Кто такой парапланер и чем он занимается на работе?
30 марта 2022 г.
Парапланировщики работают в финансовых и страховых фирмах, чтобы поддерживать специалистов по финансовому планированию и консультантов в их усилиях по более эффективному взаимодействию с клиентами. Для этого парапланировщик выполняет множество административных задач и других обязанностей, которые выполняют специалисты по финансовому планированию, такие как написание отчетов, предоставление рекомендаций и анализ данных. Если вы заинтересованы в том, чтобы стать парапланировщиком, возможно, будет полезно узнать больше об этой профессии. В этой статье мы обсуждаем, что такое парапланер, определяя этот путь карьеры, объясняя их обязанности и перечисляя их общие навыки, среднюю зарплату и перспективы работы.
Что такое парапланер?
Парапланировщик — это обученный профессионал, который помогает специалистам по финансовому планированию и консультантам в их повседневных задачах. Парапланировщик часто выполняет определенные задачи, чтобы у специалистов по финансовому планированию было больше времени для индивидуальной помощи клиентам. Поскольку парапланировщики выполняют больше канцелярских и административных обязанностей, они не часто регулярно взаимодействуют с клиентами. Однако они могут поддерживать клиентов косвенно, помогая специалистам по финансовому планированию создавать для них отчеты и прогнозы. По мере накопления опыта парапланировщики обычно переходят на более высокие должности, например, занимают должности финансового планировщика или консультанта. Парапланировщики обычно имеют степень бакалавра в области финансов, бухгалтерского учета или смежных областях.
Есть два распространенных типа парапланеров:
Внутри компании: компании нанимают таких парапланировщиков внутри компании, что приводит к развитию отношений с коллегами и знакомству с отдельными клиентами. Внутреннее парапланирование, как правило, является долгосрочным и имеет более высокую вероятность обеспечения возможностей продвижения по службе, таких как продвижение по службе или прибавка к зарплате.
Аутсорсинг: эти типы парапланировщиков являются независимыми или внештатными подрядчиками, работающими с несколькими фирмами в течение более коротких периодов времени. Будучи аутсорсинговым парапланировщиком, вы можете получить опыт в различных областях или нишах в финансовой индустрии, что является выгодным вариантом, если вы хотите изучить различные варианты карьерного роста в сфере финансов.
Чем занимаются парапланировщики?
Парапланировщики выполняют различные задачи и обязанности, чтобы помочь специалисту по финансовому планированию своей фирмы. Некоторые из этих ролей могут включать:
Выполнение административных задач
Чтобы предоставить специалистам по финансовому планированию больше времени для помощи клиентам, парапланировщики часто выполняют административные задачи, такие как ответы на телефонные звонки, ответы на электронные письма или планирование встреч. Они также могут выполнять другие канцелярские обязанности, связанные с финансами, например, находить и анализировать банковские выписки или делать заметки во время встреч с клиентами. Парапланировщики также хранят документы и вводят данные во внутренние цифровые системы.
Рекомендации
Хотя парапланировщики редко взаимодействуют напрямую с клиентами, они все же часто дают финансовые рекомендации в интересах клиентов. В соответствии с финансами клиента парапланировщики создают планы и рекомендации, которые помогут им достичь своих целей. Это требует навыков исследования и прогнозирования, чтобы создать точный план финансового будущего клиента.
Написание финансовых отчетов
Парапланировщики также помогают финансовым консультантам, составляя финансовые отчеты. Они могут использовать аналитическое программное обеспечение и проводить исследования для оценки финансов клиента. После того, как они завершили свой анализ, они часто пишут подробные отчеты, которые могут включать баланс с отдельными статьями доходов и расходов клиента.
Организация клиентских записей
Еще одна задача, которую часто выполняет парапланировщик, — организация клиентских записей. Специалисты по финансовому планированию могут взаимодействовать с несколькими клиентами в течение определенной рабочей недели, поэтому важно обеспечить эффективную организацию офиса. Если специалист по финансовому планированию запрашивает у парапланировщика конкретный документ, эффективная организация может гарантировать, что эти специалисты быстро найдут этот документ. Они также могут организовать информацию о клиенте в электронные таблицы.
Какова рабочая среда для парапланировщика?
Парапланировщики работают в финансовых или страховых компаниях, что обычно происходит в офисе. Обычно они выполняют административные задачи и помогают специалистам, которые часто взаимодействуют с клиентами. Хотя парапланировщики не работают напрямую с клиентами, они могут посещать встречи с финансовыми планировщиками и клиентами, где тщательно делают заметки. Парапланировщик может выполнять большую часть своей работы за столом с компьютером, предоставленным компанией. Они также часто сотрудничают со специалистом по финансовому планированию своей компании, хотя они также могут выполнять отдельные задачи в течение рабочего дня.
Какие навыки полезно иметь парапланировщику?
Есть несколько навыков, которыми полезно обладать парапланировщику, например:
Организация: этот навык позволяет парапланировщикам аккуратно сортировать элементы, чтобы в них было легко ориентироваться при попытке найти документы, папки с файлами или фрагменты данных. Парапланировщики используют организационные навыки при подаче информации о клиентах, выполнении задач по вводу данных или поиске документов для специалиста по финансовому планированию.
Коммуникация: парапланировщики используют коммуникативные навыки, чтобы четко доносить сообщения до своих коллег или клиентов. Например, они могут отчитываться перед специалистом по финансовому планированию или давать финансовые рекомендации клиенту, что требует сильных коммуникативных навыков.
Внимание к деталям: этот навык помогает парапланировщикам выполнять работу тщательно и точно, поскольку эффективные парапланировщики редко допускают ошибки при вводе данных или другие неточности. Парапланировщики обращают внимание на детали, чтобы гарантировать эффективное выполнение работы, например, административных задач.
Расстановка приоритетов: парапланировщики используют навыки расстановки приоритетов, чтобы помочь им соблюдать сроки и выбирать задачи, которые наиболее важны для своевременного выполнения. Во время работы парапланировщики имеют много обязанностей и обязанностей, которые требуют сильных навыков расстановки приоритетов для обеспечения надлежащего управления временем.
Какова зарплата и перспективы работы парапланировщика?
Средняя годовая зарплата парапланировщика составляет 49 464 доллара в год. Заработная плата за эту работу может варьироваться в зависимости от местоположения конкретной работы, размера компании и уровня опыта, которым обладает парапланер. Например, парапланировщик, работающий в городе с высокой стоимостью жизни, может получать большую зарплату, чем тот, кто работает в городе с более дешевым жильем.
По оценкам Бюро статистики труда США (BLS), перспективы трудоустройства личных финансовых консультантов, включая такие должности, как парапланировщики, могут увеличить 4% с 2019 по 2029 год. BLS объясняет этот рост несколькими факторами, в том числе старением населения, что обеспечивает постоянный рост пенсионных счетов и финансовых консультантов для управления этими счетами.