Узнайте о том, как стать финансовым аналитиком
Чем занимается финансовый аналитик?
Финансовые аналитики прогнозируют эффективность инвестиций, собирая и оценивая отраслевые и экономические финансовые данные. Они оценивают эффективность акций, облигаций и других инвестиций и дают рекомендации людям и предприятиям по инвестиционным решениям. Они работают в банках, компаниях по ценным бумагам, страховых компаниях, пенсионных фондах, взаимных фондах и других предприятиях. В целом финансовых аналитиков можно разделить на две категории: аналитики со стороны покупателей и аналитики со стороны продавцов. Аналитики на стороне покупателя разрабатывают инвестиционные стратегии для организаций, а аналитики на стороне продавца консультируют агентов по продаже финансовых услуг по продаже акций, облигаций и других инвестиций. Некоторые из их основных обязанностей включают в себя:
Составление и анализ финансовых отчетов и выявление расхождений, требующих внимания высшего руководства
Рекомендация отдельных или совокупности инвестиций, известных как портфель
Оценка финансовых данных — как текущих, так и прошлых — и выявление экономических и деловых тенденций
Встреча с высшим руководством и руководителями, чтобы лучше понять перспективы организации
Подготовка финансовых отчетов с надежными выводами, которые руководство может использовать для реализации более эффективных операционных стратегий.
Предоставление отчетов EOM для руководителей C-уровня
Средняя зарплата
Заработная плата варьируется в зависимости от географического положения и уровня опыта финансового аналитика. Чтобы получить самую актуальную информацию о зарплате от Indeed, нажмите на ссылку о зарплате.
Обычная зарплата в США: 71 511 долларов в год
Некоторые зарплаты варьируются от 23 000 до 137 000 долларов в год.
Требования к финансовому аналитику
Для получения должности финансового аналитика требуется несколько квалификаций, в том числе:
Образование
Финансовые аналитики, как правило, должны иметь как минимум степень бакалавра, хотя многие работодатели предпочитают кандидатов финансовых аналитиков, имеющих степень магистра. Предпочтительными степенями бакалавра для этой должности являются финансы, бизнес или тесно связанная область. Степень в области финансов дает студентам теоретические и аналитические навыки, которые им нужны в этой карьере. Некоторые из их курсовых программ по финансам могут включать управленческие финансы, инвестиционные финансы, бухгалтерский учет, финансовые рынки, международный бизнес, маркетинг, статистику, а также коммерческое право и этику.
Стремящиеся финансовые аналитики, заинтересованные в получении степени магистра, должны рассмотреть программу магистра делового администрирования. В рамках программы студенты могут выбрать специальность в области финансов.
Повышение квалификации
Поскольку финансовый аналитик, как правило, является должностью более высокого уровня, требующей 10 или более лет опыта, большая часть обучения, необходимого для этой роли, будет проходить на работе на других должностях. Начинающие финансовые аналитики обычно начинают со специализации в определенной области инвестирования. После того, как они приобретут некоторый опыт, они часто становятся портфельными менеджерами для портфеля организации или управляющими фондами для индивидуальных инвесторов.
Для студентов, получающих степень бакалавра в области финансов, стажировка также может дать некоторый реальный опыт для их формального образования.
Сертификаты
Лицензия обычно требуется для продажи финансовых продуктов. Тем не менее, лицензии обычно должны спонсироваться работодателем, поэтому компании обычно не ожидают, что кандидаты получат лицензию до подачи заявки или начала новой работы. Однако они предпочитают, чтобы кандидаты имели профессиональную сертификацию. Сертификаты подтверждают способности аналитика, дают им конкурентное преимущество перед другими кандидатами и повышают вероятность продвижения по службе. К предпочтительным сертификатам относятся:
Дипломированный финансовый аналитик
Эта сертификация, предлагаемая Институтом CFA, измеряет и проверяет компетентность и честность финансовых аналитиков. Чтобы получить этот сертификат, кандидаты должны сдать экзамены трех разных уровней, которые охватывают такие области, как анализ безопасности, экономика, бухгалтерский учет, управление капиталом и этика. Чтобы пройти экзамен, кандидат должен иметь степень бакалавра или быть на последнем курсе программы, или иметь четырехлетний профессиональный опыт работы. У них также может быть сочетание опыта работы и образования, которое составляет четыре года. Кандидат также должен иметь паспорт, сдать экзамен по английскому языку и проживать в стране-участнице.
Сертифицированный профессиональный бухгалтер
Обозначение CPA присуждается профессионалам в области бухгалтерского учета, которые стремятся учиться на протяжении всей жизни и защищать интересы общества. Хотя требования к сертификации могут несколько различаться от штата к штату, кандидаты обычно должны иметь не менее 150 семестровых часов обучения. Многие советы штатов также требуют, чтобы бухгалтеры имели как минимум двухлетний опыт работы. После приобретения необходимого опыта и образования они должны сдать четыре экзамена по порядку и в течение 18 месяцев после сдачи первого экзамена. Чтобы сохранить сертификацию, CPA должны пройти курс непрерывного образования.
Навыки и умения
Чтобы добиться успеха в роли финансового аналитика, необходимо много навыков, в том числе:
Аналитические навыки: Аналитические навыки относятся к способности собирать и анализировать информацию для решения проблем и поиска решений. Финансовые аналитики должны уметь анализировать широкий спектр информации для выявления прибыльных инвестиций.
Коммуникативные навыки: это включает как письменное, так и устное общение. Финансовые аналитики должны иметь возможность сообщать клиентам свои финансовые рекомендации на ясном языке, который они легко поймут.
Технические навыки: для выполнения работы необходимы математические и компьютерные навыки. Финансовые аналитики должны уметь пользоваться программным обеспечением для анализа финансовых данных, распознавания тенденций, составления прогнозов и создания портфелей для клиентов. Они также должны обладать сильными математическими способностями для оценки стоимости финансовых ценных бумаг.
Внимание к деталям: финансовые аналитики должны быть в состоянии уделять пристальное внимание деталям при анализе инвестиций. Небольшие проблемы могут иметь серьезные последствия для здоровья инвестиций.
Навыки принятия решений. Финансовые аналитики должны быть уверены в своих силах и обладать сильными навыками принятия решений, чтобы давать рекомендации клиентам о том, покупать, держать или продавать ценные бумаги.
Условия работы финансового аналитика
Финансовые аналитики обычно работают полный рабочий день в офисах со следующими характеристиками:
Сидеть за столом в течение длительного времени
Использование компьютеров, факсов, принтеров и другой оргтехники
Периодические поездки для встреч с компаниями или клиентами
Большинство финансовых аналитиков работают в инвестиционных фирмах, хотя некоторые также работают в профессиональных и технических службах, в корпорациях или в страховой отрасли.
Как стать финансовым аналитиком
Вот шаги, которые обычно требуются, чтобы продолжить карьеру финансового аналитика:
1. Получите образование.
Обычно ожидается, что начинающие финансовые аналитики имеют как минимум степень бакалавра, предпочтительно в области финансов, бизнеса или другой аналогичной области. Выполните поиск открытых вакансий финансового аналитика в вашем регионе и определите уровень образования, который обычно требуется кандидатам для подачи заявки. Получите этот минимальный уровень образования. В какой-то момент вы также можете рассмотреть возможность прохождения программы MBA, чтобы получить конкурентное преимущество и быть более привлекательным для потенциальных работодателей. Если вы учитесь в старшей школе, сосредоточьтесь на математических и компьютерных курсах или подумайте о том, чтобы пройти стажировку в инвестиционной фирме.
2. Получить опыт.
Поскольку эта роль часто требует 10 или более лет опыта, ищите должности начального уровня в инвестиционной фирме, где вы можете помочь управлять инвестиционными счетами.
3. Получите сертификаты.
Поскольку многие сертификаты, относящиеся к этой должности, требуют опыта, вам, как правило, потребуется не менее двух лет профессионального опыта работы, прежде чем проходить сертификацию. Тем не менее, профессиональная сертификация подтверждает ваши способности и, как правило, увеличивает ваши возможности для продвижения. Вам также потребуется лицензия на продажу финансовых продуктов, но лицензия обычно требует спонсорства со стороны работодателя.
4. Обновите свое резюме.
Обновите свое резюме, указав свой самый высокий уровень образования, лицензий и сертификатов, а также свой соответствующий опыт работы. Выделите передаваемые навыки, которые вы приобрели на предыдущих должностях. Просмотрите описания вакансий для должностей финансового аналитика и используйте ключевые слова в своем резюме.
5. Подайте заявку на работу.
Выполните поиск открытых вакансий финансового аналитика в вашем регионе и определите позиции, для которых вы наиболее квалифицированы, исходя из вашего опыта и образования. Подайте заявку, используя свое обновленное резюме и сопроводительное письмо, которое было настроено для каждой отдельной роли.
Пример должностной инструкции финансового аналитика
Инвестиционная группа Attractor ищет финансового аналитика, который будет отвечать за проведение финансового анализа в поддержку принятия управленческих решений. Этот человек будет нести ответственность за проведение углубленного исследования для выявления финансовых факторов, а также за анализ, интерпретацию и отчет о своих выводах высшему руководству или руководителям. Финансовый аналитик будет нести ответственность за улучшение финансовых показателей путем подготовки, развития и постоянного анализа бизнеса. Они также будут тесно сотрудничать с управленческой командой для прогнозирования финансовых результатов. Кандидаты должны иметь степень бакалавра в области финансов или бухгалтерского учета и иметь не менее 10 лет соответствующего опыта.