Каковы различные области бизнес-финансов?

29 декабря 2021 г.

Существует множество различных ветвей и отделов финансирования бизнеса, которые играют важную роль в работе и структуре организации. Тем не менее, они подпадают под действие трех основных областей финансирования бизнеса. Изучение различных областей финансов может помочь вам решить, хотите ли вы продолжить карьеру в одной из этих специальностей. В этой статье мы исследуем различные области финансов и общие роли в каждой из них.

Почему бизнес-финансы важны для компании?

Финансовые отделы бизнеса несут ответственность за управление деньгами компании, получение средств для них и управление размером риска, который она должна взять на себя, чтобы вернуть приемлемую сумму денег.

Подразделения по финансированию бизнеса жизненно важны для компании. В их обязанности входит:

• Обеспечение того, чтобы компания генерировала достаточно средств для работы и роста

• Управление бюджетами всей компании

• Распределение средств между различными отделами и командами

• Инвестиции в компанию

• Постановка финансовых целей

3 основные области финансов

В современной бизнес-среде есть три основных области финансов, и в каждой области есть множество специальностей или областей. Некоторые специальности могут подпадать под более чем одну область. Основные направления:

Управление рисками

Управление рисками определяет любой риск — финансовый или иной — для компании, включая опасения по поводу безопасности, страхования и управления активами. Например, если компания хочет построить новый офис на побережье, отдел управления рисками может изучить зоны затопления в этом районе. Они также могут порекомендовать полис страхования от наводнения или начать строительство в другом районе.

Компании часто классифицируют риски по трем категориям:

• Бизнес: этот тип риска представляет собой все, что может угрожать успеху организации или ее способности достигать своих финансовых целей, например, изменение предпочтений клиентов в отношении продуктов.

• Некоммерческие: организации часто считают этот тип риска чем-то, что не находится под их контролем, например, политикой.

• Финансовый риск. Финансовый риск — это когда существует вероятность того, что организация потеряет деньги, например, когда она делает инвестиции или дает деньги взаймы.

Подспециальности

Многие области финансовых операций подпадают под управление рисками, в том числе:

Карьера в управлении рисками

Должности в управлении рисками могут включать:

1. актуарий

Средняя заработная плата по стране: 114 782 доллара в год

Основные обязанности: актуарии — это специалисты по финансам, которые анализируют риски в страховой отрасли, оценивая финансовые затраты, связанные с неопределенными будущими событиями. Они помогают разрабатывать страховые полисы и определяют, какие ставки подходят для страховых взносов. Это требует от актуария тщательного баланса между потребностями сохранения финансовой стабильности и конкурентоспособности в отрасли.

2. Главный специалист по рискам

Средняя заработная плата по стране: 132 768 долларов в год

Основные обязанности: Директор по управлению рисками является корпоративным руководителем и может называться «менеджером корпоративных рисков». Как и другие специалисты по управлению рисками, этот человек анализирует операции компании и представляет свои выводы. Они возглавляют группу управления рисками для всей организации, поскольку они интерпретируют, анализируют и расставляют приоритеты в отчетах и ​​выводах каждого члена команды.

3. Консультант по контролю убытков

Средняя заработная плата по стране: 79 043 доллара в год

Основные обязанности: Консультанты по контролю убытков работают в основном с финансовыми рисками. Они защищают компании от финансовых потерь, связанных с потерями в розничной торговле, несчастными случаями на производстве и страховой ответственностью. В их ежедневные обязанности часто входит проведение оценки рисков, оценка страховых требований, а также разработка и внедрение отчетов о финансовых рисках.

4. Специалист по модельным рискам

Средняя заработная плата по стране: 103 522 доллара в год

Основные обязанности: Специалист по моделированию рисков, также называемый «разработчиком финансовых моделей», прогнозирует и количественно оценивает риски в финансовых ситуациях. Они работают для компаний, создавая и оценивая финансовые модели для выявления недооцененных ценных бумаг, обеспечения будущих инвестиций и повышения прибыльности. Эти специалисты отлично разбираются в налоговом законодательстве и законодательстве о ценных бумагах и используют это, чтобы гарантировать, что их модели соответствуют руководящим принципам.

5. Аналитик рисков

Средняя заработная плата по стране: 72 501 доллар в год

Основные обязанности: аналитики рисков помогают компаниям рассматривать проектные предложения. Профессионалы в этой роли могут работать в качестве внешнего консультанта со многими клиентами или работать исключительно в одной организации. Они используют свои знания в области законодательства, политики и общественного спроса, чтобы анализировать предложения и давать рекомендации о том, следует ли компании изменить проект. В их основные обязанности входит рассмотрение документов, разработка планов, анализ данных и написание отчетов по смягчению последствий.

Корпоративные финансы

Корпоративные финансы отделы управляют финансовыми данными компании, бюджетами и деньгами. Они могут нести ответственность за надзор за управлением капиталом, анализ расходов и прибыли и составление общих бюджетов. Однако этим командам может потребоваться одобрение совета директоров для любых крупных сделок. Например, это может включать покупку нового места для строительства или начало крупного строительного проекта.

Подспециальности

Многие области финансовых операций подпадают под корпоративные финансы, в том числе:

• Бухгалтерский учет

• Согласие

• Финансовый анализ

• Начисление заработной платы

Карьера в корпоративных финансах

Должности в корпоративных финансах могут включать:

1. Аудитор

Средняя заработная плата по стране: 89 354 доллара в год

Основные обязанности: Аудитор готовит и проверяет финансовые отчеты, чтобы убедиться, что они точны и соответствуют определенным правилам. В их основные обязанности входит ведение финансовой отчетности, расчет и подготовка налогов, оценка финансовых операций компании и предоставление рекомендаций руководству на основе их выводов. Аудиторы могут иногда работать в качестве консультантов. Эта роль очень похожа на роль бухгалтера, и два специалиста часто сотрудничают.

2. Финансовый директор (CFO

Средняя заработная плата по стране: 130 248 долларов в год

Основные обязанности. Обязанности финансового директора обширны и включают надзор за аналитиками и составлением бюджета, принятие решений, связанных с затратами, в отношении технологической инфраструктуры и управление финансовыми группами.

3. Аналитик соответствия

Средняя заработная плата по стране: 67 656 долларов в год

Основные обязанности: это финансовый специалист, который проверяет бизнес на соответствие стандартам, установленным различными государственными органами. Финансовая отрасль очень ориентирована на соблюдение требований, поскольку долгосрочная экономическая стабильность и финансовый рост зависят от установленных стандартов. Аналитики соответствия проверяют данные, процессы и финансовую инфраструктуру, чтобы убедиться в соблюдении нормативных требований.

4. Финансовый аналитик

Средняя заработная плата по стране: 67 656 долларов в год

Основные обязанности: финансовые аналитики оценивают финансовые данные и несут ответственность за оценку экономических тенденций и консультирование руководства по своим бизнес-решениям. Кроме того, финансовые аналитики могут предоставить полезную информацию во время слияний и поглощений, оценивая финансовую отчетность компании для определения ее стоимости. Они могут работать в самых разных сферах бизнеса, включая банки, страховые компании и фирмы по ценным бумагам, или выступать в качестве внешних консультантов.

5. Главный бухгалтер

Средняя заработная плата по стране: 73 755 долларов в год

Основные обязанности: Старшие бухгалтеры обычно находятся на вершине бухгалтерской иерархии и несут ответственность за повседневные бухгалтерские обязанности. Они выполняют такие задачи, как ответственность за соблюдение бюджета, достижение целей бухгалтерского учета и надзор за корпоративными расходами.

Инвестиции

Инвестиции отделы рекомендуют и инвестируют в компанию или хедж-фонд, который представляет собой собрание инвесторов, объединяющих деньги для покупки и продажи ценных бумаг как единого целого. Инвестиции включают торговлю акциями и покупку облигаций. Профессионалы в этой области изучают фондовые тенденции, отслеживают движения на рынке, рекомендуют акции и другие ценные бумаги и совершают сделки от имени клиентов.

Подспециальности

Многие области финансовых операций подпадают под инвестиции, в том числе:

• Розничный и коммерческий банкинг

• Хедж-фонды

• Венчурный капитал

• Финансовый анализ

• Управление активами

• Структурированное финансирование

• Финансовое планирование

• Слияние и поглощение

Инвестиционная карьера

Позиции в рамках инвестиций могут включать:

1. Аналитик по финансовому планированию

Средняя заработная плата по стране: 72 874 доллара в год

Основные обязанности: Аналитик по финансовому планированию оценивает финансовую информацию, чтобы помочь планированию руководства на финансовый год. Они несут ответственность за прогнозирование возможных результатов, проведение оценки активов, рекомендации финансовых действий на основе целей компании и текущего финансового положения и подготовку финансовых отчетов. Это немного отличается от финансового аналитика, который оценивает данные исключительно для того, чтобы дать инвестиционные рекомендации.

2. Менеджер по инвестициям

Средняя заработная плата по стране: 94 231 доллар в год

Основные обязанности: Инвестиционные менеджеры часто несут ответственность за консультирование своих клиентов по поводу того, какие акции и облигации покупать или продавать, андеррайтинг ценных бумаг и встречи с другими профессионалами в области инвестиций для заключения соглашений. Дополнительные обязанности могут включать надзор за слияниями и поглощениями, разработку стратегии будущих инвестиций и составление рыночных прогнозов.

3. Менеджер по слияниям и поглощениям

Средняя заработная плата по стране: 95 482 доллара в год

Основные обязанности: Менеджер по слияниям и поглощениям занимается всеми деловыми операциями, связанными с продажей, слияниями и поглощениями. Это включает в себя оценку движения денежных средств и оценку влияния слияния или поглощения на бизнес. Этот специалист выявляет возможности для развития, разрабатывает программы интеграции и координирует все процессы со всеми отделами, чтобы убедиться, что все идет гладко на всех уровнях организации.

4. Партнер по частному капиталу

Средняя заработная плата по стране: 141 375 долларов в год

Основные обязанности: Партнер по прямым инвестициям работает в инвестиционном банке и занимается поиском потенциальных инвесторов для бизнеса. Они также проводят проверки благонадежности и оказывают поддержку инвестиционным услугам банка. Партнер прямых инвестиций отвечает за выдвижение новых идей для деловых сделок, проведение маркетинговых исследований потенциальных приобретений, построение моделей оценки и анализ финансовых отчетов и прогнозов.

5. Трейдер

Средняя заработная плата по стране: 81 672 доллара в год

Основные обязанности: трейдер покупает и продает акции, товары, облигации, иностранную валюту и другие финансовые инструменты. В их основные обязанности входит анализ финансовых данных, таких как ценовые модели, тенденции и реакция рынка, для поиска прибыльных торговых возможностей, завершение сделок и ведение финансового учета всех транзакций. Трейдер может быть самозанятым, работать в финансовом учреждении, чтобы совершать сделки от имени учреждения или его клиентов, или выступать в качестве посредника между физическим лицом и другим трейдером.