Как рассчитать рентабельность инвестиций с помощью Excel

22 февраля 2021 г.

Как инвестор, важно оценить свои инвестиции и определить, какие из них предлагают вам наибольшую выгоду и окупаемость. Для этого вы можете рассчитать рентабельность инвестиций (ROI) вручную или с помощью Microsoft Excel. В этой статье мы определяем рентабельность инвестиций, ее использование, преимущества и ограничения, а также шаги для расчета рентабельности инвестиций с помощью Microsoft Excel.

Что такое рентабельность инвестиций?

ROI относится к финансовому коэффициенту, включающему чистую прибыль и стоимость инвестиций, который часто выражается в процентах. Используя эти цифры, ROI помогает измерить сумму возврата инвестиций по отношению к их общей стоимости. Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, вам необходимо разделить выгоду или прибыль от инвестиций на стоимость инвестиций.

ROI использует

При правильном расчете рентабельность инвестиций можно использовать для самых разных целей. Вот несколько способов использования ROI:

• Помогает принимать инвестиционные решения: расчет рентабельности инвестиций помогает инвесторам принимать стратегические решения относительно своих инвестиций. Например, когда они сравнивают ROI различных инвестиций, они могут определить, следует ли им инвестировать или вообще пропустить возможность.

• Оценивает эффективность инвестиций: при использовании в производительности ROI может помочь оценить эффективность инвестиций. По сути, это может помочь вам определить, насколько хорошо конкретный продукт работает на сегодняшний день.

• Измеряет прибыльность инвестиций: расчет рентабельности инвестиций помогает инвесторам определить стоимость своих инвестиций. В то время как более высокий ROI предпочтительнее, более низкий или отрицательный ROI подразумевает чистый убыток.

• Сравнивает общий доход от различных инвестиций: когда вы определяете рентабельность инвестиций для различных инвестиций, это помогает вам сравнить их эффективность друг с другом и позволяет узнать, какие инвестиции были более целесообразными. Вы можете сделать это, отделив низкоэффективные инвестиции от высокоэффективных.

Пример сравнения рентабельности инвестиций

Предположим, вы инвестировали 2000 долларов в компанию А в 2018 году и продали свои акции за 2200 долларов в следующем году. Чтобы определить рентабельность инвестиций, необходимо определить прибыль. В этом случае вы заработали 200 долларов на этих инвестициях. Теперь вы можете разделить свою прибыль на стоимость инвестиций и умножить на 100, чтобы получить процент следующим образом:

(Прибыль / стоимость инвестиций) x 100 = ROI

(200 долл. США / 2000 долл. США) х 100 = 10%

Теперь, когда вы подсчитали рентабельность этой конкретной инвестиции, вы можете использовать эту информацию, чтобы сравнить ее с другими вашими инвестициями или проектами. Допустим, вы также инвестировали 2000 долларов в компанию B еще в 2015 году. Затем вы продали эти акции за 3000 долларов в 2018 году. Выполните аналогичный расчет следующим образом:

$3000 – $2000 = $1000 прибыли

(Прибыль / стоимость инвестиций) x 100 = ROI

(1000 долл. США / 2000 долл. США) х 100 = 50%

С ROI 10% от компании A и ROI 50% от компании B, можно с уверенностью сказать, что последняя была более разумной и стоящей инвестицией. Однако нужно также иметь в виду разницу в годах. В то время как первая инвестиция заняла у вас год, вторая инвестиция заняла у вас три года. Определите, влияет ли изменение времени на ваше мнение об инвестициях относительно рассчитанной вами рентабельности инвестиций.

Преимущества рентабельности инвестиций

Расчет рентабельности инвестиций не только имеет различные применения, но и имеет ряд преимуществ. Вот некоторые из основных преимуществ, которые вы получаете от использования ROI:

• Простые сравнения: поскольку ROI часто выражается в процентах, вы можете легко использовать его для сравнения доходов от других инвестиций и различных типов инвестиций в целом.

• Простота: поскольку расчет рентабельности инвестиций не слишком сложен, его легко интерпретировать для различных целей. Вам также нужны только две цифры для расчета: прибыль или выгода, которую вы получили от инвестиций, и первоначальные затраты.

• Общепонятно: поскольку это общепонятная концепция, легко говорить о рентабельности инвестиций в различных беседах, не объясняя, что это такое.

Ограничения рентабельности инвестиций

Хотя расчет рентабельности инвестиций имеет несколько преимуществ и возможностей, он также имеет много ограничений, особенно когда вы начинаете сравнивать инвестиции. Вот некоторые ограничения формулы:

Игнорирует время

Если инвестиции приносят высокий ROI, это не всегда означает, что они лучше. Например, предположим, что у вас есть две инвестиции с одинаковым ROI. В то время как первый был завершен за два года, другому потребовалось пять лет, чтобы получить такую ​​​​же прибыль. Хотя при одинаковом ROI может показаться, что они предлагают одинаковую ценность, дополнительное время, которое потребовалось вторым инвестициям, чтобы догнать первые, доказывает, что ваши первые инвестиции в целом были более эффективными. Как инвестор, вы должны рассматривать оба варианта в один и тот же период времени и обстоятельства и соответствующим образом корректировать свои расчеты.

Подвержен манипуляциям

Два разных человека могут прийти к разным выводам для конкретной области интереса. Это происходит, когда они используют разные формулы ROI. Например, если вы менеджер по маркетингу, вы можете выполнить расчет без учета дополнительных расходов, таких как комиссионные сборы, налоги на имущество или расходы на обслуживание. Чтобы получить более точный расчет, вам нужно посмотреть на истинную рентабельность инвестиций, которая включает все возможные затраты по мере роста стоимости инвестиций.

Не учитывает временную стоимость денег

ROI не учитывает временную стоимость денег. Это означает, что он может не отражать годовой доход или совокупную скорость изменения.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в Excel

Если вам нужно рассчитать рентабельность инвестиций, вы можете сделать это вручную или с помощью Microsoft Excel. Хотя это довольно простой расчет, использование Excel может помочь ускорить процесс. Используйте эти шаги для расчета рентабельности инвестиций с помощью Excel:

1. Откройте Эксель

Откройте Microsoft Excel с помощью ПК или компьютера MAC. Если у вас не установлено приложение, загрузите его на свой компьютер.

2. Пометьте ячейки

Открыв электронную таблицу Excel, начните маркировать свои ячейки, чтобы помочь вам различать различные цифры, которые вы будете использовать в расчетах. Например, введите «сумма инвестиций» в ячейку A1, «сумма, полученная от инвестиций» в ячейку B1 и «ROI» в ячейку C1.

3. Введите сумму инвестиции

В ячейке A2 введите знак доллара, а затем сумму ваших инвестиций. Например, если у вас есть инвестиции в размере 2000 долларов США, введите «2000 долларов США» в ячейку A2.

4. Введите финансовую выгоду от ваших инвестиций

В ячейке B2 введите знак доллара, а затем финансовую выгоду, которую вы получили от инвестиций. Например, если вы заработали 500 долларов сверх суммы, которую вы вложили, введите «500 долларов» в ячейке B2.

5. Введите формулу

В ячейке C2 введите «B2/A2», чтобы получить рентабельность инвестиций. Не забудьте нажать «галочку», чтобы принять формулу ROI.

6. Изменить на процент

Получив результат на пятом шаге, щелкните значок «%», чтобы изменить содержимое ячейки C2 на проценты.

Как рассчитать ROI вручную

Хотя вы всегда можете использовать Excel, вы также можете выполнить расчет рентабельности инвестиций вручную. Используйте эти шаги для расчета ROI без использования компьютера:

1. Определите выгоду или прибыль от ваших инвестиций

Чтобы найти прибыль, которую вы получили от своих инвестиций, вычтите стоимость инвестиций из текущей стоимости ваших инвестиций. Стоимость инвестиций относится к начальной стоимости инвестиций или цене, которую вы первоначально заплатили за инвестиции, в то время как текущая стоимость инвестиций относится либо к сумме, за которую инвестиции были проданы, либо к тому, что инвестиции стоят в настоящее время. Используйте следующую формулу для этого расчета:

Текущая стоимость инвестиций – стоимость инвестиций = прибыль или выгода

2. Разделите на стоимость инвестиций

Разделите полученную прибыль на стоимость ваших инвестиций. Например:

ROI = прибыль / стоимость инвестиций

Вы также можете посмотреть на расчет, который учитывает предыдущий шаг:

ROI = (текущая стоимость инвестиций – стоимость инвестиций) / (стоимость инвестиций)