Как получить клиентов в качестве финансового консультанта

Изучение того, как привлечь клиентов в качестве финансового консультанта, может увеличить ваши шансы на успех в этой области. Независимо от вашего предыдущего опыта и опыта, знание того, как привлечь клиентов, может оказать прямое влияние на вашу прибыль. Получение клиентов в качестве финансового консультанта — важный шаг, но он требует исследований и настойчивости. В этой статье мы обсудим, что такое финансовый консультант, почему для него важно знать, как привлечь клиентов, а также мы предложим действенные шаги для увеличения вашей клиентской базы в качестве финансового консультанта.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант предлагает клиентам руководство и советы по их финансам в обмен на компенсацию. Как правило, они предлагают постоянную помощь своим клиентам с течением времени, помогая им принимать обоснованные инвестиционные решения и формулировать планы для достижения различных финансовых целей, таких как экономия денег, сокращение долга или инвестирование в прибыльные предприятия.

Большинство финансовых консультантов проводят полную финансовую оценку клиента в начале сотрудничества, принимая к сведению все долги, расходы и активы с целью создания долгосрочного финансового плана. Этот план обычно включает в себя такие цели, как регулярные сбережения на пенсию, создание специального фонда на случай чрезвычайных ситуаций, планирование налоговых платежей, рефинансирование долга, поиск потенциально прибыльных инвестиций и управление инвестиционным портфелем, а также другие цели, связанные с финансами.

Почему финансовому консультанту важно знать, как привлечь клиентов?

Как и в большинстве областей бизнеса, основанных на услугах, привлечение клиентов является важной частью успеха финансового консультанта. Согласно Бюро статистики труда, в 2019 году в США работало 263 000 личных финансовых консультантов, и их число, вероятно, вырастет на 4 процента в течение следующего десятилетия. Это означает, что большинство финансовых консультантов сталкиваются с серьезной конкуренцией как на местном уровне, так и в Интернете. Таким образом, знание того, как найти клиентов, убедить их работать с вами и удержать их в долгосрочной перспективе, имеет основополагающее значение для вашего успеха в качестве финансового консультанта.

Как получить клиентов в качестве финансового консультанта

Рассмотрите следующие шаги, пытаясь улучшить свою клиентскую базу в качестве финансового консультанта:

1. Постоянно искать клиентов

Финансовый консультант всегда должен искать новых клиентов по нескольким каналам. Проактивность и поиск потенциальных клиентов являются неотъемлемой частью любого нового бизнеса, и это может принести вам пользу не только в начале, но даже после того, как вы заработаете репутацию в этой области. Подобно специалистам по продажам, вы всегда должны искать новых потенциальных клиентов и стремиться превратить их в клиентов, иначе общественность не сможет узнать, что вы можете предложить.

2. Отслеживайте каждое движение

Поиск потенциальных клиентов может быстро вас демотивировать, если у вас нет четкого плана. Вы должны иметь четкие цели и следить за всеми событиями. Если, например, ваша цель состоит в том, чтобы обзвонить 50 потенциальных клиентов и отправить 100 электронных писем потенциальным клиентам за один день, вам необходимо вести четкую статистику того, сколько из них становятся клиентами и почему те, кто этого не делает, не заинтересованы в Ваш бизнес. Как только потенциальные клиенты начинают превращаться в реальных, вы также можете отслеживать количество телефонных звонков и встреч, необходимых в среднем для закрытия сделки.

Через некоторое время эта статистика может показать соответствующие выводы относительно того, сколько электронных писем или телефонных звонков необходимо, чтобы убедить потенциального клиента встретиться с вами, сколько встреч необходимо, чтобы потенциальный клиент начал работать с вами, и каков средний годовой заработок. с одного клиента. Таким образом, вы можете увидеть, сколько телефонных звонков и электронных писем потенциальным клиентам вам нужно отправить, чтобы получить определенный доход.

3. Используйте программное обеспечение CRM

Отслеживание тысяч контактов, телефонных звонков, электронных писем, встреч и других задач может стать очень сложной частью привлечения клиентов, если вы не используете специальное программное обеспечение, которое поможет вам. Программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) специально создано для того, чтобы отслеживать все для вас, экономя ваше время и сводя к минимуму вероятность потери данных или совершения ошибки. CRM может точно показать вам, с кем и когда вы связывались, как прошло обсуждение, каковы следующие шаги и много другой важной информации.

4. Научитесь справляться с постоянным отказом

Любой специалист по продажам должен сталкиваться с постоянным отказом, в то время как консультанты по поиску клиентов и финансовые консультанты, которые продают свои собственные услуги, ничем не отличаются. Это часть естественного процесса продаж, и статистически понятно, что большинство людей, с которыми вы общаетесь, не находятся в той точке своей жизни, когда они хотят, нуждаются и могут позволить себе профессиональное финансовое руководство или просто работают с кем-то еще. Частью обучения тому, как справляться с отказом, является понимание того, что потенциальные клиенты не отвергают вас и ваши навыки, но в большинстве случаев они просто не заинтересованы в ваших услугах.

Наиболее подходящий менталитет в работе, которая включает в себя постоянные поиски и отказы, обычно состоит в том, чтобы обнаружить преимущества потенциального клиента, который просто отказывается от вашего бизнеса. Во многих случаях альтернативой является получение ответа «может быть» от потенциального клиента, который на самом деле не заинтересован в том, чтобы нанять вас за финансовым советом. Многие опытные специалисты по продажам считают простое «нет» гораздо более желательной альтернативой, чем «может быть», потому что тогда они могут перестать тратить время на эту перспективу и перейти к следующей.

5. Имейте письменный сценарий для ваших телефонных звонков

Хотя может показаться заманчивым подходить к каждому телефонному звонку потенциальных клиентов индивидуально, наличие сценария может улучшить ход вашего разговора и помочь вам звучать более уверенно. Первая часть телефонного разговора с потенциальным клиентом обычно самая трудная, так как у вас есть всего несколько секунд, чтобы сказать, кто вы, чем занимаетесь и что можете сделать для него. Записав его, вы сможете контролировать разговор и донести свое сообщение. Со временем вы можете разработать несколько сценариев и посмотреть, какой из них получит наибольшее количество положительных отзывов.

6. Используйте своих существующих клиентов, чтобы обнаружить шаблоны клиентов

Как только вы начнете искать клиентов, встречаться с ними и подписывать их контракты, вы сможете еще больше повысить эффективность своих процессов поиска и приобретения путем определения общих характеристик в своей клиентской базе. Имея достаточно данных, вы можете обнаружить определенные закономерности, такие как демографические данные, географическое положение, различные личностные качества и все остальное, что может помочь вам сузить круг поиска клиентов.

7. Всегда ищите возможности для налаживания контактов

Поиск потенциальных клиентов — это непрерывный процесс, и различные сетевые возможности, доступные онлайн и лично, являются отличным источником. Любая встреча с участием местных владельцев бизнеса — это возможность познакомиться с людьми и организациями, которые нуждаются в финансовом совете. Вы также можете создавать сетевые мероприятия для клиентов, на которые вы приглашаете своих существующих клиентов и некоторых потенциальных клиентов, которых вы надеетесь подписать в ближайшем будущем.

8. Поддерживайте здоровый баланс между работой и личной жизнью

Наконец, для успешного выполнения всех операций, необходимых для привлечения и удержания клиентов в качестве финансового консультанта, обычно требуется хорошо сбалансированная личная жизнь. Это включает в себя достаточно здоровый образ жизни, достаточное количество часов вдали от работы и систему поддержки друзей и семьи, которая может улучшить ваш моральный дух. Здоровый и энергичный профессионал обычно имеет больше шансов убедить потенциальных клиентов работать с ним.