Полное руководство о том, как стать финансовым консультантом
22 февраля 2021 г.
Если у вас есть страсть к бухгалтерскому учету и бизнесу, работа в финансовой сфере может привести к успешной карьере. Чтобы получить работу финансового консультанта, вам, как правило, нужна степень бакалавра, обучение на рабочем месте и либо лицензия, либо сертификат. В этой статье мы обсудим, как стать финансовым консультантом, и поделимся ответами на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов об этой профессии.
Чем занимается финансовый консультант?
Финансовые консультанты помогают клиентам управлять финансами и достигать финансовых целей. Они дают советы по инвестированию, планированию имущества, планированию выхода на пенсию и экономии на крупные расходы, такие как недвижимость или высшее образование. Финансовые консультанты выполняют следующие задачи:
Обсуждение финансовых целей с клиентами. Финансовые консультанты обычно начинают работу с клиентами, узнавая об их финансовом положении и целях, таких как сроки сбережений.
Разработка финансовых планов. Узнав о целях клиентов, финансовые консультанты помогают клиентам планировать цели, часто рекомендуя инвестиции.
Мониторинг финансового положения клиентов: как только они начинают работать с клиентом, финансовые консультанты отслеживают их инвестиционные портфели, чтобы контролировать эффективность и при необходимости рекомендовать изменения.
Маркетинговые услуги клиентам. Финансовые консультанты часто несут ответственность за создание собственных списков клиентов, что требует посещения мероприятий, обучающих семинаров и налаживания связей с потенциальными клиентами.
Покупка и продажа финансовых продуктов: некоторые финансовые консультанты покупают и продают акции, облигации и другие финансовые продукты от имени клиентов.
Средняя зарплата финансовых консультантов
Финансовые консультанты обычно работают полный рабочий день. Их потенциальный доход зависит от их уровня опыта, их работодателя и их географического положения.
Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)
Обычная зарплата в США: $66 891 в год
Некоторые зарплаты варьируются от 14 000 до 193 000 долларов в год.
Как стать финансовым консультантом
Эти специалисты, как правило, должны иметь сочетание финансового образования, обучения и сертификации. Чтобы начать работу в этой отрасли, выполните следующие шесть шагов, чтобы стать финансовым консультантом:
Получите степень бакалавра
Создать резюме
Пройти обучение на рабочем месте
Зарегистрируйтесь в качестве финансового консультанта
Пройти профессиональную сертификацию
Развивайте ключевые навыки
1. Получите степень бакалавра
Чтобы работать финансовым консультантом, вам нужна как минимум степень бакалавра. Хотя работодатели не всегда требуют определенной степени, они обычно предпочитают кандидатов с одной из следующих специальностей:
Бухгалтерский учет: эта специальность поможет вам освоить такие понятия, как финансовое планирование, аудит, учет затрат и международные стандарты финансовой отчетности (МСФО). Курсовая работа может включать занятия по учету заработной платы, аудиту финансовой отчетности и бизнес-статистике.
Бизнес: эта специальность может подготовить вас к успешной карьере в области финансового администрирования. Вы можете ожидать пройти курсы по деловой этике, принципам финансов и управленческих финансов.
Экономика: получение этой степени позволяет вам изучать деловое администрирование, финансовые рынки и экономическую теорию. Курсовая работа обычно включает занятия по макроэкономике, статистике и эконометрике.
Финансы: эта степень может помочь вам освоить такие понятия, как ценные бумаги, инвестиции и финансовый менеджмент. Вы можете рассчитывать на занятия по оценке ценных бумаг, инвестиционным портфелям и финансовым рынкам.
2. Создайте резюме
После получения степени бакалавра вы можете начать искать оплачиваемую стажировку или должность начального уровня в финансовой сфере. Чтобы подать заявку на стажировку или работу, создайте резюме и поделитесь им с потенциальными работодателями в финансовой отрасли. В своем резюме укажите свою степень, включая средний балл (GPA), любые отличия и важные курсы по финансам, бухгалтерскому учету, экономике или бизнесу. Получив эти ранние должности, вы можете включить соответствующие стажировки или опыт работы в свое резюме при подаче заявки на более продвинутые должности или при поиске клиентов.
3. Пройти обучение на рабочем месте
Когда вы получаете работу финансового консультанта начального уровня, вам обычно приходится проходить период обучения. Большинство работодателей требуют, чтобы вы тесно сотрудничали со старшими консультантами, чтобы вы могли больше узнать о рабочем процессе компании и стандартных рабочих процедурах. Во время обучения вы также узнаете, как создавать высокоэффективные инвестиционные портфели и создавать прочные сети клиентов. Для финансовых консультантов этот период обучения обычно длится не менее года, и вы можете постепенно работать более самостоятельно по мере приобретения опыта.
4. Зарегистрируйтесь в качестве финансового консультанта
если вы консультируете клиентов по вопросам инвестиций или покупаете и продаете акции и облигации от их имени, вам необходимо зарегистрироваться в своем штате в качестве финансового консультанта. Чтобы подать заявку на государственную регистрацию, вы должны пройти один или оба из следующих тестов, которые Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) проводит для Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA):
Серия 63: Этот тест, также известный как Единый государственный экзамен для агентов по ценным бумагам, требуется для финансовых консультантов, которые покупают и продают акции и облигации.
Серия 65: Этот тест, также известный как Единый экзамен по закону для инвестиционных консультантов, необходим для финансовых консультантов, которые дают советы по инвестициям.
В некоторых случаях вам также может потребоваться зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), особенно если вы управляете инвестициями клиентов в крупную финансовую фирму. Этот процесс обычно требует онлайн-регистрации и проверки биографических данных.
5. Пройдите профессиональную сертификацию
Существует множество добровольных профессиональных сертификатов, которые вы можете пройти, и наличие одного из них может увеличить ваш потенциальный доход и помочь вам привлечь более широкую клиентскую сеть. Два наиболее распространенных сертификата для финансовых консультантов включают в себя:
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP): Совет по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию предлагает эту квалификацию, которая требует наличия степени бакалавра, не менее трех лет опыта работы в области финансов, сдачи экзамена и соблюдения профессионального этического кодекса.
Сертифицированный финансовый аналитик (CFA): Институт CFA предлагает эту квалификацию, которая требует от вас сдачи трех специализированных экзаменов, наличия не менее 4000 часов соответствующего опыта работы и предоставления рекомендаций от профессиональных связей.
6. Развивайте ключевые навыки
Чтобы добиться успеха в качестве финансового консультанта, вы должны постоянно работать над улучшением основных социальных навыков. Вам необходимы сильные навыки аналитического мышления для создания эффективных инвестиционных портфелей, отличные навыки продаж для расширения списка клиентов и отличные навыки межличностного общения для укрепления доверия между вашими клиентами.
Часто задаваемые вопросы о финансовом консультанте
Чтобы узнать больше о том, что нужно для работы финансовым консультантом, ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами ниже.
В какие часы работают финансовые консультанты?
Большинство финансовых консультантов работают 40 часов в неделю в стандартное рабочее время, обычно с 9:00 до 17:00. Некоторые работают дополнительные часы по вечерам или в выходные дни, когда встречаются с клиентами.
Какова рабочая среда финансового консультанта?
Финансовые консультанты обычно работают в офисах. Они используют компьютеры для исследования инвестиций и покупки или продажи акций и облигаций, а также используют телефоны или электронную почту для связи с клиентами. Они также могут встречаться с клиентами за пределами офиса или посещать сетевые мероприятия для привлечения новых клиентов.
Нужна ли финансовому консультанту степень магистра?
Финансовые консультанты не обязаны иметь степень магистра. Однако, если вы получите ученую степень, вы сможете еще больше усовершенствовать свой опыт и навыки, лучше позиционировать себя для руководящей роли в финансовом управлении и увеличить свой потенциальный доход.