Навыки CFA: определение и примеры

8 апреля 2022 г.

Сертификация дипломированного финансового аналитика (CFA) является очень уважаемой сертификацией для специалистов в области финансов и инвестиций, таких как портфельные менеджеры и финансовые аналитики. Получая этот сертификат, обладатели сертификата CFA развивают множество ценных навыков, которые помогут им в их карьере, таких как финансовое моделирование и тайм-менеджмент. Если вы заинтересованы в получении статуса CFA, вы можете узнать о некоторых навыках, которые вы можете развить, чтобы помочь вам пройти программу и продвинуться по карьерной лестнице.

В этой статье мы объясняем, что такое навыки CFA, приводим примеры этих навыков, описываем, как их улучшить, и предлагаем способы выделить эти навыки во время поиска работы.

Что такое навыки CFA?

Навыки CFA — это черты и способности, которые помогают финансовым специалистам зарабатывать Дипломированный финансовый аналитик (CFA) сертификации. Чтобы стать CFA, профессионалы проходят строгую программу самообучения и сдают трехуровневый экзамен, чтобы оценить свои знания в различных областях, таких как управление портфелем и оценка инвестиций. После получения сертификата CFA профессионалы могут продолжать использовать полученные навыки для продвижения по карьерной лестнице. Многие CFA находят работу портфельными менеджерами, финансовыми консультантами, бухгалтерами, банкирами или аналитиками. Навыки CFA могут помочь им исследовать экономические тенденции, анализировать финансовые данные и рекомендовать инвестиции для отдельных лиц или компаний.

Примеры навыков CFA

Профессионалы, желающие получить сертификат CFA, могут развивать как физические, так и социальные навыки, которые помогут им пройти программу и сдать экзамен. Став держателем лицензии, эти финансовые специалисты могут продолжать использовать свои навыки для развития и продвижения по карьерной лестнице. Вот несколько примеров навыков CFA:

1. Финансовый анализ и моделирование

Владельцам сертификатов CFA важно иметь навыки финансового анализа и моделирования, которые помогут им оценивать и обрабатывать большие объемы данных. Навыки финансового анализа могут помочь этим специалистам предсказывать будущие экономические тенденции, изучая исторические данные. Они используют свои аналитические навыки, чтобы учитывать потенциальные риски для инвестиций, чтобы они могли надлежащим образом консультировать своих клиентов. Они используют финансовое моделирование для анализа финансовых показателей компании путем прогнозирования доходов и денежных потоков. Используя свои навыки финансового анализа и моделирования, CFA могут предоставить своим клиентам эффективное руководство.

2. Технические навыки

Владельцам чартеров полезно иметь широкий спектр технических навыков для эффективного управления финансовыми данными. Они могут использовать навыки работы с базами данных для организации финансовой информации в электронном виде. Некоторые специалисты изучают язык структурированных запросов (SQL), чтобы получить доступ к информации, хранящейся в базах данных, и извлекать ее. Многие держатели лицензии выбирают язык программирования, такой как Python, для проведения анализа данных. Поскольку технологии продолжают развиваться, CFA могут использовать свои технические навыки для изучения новых программ или инструментов, которые помогут им эффективно выполнять свою работу.

3. Принятие решений

Специалисты по финансам, имеющие статус CFA, используют навыки принятия решений, чтобы помочь своим клиентам расти в финансовом отношении. Они используют рассуждения и анализ для оценки финансовой информации и исследования экономических тенденций или инвестиционных возможностей. Они учитывают потенциальные риски и находят эффективные решения для обеспечения финансового успеха своих клиентов. Эти профессионалы служат лидерами, чтобы помочь клиентам достичь их стратегических целей. Они используют свой финансовый опыт и здравый смысл, чтобы давать обоснованные рекомендации компаниям и частным лицам.

4. Честность

Для учредителей важно быть добросовестными, чтобы они могли предоставить четкий и сбалансированный анализ финансов и инвестиций отдельных лиц или компаний. Добросовестные CFA следуют ряду этических принципов при выполнении своей работы. Экзамен CFA оценивает их знание профессиональных стандартов, включая раздел, посвященный кодексу финансовой этики. CFA могут следовать этим стандартам для анализа конфиденциальных финансовых данных и активов, чтобы завоевать доверие своих клиентов.

5. Тайм-менеджмент

Профессионалы обычно тратят более 300 часов на подготовку к экзамену CFA, чтобы эффективно подготовиться. Навыки тайм-менеджмента могут помочь им спланировать учебный график и расставить приоритеты в своих задачах. Профессионалы могут использовать навыки тайм-менеджмента, чтобы делать заметки, создавать учебные карты и находить время для подготовки, например, во время обеденных перерывов на работе. После получения сертификата CFA профессионалы могут продолжать использовать эти навыки для управления своими различными задачами, такими как ведение финансовой отчетности и мониторинг инвестиций.

6. Самодисциплина

Профессионалы, работающие над получением сертификата CFA, самостоятельно завершают учебную программу, которая может занять до четырех лет. Преследуя свое обозначение CFA, профессионалы могут извлечь выгоду из навыков самодисциплины, чтобы сохранить свое внимание, чтобы они могли завершить программу. Они разрабатывают структурированные учебные планы и устраняют отвлекающие факторы, чтобы сосредоточиться на своей подготовке. Они ставят перед собой четкую цель и используют самодисциплину, чтобы помочь им достичь статуса CFA.

7. Внимание к деталям

Этот навык может помочь CFA проводить всесторонний финансовый анализ для своих клиентов. Владельцы фрахтования обращают внимание на детали, чтобы помочь им изучить финансовые документы и проанализировать данные, чтобы прийти к обоснованному выводу. Они используют наблюдение для сбора информации, выслушивают своих клиентов и дают качественные советы или рекомендации по финансовым активам или инвестициям. Работая над получением сертификата CFA, профессионалы могут уделить внимание деталям, чтобы соблюдать график обучения и оставаться сосредоточенными во время трех экзаменов, каждый из которых длится шесть часов.

8. Общение

Профессионалы со статусом CFA используют навыки общения, чтобы слушать своих клиентов и понимать их финансовые цели. Они делают презентации для частных лиц или компаний, чтобы объяснить свой финансовый анализ в понятной форме. Работая с клиентами, они общаются профессионально, чтобы предоставить информацию и дать финансовые рекомендации. Для CFA также полезно иметь навыки письменного общения для подготовки финансовых отчетов. В одной части экзамена CFA профессионалы отвечают на ряд вопросов в виде эссе, которые оценивают их способность четко и лаконично объяснять концепции посредством письменного общения.

Как улучшить навыки CFA

Вот шаги, которые вы можете предпринять, чтобы улучшить свои навыки CFA:

1. Определите навыки, которые нужно улучшить

При развитии навыков CFA полезно определить один или два навыка, которые вы хотите улучшить, чтобы вы могли сосредоточиться на этих областях. Составьте список навыков, которые вы хотите развить, и перечислите их в порядке важности. Например, вы можете улучшить свои навыки письменного общения, чтобы подготовиться к сочинению на экзамене CFA. Если вы не знаете, какие навыки улучшить, попросите надежного друга или коллегу помочь вам принять решение.

2. Ставьте цели

Как только вы определите навык, который нужно улучшить, поставьте перед собой цель в этой области. Эта цель может помочь мотивировать вас продолжать работать над улучшением своих навыков. Сделайте свою цель конкретной и измеримой, чтобы помочь вам достичь ее. Например, если вы хотите улучшить свои навыки тайм-менеджмента, вы можете поставить перед собой цель посвящать 15 часов в неделю подготовке к экзамену CFA.

3. Найдите ресурсы

Полезно найти ресурсы и инструменты, которые помогут вам достичь цели по совершенствованию навыка. Институт CFA предлагает множество учебных материалов по темам экзамена. Используйте эти ресурсы, чтобы улучшить некоторые из своих основных навыков, таких как этические стандарты и финансовое моделирование, во время подготовки к экзамену. Если вы хотите улучшить какой-либо мягкий навык, например общение, подумайте о том, чтобы пройти онлайн-курс или семинар в этой области.

4. Отслеживайте прогресс

Когда вы работаете над развитием и улучшением своих навыков, важно следить за своим прогрессом, чтобы вы могли видеть результаты своей тяжелой работы. Пройдите пробные тесты для экзамена CFA, чтобы отслеживать свои успехи в определенных областях, таких как финансовое моделирование. Спросите мнение других о ваших улучшениях. Например, вы можете попросить коллегу или наставника на работе просмотреть финансовый отчет, чтобы оценить ваши навыки письменного общения и внимание к деталям.

Навыки CFA на рабочем месте

После сдачи экзамена CFA приобретенные навыки помогут вам продолжать развиваться и продвигаться по карьерной лестнице. Вот несколько способов, которыми вы можете использовать свои навыки CFA на рабочем месте:

• Проведите тщательный анализ. Как CFA, вы можете продемонстрировать работодателям или клиентам свою честность и внимание к деталям, предоставив тщательный и сбалансированный финансовый анализ. Следуйте этическим принципам, которые вы усвоили при подготовке к экзамену CFA, чтобы поддерживать профессиональные стандарты.

• Готовьте отчеты. Подчеркните свой финансовый анализ и навыки письменного общения на рабочем месте, подготовив отчеты для клиентов с вашими идеями и рекомендациями. Используйте эти отчеты для ясного и понятного объяснения сложных финансовых данных.

• Расставьте приоритеты задач. CFA обычно имеют много рабочих обязанностей, поэтому вы можете продемонстрировать свое внимание к деталям и навыки управления временем, эффективно организуя свои задачи. Составьте для себя расписание на каждый день и расставьте приоритеты для своих задач, чтобы в первую очередь выполнять самые важные.

• Продолжайте учиться. На протяжении всей своей карьеры сделайте своим приоритетом постоянное обучение и развитие навыков, таких как принятие решений и технические навыки. Участвуйте в тренингах, посещайте семинары или конференции и общайтесь с другими CFA, чтобы помочь вам продемонстрировать работодателям свою приверженность этой области.

Как выделить навыки CFA

Когда вы подаете заявку на работу, вы можете подчеркнуть свои навыки CFA, чтобы продемонстрировать свою квалификацию и выделиться среди других кандидатов. Вот несколько способов выделить эти навыки в своем резюме, сопроводительном письме и во время собеседования:

Навыки CFA для резюме

В своем резюме выделите свое обозначение CFA в своем профессиональном резюме, чтобы помочь работодателям быстро найти эту информацию. Укажите свои полномочия в разделе образования вашего резюме. Если вы в настоящее время работаете над сертификацией, укажите предполагаемую дату завершения. Ниже раздела «Образование» создайте маркированный список навыков, чтобы работодатели знали, что у вас есть соответствующая квалификация для должности уровня CFA. Просмотрите описание вакансии, чтобы узнать, какие навыки нужны работодателю, чтобы помочь вам определить, какие из них следует включить в ваше резюме.

Навыки CFA для сопроводительного письма

В сопроводительном письме объясните, как получение или получение статуса CFA подготовило вас к этой должности. Приведите пример ситуации, когда вы использовали соответствующий навык для достижения положительного результата. Например, вы можете описать, как вы обращали внимание на детали при просмотре финансовой отчетности компании, чтобы порекомендовать способы устранения избыточности для максимизации прибыли. Если вы работаете над получением сертификата CFA, опишите, как вы используете свои финансовые знания и социальные навыки для эффективной подготовки к экзамену.

Навыки CFA для собеседования

Во время собеседования на должность уровня CFA продемонстрируйте свой финансовый опыт и коммуникативные навыки, отвечая на вопросы интервьюера. Используйте метод STAR, который обозначает ситуацию, задачу, действие и результат, чтобы описать, как вы использовали свои навыки CFA в прошлом опыте. Например, вы можете рассказать о случае, когда вы использовали честность при анализе финансовых данных компании. Предоставление конкретных примеров на собеседовании может помочь вам показать работодателям, как вы можете использовать те же навыки на новой должности в их организации.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.