Как стать страховым аудитором

10 сентября 2021 г.

Страховые аудиторы проверяют и проверяют страховые полисы, чтобы убедиться, что они соответствуют местным законам, а взносы справедливы. Предприятиям часто нужны страховые аудиторы с хорошими навыками аудита и оценки. Стать страховым аудитором позволяет вам использовать эти навыки, чтобы гарантировать, что компании соблюдают все страховые правила и протоколы. В этой статье мы обсудим, что делает страховой аудитор, шаги, необходимые для того, чтобы им стать, важные навыки, ожидания в отношении заработной платы и перспективы работы.

Кто такой страховой аудитор?

Страховой аудитор – это тот, кто оценивает политику и процедуры, чтобы обеспечить точное страховое покрытие и ставки. Они часто отвечают за проведение процессов контроля качества между страховой компанией и страхователями. Страховые аудиторы также несут ответственность за обеспечение того, чтобы все страховые полисы соответствовали государственным и федеральным нормам.

Чем занимается страховой аудитор?

Страховые аудиторы оценивают и проверяют полисы, чтобы убедиться, что они имеют точные уровни покрытия и справедливые цены. Страховой аудитор может иметь следующие обязанности:

• Пересмотрите и откорректируйте страховые полисы.

• Предлагайте изменения страхового покрытия или покрытия ответственности в зависимости от риска.

• Обеспечьте соблюдение законов и правил, основанных на страховой практике.

• Аудит финансовых записей и создание отчетов.

• Изучите данные клиента, чтобы оценить уровни риска и дать рекомендации по надбавкам.

• Информировать руководителей предприятий об изменениях в страховом законодательстве.

• Проверьте платежную ведомость бизнеса и подверженность рискам, чтобы измерить премиальные расходы.

• Дайте рекомендации по изменению потребностей в страховании.

Как стать страховым аудитором

Чтобы стать страховым аудитором, часто требуется выполнение определенных требований к образованию и обучению. Вы можете стать страховым аудитором, выполнив следующие действия:

1. Получить степень бакалавра

Минимальная степень бакалавра часто является требованием для работы в качестве страхового аудитора. Некоторые начинающие страховые аудиторы могут получить степень в области бухгалтерского учета, а другие могут выбрать бизнес или финансы. Вы можете рассчитывать на завершение определенных классов, таких как этика, страховое право, бухгалтерский учет и финансы. Во время учебы в колледже вы также можете получить опыт во время стажировки.

2. Подумайте о сертификации

Сертификация может помочь вам еще больше продемонстрировать свои навыки аудита и страхования. Вот несколько сертификатов, на которые стоит обратить внимание:

• Сертифицированный аудитор страховых премий (CIPA): CIPA требует, чтобы у вас был опыт аудиторской деятельности не менее трех лет. Эта сертификация идеально подходит для аудиторов, которые хотят получить сертификат Premium Auditing.

• Сертифицированный страховой премиальный телефонный аудитор (CIPTA): CIPTA также требует, чтобы у вас был как минимум трехлетний опыт аудиторской деятельности. Эта сертификация идеально подходит для аудиторов, которые проводят большую часть своей аудиторской работы по телефону.

Получение этих двух сертификатов может дать вам право на получение сертификата Национального общества аудиторов страховых премий (NSIPA). Эта премиальная сертификация может продемонстрировать вашу страсть и преданность работе страховым аудитором.

3. Подумайте о степени магистра

Хотя не всем работодателям требуется степень магистра, она может помочь вам выделиться при подаче заявления на открытые должности аудитора. Вы можете получить степень магистра в области бухгалтерского учета или бизнеса. Степень магистра также дает вам возможность получить больше опыта во время стажировки. Степени магистра часто дают возможность получить специализированные знания или также позволяют выбрать отраслевую специализацию. Несколько специализаций, доступных для изучения, могут включать:

• Правительство

• Больница или кабинет врача

• Здравоохранение или страхование

• Корпорации

4. Полное непрерывное образование

Работа страховым аудитором требует, чтобы вы были в курсе последних страховых законов и правил. Курсы повышения квалификации могут помочь вам отслеживать любые важные изменения, которые могут повлиять на вашу работу или отрасль, в которой вы работаете. Ваш работодатель может часто обращаться к вам с вопросами о последних изменениях в законах о страховании.

Навыки страховых аудиторов

Определенные навыки могут быть полезны при работе страховым аудитором. Вот несколько навыков, которые нужно развивать, если вы хотите работать страховым аудитором:

• Управление проектами: Организация и управление временем имеют решающее значение при работе страховым аудитором. Страховые аудиторы часто работают над несколькими задачами одновременно, и способность эффективно управлять проектами может помочь уложиться в сроки.

• Письменное общение: навыки письменного общения необходимы при работе страховым аудитором, поскольку они часто общаются с другими членами команды или клиентами по электронной почте. Они также могут давать политические рекомендации в письменном виде или получать указания из письменных заметок.

• Математика: страховые аудиторы тратят много времени на оценку и расчет риска. Базовые математические навыки помогают проводить внутренний и внешний аудит при создании точных отчетов.

• Аналитические навыки. Аналитические навыки могут помочь страховым аудиторам мыслить критически. Они также могут помочь страховым аудиторам дать соответствующие рекомендации на основе информации из данных и отчетов.

• Технические навыки: большая часть работы страхового аудитора требует использования компьютеров. Базовые знания и удобство использования различных компьютерных систем и программ могут помочь аудиторам выполнить эти задачи.

• Принятие решений: страховые аудиторы иногда могут нести ответственность за принятие решений, особенно когда речь идет о том, сколько премий должны платить держатели полисов или когда увеличивать или уменьшать страховые ставки. Способность собирать данные и принимать обоснованные решения позволяет страховым аудиторам преуспевать на своих должностях.

• Командная работа: страховые аудиторы часто работают с другими людьми, включая страховых агентов или представителей компании. Умение работать вместе может повысить производительность и эффективность.

• Политика: В зависимости от роли, некоторые страховые аудиторы могут также извлечь выгоду из отраслевых знаний. Некоторые отрасли, такие как недвижимость или юриспруденция, иногда имеют уникальные требования к страховому аудиту, которые необходимо знать, чтобы гарантировать, что компания и все отчеты соответствуют федеральным и государственным нормам.

Зарплата страхового аудитора

Среднегодовая заработная плата страхового аудитора составляет 57 832 доллара США в год. Страховые аудиторы также могут получать дополнительные льготы, которые могут увеличить общую компенсацию. Другие общие преимущества включают компенсацию пробега или интернета, медицинскую страховку, медицинский или гибкий сберегательный счет и взнос на пенсионный счет.

Другие факторы также могут повлиять на то, сколько вы можете ожидать заработать в качестве страхового аудитора, включая ваш уровень опыта и график. Страховые аудиторы с сертификацией обычно зарабатывают больше, чем те, у кого ее нет, иногда на 40 процентов больше. Кроме того, если вы работаете полный рабочий день, вы можете рассчитывать на заработок больше, чем страховой аудитор начального уровня, который работает неполный рабочий день.

Перспективы работы страхового аудитора

Согласно Бюро статистики труда СШАСпециалисты ожидают, что к 2029 году спрос на страховых аудиторов вырастет на четыре процента. Это увеличение может быть связано с глобализацией бизнеса, что может привести к увеличению потребности в страховых аудиторах.

Мы также можем ожидать, что законы и правила страхования будут продолжать меняться с новым руководством. Это означает, что предприятия могут извлечь выгоду из страховых аудиторов, которые будут в курсе этих изменений. Технологии также продолжают изменять бизнес-системы и процессы. По мере того, как все больше предприятий переходят на полностью цифровую среду, они часто нуждаются в аудиторах, чтобы убедиться, что эти системы работают правильно.