So werden Sie Finanzspezialist • BUOM

Die Arbeit im Finanzwesen kann eine anregende und lohnende Karriere für Fachkräfte sein, die eine kundenorientierte Arbeit benötigen, bei der es um die Arbeit mit Zahlen geht. Zu den Positionen eines Finanzspezialisten gehören eine Reihe von Kundendienst- und technischen Aufgaben. Diese Jobs bieten auch eine gute Bezahlung und Aufstiegschancen. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Finanzprofi ist, was er tut, wie man ein Finanzprofi wird und andere häufig gestellte Fragen zu dieser Karriere.

Was ist ein Finanzspezialist?

Ein Finanzplaner ist ein Finanzexperte, der bei der Vorbereitung, Lagerung und Anlage von Geldern für Einzelpersonen oder Unternehmen hilft. Sie müssen über ein umfassendes Verständnis von Buchhaltungs-, Anlage- und Finanzprodukten und -dienstleistungen verfügen. Finanzfachleute können im Bereich Privat- oder Unternehmensfinanzierung tätig sein und in den folgenden Organisationen arbeiten:

• Geschäftsbanken

• Wertpapierfirmen

• Universität

• Regierungsbehörden

• Buchhaltungsunternehmen

• Privatpraxis

Was macht ein Finanzspezialist?

Finanzexperten erfüllen ein breites Aufgabenspektrum, darunter:

• Erstellung und Verwaltung von Budgets

• Durchführung von Finanzanalysen für Privat- oder Firmenkonten

• Berichterstattung an Manager oder Kunden

• Markttrendforschung

• Prognose des Marktverhaltens

• Beratung natürlicher und juristischer Personen bei Investitionsentscheidungen

• Kundenbedürfnisse verstehen und Finanzprodukte oder -dienstleistungen empfehlen

• Prognose zukünftiger Geschäftseinnahmen

• Wir unterstützen Kunden bei der Planung ihres Ruhestands, wichtiger Lebensereignisse und des Lebensendes und maximieren ihre Anlagerenditen

• Kauf und Verkauf von Aktien und anderen Wertpapieren, Krediten, Kreditkarten, Rentenkonten und Girokonten

• Bleiben Sie über alle Finanzvorschriften auf dem Laufenden

• Verfügbarkeit aller notwendigen Lizenzen und Zertifikate

So werden Sie Finanzier

Hier sind die Schritte, um ein Finanzprofi zu werden.

1. Holen Sie sich einen Abschluss

Finanzmajors verfügen in der Regel über einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich. Ihre Studienleistungen müssen Grund- und Aufbaukurse in Mathematik, Statistik und Finanzen umfassen.

2. Machen Sie ein Praktikum

Einige Bachelor-Studiengänge erfordern ein Praktikum. Auch wenn es an Ihrer Schule nicht vorgeschrieben ist, ist ein Praktikum eine gute Gelegenheit, in ein Unternehmen oder einen Bereich einzutauchen, um sicherzustellen, dass Sie einen bestimmten Karriereweg einschlagen möchten. Sie können aus erster Hand die Rollen verschiedener Finanzprofis kennenlernen und erfahren, wie eine Karriere als Finanzprofi im Alltag aussieht. Durch Praktika entstehen auch Kontakte, die zu Beginn Ihrer Jobsuche wertvoll sein können.

Sie können ein Praktikum bei einer der folgenden Organisationen absolvieren:

• Bank

• Große Investmentfirma

• Boutique-Investmentgesellschaft

• Versicherungsgesellschaft

• Gemeinnützige Organisation

• Regierungsbehörde

3. Finden Sie einen Einstiegsjob

Es kann schwierig sein, direkt nach dem Schulabschluss einen Job als Finanzspezialist zu finden, da der Beruf hart umkämpft ist. Erwägen Sie, einen Einstiegsjob anzunehmen, um Erfahrungen zu sammeln, Kontakte zu knüpfen und mehr über die Funktionsweise des Berufs zu erfahren. Dies kann besonders hilfreich sein, wenn Sie ein bestimmtes Unternehmen haben, für das Sie arbeiten möchten. Wenn Sie in jeder Funktion für dieses Unternehmen arbeiten, können Sie Ihre Chancen auf den gewünschten Job verbessern.

Als Einsteiger im Finanzwesen sind Sie möglicherweise für die folgenden Aufgaben verantwortlich:

• Erstellung, Fertigstellung und Analyse von Jahresabschlüssen

• Überprüfen und aktualisieren Sie Budgets und Spesenabrechnungen

• Bearbeitung von Kundenzahlungen, Aktualisierung von Konten

• Erstellen von Finanzprognosen

• Erstellung und Verwaltung von Finanzdokumenten

4. Holen Sie sich einen Abschluss

Der Erwerb eines höheren Abschlusses kann Ihre Chancen verbessern, einen Job als Finanzfachmann zu finden und im Laufe Ihrer Karriere mehr Geld zu verdienen. Die meisten Finanzfachleute erwerben einen Master of Business Administration (MBA), dessen Abschluss in der Regel ein bis zwei Jahre dauert. In MBA-Programmen können Sie sich auf Finanzen oder einen verwandten Bereich spezialisieren. Ihre Kursarbeit sollte zusätzliche Kurse in Buchhaltung, Wirtschaftswissenschaften und Finanzmanagement umfassen.

5. Lassen Sie sich zertifizieren

Abhängig von Ihren Karrierezielen müssen Sie möglicherweise eine Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen. Zu den gängigen Prüfungen für Finanzfachleute gehören die Serie 6 (Prüfung zum Vertreter von Investmentfirmen und variablen Vertragsprodukten), die Serie 7 (Prüfung zum allgemeinen Wertpapiervertreter) und die Serie 79 (Prüfung zum Vertreter des Investment Banking).

Darüber hinaus ist für einige Finanzpositionen, beispielsweise als Anlageberater, möglicherweise eine Registrierung bei Regierungsbehörden oder der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) erforderlich.

6. Netzwerk

Networking in der Finanzbranche kann Ihnen dabei helfen, freie Stellen zu finden und sich über Branchentrends und Ereignisse zu informieren. Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie eine Verbindung zum Netzwerk herstellen können:

• Treten Sie Netzwerkgruppen wie Alumni-Vereinigungen und Finanzberufsgruppen bei.

• Wenden Sie sich an das Career Center Ihrer Hochschule, um sich nach offenen Stellen zu erkundigen.

• Folgen Sie Unternehmen und Branchenorganisationen in den sozialen Medien.

• Sagen Sie Ihren Freunden und Ihrer Familie, dass Sie auf der Suche nach einem Job sind.

• Besuchen Sie Seminare und Konferenzen.

• Bleiben Sie mit Professoren und anderen Studierenden in Kontakt.

7. Aktualisieren Sie Ihren Lebenslauf und Ihr Anschreiben

Wenn Sie mit der Jobsuche beginnen, ist es wichtig, Ihren Lebenslauf zu aktualisieren, um Ihre gesamte Ausbildung, Erfahrung und Fähigkeiten widerzuspiegeln. Erwägen Sie die Erstellung gemeinsamer Versionen Ihres Anschreibens und Ihres Lebenslaufs, die Sie für jede Stelle, auf die Sie sich bewerben, aktualisieren können. Wenn Sie eine Stelle gefunden haben, die Sie interessiert, verwenden Sie die Stellenbeschreibung, um Ihr Anschreiben und Ihren Lebenslauf zu personalisieren. Integrieren Sie Schlüsselwörter aus der Unternehmensbeschreibung in Ihr Anschreiben und Ihren Lebenslauf, um zu zeigen, dass Sie für die Stelle gut geeignet sind. Vergessen Sie nicht, den Firmennamen in Ihrem Anschreiben anzugeben.

8. Bewerben Sie sich auf eine Stelle

Verfügbare Stellenausschreibungen finden Sie an folgenden Orten:

• Websites für die Stellensuche: Erstellen Sie ein Profil mit einem aktualisierten Lebenslauf und melden Sie sich für Benachrichtigungen über Stellenausschreibungen in Ihrem Bereich an.

• Unternehmenswebsites und Social-Media-Konten: Sehen Sie sich den Karrierebereich der Unternehmen an, für die Sie arbeiten möchten, und folgen Sie ihnen in den sozialen Medien, um über die neuesten Unternehmensnachrichten auf dem Laufenden zu bleiben.

• Branchenpublikationen. Abonnieren Sie Branchenpublikationen, um mehr über Trends und Unternehmen zu erfahren, die Sie vielleicht noch nicht kennen.

9. Interview

Achten Sie bei einem Vorstellungsgespräch darauf, dass Sie sich professionell kleiden und verhalten. In der Finanzbranche bedeutet dies oft, einen Anzug oder ähnliche formelle Kleidung zu tragen, Tätowierungen und Piercings zu verdecken und Slang zu vermeiden.

Hier sind einige Tipps, wie Sie in einem Vorstellungsgespräch erfolgreich sind:

• Informieren Sie sich im Voraus über den Standort, um die Reisezeit abzuschätzen und Parkmöglichkeiten zu planen.

• Bringen Sie Kopien Ihres Lebenslaufs und Anschreibens mit.

• Seien Sie höflich zu allen, mit denen Sie interagieren, einschließlich Administratoren und Assistenten.

• Schauen Sie nicht auf Ihr Telefon, während Sie auf den Interviewer warten.

• Hände schütteln und Augenkontakt herstellen.

• Bereiten Sie sich im Voraus auf allgemeine Fragen vor.

Fähigkeiten als Finanzspezialist

Finanzfachleute müssen über ein breites Spektrum an technischen und zwischenmenschlichen Fähigkeiten verfügen, darunter:

• Analytische Fähigkeiten: Finanzexperten untersuchen das Marktverhalten und analysieren historische und zukünftige Muster.

• Kundendienstfähigkeiten: Finanzfachleute arbeiten direkt mit Kunden zusammen und müssen höflich, geduldig, verständnisvoll und professionell sein.

• Kommunikationsfähigkeiten: Als Finanzexperte müssen Sie in der Lage sein, effektiv mündlich und schriftlich zu kommunizieren und komplexe Finanzkonzepte auf eine Weise zu erklären, die für ein breites Publikum verständlich ist.

• Computerkenntnisse: Finanzfachleute müssen grundlegende Computerfunktionen verstehen und in der Lage sein, alle relevanten Finanz- oder Organisationssoftware sowie den wachsenden Bereich der Finanztechnologie zu erlernen.

• Mathematikkenntnisse: Mathematikkenntnisse sind für Jobs im Rechnungswesen und Finanzwesen unerlässlich, insbesondere für die Arbeit mit Buchhaltungsformeln.

Häufig gestellte Fragen zu Karrieren im Finanzwesen

Hier sind einige häufig gestellte Fragen zur Arbeit als Finanzplaner:

Wie viel verdienen Finanziers?

Finanzprofis verdienen im Durchschnitt 67.656 $ pro Jahr In den USA gehören laut Indeed Salaries zu den bestbezahlten Städten für Finanzfachleute:

• New York, NY: 72.551 $ pro Jahr.

• Houston, Texas: 52.257 $ pro Jahr.

• Phoenix, Arizona: 51.749 $ pro Jahr.

• Tampa, Florida: 50.815 $ pro Jahr.

• Chandler, Arizona: 48.727 $ pro Jahr.

Wie sind die Berufsaussichten für Finanzfachleute?

Die Berufsaussichten für Finanzspezialisten sind günstig. Das Büro für Arbeitsstatistik (BLS) schätzt, dass die Zahl der Arbeitsplätze für persönliche Finanzberater zwischen 2019 und 2029 um 4 % steigen wird – was etwa 11.600 neue Arbeitsplätze bedeutet – was der gleichen Rate entspricht, die für alle Berufe erwartet wird.

Die BLS berichtet, dass die Arbeitsplätze für Finanzanalysten von 2019 bis 2029 um 5 % wachsen werden, was 26.800 neuen Arbeitsplätzen entspricht, und dass die Arbeitsplätze für Wertpapier-, Rohstoff- und Finanzdienstleistungsvermittler im gleichen Zeitraum um 4 % wachsen werden, was etwa 17.400 neuen Arbeitsplätzen entspricht. neue Arbeitsplätze.

Wie ist das Arbeitsumfeld für Finanzfachleute?

Finanzfachleute arbeiten in der Regel Vollzeit in einem Büro. Dies ist eine anspruchsvolle Karriere, die oft lange Arbeitszeiten erfordert.