Как построить финансовую модель в Excel за 5 шагов

8 апреля 2022 г.

Excel — отличный офисный инструмент для студентов, профессионалов и обычных людей, организующих различные типы информации. Одной из основных функций Excel является возможность создавать различные финансовые модели в электронных таблицах для организации финансовой информации и применения математических формул. Понимание того, как создавать финансовые модели в Excel, может помочь пользователям лучше понять преимущества использования электронных таблиц и стать более опытными в программном обеспечении. В этой статье мы объясним, что такое финансовая модель в Excel, как построить финансовую модель с советами по использованию Excel.

Что такое финансовая модель в Excel?

Финансовая модель в Excel — это графическое представление финансовых данных. Финансовые эксперты, такие как бухгалтеры, инвесторы или банкиры, могут использовать Excel для создания моделей для отслеживания инвестиций, прогнозирования прибыли и создания более организованных наборов данных для клиентов или внутренних обзоров. Некоторые распространенные финансовые модели включают в себя:

• Отчет о прибылях и убытках

• Диаграмма водопада

• О движении денежных средств

• Модель DCF

• График основных средств и оборудования

• Бланк сверки с банком

• Операционный бюджет

• Бюджет проекта

• Семейный бюджет

• Модель с тремя утверждениями

• Модель капитальных вложений

Как построить финансовую модель в Excel за 5 шагов

Построение финансовой модели в Excel требует определенных шагов, чтобы убедиться, что вы включаете в Excel правильную информацию и функции для получения нужной информации из модели. Вот пять шагов, которые нужно выполнить, чтобы начать создавать эти модели в своих электронных таблицах:

1. Введите исторические данные

Для работы большинства финансовых моделей требуются исторические финансовые данные. Эти данные обеспечивают основу для работы с вашими финансовыми прогнозами и позволяют вам увидеть, где расходы, доходы и другие финансовые компоненты находятся в истории компании или домохозяйства. Если вы создаете что-то вроде отчета о движении денежных средств компании, включите исторические финансовые данные за три года, чтобы обеспечить достаточное покрытие ваших данных. Вы можете включить расходы, прибыль, источники дохода, налоговые платежи, дебиторскую задолженность, кредиторскую задолженность и расходы на сотрудников.

2. Рассчитайте коэффициенты и показатели

Чтобы создать точную и полезную финансовую модель, финансовые специалисты рассчитывают важную информацию о финансовых показателях компании. Используйте множество функций Excel для расчета следующих показателей и коэффициентов для компании:

• Маржа: Маржа обычно описывает разницу между прибылью и расходами компании. Вы можете рассчитать маржу в Excel с помощью формулы маржи прибыли.

• Темпы роста: Темпы роста показывают рост компании за определенные периоды времени. Вы можете представить их с помощью графиков в Excel.

• Коэффициент оборачиваемости активов: коэффициент оборачиваемости активов является мерой эффективности продуктов или услуг компании в получении дохода компании. Вы можете использовать эту формулу: Чистый объем продаж / Средняя сумма активов.

• Изменения запасов: расчет изменений запасов означает определение того, сколько запасов перемещается через компанию, чтобы вы могли сравнить их с выручкой и затратами. Вы можете использовать диаграмму или график для отслеживания изменений запасов с течением времени.

3. Включите финансовые предположения

Имея подробные исторические данные, вы можете начать делать предположения о своих будущих доходах, расходах и запасах. Например, если вы заработали 200 000 долларов США от продаж в предыдущем году и сохранили 90 % своей клиентской базы, вы можете предположить, что вы можете заработать не менее 90 % прошлогоднего дохода, или 180 000 долларов США. Вы также предполагаете, что ваши операционные расходы могут быть такими же, следуя историческим тенденциям предыдущих лет. Эти предположения помогут вам заполнить диаграммы и сделать более подробный и потенциально точный прогноз на следующем этапе.

4. Построить прогноз

Построение прогноза может помочь бухгалтерам и другим финансовым экспертам предсказать определенные результаты. Вы можете предсказать будущие доходы, если увеличите свой маркетинговый бюджет, или будущие расходы, если у вас внезапно сократится количество доступных материалов для производства. Excel позволяет делать прогнозы с помощью «Прогнозного листа». Этот инструмент генерирует прогнозы на основе исторических данных и других факторов, которые пользователь вводит в таблицу. Процесс прост:

• Выберите два столбца в электронной таблице, для которых вы хотите создать финансовый прогноз.

• Перейдите на вкладку «Данные» и выберите «Прогноз».

• Введите дату окончания прогноза, которая может составлять один месяц, один год или сто лет, в зависимости от необходимой информации.

• Назовите и сохраните свой окончательный прогноз для просмотра.

5. Определите стоимость

Определение оценки компании является важной частью использования финансовых моделей, поскольку она объединяет все ваши данные, чтобы получить единое число, показывающее стоимость бизнеса. После того, как вы введете все свои данные, определите показатели и коэффициенты, сделаете обоснованные предположения и сгенерируете прогноз, вы можете использовать DCF или модель дисконтированных денежных потоков для определения оценки. Метод DCF помогает определить беззалоговый денежный поток компании или денежные средства, которые доступны как для долговых обязательств, так и для инвесторов в акции. Инвесторы могут использовать это для определения состояния и потенциала компании.

Советы по построению финансовой модели в Excel

Вот несколько полезных советов по построению финансовых моделей:

• Обеспечьте точность: точность любой функции Excel полностью зависит от точности вводимых данных. Проверяйте данные при их вводе, чтобы убедиться в их точности, прежде чем применять какие-либо функции или формулы к наборам данных.

• Используйте онлайн-шаблоны. Если вы не знакомы с определенными финансовыми моделями или функциями Excel, вы можете использовать онлайн-шаблоны для создания более эффективной модели. Шаблоны могут быть бесплатными и широко доступны в Интернете.

• Воспользуйтесь преимуществами различных функций Excel: Excel предоставляет сотни различных математических функций, которые можно применять к диаграммам, графикам и наборам данных. Используйте такие функции, как SUM, AVERAGE, MIN и MAX.

• Проверьте свою работу: после того, как вы закончите финансовую модель, важно проверить ее на наличие ошибок, особенно если вы отправляете ее клиенту или внутреннему руководителю. Просмотрите каждую строку и столбец, чтобы убедиться в точности и последовательности и быстро устранить любые ошибки.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.