Как получить лицензию биржевого брокера: полное руководство

1 марта 2021 г.

Мир финансов предлагает ряд должностей, которые идеально подходят для аналитических и амбициозных людей. Биржевые маклеры используют эти навыки, чтобы помочь своим клиентам в принятии мудрых инвестиционных решений. В этой статье мы объясним, чем занимается биржевой маклер, какие навыки необходимы для этой должности и как получить лицензию биржевого маклера. Мы также предоставим среднюю зарплату и перспективы работы для этой должности, а также рассмотрим некоторые связанные карьеры.

Что делает биржевой маклер?

Биржевые маклеры действуют от имени своих клиентов, покупая и продавая акции и другие ценные бумаги. Их клиенты могут варьироваться от частных лиц до крупных организаций. Биржевые маклеры зарабатывают большую часть своего дохода за счет комиссионных за выполнение сделок для своих клиентов. Чтобы быть эффективными в этой области работы, люди должны быть в состоянии оценить инвестиционные возможности, а затем адаптировать их для лучшего удовлетворения потребностей клиента.

Поскольку их доход зависит от комиссионных, по-настоящему успешные биржевые маклеры могут давать грамотные советы своим клиентам, позволяя клиентам участвовать в большем количестве сделок и, в свою очередь, позволяя биржевому маклеру зарабатывать больше денег. Они формулируют свои советы и рекомендации клиентам, регулярно исследуя рынки и финансовые отчеты. Все это завершается работой, которую можно считать относительно напряженной.

В зависимости от своей индивидуальной специализации биржевые маклеры должны хорошо разбираться в товарах и ценных бумагах. Некоторые в этой карьере сосредотачивают свою энергию на предоставлении инвестиционных советов своим клиентам для достижения их финансовых целей. Однако некоторые биржевые маклеры работают непосредственно в торговом зале, продавая и покупая акции по заказу, размещенному трейдером. Вот несколько примеров профессий, на которых биржевые маклеры могут специализироваться:

• Торговец ценными бумагами

• Личный финансовый консультант

• Финансовый аналитик

• Финансовый менеджер

• Инвестиционный банкир

Средняя зарплата и перспективы работы биржевого маклера

По данным Бюро статистики труда, агенты по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг заработали в среднем по стране 64 120 долларов в год. Однако это число варьируется в зависимости от географического положения, многолетнего опыта, уровня образования и работодателя. Ожидается, что занятость по этой профессии увеличится на 4% в течение следующего десятилетия, что примерно соответствует среднему показателю для всех профессий. Для получения самой актуальной информации, пожалуйста, нажмите на ссылки выше.

Как получить лицензию биржевого маклера

1. Получите аттестат о среднем образовании.

2. Получить степень бакалавра.

3. Примите участие в стажировке.

4. Найдите спонсора.

5. Сдать лицензионные экзамены.

1. Получите аттестат о среднем образовании

Диплом средней школы или международный эквивалент — единственное требование для поступления на эту работу. Тем не менее, эта область очень конкурентоспособна, поэтому настоятельно рекомендуется получить как минимум степень бакалавра.

2. Получить степень бакалавра

Хотя степень бакалавра не является стандартным требованием в отрасли, большинство вакансий начального уровня по продажам ценных бумаг, товаров и финансовых услуг требуют, чтобы кандидаты получили ее перед подачей заявления. Это особенно актуально при приеме на работу в брокерскую фирму или инвестиционный банк. Степень бакалавра часто является ценным активом в этой области, независимо от специальности. Тем не менее, рекомендуется получить степень в области бизнеса или финансов. Биржевые маклеры обычно получают ученые степени в таких областях, как:

• Бухгалтерский учет

• экономика

• Бизнес

• Финансы

В дополнение к обязательным курсам, такие занятия, как статистика, количественный анализ и математика, обеспечат полезную подготовку для этой карьеры.

3. Примите участие в стажировке

Некоторые компании требуют, чтобы соискатели заранее имели достаточное количество обучения и опыта, поэтому разумно пройти летнюю стажировку в брокерской фирме или инвестиционном банке, прежде чем получить степень бакалавра. Это знакомство с компанией также дает преимущество, когда приходит время подавать заявления о приеме на работу в эти же фирмы после окончания учебы.

4. Найдите спонсора

Прежде чем вы сможете сдать экзамены, необходимые для того, чтобы стать лицензированным биржевым маклером, вы должны сначала заручиться поддержкой регулирующего органа финансовой отрасли, также известного как FINRA. Эти регулирующие органы обычно являются зарегистрированными брокерскими фирмами или инвестиционными банками, которые нанимают вас до получения лицензии. После получения лицензии брокеры, зарегистрированные в FINRA, должны поддерживать свои лицензии, проходя курсы повышения квалификации.

5. Сдать лицензионные экзамены

Почти во всех штатах требуется, чтобы биржевые маклеры сдали и сдали экзамены Series 7 и Series 63. Тем не менее, существует множество лицензионных экзаменов, которые потенциальные биржевые маклеры могут сдать, чтобы улучшить и продвинуть свою карьеру. Кроме того, некоторым фирмам требуется дополнительное лицензирование. Экзамен серии 7 посвящен логистике торговли различными типами ценных бумаг, а экзамен серии 63 посвящен соблюдению различных законов и правил штата, относящихся к этой сфере деятельности.

Возможности для продвижения

Хотя степень бакалавра является общеобразовательным требованием для этой должности, настоятельно рекомендуется получить степень магистра. Многие биржевые маклеры решают получить степень магистра наук (MS) в области финансов или магистра делового администрирования (MBA), чтобы продвинуться по карьерной лестнице.

Навыки успешных биржевых маклеров

Помимо необходимого образования и лицензионных требований, есть несколько навыков, которыми, вероятно, обладает любой успешный биржевой маклер, например:

• Численные навыки. Биржевые маклеры работают в основном с финансовыми формулами и числами, поэтому они должны уметь как понимать цифры, так и манипулировать ими.

• Аналитическое мышление: биржевые маклеры анализируют ценные бумаги, чтобы собрать полезную информацию, которую они затем сообщают своим клиентам или используют для продажи большего количества ценных бумаг.

• Амбиции: Инициатива является важным аспектом этой профессии. Биржевые маклеры должны постоянно искать новых клиентов.

• Обслуживание клиентов: значительная часть работы биржевого маклера тратится на консультации со своими клиентами и работу от их имени, поэтому обслуживание клиентов является ключевым в этом направлении работы.

• Внимание к деталям: биржевые маклеры должны знать как потребности клиента, так и рыночную конъюнктуру, чтобы делать мудрые инвестиционные решения. Это требует личности, ориентированной на детали.

Связанные карьеры

Вот несколько примеров профессий, связанных с карьерой биржевого маклера. Чтобы получить самую свежую информацию от Indeed, нажмите на ссылку о зарплате для каждой должности ниже.

1. Финансовый консультант

Средняя заработная плата по стране: 66 669 долларов в год

Основные обязанности: Финансовые консультанты несут ответственность за помощь своим клиентам в разработке плана для достижения их финансовых целей, как краткосрочных, так и долгосрочных, таких как выход на пенсию, оплата академических потребностей своих детей и покупка дома. Помимо финансового планирования, они также консультируют клиентов по таким вопросам, как страхование, налоги и инвестиции. Люди на этой должности проводят большую часть своего времени, встречаясь с клиентами (как текущими, так и потенциальными), чтобы обсудить инвестиционные стратегии, а также анализировать и исследовать инвестиционные возможности.

2. Финансовый аналитик

Средняя заработная плата по стране: 70 140 долларов в год

Основные обязанности: финансовые аналитики собирают и оценивают экономические и отраслевые данные, чтобы прогнозировать эффективность инвестиций. Они оценивают эффективность облигаций, акций и других инвестиций, а затем используют эту информацию, чтобы давать инвестиционные рекомендации своим клиентам. Финансовые аналитики обычно находят работу во взаимных фондах, пенсионных фондах, страховых компаниях, фирмах по ценным бумагам и банках. Люди, занимающие эту должность, делятся на две разные категории: аналитики со стороны продавца и аналитики со стороны покупателя.

3. Аналитик по маркетинговым исследованиям

Средняя заработная плата по стране: 71 407 долларов в год

Основные обязанности: Аналитики маркетинговых исследований несут ответственность за то, чтобы помочь компаниям выяснить, какие продукты и услуги продавать, кто является целевой аудиторией для этих предложений и как лучше всего продвигать их на рынок. Эти решения основаны на опросах, предназначенных для выявления предпочтений потенциальных клиентов. После разработки опросов аналитики маркетинговых исследований обучают интервьюеров, а затем контролируют их усилия по проведению опросов с помощью фокус-групп, личных интервью, по телефону или через Интернет.

4. Агент по продаже страховых услуг

Средняя заработная плата по стране: 80 032 доллара в год

Основные обязанности: Агенты по продаже страховых услуг, которых часто называют просто страховыми агентами, помогают своим клиентам изучить и выбрать страховые полисы, которые адекватно отвечают их потребностям. Их клиенты варьируются от частных лиц и семей до крупных компаний. Существуют различные виды страхования, на которых могут специализироваться агенты, такие как инвалидность, здоровье, жизнь, имущество и несчастные случаи, долгосрочный уход и даже страхование домашнего скота. В дополнение к продаже полисов страховые агенты также продают различные инвестиционные продукты, такие как ценные бумаги, переменные аннуитеты и взаимные фонды.

5. Менеджер по финансовой отчетности

Средняя заработная плата по стране: 101 693 доллара в год

Основные обязанности: Менеджеры по финансовой отчетности несут ответственность за координацию юридической и финансовой групп компании, а также за подготовку их финансовых документов для правительства. Большинство обязанностей менеджера по отчетности сосредоточено на мониторинге финансовых отчетов и отчетов компании, чтобы найти способы сократить или ограничить бюджетные расходы, а также обеспечить их точность. Анализируя отчеты, менеджеры по финансовой отчетности также ищут тенденции. Основная цель лиц, занимающих эту должность, — помочь руководству в принятии важных финансовых решений, которые повлияют на финансы компании и общий бюджет.