Как стать успешным финансовым консультантом

15 февраля 2021 г.

Финансовые консультанты используют свой опыт и знания для создания индивидуальных финансовых планов для клиентов. Эти планы включают в себя все, от составления бюджета до инвестиций, и консультанты регулярно проверяют своих клиентов, чтобы переоценить и воссоздать цели по мере необходимости. Успешные финансовые консультанты имеют ценный вклад для своих клиентов, гибкость в развитии своего бизнеса и почти неограниченный потенциал заработка. В этой статье мы обсудим, что делают финансовые консультанты, что делает финансовых консультантов успешными, популярные черты успешных финансовых консультантов и советы, как стать успешным финансовым консультантом.

Чем занимаются финансовые консультанты?

Финансовый консультант — это профессионал, который помогает своим клиентам принимать решения о своих деньгах, включая инвестиции и финансовое планирование. Они помогают клиентам понять, сколько денег нужно сэкономить, помогают с планированием имущества и налоговыми вопросами, объясняют типы финансовых счетов, которые нужны их клиентам, и помогают определить, какую страховку им следует иметь. Все это помогает клиентам достичь процветающего финансового будущего.

Что нужно, чтобы стать успешным финансовым консультантом?

Есть три фундаментальные концепции, которые делают финансового консультанта успешным:

• Имея отличный послужной список отличного обслуживания и производительности

• Поддержание профессиональной репутации для удержания и привлечения клиентов

• Развитие деловой хватки посредством обучения и обучения по рыночным условиям и финансам

Посвятив свое время этим трем основным принципам, вы сможете преодолеть трудности, открыть новые возможности и построить успешную карьеру.

Признаки успешного финансового консультанта

Вот некоторые общие характеристики, которые делают финансового консультанта исключительным в своей работе:

• Страсть: искренняя страсть к финансам мотивирует и вдохновляет консультантов. Финансовая индустрия постоянно меняется, и отличный консультант должен быть в курсе отраслевых изменений, таких как законы, стандарты, методологии и продукты.

• Аналитика: Глубокие аналитические способности имеют решающее значение для структурирования инвестиционного портфеля. Успешный консультант должен уметь анализировать соотношение риска и доходности для каждого аспекта финансового плана, чтобы правильно структурировать инвестиционный портфель.

• Техника продаж: консультанты должны уметь предлагать свои услуги клиентам, чтобы развивать свой бизнес. Они должны уметь хорошо общаться, понимать желания клиента и предлагать услуги, которые действительно помогают клиенту.

• Интересы: интересы клиента должны стоять на первом месте. Тем не менее, финансовые интересы как клиента, так и консультанта должны быть согласованы для процветания отношений.

• Любопытство: может потребоваться некоторая аналитическая работа, чтобы выяснить, что именно нужно клиенту. Финансовым консультантам часто приходится собирать воедино различные финансовые детали, чтобы найти комплексное решение для клиента.

Советы, как стать успешным финансовым консультантом

Чтобы стать эффективным финансовым консультантом, примите во внимание следующие советы:

Практикуйте хорошее общение

Коммуникация требует как аудирования, так и говорения. Легко увлечься доказательством своих знаний, демонстрацией своего опыта или декламированием своего коммерческого предложения. Однако большинство клиентов уже считают вас экспертом, поэтому сосредоточьтесь больше на том, чтобы слушать, чем говорить. Когда вы проводите большую часть своего времени, слушая своих клиентов и задавая хорошие вопросы, разговор может позже перейти в обсуждение ваших услуг и сборов.

Ищите отзывы коллег

Когда вы только начинаете свою карьеру в качестве финансового консультанта, полезно иметь эксперта-рецензента. Вы можете попросить коллегу или наставника, которому вы доверяете, пересмотреть ваши планы и дать конструктивный отзыв о том, как вы можете их улучшить. Экспертная оценка вашей работы может помочь вам сэкономить время, выявить свои ошибки и улучшить свои навыки. Вы можете чувствовать себя уверенно, представляя свою работу клиентам, зная, что кто-то, кого вы уважаете, уже просмотрел ее.

Используйте маркетинговые возможности

Несколько каналов маркетинга могут помочь оптимизировать ваше воздействие. В дополнение к веб-сайту вашей фирмы вы можете воспользоваться преимуществами социальных сетей, использовать печатные материалы, такие как визитные карточки и листовки, или нанять эксперта по маркетингу. Делясь своей философией и ценными знаниями через блоги, видео и статьи, вы можете мотивировать клиентов обращаться к вам за дополнительной информацией и вашими услугами.

Инвестируйте в себя

Потратьте время и ресурсы, чтобы инвестировать в свой набор навыков. Если вам нужно повысить коэффициент конверсии продаж, попробуйте пройти курс обучения продажам. Если вы хотите узнать больше об инструментах планирования жизни, может быть бизнес-конференция на эту тему. Наем бизнес-тренера может помочь вам сосредоточить свое время и энергию на достижении ваших целей. Прилагая усилия для улучшения своих способностей, вы также можете улучшить различные аспекты своего бизнеса.

Отслеживайте прогресс

Измерение вашей активности в качестве нового финансового консультанта может помочь вам заметить тенденции и закономерности. Вместо того, чтобы просто измерять свои результаты, полезно измерять свой прогресс, чтобы вы могли отслеживать частоту разговоров. Некоторые вещи, которые нужно отслеживать, могут включать количество встреч с клиентами, удержанных клиентов, разовых клиентов, встреч с профессионалами и средний доход для каждого клиента.

Создайте папку для празднования

Отложите папку и используйте ее, чтобы собирать свои выигрыши. Ваша папка может включать такие вещи, как положительные отзывы клиентов, благодарственные письма и другие важные моменты, которые вы считаете победой для своего бизнеса. Когда у вас будет тяжелый день, вытащите папку с праздником и посмотрите на удивительные вещи, которые вы совершили, чтобы получить положительную мотивацию.

Оставайтесь на связи

Финансовое планирование не всегда является главным приоритетом клиента, особенно после первоначальной продажи. Найдите способы оставаться в сознании вашего клиента, делая небольшие вещи, такие как отправка последующих электронных писем, отправка по почте поздравительных открыток, передача интересных статей, рекомендация книг или отправка ссылок на соответствующий контент. Будьте изобретательны и убедитесь, что маленькие напоминания имеют какую-то ценность для клиента.

Волонтер на местном уровне

Если у вас есть возможность заниматься волонтерской работой, это может принести пользу вашей общей репутации и сообществу, которому вы служите. Некоторые способы принять участие на местном уровне включают добровольное участие в бесплатных мероприятиях, в местной библиотеке или в местном отделении Ассоциации финансового планирования. Если у вас возникли проблемы с поиском местных возможностей, виртуальные встречи также являются вариантом.

Специализация

У вас есть возможность проявить творческий подход при создании клиентской базы. Хотя это нормально обслуживать любых клиентов, которых вы можете найти, некоторые финансовые консультанты проявляют особый интерес к работе с определенной группой людей. Может быть, есть аспект финансового планирования, который вам особенно нравится, например, работа с людьми из определенных возрастных групп или профессий. Развитие и маркетинг специальности может помочь вам постоянно получать доступ к типу клиентов, которым вам больше всего нравится помогать.