Как стать зарегистрированным инвестиционным консультантом за 4 шага

Карьера зарегистрированного консультанта по инвестициям может быть полезной возможностью для тех, кто заинтересован в том, чтобы помогать отдельным лицам и организациям максимизировать отдачу от своих инвестиций. Многие зарегистрированные инвестиционные консультанты обладают ценными навыками, такими как эффективное общение, понимание фондового рынка и аналитическое мышление. Понимание шагов и квалификаций, необходимых для продолжения этой карьеры, может способствовать вашему успеху. В этой статье мы определяем зарегистрированных консультантов по инвестициям, обсуждаем их обязанности, навыки, зарплату и перспективы работы, а также предлагаем комплексные шаги, которые помогут вам стать зарегистрированным консультантом по инвестициям.

Что такое зарегистрированный инвестиционный консультант?

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) консультирует состоятельных частных лиц и компаний, чтобы помочь им управлять своими инвестиционными портфелями. RIA — это профессионалы в области финансов, которые специализируются на инвестировании и имеют регистрацию в Комиссии по ценным бумагам и биржам. RIA несут фидуциарные обязательства перед своими клиентами, а это означает, что они всегда должны давать инвестиционные советы, отвечающие интересам отдельных лиц и организаций, которым они предоставляют консультационные услуги. RIA могут работать независимо или в составе инвестиционно-консалтинговой фирмы и часто обладают глубоким пониманием ценных инвестиций и управления финансами.

Чем занимается зарегистрированный инвестиционный консультант?

Ежедневные обязанности RIA могут различаться, но часто включают следующие обязанности:

• Обсудите инвестиционные и финансовые цели с клиентами

• Отслеживайте тенденции фондового рынка и будьте в курсе текущих экономических событий

• Консультировать клиентов по вариантам инвестирования

• Провести анализ безопасности портфелей

• Сеть для новых клиентов

• Предоставление налоговых консультаций клиентам

• Назначайте встречи для обсуждения позиций портфолио с клиентами

• Ведение и подача надлежащей документации и документации портфолио

Навыки зарегистрированного инвестиционного консультанта

Есть несколько навыков, качеств и компетенций, которые могут способствовать вашему успеху в качестве RIA, в том числе:

Коммуникация

Для RIA важно обладать развитыми навыками письменного и устного общения, чтобы вести переписку со своими клиентами по сложным налоговым вопросам. Как RIA, вам, вероятно, потребуется обладать коммуникативными навыками, которые позволят вам объяснять сложные инвестиционные идеи в более простых терминах, чтобы ваши клиенты могли их понять. Вам также необходимо будет сообщать важную конкретную информацию о портфелях и инвестиционных возможностях широкому кругу лиц и лиц, принимающих решения.

Стресс-менеджмент

Многие RIA консультируются с частными лицами и предприятиями, инвестирующими крупные суммы денег. Многие из ваших решений в качестве RIA могут повлиять на финансовую стабильность и успех ваших клиентов. Чтобы успешно справиться с этим уровнем ответственности, может быть полезно развить навыки и методы управления стрессом. Фондовый рынок — это быстро меняющаяся система, и способность адаптироваться к новым вызовам, барьерам и проблемам, сохраняя при этом спокойствие под давлением, является важной частью успеха в этой роли.

Аналитическое мышление

Способность мыслить аналитически может способствовать вашему успеху при оценке и отслеживании тенденций фондового рынка и изменений в инвестиционных портфелях. Использование аналитики на основе данных может помочь вам принимать обоснованные решения и предоставлять исчерпывающие и точные рекомендации вашим клиентам.

Организация

В качестве RIA вы можете работать с несколькими клиентами, портфелями и инвестиционными счетами одновременно. Важно развивать сильные организаторские способности, чтобы гарантировать соблюдение всех сроков, отвечать на все корреспонденции и вовремя выполнять важные этапы. Также важно иметь возможность вести организованный учет всех портфелей и инвестиционной деятельности.

Математические навыки

Карьера в области финансов часто требует передовых математических навыков. В качестве RIA вам может потребоваться оценить сложные числовые системы, экономические данные и фискальные уравнения. Развитие понимания математики, необходимой для выполнения ваших задач в качестве RIA, является важным шагом в продолжении этой карьеры.

Зарплата зарегистрированного инвестиционного консультанта и перспективы работы

Средняя заработная плата по стране для инвестиционных консультантов составляет 78 889 долларов в год. Эта цифра, вероятно, будет аналогична зарплате RIA. Заработная плата RIA может зависеть от их уровня опыта и местоположения.

По данным Бюро статистики труда США, наем личных финансовых консультантов может вырасти на 4% с 2019 по 2029 год примерно столько же, сколько и по всем профессиям. Это также может относиться к RIA и другим типам финансовых советников или консультантов.

Как стать зарегистрированным инвестиционным консультантом

Чтобы стать зарегистрированным инвестиционным консультантом, выполните следующие шаги:

1. Получите образование

Хотя для RIA не существует отраслевого стандарта требований к образованию, многие из них имеют степень бакалавра в области финансов, бухгалтерского учета или экономики. Хотя это не всегда необходимо, степень магистра может быть полезной для того, чтобы выделиться среди конкурентов. Эти типы программ помогают подготовить студентов к карьере в качестве RIA через курсы по финансовым системам, политике фондового рынка, фискальным уравнениям и юридическим требованиям инвестирования.

Если вы еще не закончили программу обучения в одной из вышеупомянутых областей обучения, подумайте о том, чтобы поступить в местный или онлайн-университет, чтобы получить необходимые знания и пройти обучение, чтобы добиться успеха в качестве RIA.

2. Сдайте экзамен Series 65

После получения соответствующего образования вы можете сдать экзамен Series 65 через Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA). FINRA — это саморегулируемое частное учреждение, которое разрабатывает и обеспечивает соблюдение правил для зарегистрированных брокеров и брокерско-дилерских фирм в США. Чтобы иметь юридическую практику в качестве RIA, вам необходимо сдать и успешно сдать экзамен Series 65.

Экзамен состоит из 140 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые охватывают такие темы, как федеральные законы о ценных бумагах и рекомендации по инвестициям. Экзамены проводятся лично и занимают около трех часов. Рассмотрите возможность доступа к официальному веб-сайту FINRA, чтобы узнать места и даты тестирования.

3. Получите сертификацию

Несмотря на отсутствие юридических требований для получения сертификата RIA, вполне вероятно, что клиенты предпочтут работать с RIA, имеющим отраслевую сертификацию. Рассмотрите возможность получения следующих сертификатов, чтобы повысить свою квалификацию и подтвердить свою компетентность в качестве RIA:

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)

• Сертифицированный финансовый аналитик (CFA)

• Сертифицированный советник по инвестициям (CIC)

• Сертифицированный финансовый консультант (ChFC)

• Персональный финансовый специалист (PFS)

4. Зарегистрируйтесь в SEC

Еще одно юридическое требование для работы в качестве RIA включает регистрацию в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Эта государственная организация предъявляет различные требования к регистрации RIA в зависимости от вашего местоположения, размера вашего портфолио и вашего уровня сертификации. Рассмотрите возможность обращения к официальному веб-сайту SEC за информацией о ваших конкретных регистрационных требованиях.

Процесс регистрации требует заполнения и загрузки в цифровом виде различных документов, включая форму ADV, которая охватывает конфликты интересов, кодекс этики и аффилированные стороны.

Обратите внимание, что ни одна из организаций, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.