Ist Versicherungskaufmann ein guter Beruf? • BUOM
23. Juli 2021
Wenn Sie an einer Arbeit in der Finanz- oder Versicherungsbranche interessiert sind und sich nicht sicher sind, welche Wahl Sie treffen sollen, sollten Sie vielleicht eine Karriere im Underwriting in Betracht ziehen. Diese Rolle umfasst die Erforschung und Analyse potenzieller Risiken von Kredit- oder Versicherungsanträgen. Es bietet ein stabiles Arbeitsumfeld und die Möglichkeit, Ihre Recherche- und Analysefähigkeiten zur Erstellung logischer Risikobewertungen einzusetzen.
In diesem Artikel beantworten wir die häufig gestellte Frage: „Ist Underwriting ein guter Beruf?“ und lernen Sie die Verantwortlichkeiten, das Gehalt und das Arbeitsumfeld der Rolle kennen.
Ist Underwriting ein guter Beruf?
Underwriting ist eine großartige Karriere für diejenigen, die im Finanz- oder Versicherungsbereich tätig sind. Underwriter erhalten in der Regel hohe Gehälter mit Aufstiegschancen. Auch wenn sich die Beschäftigungsaussichten in den nächsten 10 Jahren etwas verschlechtern werden, gibt es immer noch einige Unternehmen, die derzeit auf exzellente Underwriter für ihr Geschäft angewiesen sind.
Darüber hinaus bietet es viele Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung und eine Vielzahl von Herausforderungen am Arbeitsplatz, damit Sie bei der Suche nach logischen Lösungen für alle Arbeitsplatzprobleme, mit denen Ihre Mitarbeiter oder Kunden möglicherweise konfrontiert sind, beteiligt bleiben. Diese Rolle ist auch ideal, wenn Sie ein stabiles Arbeitsumfeld bevorzugen, in dem Sie Aufgaben im Büro erledigen und täglich mit Kunden und anderen Mitarbeitern zusammenarbeiten.
Was macht ein Underwriter?
Ein Versicherungsversicherer ist ein Finanzfachmann, der in der Versicherungs-, Bank- oder Wertpapierbranche tätig ist. Sie prüfen, recherchieren und bewerten Anträge auf Kredite, Versicherungen, Wertpapiere oder Hypotheken, um zu entscheiden, wie hoch das Risiko ist, wenn der Kunde angenommen wird. Nachdem sie potenzielle Risiken geprüft und bewertet haben, treffen die Versicherungsversicherer die endgültige Entscheidung darüber, ob sie Anträge annehmen, ändern oder ablehnen.
Zu den weiteren Aufgaben eines Underwriters gehören:
Sammeln der notwendigen Informationen über Bewerber, um deren potenzielles Risiko zu berechnen
Überprüfung des Alters, der Kreditwürdigkeit, des medizinischen Berichts und anderer Informationen des Antragstellers zur Qualifizierung der Police
Detaillierte Beschreibung ihrer abschließenden Risikobewertung in einem Bericht zur Überprüfung durch ihre Manager
Überprüfen und aktualisieren Sie die Versicherungsrichtlinien des Unternehmens
Verwendung von Computerprogrammen für die Versicherungsabwicklung zur Analyse komplexer statistischer Daten
Festlegung der Prämien und Deckungen, die das Unternehmen nutzen sollte, und Verhandlung der Vertragsbedingungen mit Kunden.
So werden Sie Underwriter
Um Underwriter zu werden, müssen Sie über die erforderliche Ausbildung, Schulung und Zertifizierung verfügen. Befolgen Sie diese Schritte, um ein erfolgreicher Underwriter zu werden:
1. Erwerben Sie einen Bachelor-Abschluss
Viele Arbeitgeber verlangen in der Regel, dass Underwriter mindestens einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich haben. Es kann auch hilfreich sein, Informatikkurse zu belegen, um Ihre technischen Grundkenntnisse nachzuweisen. Dies ist von Vorteil, da viele Arbeitgeber es vorziehen, Mitarbeiter einzustellen, die sich schnell mit dem bevorzugten Softwaresystem ihres Unternehmens auskennen.
2. Nehmen Sie an einem Praktikum oder Praktikum teil
Die meisten Personalmanager bevorzugen Kandidaten, die über Erfahrung in der Ausbildung am Arbeitsplatz verfügen. Dies kann durch das Schulungs- oder Praktikumsprogramm einer Organisation geschehen. Am besten nutzen Sie die Gelegenheit, unter der Aufsicht eines leitenden Underwriters zu arbeiten, der Ihnen die grundlegenden Aufgaben und Verantwortlichkeiten eines Underwriters im Alltag beibringt. Dies wird Ihnen helfen, ein grundlegendes Verständnis dafür zu entwickeln, was die Versicherungs- oder Finanzbranche mit sich bringt und welche Rolle ein Underwriter spielt.
3. Lassen Sie sich zertifizieren
Zu Beginn Ihrer Tätigkeit in dieser Rolle ist in der Regel keine Underwriting-Zertifizierung erforderlich. Wenn Sie sich später für eine Zertifizierung entscheiden, haben Sie bessere Chancen, beruflich voranzukommen. Nachdem Sie zwei Jahre lang als Underwriter gearbeitet haben, können Sie sich für die Schaden- und Unfall-Charterversicherung zertifizieren lassen.
Wenn Sie sich für eine Spezialisierung auf einen bestimmten Bereich des Underwritings entscheiden, können Sie durch die Einschreibung in mehrere Kurse und das Bestehen verschiedener Prüfungen einen Associate-Abschluss in Commercial Underwriting oder einen Associate-Abschluss in Personenversicherung erwerben. Normalerweise dauert es etwa ein bis zwei Jahre, dieses Programm abzuschließen und zertifiziert zu werden.
Sobald Sie über drei Jahre Underwriting-Erfahrung verfügen, können Sie darauf hinarbeiten, ein Chartered Life Underwriter zu werden, indem Sie sich für fünf Kernkurse und drei Wahlfächer einschreiben und diese absolvieren.
4. Entwickeln Sie wertvolle Fähigkeiten
Um sich von den Personalmanagern abzuheben, müssen Sie die verschiedenen Fähigkeiten entwickeln und verbessern, die Sie benötigen, um ein erfolgreicher Underwriter zu werden. Sie können diese Fähigkeiten durch Möglichkeiten wie berufsbegleitende Schulungen oder Online-Kurse erwerben und weiterentwickeln.
Zu den allgemeinen Fähigkeiten und Fertigkeiten, die Sie mitbringen sollten, um ein ausgezeichneter Underwriter zu werden, gehören:
Analytische und mathematische Fähigkeiten
Logische Entscheidungsfähigkeiten
Aufmerksamkeit fürs Detail
Zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten
Computer- und technische Fähigkeiten
5. Holen Sie sich einen Master-Abschluss
Wenn Sie sich von der Konkurrenz abheben möchten, können Sie auch einen MBA absolvieren, um Personalmanager mit Ihrer hochmodernen Ausbildung und Ihrem Wissen zu beeindrucken.
Durchschnittliches Underwriter-Gehalt
Das durchschnittliche Gehalt als Underwriter beträgt 79.361 $ pro Jahr. (Für die aktuellsten Gehaltsinformationen auf Indeed klicken Sie auf den Gehaltslink.) Das Gehalt, das Sie als Underwriter verdienen können, hängt von Ihrer Erfahrung, Ihren Fähigkeiten, Ihrem Bildungsniveau und Ihren Zertifizierungen ab.
Wenn Sie für einen großen Konzern statt für eine kleine Firma arbeiten, können Sie ein höheres Gehalt verdienen. In der Regel arbeiten Sie tagsüber zu den regulären Geschäftszeiten, können jedoch je nach den Bedürfnissen und Vorlieben Ihrer Kunden gebeten werden, Aufgaben auch abends oder an bestimmten Wochenenden zu erledigen.
Arbeitsbedingungen des Versicherers
Underwriter verbringen die meiste Zeit im Büro und arbeiten am Computer am Schreibtisch. Die Eingabe der Bewerberdaten oder die Durchführung von Berechnungen zur Risikobewertung dauert in der Regel mehrere Stunden. Wenn sie diese Büroaufgaben nicht ausführen, nutzen sie in der Regel ihre Kommunikations- und zwischenmenschlichen Fähigkeiten, um per Telefonanruf oder E-Mail mit anderen Mitarbeitern, Kunden oder Versicherungsvertretern zusammenzuarbeiten. Einige Underwriter reisen zum Agenten oder Kunden, um komplexere betriebliche Fragen zu besprechen oder Vertragsbedingungen persönlich auszuhandeln.
Berufsaussichten für einen Underwriter
Viele Unternehmen sind mittlerweile auf der Suche nach einem Versicherungsversicherer, der komplexe Finanzanalyse- und Risikobewertungsaufgaben übernimmt. Aufgrund der Entwicklung von Underwriting-Software prognostiziert das US Bureau of Labor Statistics jedoch 6 % Ermäßigung im Underwriting in den nächsten zehn Jahren. Dies liegt in der Regel daran, dass die meisten Underwriting-Software automatisiert ist, was bedeutet, dass Anträge mithilfe fortschrittlicher Computeranwendungen und -systeme automatisch überprüft und verarbeitet werden können.
Auch wenn die Karriere als Underwriter in Zukunft möglicherweise nicht mehr sehr gefragt ist, gibt es dennoch Arbeitgeber, die derzeit nach wertvollen Kandidaten suchen, die sie ihrem Team hinzufügen können.
Ähnliche Jobs wie Underwriter
Wenn Sie daran interessiert sind, einen Job als Underwriter oder einen anderen Beruf im Finanzbereich zu finden, sollten Sie verschiedene Optionen in Betracht ziehen. Hier ist eine Liste von 10 Berufen, die Underwritern ähneln:
3. Versicherungsmathematischer Analyst
5. Gutachter
6. Kalkulator
7. Versicherungssachverständiger