So erstellen Sie in 5 Schritten ein Finanzmodell in Excel • BUOM

8. April 2022

Excel ist ein großartiges Office-Tool für Studenten, Berufstätige und normale Menschen, die verschiedene Arten von Informationen organisieren. Eine der Hauptfunktionen von Excel ist die Möglichkeit, verschiedene Finanzmodelle in Tabellenkalkulationen zu erstellen, um Finanzinformationen zu organisieren und mathematische Formeln anzuwenden. Das Verständnis, wie man Finanzmodelle in Excel erstellt, kann Benutzern helfen, die Vorteile der Verwendung von Tabellenkalkulationen besser zu verstehen und die Software besser zu nutzen. In diesem Artikel erklären wir, was ein Finanzmodell in Excel ist, wie man ein Finanzmodell erstellt und geben Tipps zur Verwendung von Excel.

Was ist ein Finanzmodell in Excel?

Ein Finanzmodell in Excel ist eine grafische Darstellung von Finanzdaten. Finanzexperten wie Buchhalter, Investoren oder Banker können mit Excel Modelle erstellen, um Investitionen zu verfolgen, Gewinne zu prognostizieren und besser organisierte Datensätze für Kunden oder interne Überprüfungen zu erstellen. Zu den gängigen Finanzmodellen gehören:

• Gewinn- und Verlustbericht

• Wasserfalldiagramm

• Über den Cashflow

• Modell DCF

• Aufstellung des Anlagevermögens und der Ausrüstung

• Formular zur Bankabstimmung

• Betriebshaushalt

• Projektbudget

• Familienbudget

• Drei-Statement-Modell

• Kapitalanlagemodell

So erstellen Sie in 5 Schritten ein Finanzmodell in Excel

Die Erstellung eines Finanzmodells in Excel erfordert bestimmte Schritte, um sicherzustellen, dass Sie die richtigen Informationen und Funktionen in Excel einschließen, um die gewünschten Informationen aus dem Modell zu extrahieren. Hier sind fünf Schritte, die Sie befolgen müssen, um mit der Erstellung dieser Modelle in Ihren Tabellen zu beginnen:

1. Geben Sie historische Daten ein

Für den Betrieb der meisten Finanzmodelle sind historische Finanzdaten erforderlich. Diese Daten bilden eine Grundlage für die Arbeit mit Ihren Finanzprognosen und ermöglichen es Ihnen zu sehen, wo Ausgaben, Einnahmen und andere finanzielle Komponenten in der Geschichte eines Unternehmens oder Haushalts liegen. Wenn Sie so etwas wie eine Kapitalflussrechnung eines Unternehmens erstellen, schließen Sie historische Finanzdaten aus drei Jahren ein, um sicherzustellen, dass Ihre Daten ausreichend abgedeckt sind. Sie können Ausgaben, Gewinne, Einnahmequellen, Steuerzahlungen, Forderungen, Verbindlichkeiten und Mitarbeiterausgaben einbeziehen.

2. Berechnen Sie Koeffizienten und Indikatoren

Um ein genaues und nützliches Finanzmodell zu erstellen, berechnen Finanzexperten wichtige Informationen über die finanzielle Leistung eines Unternehmens. Nutzen Sie verschiedene Excel-Funktionen, um die folgenden Kennzahlen und Kennzahlen für ein Unternehmen zu berechnen:

• Marge: Die Marge beschreibt typischerweise die Differenz zwischen den Gewinnen und Ausgaben eines Unternehmens. Sie können die Marge in Excel mithilfe der Gewinnmargenformel berechnen.

• Wachstumsrate: Die Wachstumsrate zeigt das Wachstum eines Unternehmens über bestimmte Zeiträume. Sie können sie mithilfe von Diagrammen in Excel darstellen.

• Vermögensumschlagsquote: Die Vermögensumschlagsquote ist ein Maß für die Wirksamkeit der Produkte oder Dienstleistungen eines Unternehmens bei der Generierung von Einnahmen für das Unternehmen. Sie können diese Formel verwenden: Nettoumsatz / Durchschnittliches Vermögen.

• Bestandsveränderungen: Bei der Berechnung von Bestandsveränderungen muss ermittelt werden, wie viel Bestand durch das Unternehmen bewegt wird, sodass Sie ihn mit Umsatz und Kosten vergleichen können. Sie können ein Diagramm oder eine Grafik verwenden, um Bestandsänderungen im Laufe der Zeit zu verfolgen.

3. Berücksichtigen Sie finanzielle Annahmen

Mit detaillierten historischen Daten können Sie beginnen, Annahmen über Ihre zukünftigen Einnahmen, Ausgaben und Bestände zu treffen. Wenn Sie beispielsweise im Vorjahr einen Umsatz von 200.000 US-Dollar erzielt und 90 % Ihres Kundenstamms behalten haben, können Sie davon ausgehen, dass Sie mindestens 90 % des Umsatzes des letzten Jahres, also 180.000 US-Dollar, erzielen können. Sie gehen außerdem davon aus, dass Ihre Betriebsausgaben gleich bleiben und sich an den historischen Trends der Vorjahre orientieren. Mithilfe dieser Annahmen können Sie die Diagramme ausfüllen und im nächsten Schritt eine detailliertere und möglicherweise genauere Prognose erstellen.

4. Erstellen Sie eine Prognose

Die Erstellung einer Prognose kann Buchhaltern und anderen Finanzexperten dabei helfen, bestimmte Ergebnisse vorherzusagen. Sie können zukünftige Einnahmen vorhersagen, wenn Sie Ihr Marketingbudget erhöhen, oder zukünftige Ausgaben, wenn Ihnen plötzlich weniger Materialien für die Produktion zur Verfügung stehen. Mit Excel können Sie mithilfe des Prognoseblatts Prognosen erstellen. Dieses Tool generiert Prognosen basierend auf historischen Daten und anderen Faktoren, die der Benutzer in eine Tabelle eingibt. Der Vorgang ist einfach:

• Wählen Sie in der Tabelle zwei Spalten aus, für die Sie eine Finanzprognose erstellen möchten.

• Gehen Sie zur Registerkarte „Daten“ und wählen Sie „Prognose“ aus.

• Geben Sie das Prognoseenddatum ein, das je nach den erforderlichen Informationen einen Monat, ein Jahr oder einhundert Jahre betragen kann.

• Geben Sie Ihrer endgültigen Prognose einen Titel und speichern Sie sie zur Überprüfung.

5. Bestimmen Sie die Kosten

Die Ermittlung der Unternehmensbewertung ist ein wichtiger Teil der Verwendung von Finanzmodellen, da alle Ihre Daten zu einer einzigen Zahl kombiniert werden, die den Wert des Unternehmens zeigt. Sobald Sie alle Ihre Daten eingegeben, Kennzahlen und Kennzahlen definiert, fundierte Vermutungen angestellt und eine Prognose erstellt haben, können Sie zur Ermittlung der Bewertung ein DCF- oder Discounted-Cashflow-Modell verwenden. Die DCF-Methode hilft bei der Bestimmung des ungesicherten Cashflows eines Unternehmens bzw. des Bargelds, das sowohl Fremd- als auch Eigenkapitalinvestoren zur Verfügung steht. Anleger können damit die Gesundheit und das Potenzial eines Unternehmens ermitteln.

Tipps zum Erstellen eines Finanzmodells in Excel

Hier sind einige nützliche Tipps zum Aufbau von Finanzmodellen:

• Genauigkeit sicherstellen: Die Genauigkeit jeder Excel-Funktion hängt vollständig von der Genauigkeit der eingegebenen Daten ab. Überprüfen Sie Ihre Daten bei der Eingabe, um sicherzustellen, dass sie korrekt sind, bevor Sie Funktionen oder Formeln auf Ihre Datensätze anwenden.

• Verwenden Sie Online-Vorlagen. Wenn Sie mit bestimmten Finanzmodellen oder Excel-Funktionen nicht vertraut sind, können Sie Online-Vorlagen verwenden, um ein effizienteres Modell zu erstellen. Vorlagen können kostenlos sein und sind online weit verbreitet.

• Nutzen Sie die vielfältigen Funktionen von Excel: Excel bietet Hunderte verschiedener mathematischer Funktionen, die Sie auf Diagramme, Grafiken und Datensätze anwenden können. Verwenden Sie Funktionen wie SUMME, MITTELWERT, MIN und MAX.

• Überprüfen Sie Ihre Arbeit: Sobald Sie Ihr Finanzmodell fertiggestellt haben, ist es wichtig, es auf Fehler zu überprüfen, insbesondere wenn Sie es an einen Kunden oder internen Manager senden. Überprüfen Sie jede Zeile und Spalte, um Genauigkeit und Konsistenz sicherzustellen und etwaige Fehler schnell zu beheben.

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