Как стать инвестиционным банкиром

Инвестиционно-банковская деятельность — это высококлассная финансовая карьера, требующая больших аналитических, математических и критических навыков мышления. Многие инвестиционные банкиры полагаются на свои навыки и базовую подготовку в области финансов, чтобы добиться успеха в этой области. Если вы хотите стать инвестиционным банкиром, есть несколько ключевых шагов для подготовки к этой профессии, начиная с высшего образования. В этой статье мы рассмотрим, что такое инвестиционный банкинг, чем занимаются эти профессионалы и как стать инвестиционным банкиром, если вы чувствуете, что это карьера для вас.

Кто такой инвестиционный банкир?

Инвестиционные банкиры предоставляют финансовые услуги, чтобы помочь компаниям и правительствам привлечь капитал путем выпуска акций или займа денег. Они являются связующим звеном между частными или государственными компаниями и инвесторами. Вы бы предложили финансовые советы и консультации о том, какие виды ценных бумаг, таких как акции и облигации, выпускать, когда и как их выпускать и какую цену установить для каждой ценной бумаги. Вы бы помогли инвесторам с услугами и советами, чтобы купить эти ценные бумаги. Инвестиционные банкиры также осуществляют андеррайтинг муниципальных облигаций и помогают при слияниях и поглощениях.

Чем занимается инвестиционный банкир?

Инвестиционный банкир занимается многими финансовыми процессами в рамках инвестиционных предприятий, которые предпринимают компании. Прибыль зависит от суммы вознаграждения, уплаченного вашими клиентами. Инвестиционный банкинг — это международная карьера, поэтому вы можете работать с клиентами по всему миру. От вас могут ожидать, что ваш рабочий график будет меняться в зависимости от часовых поясов. Инвестиционные банкиры часто работают долгие часы в напряженной обстановке. Работа напряженная, но она может окупиться очень высокими заработками.

Некоторые должностные обязанности, которые выполняют эти специалисты, включают:

Работа с компаниями, организациями или другими субъектами для привлечения государственных или частных средств путем выпуска ценных бумаг, размещения муниципальных облигаций или размещения акций и долговых обязательств.
Консультирование компаний и консультирование по вопросам выпуска ценных бумаг для инвесторов
Управление первичными публичными предложениями (IPO) и создание сопроводительной документации.
Обработка необходимых юридических процессов и процессов соответствия с финансовыми регулирующими органами, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC)
Установление начальной цены акций, привлекающей инвесторов для вложений в компании, привлекающих средства для роста и развития.
Координация слияний и поглощений, включая построение финансовых моделей для анализа и поддержки слияния или поглощения

Виды инвестиционного банкинга

Есть два различных типа инвестиционно-банковских услуг, которые вы можете рассмотреть, занимаясь своей карьерой:

Охват отрасли

При работе с отраслевым охватом инвестиционный банк разделит свой персонал на разные группы, предназначенные для работы с конкретными рыночными секторами или отраслями. Управляющий директор курирует отраслевую группу освещения, чья работа заключается в том, чтобы быть в курсе текущих новостей, тенденций и конкурирующих организаций в своем секторе. Группы обычно образуют небольшие команды для выполнения различных проектов для конкретных клиентов.

Корпоративные финансы

Корпоративные финансы направлены на то, чтобы помочь клиентам получить необходимое финансирование для новых проектов или для финансирования текущих операций. Инвестиционные банкиры, работающие в сфере корпоративных финансов, определяют способы получения компаниями капитала, в том числе анализируют акции, акции и облигации. Подразделения корпоративных финансов в инвестиционном банке управляют IPO, выпускают ценные бумаги между компаниями и занимаются слияниями и поглощениями.

Как правило, вам потребуется как минимум степень бакалавра в области финансов, чтобы войти в эту область, но есть много возможностей для продвижения и развития ваших навыков на работе. Следующие шаги описывают типичный путь, по которому идут многие инвестиционные банкиры.

1. Получите степень бакалавра в области финансов или смежной области.

Во-первых, получите степень бакалавра в аккредитованном колледже или университете и сосредоточьтесь на финансовой специальности. Полезные области обучения для потенциальных инвестиционных банкиров включают бухгалтерский учет, экономику, математику, аналитику, корпоративные финансы, деловое администрирование и анализ данных.

Независимо от того, какую специальность вы выберете, инвестиционный банкинг потребует сильных математических и аналитических навыков с твердым пониманием экономики и того, как это влияет на корпоративные финансы. Кроме того, стажировки во время вашей программы бакалавриата могут помочь вам приобрести опыт работы и улучшить деловые связи в финансовой сфере.

2. Рассмотрите возможность получения степени магистра или MBA

Многие инвестиционные банкиры получают степень магистра в финансовой области, включая деловое администрирование, корпоративные финансы или смежные финансовые области. Хотя вы можете войти в эту область в качестве финансового аналитика в инвестиционном банке, многие работодатели предпочитают, чтобы младшие банкиры и другие лица среднего звена имели ученые степени.

Проведите исследование, чтобы выяснить, какие аспирантуры имеют высокий уровень найма для своих выпускников. У них уже есть сильные стажировки и сети, так что воспользуйтесь ими. Менее известная программа по-прежнему даст вам степень магистра делового администрирования или ученую степень по математике, но она может быть не столь впечатляющей для будущих работодателей.

3. Зарегистрируйтесь в FINRA и получите сертификат

Когда вы начнете свою карьеру в качестве инвестиционного банкира, вам необходимо зарегистрироваться в качестве представителя соответствующего банка в Регулирующем органе финансовой отрасли (FINRA). Чтобы претендовать на регистрацию, вам необходимо сдать специальный экзамен в зависимости от вашей области знаний. Вы также можете получить дополнительные сертификаты, такие как сертификат дипломированного финансового аналитика (CFA), который включает в себя прохождение программы CFA и сдачу экзамена.

4. Примите участие в обучении на рабочем месте

На позиции начального уровня вы, как правило, начинаете с роли аналитика и проходите программу обучения, поддерживаемую работодателем, прежде чем приступить к работе. В зависимости от финансового учреждения это обучение обычно охватывает принципы бухгалтерского учета, рынков, рисков, финансового анализа, анализа отчетности и финансового моделирования.

Обучение, которому вы научитесь на работе, также должно помочь вам развить навыки ведения переговоров, презентации и общения. Кроме того, многие работодатели также обеспечивают непрерывное образование для инвестиционных банкиров начального уровня, что еще больше способствует их карьерному росту.

5. Развивайте свою карьеру

Как только вы начнете работать инвестиционным банкиром, вы сможете продвигаться по карьерной лестнице различными способами. Например, если вы приступите к работе со степенью бакалавра в области финансов, ваш работодатель может помочь вам продолжить образование, получить сертификаты или провести обучение в течение первых нескольких лет работы в этой области.

По мере накопления опыта работы в области корпоративных финансов и инвестиционно-банковских услуг у вас появятся возможности для продвижения на должности более высокого уровня. Например, инвестиционный банкир начального уровня может перейти на руководящие должности, такие как вице-президенты или директора, где они будут нести ответственность за управление аналитиками и подчиненными им сотрудниками.

Ожидания по зарплате инвестиционного банкира

То Бюро статистики труда (BLS) включает в себя инвестиционных банкиров в группе профессий под названием «Агент по продажам ценных бумаг, товаров и финансовых услуг». Они относятся к более высокому уровню заработной платы, в среднем 84 044 доллара США в год в зависимости от финансового учреждения и опыта кандидата. Инвестиционные банкиры в крупных банках обычно зарабатывают больше, включая свою базовую зарплату и бонусы. Банки могут выплачивать годовой базовый оклад в размере более 200 000 долларов США недавним выпускникам престижных финансовых программ.

5 лучших навыков для инвестиционных банкиров

Инвестиционный банкир должен обладать определенными характеристиками или навыками, чтобы добиться успеха в этой высококонкурентной сфере. Вот список основных навыков, необходимых инвестиционным банкирам для достижения успеха в этой карьере:

Критическое мышление

Это больше, чем просто понимание аналитики, математики, финансов и экономики. Вы должны понимать свою роль, а также то, как усилия коллег или другие факторы вписываются в общую цель. Инвестиционным банкирам нужна интеллектуальная любознательность, чтобы решать сложные проблемы и создавать инновационные решения.

Самодисциплина

Инвестиционный банкинг требует долгих часов работы, усердия и самодисциплины для достижения успеха. Вы должны быть в состоянии хорошо работать в условиях интенсивных требований и контроля. Вы можете быть дисциплинированным человеком по своей природе, но если это не так, этот навык можно развить. Ставьте цели, затем достигайте их. Выполнить трудную задачу. Научитесь спорту, а затем играйте на максимуме времени.

Инновационное мышление

Инвестиционные банкиры должны следовать положениям и правилам, но им также необходимо находить инновационные решения и подходить к ситуациям с другой точки зрения. Подумайте о том, чтобы посещать курсы по предпринимательству в колледже, чтобы отточить этот навык.

Культурная компетентность

Культурная компетентность или широкий кругозор помогает инвестиционному банкиру понимать различные культуры и общества, что необходимо для работы с международными компаниями и для них. Эти знания и понимание в сочетании со способностью общаться на нескольких языках являются востребованными навыками в инвестиционно-банковской сфере. Во время учебы в колледже подумайте об изучении второго языка или участии в программе обучения за границей.

Построение отношений