Sieben Schritte zum Vermögensverwaltungsberater • BUOM

16. November 2021

Menschen, die ein enormes Vermögen oder Vermögen angehäuft haben, benötigen häufig Unterstützung bei der Verwaltung ihrer finanziellen Angelegenheiten. Vermögensverwaltungsberater arbeiten in der Regel mit vermögenden Kunden zusammen und kombinieren eine Reihe einzelner Dienstleistungen in einem umfassenden Verwaltungspaket. In diesem Artikel erklären wir, was ein Vermögensverwaltungsberater tut, und skizzieren die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um einer dieser Experten zu werden.

Was ist ein Vermögensverwaltungsberater?

Vermögensverwaltungsberater sind Fachleute, die Kunden beraten, um Strategien für verschiedene Finanzprodukte oder -dienstleistungen zu entwickeln. Sie arbeiten mit einem Team aus Beratern, Anwälten oder Buchhaltern zusammen, um ein umfassendes Beratungspaket für vermögende Kunden zu erstellen. Vermögensverwaltungsberater können für Banken, Finanzinstitute oder unabhängige private Finanzberatungsunternehmen arbeiten.

Nicht alle Vermögensverwaltungskunden verfügen über ein hohes Vermögen, und der Berater legt in der Regel die Parameter für die Vermögensbeträge fest, mit denen er arbeitet. Einige Berater, sogenannte Vermögensverwaltungsberater, arbeiten mit Kunden im Wert von mehr als 20 Millionen US-Dollar. Die Beratergebühren variieren und Kunden zahlen in der Regel eine feste Gebühr oder einen Prozentsatz ihres Vermögens für die Dienste des Beraters. Vermögensverwaltungsberater erhalten eine Ausbildung oder Schulung in Bereichen wie Steuerrecht oder Investitionen, um ihren Kunden ein breites Spektrum an Dienstleistungen anbieten zu können.

Zu den Beratungsleistungen im Bereich Vermögensverwaltung gehören:

• Investitionsmanagement

• Management von Risiken

• Finanzielle Planung

• Steuerdienstleistungen

• Ruhestandsplanung

• Rechtliche Planung

• Philanthropische Planung

• Nachlassplanung

• Immobilieninteressen

Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzberater und einem Vermögensverwaltungsberater?

Der Titel „Finanzberater“ deckt ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen für ein breites Kundenspektrum ab, während Vermögensverwaltungsberater mit einem bestimmten Kundenkreis arbeiten, der die Kriterien erfüllt. Sie verwalten in der Regel die lukrativen finanziellen Interessen eines Kunden und bieten Ratschläge zu Best Practices für die Geldanlage oder beraten beim Erwerb von Vermögenswerten. Kunden, die mit Vermögensberatern zusammenarbeiten, verfügen in der Regel über ein sehr hohes Nettovermögen und ein großes Vermögen, das eine fachkundige Verwaltung erfordert.

So werden Sie Vermögensverwaltungsberater

Zwar gibt es keinen direkten Weg zum Vermögensverwaltungsberater, doch wenn Sie bestimmte Schritte befolgen, können Sie sich besser auf die Arbeit in diesem dynamischen, spezialisierten Beruf vorbereiten. Hier ist eine Liste mit sieben Schritten, um ein Vermögensverwaltungsberater zu werden:

1. Bereiten Sie sich vor

Eine der besten Möglichkeiten, sich auf eine Karriere in der Vermögensverwaltung vorzubereiten, besteht darin, den Aktienmarkt zu studieren und zu lernen, wie Anlagestrategien funktionieren. Erwägen Sie, einen Einstiegsjob bei einer Bank oder einem Finanzinstitut anzunehmen, um Bankkonzepte und -techniken besser zu verstehen. Da Vermögensverwaltungsberater steuerliche Unterstützung anbieten, ist das Erlernen des Steuerrechts für diesen Beruf ebenfalls von entscheidender Bedeutung. Die Arbeit bei einem Steueranwalt, Börsenmakler oder einer Bank kann Ihnen nicht nur dabei helfen, die Feinheiten der Vermögensverwaltung kennenzulernen, sondern auch einen Mentor zu finden, der Sie in Ihrer Karriere unterstützt.

2. Holen Sie sich einen Abschluss

Die meisten Vermögensverwaltungsberater verfügen über einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Finanzmanagement, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich. Für einige Positionen ist möglicherweise ein Master-Abschluss erforderlich, und einige Berater erwerben anschließend einen Doktortitel.

Es gibt zwei spezifische Masterstudiengänge im Bereich Vermögensverwaltung:

• Master of Trust und Kapitalmanagement

• Doppelter Executive MBA in Vermögens- und Vermögensverwaltung

Wenn Sie bereits ein Finanzprofi sind, informieren Sie sich über Vermögensverwaltungskurse, die an Business Schools angeboten werden, um Ihren Abschluss zu beschleunigen.

3. Machen Sie ein Praktikum

Bewerben Sie sich während Ihres Studiums für ein Praktikum bei einer Bank oder einem Finanzberatungsunternehmen, um Ihr Wissen anzuwenden. Ein Praktikum bringt Erfahrung in Ihren Lebenslauf und hilft Ihnen, die notwendigen Fähigkeiten für eine erfolgreiche Karriere in der Vermögensverwaltung zu erwerben.

Während des Praktikums können Sie:

• Sammeln Sie Erfahrungen in einem professionellen Umfeld.

• Entwickeln Sie eine Strategie in einer Teamumgebung.

• Lernen Sie, Kundenprobleme oder Probleme zu lösen.

• Bauen Sie Beziehungen auf und beginnen Sie mit dem Aufbau Ihres Netzwerks.

• Finden Sie Mentoren und Berater, die Sie bei Ihrer Karriere begleiten können.

4. Holen Sie sich Zertifikate

Durch den Erwerb von Zertifizierungen heben sich Vermögensverwaltungsberater von anderen Finanzberatern ab. Die Verbesserung Ihrer Erfahrung oder die Entwicklung einer Spezialität ziehen viele Kunden an. Nach der Schule werden Sie zum Certified Financial Planner (CFP), Certified Financial Analyst (CFA) oder Chartered Financial Consultant (ChFC), indem Sie die erforderlichen Kurse absolvieren und die Prüfung bestehen. In einigen Fällen können Kurse, die Sie während Ihres Studiums belegt haben, Sie dazu qualifizieren, die Prüfung vorzeitig abzulegen, oder es Ihnen ermöglichen, einige Studienleistungen zu überspringen.

Mit einem Master-Abschluss und fünf Jahren Berufserfahrung sind Sie berechtigt, ein Chartered Wealth Manager (CWM) zu werden, eine Bezeichnung, die von der Global Academy of Finance and Management (GAFM), früher bekannt als American Academy of Financial Management (AAFM), angeboten wird ). Kandidaten müssen über einen Master-Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaft, Vermögensverwaltung oder einem verwandten Bereich sowie über die erforderliche Erfahrung verfügen. Wirtschaftsprüfer, Doktoranden und Anwälte haben möglicherweise Anspruch auf eine Befreiung von einigen CWM-Anforderungen. Um dieses Zertifikat zu erhalten, müssen die Kandidaten Kurs- und Prüfungsleistungen absolvieren.

Verwandte Zertifizierungen:

• Akkreditierter Vermögensverwaltungsberater (AWMA)

• Zertifizierter Vermögensberater

• Zertifizierter Vermögensplaner

5. Sammeln Sie Erfahrungen

Erfahrung ist einer Ihrer größten Vorteile im Geldmanagement. Kunden benötigen möglicherweise spezielle Erfahrungen oder möchten, dass Ihr Wissen oder Ihre Ausbildung in einem bestimmten Bereich, beispielsweise im Steuerrecht, Anwendung findet. Kunden, die die Verwaltung großer Vermögenswerte Beratern anvertrauen, bevorzugen möglicherweise, dass diese über ausreichend Erfahrung verfügen, um alle Aspekte der Vermögensverwaltung abzudecken. Erwägen Sie die Zusammenarbeit mit weniger vermögenden Kunden, während Sie die Erfahrung, das Vertrauen und die Fähigkeiten aufbauen, die vermögende Kunden anziehen.

6. Registrieren Sie sich bei der SEC

Die Securities and Exchange Commission (SEC) verlangt die Registrierung unabhängiger oder freiberuflicher Vermögensberater, die ein Vermögen von mehr als 25 Millionen US-Dollar verwalten. Die Kommission überwacht die Finanzpraktiken, um die Integrität sicherzustellen, und legt bestimmte Rechnungslegungsregeln fest. Vermögensverwaltungsberater, die weniger als 25 Millionen US-Dollar verwalten, sind bei Landesbehörden und nicht bei Bundesbehörden registriert. Firmen, Banken oder Institutionen beschäftigen bei der SEC registrierte Vermögensberater und halten sich an die Regeln und Vorschriften der SEC.

7. Netzwerk

Um Kunden zu gewinnen, arbeiten Vermögensverwaltungsberater mit anderen Beratern, Mentoren oder verwandten Personen zusammen, die Empfehlungen geben oder Arbeit finden können. Zu wissen, wie man sich selbst vermarktet, ist für die Gewinnung der richtigen Kunden von entscheidender Bedeutung und gilt als Marketingkompetenz. Entwickeln Sie eine 30-sekündige Präsentation, in der Sie erklären, was Sie tun, Ihre Erfolge auflisten und erklären, warum Kunden Sie für die Verwaltung ihres Vermögens wählen sollten.

Tipps für die Jobsuche als Vermögensverwaltungsberater

Hier finden Sie eine Liste mit Tipps für die Jobsuche als Vermögensverwaltungsberater:

Fragen Sie nach Empfehlungen

Fragen Sie während Ihrer Schulzeit, während Ihres Praktikums oder beim Networking unbedingt nach Empfehlungen, wenn es angebracht ist. Finden Sie heraus, ob Ihre Schule Praktika oder Empfehlungsschreiben anbietet. Suchen Sie nach Stellen bei Unternehmen, die Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten.

Vermögensverwaltungsdienstleistungen finden Sie neben Banken auch in:

• Maklerfirmen

• Versicherungsgesellschaften

• Dienstleistungen einer Anlageberatung

• Vermögensverwaltungsfirmen

• Vertrauen Sie Unternehmen

• Privatunternehmen

Aktualisieren Sie Ihren Lebenslauf

Geben Sie alle relevanten Ausbildungen und Erfahrungen in Ihren Lebenslauf ein und behandeln Sie ihn wie ein Marketingdokument. Teilen Sie Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen sowie etwaige Zertifizierungen, Lizenzen oder zusätzliche Schulungen.

Berücksichtigen Sie die Kernkompetenzen, die ein Vermögensverwaltungsberater benötigt:

• Kenntnisse im Bereich Lebensversicherung

• Portfolio-Management

• Anlageprodukte

• Kundenbeziehungen

Eine andere Sprache lernen

Gewinnen Sie internationale Kunden, indem Sie eine neue Sprache lernen, und stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Sprachkenntnisse in Bewerbungen und Ihrem Lebenslauf hervorheben.

Erwägen Sie die Teilnahme an Sprachkursen bei:

• Spanisch

• Französisch

• Deutsch

• Russisch

• Mandarin

• Kantonesisch

• Japanische Sprache

Entwickeln Sie Ihre Fähigkeiten

Vermögensverwaltungsberater bringen bei der Führung eines Unternehmens vielfältige Fähigkeiten mit, von exzellenter Kundenbetreuung bis hin zu kritischem Denken.

Vermögensverwaltungsberater verfügen in der Regel über:

• Kommunikation

• Zwischenmenschliche Fähigkeiten

• Aufmerksamkeit fürs Detail

• technische Fähigkeiten

• Effizienz