Was macht ein Privatbankier? (mit Fähigkeiten und Gehalt) • BUOM

11. November 2021

Privatbankiers bieten Dienstleistungen für Neukunden an, die ein Bankkonto eröffnen möchten, oder für Bestandskunden, die ihre Konten bei einem Finanzinstitut verwalten möchten. Diese Fachleute unterstützen Kunden auch bei der Beantragung von Krediten und bieten Finanzberatung an. Wenn Sie daran interessiert sind, eine Karriere im Finanzwesen zu beginnen, sollten Sie eine Tätigkeit im Privatkundengeschäft in Betracht ziehen. In diesem Artikel definieren wir, was ein Privatbankier ist, erklären, was er tut, und stellen weitere Informationen über diese Karriere bereit, z. B. die Fähigkeiten, die Ihnen zum Erfolg verhelfen können, das Gehalt, das Sie erwarten können, und Jobaussichten.

Was ist ein Privatbankier?

Ein Privatbankier ist ein Finanzfachmann, der Kunden bei einem Finanzinstitut wie einer Bank unterstützt. Sie unterstützen Neu- und Bestandskunden bei der Eröffnung neuer Bankkonten, beantworten Bankfragen und bieten Hilfestellung bei Finanzprodukten wie Kreditoptionen und -anträgen. Privatbankiers unterstützen Kunden auch bei der Einrichtung ihres Bankkontos. Ein anderer Begriff für einen Privatbankier kann auch ein Handelsvertreter für Wertpapiere, Waren und Finanzdienstleistungen sein.

Für eine Karriere im Privatkundengeschäft ist möglicherweise ein Bachelor-Abschluss in Wirtschafts- oder Finanzwissenschaften erforderlich. Darüber hinaus ist es hilfreich, bereits über Kenntnisse im Finanzdienstleistungs- und Bankwesen zu verfügen. Bevor sie Privatbankier werden, arbeiten viele Berufstätige möglicherweise als Bankangestellte oder in anderen Einstiegspositionen bei anderen Finanzinstituten.

Was macht ein Privatbankier?

Hier sind einige allgemeine Aufgaben von Privatbankiers:

Verkauf von Vermögenswerten und Anlageprodukten

Privatbankiers bewerben und verkaufen eine Vielzahl von Anlageprodukten und Vermögenswerten. Dabei kann es sich um Anleihen, Aktien und Finanzverträge sowie andere Finanzprodukte handeln. Privatbankiers können auch Kunden beraten, denen es an Kenntnissen über Investitionen oder andere Aspekte des Finanz- und Bankwesens mangelt.

Helfen Sie bei der Planung Ihrer Hochschulausbildung

Ein Privatbankier kann Eltern bei der Planung der Ausbildung ihrer Kinder unterstützen. Dazu kann die Einrichtung eines steuerfreien College-Sparkontos gehören. Sie können Eltern auch dabei helfen, einen Plan für die fortlaufende Einzahlung auf das Konto zu erstellen, sodass der Kontostand die Bildungskosten decken kann, wenn ihre Kinder bereit sind, aufs College zu gehen.

Konten eröffnen und schließen

Privatbankiers unterstützen Kunden bei der Eröffnung neuer Spar- und Girokonten. Sie können mit völlig neuen Kunden zusammenarbeiten oder bestehenden Kunden dabei helfen, zusätzliche Konten zu nutzen. Privatbankiers können Kunden auch bei der Kontoauflösung unterstützen.

Bieten Sie eine Hypothek oder ein Darlehen an

Einige Privatbankiers verkaufen Kredite und Hypothekenprodukte. Banker können Kredite und Zinssätze nur bei der Bank erhalten, für die sie arbeiten, und nicht bei anderen Finanzinstituten. Diese Fachleute benötigen möglicherweise eine spezielle Lizenz, um diese Finanzprodukte anzubieten.

Erleichtern Sie die Ruhestandsplanung

Privatbankiers unterstützen Fachkräfte bei der Erstellung von Altersvorsorgeplänen. Dies kann die Einzahlung von Geldern auf ein Sparkonto und die Überwachung der Ausgaben umfassen. Privatbankiers verkaufen auch individuelle Rentenkonten (IRAs) und helfen bei der Rentenzahlung für Kunden, die ihren Ruhestand planen.

Erledigen Sie die Aufgaben eines Bankangestellten

Privatbankiers übernehmen oft die üblichen Aufgaben eines Bankangestellten. Dazu kann die Unterstützung von Bankmitarbeitern bei Bankproblemen, das Zählen von Geldbeträgen und die Bereitstellung von Kundenbetreuung gehören. Privatbankiers können Kunden auch bei alltäglichen Bankgeschäften unterstützen.

Verweisen Sie Kunden an bestimmte Finanzexperten

Ein Privatbankier kann Kunden an Kollegen mit speziellen Finanzkenntnissen verweisen. Dazu kann die Empfehlung von Kunden gehören, die die Unterstützung eines Versicherungsvertreters, Schuldnerberaters oder Buchhalters benötigen. Dadurch kann sichergestellt werden, dass Kunden genau die Hilfe erhalten, die sie benötigen, was ihre Zufriedenheit mit Ihrem Kundenservice steigern kann.

Grundlegende Fähigkeiten für Privatbankiers

Hier sind einige Fähigkeiten, die für den Erfolg von Privatbankiers von entscheidender Bedeutung sein können:

Kommunikation

Privatbankiers entwickeln oft umfassende mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeiten, um ihnen bei der Betreuung ihrer Kunden zu helfen. Starke Kommunikationsfähigkeiten können Kunden helfen, Finanzbegriffe und Produkte zu verstehen, mit denen sie noch nie zuvor in Berührung gekommen sind. Privatbankiers können sich beispielsweise auf ihre Kommunikationsfähigkeiten verlassen, um den Kunden die Richtlinien und Finanzprodukte der Bank klar zu beschreiben.

Organisatorische Fähigkeiten

Als Privatbankier ist es wichtig, gut organisiert zu sein. Banker haben oft mit Informationen über viele Kunden zu tun, daher ist die strategische Organisation von Kontakten und Finanzinformationen für ihren Erfolg von entscheidender Bedeutung. Eine gute Organisation hilft Bankern auch, den Überblick über die Bedürfnisse ihrer Kunden zu behalten und den Überblick über ihre eigenen Aufgaben zu behalten.

Kundendienst

Privatbankiers müssen oft einen herausragenden Kundenservice bieten. Sie können die Bankfragen vieler Kunden beantworten und Unterstützung leisten. Kundendienstkompetenzen können den Kunden auch dabei helfen, sich wohl und sicher zu fühlen, dass sie es mit einem Finanzexperten zu tun haben.

Selbstmotivation

Die Fähigkeit, sich selbst zu motivieren, kann eine wichtige Fähigkeit für Privatbankiers sein. Da sie möglicherweise an komplexen Aufgaben wie der Gewinnung von Kunden arbeiten, kann der Einsatz von Motivationstechniken diesen Fachkräften zum Erfolg verhelfen. Auch Privatbankiers können sich auf ihre Motivationsfähigkeiten verlassen, um arbeitsreiche Tage effektiver zu meistern.

Dateneingabe

Privatbankiers nutzen Dateneingabefähigkeiten, um Kundeninformationen zu verarbeiten. Die Dateneingabe kann die Verwendung mehrerer Banksoftwaresysteme zur Eingabe und Verfolgung von Kundenkontodaten umfassen. Daher ist es sehr wichtig, dass Privatbankiers wissen, wie man Daten richtig eingibt.

Verkäufe

Für Privatbankiers ist es sehr wichtig, Verkaufs- und Verhandlungstaktiken zu verstehen. Sie nutzen diese Fähigkeiten, um ihre Dienstleistungen zu bewerben und Kunden dabei zu helfen, die besten Investitionsentscheidungen entsprechend ihren Bedürfnissen zu treffen. Privatbankiers können von Verkaufstechniken profitieren, wenn sie Finanzprodukte beschreiben oder Kunden zusätzliche Dienstleistungen anbieten.

Computerfähigkeiten

Banken speichern Kundeninformationen häufig elektronisch, daher benötigen Privatbankiers möglicherweise umfassende Kenntnisse verschiedener Bankprogramme und Datenbanken. Es ist wichtig, dass sie verstehen, wie sie richtig auf diese Systeme zugreifen und sie nutzen. Grundlegende Computerkenntnisse können Privatbankiers auch bei der virtuellen Interaktion mit Kunden helfen.

Aufmerksamkeit fürs Detail

Privatbankiers verarbeiten vertrauliche Informationen wie Kundenkontoinformationen, Anträge und Kontaktinformationen. Daher ist es unerlässlich, dass diese Fachleute Informationen fehlerfrei eingeben können. Große Liebe zum Detail kann einem Banker helfen, Fehler zu vermeiden, die sich negativ auf den Kunden oder die Bank selbst auswirken könnten.

Gehalts- und Berufsaussichten für einen Privatbankier

Das durchschnittliche Gehalt eines Privatbankiers im Land beträgt 31.294 $ pro Jahr. Dieser Betrag kann jedoch je nach Berufserfahrung, Ausbildung, Standort und Arbeitgeber variieren. Entsprechend US-Büro für ArbeitsstatistikDie Beschäftigung in diesem Beruf könnte zwischen 2020 und 2030 um 5 % steigen. Schätzungen zufolge könnten jedes Jahr landesweit 21.500 neue Stellenangebote eröffnet werden.