми сильными ответами. Вы можете обратиться к ним во время интервью.

Вы также можете указать, как обсудить свой предыдущий опыт и навыки, которые наиболее важны для должности финансового консультанта, на которую вы претендуете. Используйте план как отправную точку для конкретных вопросов.

Используйте метод интервью STAR

Метод STAR — это ценный способ организовать ваш ответ на вопрос о преодолении препятствий или проблем на рабочем месте. Он разделяет ответ на четыре части. Вы можете использовать эту структуру, чтобы продемонстрировать свои навыки организации и критического мышления и дать потенциальному работодателю представление о вашем опыте. Метод STAR включает в себя ответ на вопрос с использованием следующих элементов:

• Ситуация: какое событие или условия на рабочем месте привели к инциденту

• Задание: Какова была ваша роль в ситуации

• Действие: как вы отреагировали на ситуацию и план действий по преодолению препятствия.

• Результат: к какому результату привел ваш план действий