So berechnen Sie die jährliche Rendite • BUOM
4. Oktober 2021
Die Messung der Renditen, die Sie im Laufe eines Jahres aus Ihren Investitionen erzielen, kann Ihnen dabei helfen, strategische und fundierte Investitionsentscheidungen sowohl in Ihrem Geschäfts- als auch in Ihrem Privatleben zu treffen. In diesem Artikel erklären wir anhand von Beispielen, wie man Jahresrenditen berechnet und wie sie sich von Durchschnittsrenditen unterscheiden.
Was ist die jährliche Rendite?
Die Jahresrendite, auch Jahresrendite oder Jahresgesamtrendite genannt, ist der geometrische Durchschnitt der Rendite einer Anlage für ein Jahr. Diese Formel ermittelt die Rendite auf Basis des Anlageprinzips und berücksichtigt nicht vorhandene Mittel oder reservierte Mittel.
Die Jahresrendite kann einem Anleger auch zeigen, was er verdient hätte, wenn die Jahresrendite über einen bestimmten Zeitraum addiert worden wäre. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Berechnung dem Anleger keine potenziellen Preisschwankungen, negativen Veränderungen oder Anlagevolatilität aufzeigt.
Da die Betrachtung der Rendite einer Anlage über ein einzelnes Jahr nicht immer der beste Indikator für deren Wert ist, berechnen viele Anleger die jährliche Rendite einer Anlage über mehrere Jahre. Dies kann durch die Berechnung der Jahresrenditen oder durch die Zusammenfassung längerer Zeiträume bei der Berechnung der jährlichen Anlagerenditen erfolgen.
Anhand der aus der jährlichen Renditeformel gewonnenen Informationen kann der Anleger dann ermitteln, wie gut sich die Anlage entwickelt hat, indem er ihre Rendite mit ähnlichen Anlagen vergleicht.
So berechnen Sie die jährliche Rendite
Nachfolgend finden Sie die Formel zur Berechnung der jährlichen Kapitalrendite:
(1 + Rendite) ^ (1/N) – 1 = jährliche Rendite
N = Anzahl der gemessenen Perioden
Um Ihre jährliche Rendite genau zu berechnen, müssen Sie zunächst Ihre Gesamtanlagerendite ermitteln. Die Formel für die Gesamtrendite lautet (Endwert – Anfangswert) / Anfangswert. In dieser Formel ist der Anfangswert der Wert Ihres Portfolios, als Sie investiert haben, oder wie viel Sie in die Investition investiert haben. Der Endwert ist der Wert Ihres Portfolios am Ende des Zeitraums, für den Sie versuchen, die Rendite zu annualisieren.
Sobald Sie die Gesamtrendite haben, können Sie die jährliche Rendite berechnen. In der Formel für die jährliche Rendite stellt „1“ dividiert durch „N“ im Exponenten die gemessene Einheit dar, beispielsweise ein Jahr. Sie können auch „365“ anstelle von „1“ verwenden, um die täglichen Anlagerenditen zu berechnen.
Das „N“ in dieser Formel stellt die Anzahl der gemessenen Perioden dar. Wenn Sie beispielsweise die jährliche Rendite einer Investition über einen Zeitraum von fünf Jahren berechnen möchten, würden Sie für den „N“-Wert „5“ verwenden.
Ein Beispiel für die Berechnung der Jahresrendite ist wie folgt:
(1 + 2,5) ^ 1/5 – 1 = 0,28
In diesem Fall beträgt die jährliche Rendite dieser Investition über fünf Jahre 28 %.
Jährliche Rendite vs. durchschnittliche Rendite
Während Jahresrenditen und Durchschnittsrenditen auf den ersten Blick ähnlich erscheinen mögen, gibt es wesentliche Unterschiede zwischen den beiden Berechnungen. Das Verständnis dieser Unterschiede und der Vorteile dieser beiden Berechnungen kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, welche Formel Sie bei der Analyse Ihrer Investitionen verwenden sollten.
Die jährliche Rendite, die auch als „geometrischer Durchschnitt“ bezeichnet werden kann, ist die jährliche Rendite einer Investition, die analysiert, wie viel über einen bestimmten Zeitraum verloren oder gewonnen wird, wobei die Aufzinsung berücksichtigt wird. Diese Berechnung ist nützlich, da sie berücksichtigt, wie die Rendite eines Jahres mit der Rendite früherer Jahre zusammenhängt. Es kann auch zu einem besseren Verständnis der verschiedenen Aktien führen, die über mehrere Zeiträume hinweg gehandelt wurden, und bei Anlageentscheidungen hilfreich sein.
Andererseits ist die Durchschnittsrendite, die auch als einfache Durchschnittsrendite oder Durchschnittsrendite bezeichnet werden kann, der Prozess, bei dem alle Jahresrenditen addiert und die Gesamtsumme dann durch die Anzahl der Jahre dividiert werden, über die die Investition analysiert wird. . Diese Formel berücksichtigt keine Aufzinsung und ermöglicht keine Vergleiche zwischen Investmentfonds oder Aktien.
So melden Sie das Jahreseinkommen
Bei der Berichterstattung über die jährliche Rendite einer bestimmten Anlage müssen mehrere in den Global Investment Performance Standards (GIPS) dargelegte Grundsätze befolgt werden. Als Grundprinzip gilt, dass eine Anlage ihre jährliche Wertentwicklung nur dann melden kann, wenn sie seit weniger als einem Jahr besteht.
Wenn ein Fonds beispielsweise erst seit zwei Monaten läuft und 6 % erwirtschaftet hat, kann er keine jährliche Rendite von 48 % ausweisen. Dieser Grundsatz soll Fonds davon abhalten, prognostizierte Ergebnisse statt Fakten zu melden.
Beispiel einer jährlichen Renditeberechnung
Nachfolgend finden Sie ein Beispiel für die Berechnung der jährlichen Kapitalrendite:
Ein Anleger verfügt über ein Portfolio mit einem Anfangswert von 2.000 US-Dollar und einem Endwert von 5.000 US-Dollar über einen Zeitraum von fünf Jahren. Zur Berechnung der Gesamtrendite (die zur Berechnung der Jahresrendite erforderlich ist) führt der Anleger die folgende Formel aus: (Endwert – Anfangswert) / Anfangswert oder (5000 – 2000) / 2000 = 1,5. Damit erhält der Anleger eine Gesamtrendite von 1,5.
Anschließend vervollständigt der Anleger die jährliche Renditeformel: (1 + Einkommen)^(1/N) – 1. Anhand der bereitgestellten Informationen erhält der Anleger die folgende Formel zur Berechnung: (1 + 1,5)^(1/5) . ) – 1. Um die Antwort auf diese Formel zu erhalten, wurden die folgenden Berechnungen verwendet:
1 + 1,5 = 2,5
2,5 ^ (1/5 oder 0,2) = 1,2
1,2 – 1 = 0,20 oder 20 %
Fazit: Das Portfolio des Anlegers weist über einen Zeitraum von fünf Jahren eine jährliche Rendite von 20 % auf, wobei die anfänglichen Kosten 2.000 $ und die Endkosten 5.000 $ betrugen.
Jobs, die das Jahreseinkommen berechnen
Wenn Sie über Karrieren nachdenken, kann es hilfreich sein, die Arten von Jobs zu verstehen, die das Jahreseinkommen berechnen. Nachfolgend finden Sie 10 Berufe, die Sie im Finanzwesen in Betracht ziehen sollten:
1. Kontomakler
2. Registrierter Anlageberater
3. Aktuar
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