Фронт-офис, мидл-офис и бэк-офис в инвестиционно-банковской сфере: в чем разница?

Инвестиционные банки — это тип компании, предоставляющей финансовые услуги, которая выполняет финансовые операции от имени клиентов, таких как корпорации или частные лица. Этим организациям для успешной работы требуются разные специалисты. В этой статье мы обсудим, что такое фронт-офис, мидл-офис и бэк-офис компании, и сравним различия и сходства между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в инвестиционно-банковской сфере.

Что такое фронт-офис финансовой компании?

Фронт-офис финансовой компании или инвестиционного банка — это отдел, помогающий организации зарабатывать деньги. В этом офисе работают корпоративные финансы и торговый персонал. Они обслуживают клиентов напрямую, чтобы предложить клиентам финансовые продукты для покупки или обмена, чтобы получить доход для организации. Тем не менее, есть некоторые профессионалы фронт-офиса, которые занимаются слияниями, поглощениями и акционерным капиталом, которые не приносят дохода или не требуют взаимодействия с клиентом.

Фронт-офис может включать в себя такие отделы или подразделения, как:

• Рынки капитала

• Инвестиционная деятельность банков

• Исследовательская работа

• Продажи и торговля

• Управление капиталом

Некоторые обязанности специалистов во фронт-офисе организации могут включать:

• Создание питчбуков и финансовых моделей

• Обработка предторговой работы и исполнения

• Изучение потенциальных инвестиционных возможностей или рынков

• Управление активами клиента

• Торговля долговыми ценными бумагами, производными инструментами или акциями

Что такое мидл-офис финансовой компании?

Миддл-офис финансовой компании или инвестиционного банка предоставляет услуги по управлению рисками для поддержки фронт-офиса. Этот офис существует из-за возросшей сложности финансовых операций, проводимых фронт-офисом. Специалисты мидл-офиса оценивают риски, отслеживают и подсчитывают прибыль и убытки. Они также могут оценить юридическое соответствие транзакции и убедиться, что транзакция соответствует соглашениям.

В некоторых организациях мидл-офис также отвечает за информационные технологии. Эти специалисты обеспечивают надлежащее функционирование ИТ-ресурсов и программного обеспечения, используемых ежедневно, и управляют программными системами, используемыми специалистами фронт-офиса и бэк-офиса. Некоторые организации имеют промежуточные офисы, которые доступны 24 часа в сутки для обеспечения оптимальной поддержки, сбора и мониторинга рыночных данных.

Что такое бэк-офис финансовой компании?

Бэк-офис финансовой компании или инвестиционного банка занимается повседневными операциями организации. Как правило, это административные, платежные и вспомогательные услуги. Однако бэк-офисы различаются для каждой организации в зависимости от ее потребностей и структуры.

Некоторые примеры отделов, которые могут быть в бэк-офисе финансовой компании, включают:

• Бухгалтерский учет

• Зазоры

• Человеческие ресурсы

• Ведение записей

• Соответствие нормативным требованиям

• Расчеты

• Технологии

Различия между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в инвестиционно-банковской сфере

Вот некоторые различия между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в финансовой сфере:

Получение дохода

Фронт-офис возглавляет усилия инвестиционных банков по получению доходов. Бэк-офис может выполнять задачи, которые поддерживают фронт-офис и приносят доход. Однако мидл-офис не играет никакой роли в получении дохода, кроме помощи в управлении рисками.

Квалификация

Квалификация для отдельных должностей в конкретных финансовых компаниях или инвестиционных банках. Однако должности фронт-офиса часто требуют самого высокого уровня квалификации. Лица, работающие во фронт-офисе, обычно имеют степень магистра, а многие также имеют дополнительные профессиональные сертификаты. Точно так же специалисты среднего офиса обычно имеют как минимум степень бакалавра, а некоторые из них могут иметь степень магистра.

Квалификация для должностей в бэк-офисе сильно различается в зависимости от конкретных ролей и отделов в бэк-офисе организации. Для некоторых должностей в бэк-офисе может потребоваться как минимум аттестат о среднем образовании. Однако, если бэк-офис включает в себя, например, такие отделы, как отдел кадров, профессионалы могут иметь как минимум степень бакалавра.

Обязанности

У каждого специалиста фронт-офиса, мидл-офиса и бэк-офиса есть уникальные обязанности, которые влияют на успех организации. Фронт-офис в первую очередь отвечает за обслуживание клиентов, маркетинг и продажи, а также заключает сделки и завершает продажи и сделки. Миддл-офис занимается различными задачами в области ИТ, соответствия требованиям и управления рисками. Бэк-офис отвечает за ряд оперативных задач, в основном связанных с административными задачами и делопроизводством, а некоторые бэк-офисы также предоставляют техническую поддержку.

Возраст отдела

Большинство финансовых компаний всегда включали должности фронт-офиса и бэк-офиса. Однако позиции мидл-офиса появились новее. Миддл-офис формируется в результате все более сложных финансовых операций и связанных с ними мероприятий.

Отношения с клиентами

Фронт-офисные должности являются наиболее контактными с клиентами. Они постоянно работают напрямую с клиентами. Должности в бэк-офисе и мидл-офисе редко взаимодействуют с клиентами.

Баланс между работой и личной жизнью

Работа во фронт-офисе часто требует долгих часов работы в напряженной среде, а некоторые работники фронт-офиса регулярно работают до 80 часов в неделю. Работники среднего офиса также работают дольше, но обычно они работают от 50 до 60 часов в неделю. Позиции в бэк-офисе обычно предлагают наилучший баланс между работой и личной жизнью, поскольку эти специалисты работают 40 часов или чуть больше в неделю.

Сходства между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом

Вот некоторые сходства между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в сфере финансов:

Сотрудничество

Задние, фронтальные и средние офисы поддерживают друг друга. Однако существует определенная иерархия того, как отделы поддерживают друг друга. Усилия бэк- и мидл-офиса поддерживают усилия фронт-офиса, и иногда их функции могут пересекаться.

Эффекты технологии

Достижения в области технологий продолжают влиять на бэк-офис, фронт- и мидл-офис. Некоторые инвестиционные банки полагаются на компьютеры для выполнения задач, которые ранее выполнялись профессионалами бэк-офиса, а другие инвестиционные банки или финансовые компании теперь отдают предпочтение методам электронной торговли. Однако рост технологий может принести пользу среднему офису, поскольку он занимается информационными технологиями и управлением рисками.

Важность

Бэк-, фронт- и мидл-офисы важны для успешной работы инвестиционного банка или финансовой компании. Деятельность каждого отдела влияет на то, насколько эффективно организация может получать доход и избегать рисков. Усилия бэк- и мидл-офиса обеспечивают нормальное функционирование фронт-офиса.