Как получить сертификат AML за 5 простых шагов

2 декабря 2021 г.

Получение сертификата AML позволяет профессионалам изучить навыки и науку, лежащие в основе усилий по борьбе с отмыванием денег, и потенциально получить работу в фирме, занимающейся финансовой безопасностью. Понимание того, как получить сертификат AML, может помочь вам спланировать карьеру специалиста по борьбе с отмыванием денег. В этой статье мы объясним, как получить сертификацию AML за пять простых шагов, и рассмотрим важность сертификации.

Что такое сертификация AML?

Сертификация AML или сертификация по борьбе с отмыванием денег — это документ, подтверждающий, что кандидат на работу имеет необходимые навыки и опыт в борьбе с отмыванием денег, чтобы стать специалистом по AML. Сертификаты AML, также называемые сертификатами CAMAS, или сертификаты сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег, можно получить в Американской ассоциации банкиров и ACAMS или Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег. ACAMS — крупнейшая в мире организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег. Программы сертификации обучают кандидатов основным и продвинутым методам борьбы с отмыванием денег, тому, как использовать финансовое программное обеспечение и выявлять финансовые преступления, а также тому, как работать в сети профессионалов ACAMS.

Для чего нужна сертификация AML?

Сертификация AML предназначена для всех, кто хочет продолжить карьеру в области финансов со специализацией в борьбе с отмыванием денег. Борьба с отмыванием денег является особой дисциплиной в области финансов и требует определенных навыков и знаний. Сертификаты помогают продемонстрировать ваши знания и предоставить работодателю гарантию того, что вы обладаете необходимыми навыками для работы в качестве специалиста по ПОД. Сертификационные программы могут помочь нынешним финансовым экспертам добавить навыки AML в свои резюме или познакомить финансовых экспертов начального уровня с концепциями борьбы с отмыванием денег.

Почему важна сертификация AML?

Сертификация AML важна, потому что она помогает финансовым специалистам узнать об отмывании денег, о том, как его идентифицировать, и о навыках борьбы с ним. Сертификация также служит подтверждением вашего обучения и может позволить вам работать на следующих должностях:

• следователь ПОД

• Консультант по ПОД

• Аналитик по борьбе с отмыванием денег

• Специалист по AML-санкциям

• Младший специалист по ПОД

• Старший менеджер по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег

• Специалист по финансовому мошенничеству

• Руководитель группы аналитиков по борьбе с отмыванием денег

Как получить сертификат AML

Получение сертификата AML может занять некоторое время, пока вы приобретете необходимые навыки и подготовитесь к сдаче экзамена AML. Вот шаги для получения сертификата AML:

1. Получить степень

Как правило, специалисты по ПОД имеют как минимум степень бакалавра в области финансов, экономики, финансового менеджмента или аналогичной дисциплины. Степень помогает установить фундаментальные знания в области финансовой практики, процедур, законов и знакомит студентов с опасностями и практикой отмывания денег. Экзамен ACAMS требует, чтобы каждый кандидат набрал не менее 40 кредитов колледжа перед подачей заявления. ACAMS также присуждает кредиты за типы степеней. Финансовые специалисты могут получить 10 кредитов за степень младшего специалиста, 20 за степень бакалавра и до 30 кредитов за степень магистра или выше. Рассмотрите программу получения степени с упором на мошенничество или бухгалтерский учет.

2. Заработайте AML или банковский опыт

ACAMS также присуждает кредиты за профессиональный опыт в финансовой сфере. Кандидаты могут заработать до 30 общих кредитов по 10 кредитов за год опыта, до трех лет. ACAMS считает эти кредиты эквивалентом степени и позволяет соискателям подготовиться к экзамену, если у них есть не менее 40. Кроме того, ACAMS предлагает до 10 дополнительных кредитов для любых специалистов, имеющих финансовые сертификаты, такие как:

3. Подготовьтесь к экзамену ACAMS

После того, как вы выполните экзаменационные требования ACAM, вы можете подать заявку на сдачу экзамена по борьбе с отмыванием денег. Рассмотрите возможность использования учебного пособия, которое вы можете приобрести в Интернете или просмотреть на академических веб-сайтах, чтобы подготовиться к экзамену. Экзамен CAMS требует 40 кредитов ACAMS, а кандидаты должны быть членами организации ACAMS. Со всех заявителей взимается плата за экзамен, и каждая заявка требует рассмотрения наблюдательным советом ACAMS. После того, как совет одобрит вашу заявку, вы можете оплатить взнос и зарегистрироваться для сдачи экзамена CAMS. ACAMS также предоставляет учебные материалы заявителям после того, как они одобрят заявки.

4. Сдать ACAMS или аналогичный экзамен

Хотя экзамен CAMS, предлагаемый ACAMS, часто является стандартом для специалистов по ПОД, существуют и другие доступные варианты. Американская банковская ассоциация предлагает аналогичную сертификацию, называемую сертификацией CAFP. CAFP означает сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Будущие специалисты по борьбе с отмыванием денег выбирают один из этих экзаменов, и им нужен проходной балл, чтобы получить сертификат. Абитуриенты, не сдавшие экзамен с первого раза, имеют возможность повторно оплатить взнос и пересдать экзамен. Как правило, экзамены состоят как минимум из 100 вопросов с несколькими вариантами ответов и имеют определенное время для завершения.

5. Подать заявку на позиции AML

После сдачи сертификационного экзамена вы можете получить полномочия, чтобы начать работать специалистом по борьбе с отмыванием денег. Получение сертификата CAFP от ABA может позволить вам найти работу в банковской сфере. Сертификация CAMS — это более общая сертификация, которая позволяет вам подавать заявки на должности в сфере ПОД в различных отраслях. Подайте заявку на должности, которые соответствуют вашим навыкам и опыту. Ваши возможности могут быть более ограниченными в качестве профессионала начального уровня, но, работая в этой области, вы можете узнать о новых должностях и выбрать другие варианты карьеры.

Профессиональные навыки ПОД

Вот некоторые общие навыки специалистов по борьбе с отмыванием денег:

• Управление финансами: специалисты по ПОД понимают, как управлять финансовыми ресурсами, и обладают знаниями в области финансовой практики и законов.

• Отмывание денег: специалисты по ПОД понимают, как работает отмывание денег, и используют эти знания для выявления распространенных тактик отмывания денег и мошенничества.

• Аналитические навыки: Эксперты по отмыванию денег анализируют финансовые модели и методы, чтобы выявить любые признаки отмывания денег.

• Математические навыки: специалисты AMP обладают сильными математическими навыками и используют их для анализа финансовой информации и выявления ошибок или признаков отмывания денег.