So werden Sie Finanzberater ohne Abschluss • BUOM
Wichtigste Schlussfolgerungen:
Finanzberater bieten Finanzberatung an, indem sie die finanzielle Situation eines Kunden beurteilen, mehr über seine finanziellen Bedürfnisse und Ziele erfahren und Empfehlungen dazu geben, wie diese am besten erreicht werden können.
Finanzberater verdienen durchschnittlich 74.010 US-Dollar pro Jahr, bei einer durchschnittlichen Jahresgebühr von 30.366 US-Dollar.
Um ohne Abschluss Finanzberater zu werden, müssen Sie bestimmte Lizenzen erwerben, indem Sie Prüfungen wie die Prüfung der Serie 65 und die Prüfung „Securities Industry Fundamentals“ bestehen. Einige Staaten verlangen außerdem zusätzliche Zertifizierungen.
Für viele Berufe ist kein Hochschulabschluss erforderlich, sodass Sie vielfältige Berufsaussichten genießen können. Für einige Berufe wird möglicherweise ein Abschluss erwartet, aber Sie können tatsächlich eine Karriere ohne Abschluss aufbauen, einschließlich Finanzberater. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Finanzberater ist und wie man einer wird, ohne einen Abschluss zu haben.
Was macht ein Finanzberater?
Wie der Name schon sagt, bieten Finanzberater Finanzberatung an, insbesondere damit ihre Kunden fundierte Entscheidungen über die Geldverwaltung treffen können. Finanzberater bewerten die finanzielle Situation eines Kunden, erfahren mehr über seine finanziellen Bedürfnisse und Ziele und geben Empfehlungen, wie diese am besten erreicht werden können. Finanzberater können allgemeine oder spezifische Ratschläge geben, wie zum Beispiel:
Finanzberater arbeiten in den unterschiedlichsten Umgebungen. Sie können für kleine Firmen oder große Unternehmen arbeiten oder unabhängig arbeiten. Unabhängig vom Arbeitsumfeld verbringen Finanzberater jedoch häufig den Großteil ihrer Arbeitszeit mit Kunden. Dazu gehört, sich mit neuen Kunden zu treffen, Kunden bei der Implementierung von Lösungen zu unterstützen oder Pläne mit bestehenden Kunden zu überprüfen oder zu aktualisieren.
Benötigt ein Finanzberater einen Hochschulabschluss?
Um Finanzberater zu werden, benötigen Sie keinen Hochschulabschluss. Einige Finanzberater bauen ihre Karriere auf Berufserfahrung auf. Um Finanzberater zu werden, müssen Sie jedoch Zertifizierungen oder Lizenzen erwerben, indem Sie Prüfungen bestehen. Das Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) und die North American Securities Administrators Association (NASAA) beaufsichtigen diese Prüfungen.
Um Finanzberater zu werden, sind Kenntnisse der Finanzbranche und des Investierens erforderlich. Darüber hinaus sind einige Kenntnisse in Betriebswirtschaft, Mathematik, Marketing und Vertrieb erforderlich. Zu den weiteren Fähigkeiten, die Sie entwickeln müssen, um Finanzberater zu werden, gehören:
Fähigkeit, Daten zu organisieren und zu analysieren
Kritisches Denken
Kommunikation
Ethische Standards wie Fairness, Vertraulichkeit, Ehrlichkeit und Objektivität
Fähigkeit, Vor- und Nachteile abzuschätzen
Fachjargon erklärt
Aufmerksamkeit fürs Detail
Sympathie
Gehalt und Jobaussichten für Finanzberater
Finanzberater tun es 74.010 $ pro Jahr mit einer durchschnittlichen Jahresgebühr von 30.366 $. Um die neuesten Gehaltsinformationen von Indeed zu erhalten, klicken Sie auf den bereitgestellten Link.
Nach Angaben des U.S. Bureau of Labor Statistics gibt es Stellen für persönliche Finanzberater Wachstumsprognose 5 % von 2020 bis 2030, langsamer als der Durchschnitt aller Berufe. Es wird erwartet, dass der Arbeitsmarkt jährlich etwa 21.500 Stellen für Finanzberater hinzufügt.
Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie ohne Abschluss Finanzberater werden
Wenn Sie eine Zukunft im Finanzwesen sehen, aber keinen vierjährigen Abschluss auf dem Weg sehen, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Entscheiden Sie, welche Art von Finanzberatung Sie anbieten möchten
Entscheiden Sie, welche Finanzberatung Sie Ihren Kunden anbieten möchten. Die Art der Beratung, die Sie geben möchten, wirkt sich auf die Lizenzen aus, die Sie erwerben müssen. Beispielsweise unterscheidet sich eine Lizenz zur Beratung von Kunden zu Aktien von einer Lizenz zur Beratung von Kunden zu Investmentfonds.
2. Entdecken Sie Online-Kursoptionen
Entdecken Sie die Online-Kursoptionen, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie Finanzberater werden. Studieren Sie Lehrbücher oder ähnliche Ressourcen, um mehr über die Finanzbranche zu erfahren. Erwägen Sie auch die Teilnahme an Kursen, die Ihnen bei der Vorbereitung auf Ihre Lizenzprüfungen helfen.
3. Bestehen Sie Prüfungen und erhalten Sie Lizenzen
Um Finanzplaner zu werden, müssen Sie Geld verdienen spezielle Lizenzen. Die Lizenzen variieren je nach Art des Finanzberaters, der Sie sein möchten, und die Anforderungen können auch je nach Bundesstaat unterschiedlich sein. Hier sind die Lizenzen, die Sie möglicherweise benötigen, oder Prüfungen, die Sie möglicherweise ablegen müssen:
Prüfung zu den Grundlagen der Wertpapierbranche
Die Securities Industry Essentials Exam (SIE) ist eine von der FINRA durchgeführte Einstiegsprüfung. Die Prüfung umfasst grundlegende Wertpapierinformationen, Konzepte, Produkte, Agenturen und Techniken. Bei vielen Lizenzen müssen Sie die SIE-Prüfung als Ergänzung zu anderen Lizenzprüfungen ablegen.
Die SIE-Prüfung umfasst 75 Multiple-Choice-Fragen. Für die Prüfung haben Sie eine Stunde und 45 Minuten Zeit. Um die FINRA zu bestehen, ist eine Mindestpunktzahl von 70 erforderlich.
Prüfung zu Folge 6
Die Qualifikationsprüfung für Wertpapierfirmen und Vertreter variabler Vertragsprodukte (IR) oder Serie 6 ist die Einstiegsprüfung der FINRA. Die Prüfung der Serie 6 deckt die Funktionen von Investmentgesellschaften und deren Verträge ab. Die SIE-Prüfung ist eine Ergänzung zur Prüfung der Serie 6. Das Bestehen beider Prüfungen berechtigt Sie zum Verkauf, zur Werbung und zum Kauf von Sicherheitsprodukten wie:
Investmentfonds
Wertpapiere kommunaler Fonds
Investmentfonds
Variable Rente
Variable Lebensversicherung
Die Prüfung der Serie 6 umfasst 50 Multiple-Choice-Fragen. Für die Prüfung haben Sie eine Stunde und 30 Minuten Zeit. Um die FINRA zu bestehen, ist eine Mindestpunktzahl von 70 erforderlich.
Folge 7 Prüfung
Allgemeine Qualifikationsprüfung zum Wertpapiervertreter (GS) oder Folge 7 Prüfung, ist die Einstiegsprüfung der FINRA. Die Prüfung der Serie 7 bewertet Ihre Fähigkeit, als allgemeiner Wertpapiervertreter zu fungieren. Das SIE ist eine Ergänzung zur Prüfung der Serie 7. Das Bestehen beider Prüfungen berechtigt Sie zum Verkauf, Kauf oder Verkauf aller Wertpapierprodukte, wie zum Beispiel:
Optionen
Direktbeteiligungsprogramme
Unternehmenswertpapiere
Produkte von Investmentgesellschaften
Variable Verträge
Wertpapiere kommunaler Fonds
Die Prüfung der Serie 7 umfasst 125 Multiple-Choice-Fragen. Für die Prüfung haben Sie drei Stunden und 45 Minuten Zeit. Um die FINRA zu bestehen, ist eine Mindestpunktzahl von 72 erforderlich.
Prüfung der Serie 65
Die NASAA Investment Advisers Law Examination oder Series 65-Prüfung ist eine NASAA-Prüfung, die von der FINRA durchgeführt wird. In den meisten Bundesstaaten müssen Sie die Serie 65 bestehen, bevor Sie als Vertreter eines Anlageberaters arbeiten und beispielsweise Anlageberatung oder Finanzplanungsdienste anbieten können. Mit einer Series 65-Lizenz können Sie nur provisionsfrei arbeiten und einen Stundensatz berechnen.
Die Prüfung der Serie 65 umfasst 130 Multiple-Choice-Fragen. Für die Prüfung haben Sie drei Stunden Zeit. Um den Test zu bestehen, müssen Sie bei der NASAA 94 von 130 Fragen richtig beantworten.
Folge 66 Prüfung
Das NASAA Combined State Law Exam oder Series 66 ist eine NASAA-Prüfung, die von der FINRA durchgeführt wird. Die Prüfung der Serie 66 qualifiziert Kandidaten als Anlageberater und Wertpapiermakler. Die Prüfung der Serie 7 ist Voraussetzung für diese Prüfung.
Die Prüfung der Serie 66 umfasst 100 Multiple-Choice-Fragen. Für die Prüfung haben Sie zwei Stunden und 30 Minuten Zeit. Um den Test zu bestehen, verlangt die NASAA, dass Sie mindestens 73 von 100 Fragen richtig beantworten.
4. Holen Sie sich staatliche Zertifizierungen
Zusätzlich zu Ihren Lizenzen verlangen einige Staaten zusätzliche Zertifikate. Diese Zertifizierungen können auch abhängig von Ihrem Schwerpunkt als Finanzberater variieren. Möglicherweise müssen Sie einen Schulungskurs absolvieren oder eine Prüfung bestehen, um zertifiziert zu werden.
5. Finden Sie einen Praktikumsplatz
Ein Praktikum Es kann hilfreich sein, praktische Erfahrungen zu sammeln. Entdecken Sie Praktikumsmöglichkeiten in Ihrem Wunschbereich oder absolvieren Sie ein Praktikum in einem anderen Bereich, um Ihre Fähigkeiten zu verbessern oder mehr über andere Bereiche zu erfahren.
6. Finden Sie einen Mentor
Wenn Sie einen Mentor haben, erhalten Sie eine starke Verbindung für Karriereberatung und persönliche Beratung. Ein Mentor kann Ihnen auch ehrliches Feedback geben, das Ihnen hilft, Ihre Fähigkeiten zu verbessern. Ihr Mentor kann Sie auch durch den Bewerbungs- und Einstellungsprozess begleiten und Ihnen dabei helfen, sich von anderen Kandidaten abzuheben.
7. Finden Sie einen Einstiegsjob
Sobald Sie über Ihre Zertifizierungen verfügen, suchen Sie nach Einstiegsjobs. Ihr Job ermöglicht es Ihnen, Ihre Fähigkeiten einzusetzen, um anderen zu helfen, ihre finanziellen Möglichkeiten zu verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie einen aussagekräftigen Lebenslauf haben, der Ihre Stärken und Qualifikationen hervorhebt.
8. Erwägen Sie einen Abschluss
Wenn Sie Ihre Karriere als Finanzplaner beginnen, sollten Sie über eine Weiterbildung nachdenken. Mindestens ein Bachelor-Abschluss kann Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen erweitern. Beispielsweise müssen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss haben, um zertifizierter Finanzplaner zu werden.
