So werden Sie in 6 Schritten Treuhänder • BUOM

15. April 2021

Finanzberater sind Fachleute, die Kunden beim Anlegen und Sparen beraten. Ein Treuhandberater ist ein spezialisierter Beratertyp, der bestrebt ist, im besten Interesse des Kunden zu arbeiten. Wenn Sie diesen Beruf und seine Anforderungen verstehen, können Sie feststellen, ob diese Position für Sie geeignet ist. In diesem Artikel zeigen wir Ihnen die Schritte, die Sie unternehmen können, um Finanztreuhänder zu werden, und stellen Ihnen wichtige Karriereinformationen zur Verfügung, darunter berufliche Verantwortlichkeiten, Durchschnittsgehalt und Karriereaussichten.

Was ist ein Treuhänder?

Ein Treuhandberater ist eine Art Finanzberater, der im Namen eines Kunden handelt. Sie können Finanzberatung oder Anlagevorschläge erteilen und sind als Treuhandberater dazu verpflichtet, im besten Interesse des Kunden zu handeln. Das bedeutet, dass sie die rechtliche und ethische Pflicht haben, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln.

Was macht ein Treuhänder?

Ein Treuhandberater hilft Kunden bei finanziellen Entscheidungen. Dies kann Investitionen, Altersvorsorge oder Steuerberatung umfassen. Treuhandberater können sich auf einen Finanzbereich spezialisieren, beispielsweise auf Altersvorsorgepläne, oder allgemeine Finanzberatung anbieten. Ihre Verantwortlichkeiten können je nach Fachgebiet variieren, aber zu den allgemeinen Verantwortlichkeiten können gehören:

• Suche und Analyse von Anlagemöglichkeiten für Kunden

• Überwachung von Altersvorsorgeplänen und Steuern

• Beratung von Kunden bei wichtigen Finanzentscheidungen, einschließlich Steuer- und Versicherungsplänen

• Treffen mit Kunden und Besprechen ihrer Sparziele

• Erstellen Sie Finanzpläne oder Zeichnungen mit Kunden

• Erstellen Sie neue Konten für Bildung, Ruhestand oder Ersparnisse

• Besprechen von Anlagerisiken und -chancen mit Kunden

• Finanzbuchhaltung und Anlageverwaltung

• Beurteilung der aktuellen Finanzlage des Kunden und Unterbreitung von Vorschlägen

Wie Sie eine vertrauenswürdige Person werden

Wenn Sie daran interessiert sind, treuhänderisch tätiger Finanzberater zu werden, sollten Sie die folgenden Schritte in Betracht ziehen:

1. Erwerben Sie einen Bachelor-Abschluss

Die meisten Treuhandberater erwerben vor Beginn ihrer Karriere einen Bachelor-Abschluss. In einigen Fällen können Sie diese Karriere mit einem Associate-Abschluss und fünf Jahren einschlägiger Berufserfahrung beginnen. Dies kann je nach geografischem Standort und Fachgebiet variieren. Sie können die Richtlinien Ihres Staates überprüfen, um mehr über die spezifischen Anforderungen für Treuhänder in Ihrer Region zu erfahren.

Während Ihres Bachelorstudiums können Sie Finanzwissen und nützliche berufliche Fähigkeiten entwickeln. Wenn Sie studieren, sollten Sie Kurse in Finanzen, Wirtschaft und Mathematik belegen. Einige beliebte Spezialgebiete für Treuhandberater sind:

• Geschäft

• Wirtschaft

• Statistiken

• Buchhaltung

• Finanzen

• Mathematik

2. Erwägen Sie ein Masterstudium

Obwohl dies in vielen Positionen nicht erforderlich ist, kann ein Masterstudiengang Ihnen dabei helfen, Ihre Branchenkenntnisse und Finanzkompetenzen zu erweitern. Einige Finanzinstitute verlangen oder bevorzugen möglicherweise einen höheren Abschluss. Ein Master-Abschluss kann Ihnen helfen, sich auf eine höhere Position zu bewerben, ein höheres Gehalt zu verdienen oder eine wettbewerbsfähige Position zu erreichen. Finanzberater können einen Master-Abschluss in einem der folgenden Bereiche erwerben:

• Finanzen

• Finanzen und Investitionen

• Finanzielle Planung

• Persönliches Finanzmanagement

• Kapitalmanagement

• Betriebswirtschaftslehre

• Geschäft

• Wirtschaft

3. Berufserfahrung sammeln

Der nächste Schritt auf dem Weg zum Treuhandberater ist der Erwerb professioneller Finanzberatungserfahrung. Wenn Sie daran interessiert sind, zertifizierter Treuhänder zu werden, ist in den meisten Staaten eine gewisse Erfahrung erforderlich. Einige Staaten verlangen beispielsweise, dass Treuhänder über fünf Jahre Erfahrung und einen Abschluss oder zehn Jahre Erfahrung verfügen. Sie können die Regeln in Ihrem Bundesstaat überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie die Anforderungen erfüllen.

Überlegen Sie bei der Jobsuche, in welchem ​​Finanzbereich Sie tätig sein möchten. Beispielsweise könnten Sie sich auf Vermögensplanung, Steuerverwaltung oder Altersvorsorgepläne konzentrieren. Erwägen Sie, Ihre Karriere als Finanzberater in einem Fachgebiet zu beginnen, das Sie interessiert. Dies kann Ihnen helfen, Ihre beruflichen Fähigkeiten und Ihr technisches Wissen weiterzuentwickeln.

4. Lassen Sie sich als Finanzberater lizenzieren

Mancherorts und bei einigen Finanzinstituten müssen Finanzberater eine Lizenz für die Anlageberatung besitzen. Diese Zertifizierungen und Lizenzen können je nach Fachgebiet variieren. Beispielsweise kann es erforderlich sein, dass Sie die Serie 65 absolvieren, die einheitliche Prüfung zum Anlageberaterrecht. Wenn Sie Investitionen verkaufen, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Prüfungen absolvieren und eine entsprechende Lizenz erwerben.

5. Treuerechtliche Anforderungen einhalten

Um Treuhandberater zu werden, müssen Sie je nach Bundesstaat möglicherweise eine Treuhandlizenz erwerben. Wenn Sie daran interessiert sind, ein Certified Financial Fiduciary (CFF) zu werden, sollten Sie sich über die spezifischen Anforderungen in Ihrem Bundesstaat informieren. Die Empfehlungen variieren, aber im Allgemeinen müssen die Menschen die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Sie verfügen über einen Bachelor- oder Masterabschluss

• Sie verfügen über langjährige Berufserfahrung

• Bestehen Sie die Hintergrundüberprüfung

6. Bestehen Sie Prüfungen und erhalten Sie eine Lizenz

Sobald Sie die Voraussetzungen erfüllt haben, können Sie sich für die Prüfung anmelden. Um ein CFF zu werden, müssen sich Einzelpersonen bei der National Association of Certified Financial Fiduciaries (NACFF) registrieren. Diese Bezeichnung bedeutet, dass der Fachmann ein eingetragener Treuhänder ist, der im besten Interesse des Kunden handelt. Einige Orte und Firmen verlangen möglicherweise Treuhandberater, um diese Bezeichnung zu erhalten. Um die Lizenz zu erhalten, müssen Einzelpersonen eine Prüfung durch die NACFF ablegen.

Einige Staaten verlangen, dass Treuhänder eine staatliche Lizenz haben. Informieren Sie sich bei der Planung Ihres beruflichen Werdegangs unbedingt über die örtlichen Vorschriften, um sicherzustellen, dass Sie alle Anforderungen erfüllen.

Grundlegende Fähigkeiten für Treuhänder

Treuhänder nutzen bestimmte Hard- und Soft Skills, um ihre täglichen Aufgaben zu erfüllen. Hier sind die Fähigkeiten, die Sie entwickeln können, um Ihre Karriere als Treuhänder zu unterstützen:

• Kommunikation: Treuhandberater kommunizieren regelmäßig mit Kunden. Sie müssen komplexe Finanzkonzepte in einfachen Worten erklären.

• Zwischenmenschliche Fähigkeiten: Bei der Verwaltung von Kundengeldern muss ein Treuhandberater ein angenehmer und vertrauenswürdiger Fachmann sein. Starke zwischenmenschliche Fähigkeiten wie Empathie und Mitgefühl können Treuhandberatern dabei helfen, Beziehungen aufzubauen und das Vertrauen ihrer Kunden zu gewinnen.

• Detailorientiert: Treuhandberater überwachen und verwalten Kontoinformationen. Sie können Risikobeurteilungen erstellen, Finanzpläne erstellen und Investitionen dokumentieren. Sie benötigen viel Liebe zum Detail und starke organisatorische Fähigkeiten, um die Informationen ordentlich und korrekt zu halten.

• Analytisches Denken: Treuhandfinanzberater bewerten Risiken und bewerten Anlagemöglichkeiten für einzelne Kunden. Mithilfe analytischer Überlegungen können sie die besten Finanzpläne für jeden Kunden ermitteln.

• Mathematische Fähigkeiten: Bei der Beurteilung von Risiken oder der Bewertung von Optionen kann ein Treuhänder mathematische Fähigkeiten einsetzen, um Daten zu vergleichen und Prognosen zu erstellen.

• Finanzwissen. Treuhandberater müssen über umfassende Kenntnisse der finanziellen Möglichkeiten verfügen. Sie können sich auf einen Finanzbereich spezialisieren oder mit der allgemeinen finanziellen Situation eines Kunden arbeiten.

• Integrität: Treuhandberater sind dem Wohl des Kunden verpflichtet. Sie sollten ehrliche und transparente Beratungsstrategien entwickeln, um in dieser Rolle erfolgreich zu sein.

Durchschnittsgehalt der Treuhänder

Das landesweite Durchschnittsgehalt für Finanzberater, einschließlich Treuhänder, beträgt 69.497 $ pro Jahr. Berufstätige in diesem Beruf erhalten möglicherweise auch eine zusätzliche Vergütung in Form von Provisionen. Die durchschnittliche Provision für diese Karriere beträgt 30.366 $ pro Jahr. Ihr Gehalt kann je nach geografischem Standort, Ausbildung und Erfahrung variieren.

Berufsaussichten

Ein Treuhandberater ist eine spezialisierte Art von Finanzberater. Das U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) geht davon aus, dass die Zahl der offenen Stellen für Finanzberater um 20 % zunehmen wird 4 % von 2019 bis 2029. Da die Bevölkerung älter wird, geht die BLS davon aus, dass mehr Berufstätige Finanzberatung zu Altersvorsorgeplänen und Anlagestrategien benötigen werden.

Bitte beachten Sie, dass keines der in diesem Artikel genannten Unternehmen mit Indeed verbunden ist.