Сравнение сертификатов: управление финансовыми рисками и дипломированный финансовый аналитик

22 февраля 2021 г.

Многие карьеры в области бухгалтерского учета и финансов требуют сертификатов, чтобы показать ваше мастерство в этой области. Сертифицированный финансовый аналитик (CFA) и менеджер по финансовым рискам (FRM) — это два сертификата, которые вы можете получить и которые предлагают разные карьерные пути. Изучение каждого из них и их различий может помочь вам сделать более точный выбор карьеры. В этой статье мы объясним CFA и FRM, различия и как выбрать лучший для вас.

Что такое КФА?

CFA, или сертифицированный финансовый аналитик, — это профессиональный сертификат, выдаваемый Институтом CFA кандидатам, прошедшим стандартизированный тест. Сертификационный экзамен оценивает компетентность специалистов, ищущих должности финансовых аналитиков.

Сертификация CFA устанавливает образовательные, этические и профессиональные стандарты в инвестиционной индустрии. После получения сертификата финансовые аналитики могут создавать сети в инвестиционной отрасли. Для большинства специалистов сертификация необходима для карьерного роста в финансовой сфере.

Сертификация CFA

Есть несколько предварительных условий для сдачи экзамена CFA, в том числе:

• По крайней мере, четыре года профессионального опыта, четырехлетняя степень или комбинация того и другого в общей сложности четыре года.

• владение английским языком

• Соответствовать критериям допуска к профессиональному поведению

Хотя Институт CFA периодически обновляет программу экзаменов, подготовка к сертификации всегда предполагает углубленное изучение некоторых общих предметов. Для получения сертификата необходимо пройти все три уровня.

Предметы, охватываемые экзаменом CFA:

• Этические и профессиональные стандарты

• Количественные методы

• экономика

• Финансовая отчетность и анализ

• Корпоративные финансы

• Управление портфелем

• Инвестиции в акционерный капитал

• Фиксированный доход

• Производные

• Альтернативные инвестиции

Что такое ФРМ?

Менеджер по финансовым рискам, или FRM, — это профессиональное звание, присуждаемое Всемирной ассоциацией профессионалов в области управления рисками. Сертификация GARP является всемирно признанным сертификатом для управления рисками в финансовых организациях, таких как банки, страховые компании, бухгалтерские учреждения, консалтинговые фирмы, корпорации, кредитные агентства и регулирующие органы, среди прочих.

Целью сертификации менеджера по управлению финансовыми рисками является стандартизация практики управления рисками и предложение более эффективного применения теорий в реальных финансовых ситуациях.

FRM-сертификация

Кандидаты, желающие подать заявку на сертификацию FRM, должны соответствовать следующим требованиям:

• Не менее двух лет профессионального опыта в области, непосредственно связанной с управлением финансовыми рисками

• Сдача двухэтапного сертификационного экзамена

• Презентация управленческого портфеля

Первая часть сертификационного экзамена охватывает финансовые теории и концепции управления рисками, а также их применение в повседневной деятельности FRM на местах. Важно хорошо знать основные инструменты и концепции для эффективной оценки финансовых рисков. Эта часть экзамена состоит из 100 вопросов с несколькими вариантами ответов, на которые нужно будет ответить в течение четырех часов.

Вторая часть экзамена посвящена применению инструментов управления рисками, описанных в первой части экзамена, и их применению в конкретных областях управления рисками. Эта часть экзамена состоит из 80 вопросов с несколькими вариантами ответов, на которые нужно ответить в течение четырех часов.

Сертификация FRM откроет много возможностей для карьерного роста в области управления финансовыми рисками. Сертифицированные менеджеры по финансовым рискам также могут получить более высокооплачиваемую работу в крупных многонациональных компаниях по сравнению с финансовыми специалистами, не получившими сертификат FRM.

FRM против CFA

FRM и CFA часто сравнивают друг с другом, потому что обе области связаны с финансовым анализом, но между двумя профессиями есть много существенных различий. CFA сосредоточены в первую очередь на инвестициях, финансовом анализе, трудовой этике, профессионализме, оценке активов и управлении портфелем. Напротив, FRM сосредоточены в основном на управлении рисками факторов, связанных с активами и предприятиями, таких как кредитный риск, волатильность, валютный курс, ликвидация, инфляция, деловая и юридическая репутация и другие факторы, которые могут вызвать финансовые проблемы для предприятий или корпораций.

Эти две профессии также значительно различаются в отношении предпосылок. В то время как для сертификации CFA требуются образовательные и профессиональные квалификации, для сертификации FRM требуется только профессиональный опыт.

Есть также несколько важных различий между экзаменами, необходимыми для сертификации в каждой области. Сертификационный экзамен на CFA состоит из трех уровней и охватывает довольно широкий круг тем. Сертификационный экзамен FRM состоит всего из двух частей и ориентирован в первую очередь на применение теорий и инструментов, связанных с управлением финансовыми рисками.

Что касается карьерных возможностей, сертификация CFA предоставляет больше возможностей для карьерного роста по сравнению с сертификацией FRM. CFA, как правило, имеют больше возможностей для получения управленческих должностей из-за диапазона и разнообразия тем, связанных с финансами, во время обучения и на сертификационном экзамене.

Обучение CFA делает финансовых специалистов квалифицированными для управления финансовыми рисками для предприятий и компаний. Однако FRM специализируются в первую очередь на управлении рисками, что делает их более подходящими для таких ролей. В большинстве случаев компании, которым нужны специалисты по управлению рисками, будут нанимать FRM, а не CFA, из-за их специализации в аспекте управления рисками.

Как выбрать сертификацию FRM или CFA

Вот некоторые моменты, которые следует учитывать при выборе между двумя сертификатами:

1. Подумайте о своих профессиональных целях

Выбирая между CFA и FRM, важно учитывать ваш карьерный путь. Если вы еще не определились и хотели бы иметь больше возможностей для карьерного роста в инвестиционной индустрии или хотите в будущем владеть собственным бизнесом, CFA может быть для вас хорошим выбором.

CFA вакансии:

Если вы предпочитаете быть специалистом, то FRM даст вам больше возможностей сосредоточиться на конкретной карьере. В отличие от CFA, FRM больше концентрируется на приложении и будет полезен тем, у кого нет образования и профессионального опыта, чтобы соответствовать требованиям CFA.

Вакансии ФРМ:

2. Сравните требования, направленность и подготовку, необходимые для каждого экзамена

Важно учитывать вашу текущую способность соответствовать требованиям каждой сертификации. Вот сравнение:

Обследование

• CFA: сдайте все три уровня экзамена, чтобы получить сертификат.

• FRM: сдайте экзамен, состоящий из двух частей, чтобы получить сертификат.

Учебная программа

• CFA: управление инвестициями, включая этику, управление портфелем, бухгалтерский учет, корпоративные финансы, инвестиции с фиксированным доходом и акции.

• FRM: управление рисками, включая количественный анализ, производные инструменты, стоимость под риском, кредитный риск, операционный риск и Базельские нормы.

Количество часов на изучение

• CFA: не менее 300 часов

• FRM: не менее 150 часов

3. Рассмотрите возможность получения обоих сертификатов

Вполне возможно получить как CFA, так и FRM. Хотя это потребует времени и усилий, получение обоих сертификатов может расширить доступные вам возможности трудоустройства и увеличить ваш потенциальный доход. Удерживание обоих может также сделать вас более квалифицированным для высшего руководства и руководящих должностей. Если вы заинтересованы в том, чтобы продемонстрировать свою преданность делу и интерес ко всем аспектам финансов, подумайте о том, чтобы заработать и то, и другое.