Как стать финансовым тренером

Стать финансовым тренером может быть отличным способом помочь людям обрести финансовую свободу. Финансовые тренеры предоставляют своим клиентам стратегии и поддержку для организации их повседневных финансов и достижения их финансовых целей. Вместо того, чтобы сосредотачиваться на финансовых продуктах и ​​услугах, они сосредотачиваются на эмоциях, отношениях и привычках. В этой статье мы обсудим, что такое финансовый коуч и чем он занимается, как стать финансовым коучем, навыки, зарплату, перспективы работы и рабочее место финансовых коучей, а также часто задаваемые вопросы о финансовых коучах.

Что такое финансовый коуч?

Финансовый коуч — это профессионал, который помогает людям построить позитивные отношения с деньгами. Они обучают и помогают своим клиентам в том, как установить здоровые режимы сбережений и расходов, чтобы максимизировать свое финансовое благополучие. Финансовые тренеры ищут проблемы с расходами или сбережениями и дают советы о том, как выбрать лучший курс действий. Они могут поддерживать мотивацию своих клиентов с помощью целей и праздновать их успехи, и, хотя некоторые компании нанимают финансовых тренеров, большинство предпочитает гибкость владения собственным бизнесом.

Чем занимается финансовый коуч?

Финансовые тренеры начинают с интервью с потенциальными клиентами, чтобы определить их финансовое положение и задать вопросы о расходах, доходах, налоговом статусе, страховом покрытии, устойчивости к риску и финансовых целях. Как только финансовый тренер понимает ситуацию клиента, он разрабатывает финансовый план и рекомендует стратегии, которые помогут ему достичь своих финансовых целей. Вот некоторые обязанности и обязанности финансового тренера:

• Анализировать финансовую информацию.

• Отслеживайте доходы и расходы.

• Создайте ежемесячный бюджет.

• Предложите способы корректировки финансовых привычек.

• Покажите клиентам, как сэкономить деньги для инвестирования.

• Научите позитивным стратегиям обращения с деньгами.

• Помочь клиентам выбраться из долгов.

Как стать финансовым тренером

Вот несколько шагов, чтобы стать финансовым тренером:

1. Научитесь учить финансовой грамотности

Обучение финансовой грамотности состоит из двух важных компонентов. Во-первых, у вас должна быть база знаний, чтобы преподавать концепции финансовой грамотности, поэтому вам нужно достаточно знаний о финансах, чтобы быть компетентным в том, чтобы направлять своих клиентов в том, как улучшить их финансовое положение. Во-вторых, вы должны чувствовать себя комфортно, обучая этим концепциям, понимать стратегии обучения и учиться обучать своих клиентов в зависимости от их потребностей.

2. Получите сертификаты

Хотя наличие сертификата финансового тренера не является обязательным, получение сертификатов может дать вам больше знаний и авторитета, а также конкурентное преимущество. Большинству клиентов легче довериться тому, кто имеет солидный опыт работы в этой области. Есть много организаций, которые предлагают курсы финансового коучинга, учебные пособия и сертификаты, но, возможно, лучше всего использовать организацию с признанными на национальном уровне полномочиями. Вот несколько признанных на национальном уровне сертификатов:

• Тренер по финансовому фитнесу (FFC): Ассоциация образования в области финансового консультирования и планирования (AFCPE) имеет три учебных модуля и является признанной на национальном уровне ведущей организацией по финансовой сертификации.

• Сертифицированный консультант по личным финансам (CPFC): Национальный совет финансовых преподавателей является признанной на национальном уровне организацией и предлагает 180-часовую программу обучения, которая научит вас тому, как стать компетентным финансовым тренером.

3. Найдите свою область деятельности

Многие финансовые коучи находят нишу, которая им действительно нравится, или предпочитают сосредоточиться на определенной области личного финансового консультирования. Часто эта область знаний основывается на личном опыте, таком как решение проблемы банкротства, разработка метода сбережения или создание стратегии погашения долга. Независимо от того, исходит ли ваша область внимания из личного опыта или из любви к изучению этой темы, хорошо иметь область фокусировки, которую вы можете использовать для продвижения своих услуг, а затем обучать своих клиентов.

4. Учитесь у других тренеров

Приобретение опыта — это распространенный способ накапливать знания и расширять свой опыт. Это может помочь вам узнать о новых тактиках, увидеть, какие стратегии работают лучше всего, познакомиться с разными клиентами и понаблюдать за процессом коучинга. Есть много способов получить опыт финансового коучинга, например, слежка за кем-то, кто уже является успешным финансовым коучем, или просмотр видео и подкастов. Другие способы получить соответствующий опыт включают в себя:

• Стажировки

• Ученичество

• Конференции

• Мастерские

• Волонтерство

• Сеть

• Присоединение к организации

5. Выберите свои инструменты и ресурсы

Когда вы строите свой собственный бизнес по финансовому коучингу, убедитесь, что у вас есть инструменты, необходимые для успеха. Некоторыми инструментами, которые следует учитывать, являются бизнес-сайт, бизнес-блог и инвестиции в программное обеспечение. Программное обеспечение для финансового коучинга может помочь вам управлять клиентами, сохраняя и анализируя их финансовую информацию. Он также хранит всю их личную финансовую информацию в безопасности и в одном месте. Деловой веб-сайт или блог могут помочь вам рекламировать и продвигать свой бизнес, поддерживать интерес клиентов к вашим услугам и предоставлять ресурсы для ваших клиентов.

Навыки финансового тренера

Финансовым тренерам необходимо много сложных и мягких навыков, в том числе:

• Использование программного обеспечения для финансового анализа и презентаций

• Знание бухгалтерского учета, экономики, психологии и математики

• Активное слушание, хорошее общение и другие навыки межличностного общения

• Критическое мышление, решение проблем и принятие решений

• Быть в курсе финансовых трендов и стратегий

Условия на рабочем месте для финансового тренера

Финансовые тренеры, нанятые бизнесом, могут работать в обычное дневное время, в среднем 40 часов в неделю. Обычно они работают в офисе, и клиенты приходят к ним в офис на индивидуальные коуч-сессии. Финансовые консультанты, работающие не по найму, могут свободно выбирать часы работы, часто по вечерам и в выходные дни, когда их клиенты не работают. Обычно они встречаются со своими клиентами у них дома или в нейтральном месте. Финансовые тренеры, работающие не по найму, могут решать, сколько или как мало часов они будут работать каждую неделю.

Зарплата финансового тренера и перспективы работы

Бюро трудовой статистики США (BLS) не имеет информации о перспективах трудоустройства финансовых тренеров, однако ожидает, что темпы роста занятости финансовых консультантов составят 4% до 2029 года. Этот темп роста такой же быстрый, как средний темп роста для всех профессий.

Поскольку финансовые тренеры владеют собственным бизнесом, они могут взимать почасовую ставку, получать ежемесячный гонорар или устанавливать фиксированную плату за период. Более опытные коучи с сертификацией и большим количеством клиентов, скорее всего, заработают больше денег, чем начинающий финансовый коуч. В Соединенных Штатах средняя национальная зарплата финансового тренера составляет 73 423 доллара в год.

Часто задаваемые вопросы

Вот некоторые часто задаваемые вопросы о профессии финансового коуча:

Зачем становиться финансовым тренером?

Вот несколько причин стать финансовым тренером:

• Помощь другим: вы помогаете другим на личном уровне чувствовать себя более комфортно с финансами, уменьшая их беспокойство и помогая им обрести душевное спокойствие. Помощь другим может положительно повлиять на их жизнь и принести удовлетворение вам.

• Владение своим графиком: большинство финансовых коучей работают внештатно, поэтому вы можете работать на своих условиях. Вы можете контролировать свой график, нанимать клиентов и настраивать свой бизнес, исходя из того, что лучше всего подходит для вас.

• Иметь высокий потенциал заработка: у финансовых тренеров очень большой потенциал заработка, в зависимости от того, насколько усердно вы хотите работать и сколько часов вы хотите работать.

Чем финансовый консультант отличается от финансового тренера?

Эти два названия должностей часто путают друг с другом. Финансовый консультант отличается от финансового тренера, которого иногда называют личным финансовым консультантом, тем, что целью финансового консультанта является управление деньгами своего клиента с помощью продуктов и услуг. Финансовый консультант помогает своим клиентам с инвестициями 401 (k), ориентироваться на фондовом рынке и дает другие рекомендации по инвестированию денег. Клиенты могут обратиться к финансовому консультанту после того, как их финансовый консультант помог им сэкономить достаточно денег с помощью составления бюджета и других стратегий экономии денег.

Зачем начинать бизнес по финансовому коучингу?

Индустрия коучинга — это предприятие с оборотом в миллиарды долларов, от коучей по здоровью и физическим упражнениям до коучей по жизни и карьере. Существует бесчисленное количество коучей, которые наставляют, поддерживают, улучшают навыки и достигают целей со своими клиентами. Финансовые коучи занимают нишу в индустрии коучинга для клиентов, которые хотят улучшить свои финансовые привычки и достичь своих финансовых целей.

Обратите внимание, что ни одна из организаций, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.