Erstellen einer Cashflow-Prognose (mit Beispiel) • BUOM

Die Prognose Ihres Cashflows über einen bestimmten Finanzzeitraum ist eine Möglichkeit, Ihre potenziellen Einnahmen und Ausgaben vorherzusagen. Die Erstellung eines formellen Finanzberichts, der die erwarteten Mittelzu- und -abflüsse aufzeichnet, kann Ihnen bei der Planung für das kommende Jahr helfen. Wenn Sie sich mit den Details der prognostizierten Cashflow-Rechnungen vertraut machen, können Sie diese für Ihr Unternehmen selbst erstellen, da Sie Bereiche oder Monate identifizieren, in denen Sie Anpassungen vornehmen können. In diesem Artikel besprechen wir, was eine prognostizierte Cashflow-Rechnung ist, schauen uns verschiedene Vorteile an, erklären Ihnen, wie Sie eine solche erstellen und stellen ein Beispiel zur Verfügung, das Sie zum Erstellen Ihres eigenen Berichts verwenden können.

Was ist eine Cashflow-Prognose?

Der Cashflow ist der Geldbetrag, den Sie in Ihrem Unternehmen verdienen und ausgeben, und Sie erfassen ihn normalerweise in Ihrer Kapitalflussrechnung. Cashflow-Prognoserechnungen sind Finanzdokumente, die aktuelle Cashflows aufzeichnen und zukünftige Cashflows schätzen. Dazu gehört die Prognose der Einnahmen, die Sie in den kommenden Monaten erzielen könnten, sowie der Ausgaben, die Ihnen entstehen werden. Zu den Informationen, die in dieser Erklärung enthalten sein sollten, können gehören:

• Startguthaben

• Eingehende Bargeld(posten)

• Ausgehende Ausgaben (Posten)

• Gesamtes Bargeld und Ausgaben

• Gesamter prognostizierter Cashflow

• Saldo am Ende der Periode

• Zahlungszeitraum

Vorteile der Erstellung einer prognostizierten Cashflow-Rechnung

Es gibt mehrere Hauptgründe, warum Sie möglicherweise eine prognostizierte Cashflow-Rechnung erstellen möchten:

• Bereiten Sie sich auf mögliche Defizite vor: Die Schätzung Ihres zukünftigen Cashflows kann Ihnen dabei helfen, Monate zu identifizieren, in denen Sie möglicherweise einen negativen Cashflow haben. Überlegen Sie, wo Sie in diesem Zeitraum Ihre Ausgaben senken oder in anderen Monaten den Cashflow steigern könnten.

• Überschussplan: Mit dieser Abrechnung können Sie auch ermitteln, in welchen Monaten Sie mit überschüssigen Barmitteln rechnen müssen. Mit diesen Informationen können Sie in neue Ausrüstung oder Marketing investieren oder Ihren Mitarbeitern Prämien gewähren.

• Erstellen Sie genaue Prognosen für die Zukunft: Durch die Prognose von Zeiträumen können Sie diese Daten mit den tatsächlichen Zahlen des Vorjahres vergleichen. Dies kann Ihnen helfen, Trends zu erkennen und zu sehen, wie Sie steigenden Kosten, beispielsweise bei Baumaterialien, Rechnung tragen können.

• Änderungsplan: Wenn Sie eine große Veränderung erleben, beispielsweise den Kauf neuer Büroräume oder die Einstellung eines neuen Mitarbeiters, möchten Sie Ihren Cashflow prognostizieren. Dies hilft festzustellen, ob Sie den Umsatz steigern müssen, um einen positiven Cashflow aufrechtzuerhalten, oder ob Sie andere Anpassungen an Ihren Finanzen vornehmen müssen.

• Vertrauen aufbauen: Mithilfe einer Cashflow-Prognose können Sie Investoren oder Kreditgebern zeigen, wie hoch Ihr geschätzter Cashflow sein könnte. Dadurch verbessern Sie Ihre Chancen auf eine Genehmigung und steigern Ihre Glaubwürdigkeit als Kreditnehmer.

• Frühzeitige Anpassung: Anstatt auf verschiedene Änderungen zu reagieren, können Sie durch die Erstellung einer Prognoseerklärung frühzeitig Anpassungen vornehmen. Je nachdem, ob Ihr Cashflow positiv oder negativ ist, können Sie beispielsweise niedrigere Zinssätze aushandeln, günstigere Geräte kaufen oder Ihre Marketingbemühungen steigern.

So schreiben Sie eine prognostizierte Cashflow-Rechnung

Es gibt mehrere Schritte, die Sie unternehmen können, um eine prognostizierte Cashflow-Rechnung zu erstellen:

1. Berechnen Sie Ihren aktuellen Bargeldbetrag

Die erste Zahl, die Sie berechnen möchten, ist der Gesamtbetrag an Bargeld, den Sie haben. Wenn Sie Ihre Prognosen am Ende des Monats erstellen, berechnen Sie, wie viel Geld Sie verdient haben, und subtrahieren Sie den Geldbetrag, den Sie ausgegeben haben, um diese Zahl zu erhalten. Oben auf Ihrem Kontoauszug können Sie diese Zahl als „Startbetrag“ angeben, der angibt, wie viel Geld Sie im nächsten Monat anfangen werden.

2. Bewerten Sie Ihren prognostizierten Cashflow

Der nächste Bestandteil Ihrer Bewerbung ist eine Prognose Ihres erwarteten Verdienstes. Dies ist Ihr „Kassenbestand“. Erstellen Sie für jede mögliche Geldquelle eine Einzelposition, einschließlich:

• Geldeinnahmen aus verkauften Waren und Dienstleistungen

• Erhaltenes Bargeld für auf Kredit gekaufte Waren

• Geliehenes Geld, das Sie bekommen können

• Persönliches Geld, das Sie in ein Unternehmen überweisen möchten

3. Schätzen Sie mögliche Kosten ab

Wie bei der Aufteilung Ihrer Geldeinnahmen ist auch die Berechnung Ihrer Ausgaben wichtig, um sicherzustellen, dass Sie planen, mehr zu verdienen, als Sie ausgeben. Dazu können regelmäßige Ausgaben wie Miete und Nebenkosten gehören, aber auch alle einmaligen Ausgaben, die Ihnen in bestimmten Monaten entstehen, wie zum Beispiel Jahresgebühren. Schätzen Sie diese Beträge für einige variable Ausgaben, wie z. B. die Warenkosten, auf der Grundlage der geschätzten Kosten.

4. Berechnen Sie die prognostizierten Einnahmen abzüglich der prognostizierten Ausgaben.

Sobald Sie Ihre prognostizierten Barmittel und Ausgaben haben, berechnen Sie Ihren prognostizierten Cashflow mithilfe der folgenden Gleichung:

Gesamter prognostizierter Cashflow (Eingänge) – gesamte prognostizierte Ausgaben (Ausgänge) = prognostizierter Cashflow

Dieser Wert kann positiv oder negativ sein, je nachdem, welcher Ihrer eingehenden oder ausgehenden Bargeldbeträge höher ist. Mit dieser Zahl können Sie den Eröffnungssaldo für die nächste Periode erstellen.

5. Addieren Sie Ihren prognostizierten Cashflow zu Ihrem aktuellen Barguthaben.

Wenn Ihr Cashflow positiv ist, addieren Sie diese Zahl zu Ihrem Eröffnungssaldo, um den Beginn des nächsten Monats zu berechnen. Falls negativ, subtrahieren Sie den Cashflow-Betrag. Anhand dieser Zahl können Sie feststellen, ob Sie in zukünftigen Zahlungsperioden genug Geld verdienen werden, um Ihre Ausgaben zu decken und einen Gewinn zu erzielen. Bei einer monatlichen Berechnung könnte dieser Betrag der anfängliche Bargeldbetrag für den nächsten Monat sein.

Beispiel einer prognostizierten Cashflow-Rechnung

Hier ist ein Beispiel für ein Szenario und eine Erklärung zur Cashflow-Prognose:

Sophia möchte eine Cashflow-Prognose für die zweite Jahreshälfte erstellen, um sicherzustellen, dass sie über genügend Bargeld verfügt, um ihre Ausgaben zu decken und einen Gewinn zu erzielen. Ende Juni verfügte ihr Unternehmen über 10.000 US-Dollar an Bargeld. Es erstellt eine prognostizierte Cashflow-Rechnung mit allen prognostizierten Einnahmen und Ausgaben für Juli bis Dezember:

JuliAugustSeptemberOktoberNovemberDezemberAnfangsguthaben 10.000 $ 14.400 $ 13.100 $ 14.200 $ 13.400 $ 13.400 Eingehende BarmittelVerkäufe 5.000 $ 2.000 $ 3.000 $ 1.000 $ 1.000 $ 4.000 Kreditzahlungen 1.000 $ 0 $ 500 $ 0 $ 500 $ 500Gesamteinnahmen 6.000 $ 2.000 $ 3.500 $ 1.000 $ 1.500 $ 4.500 Ausgehende BarmittelMiete 1.000 $ 1.000 $ 1.000 $ 1.000 $ 1.000 $ 1.000 Nebenkosten 400 $ 500 $ 400 $ 400 $ 400 $ 800 Marketing 200 $ 800 $ 1.000 $ 400 $ 100 $ 400 Gesamtausgänge 1600 $ 2300 $ 2400 $ 1800 $ 1500 $ 2200 Cashflow 4400 $ (300 $) 1100 $ (800 $) 0 $ 4300 $ Endsaldo 14400 $ 13100 $ 14270 $ 13400 $ 13400

Sophias prognostizierter Cashflow für die zweite Jahreshälfte beträgt 8.700 US-Dollar. Anhand dieser Prognosen kann sie zusätzliche Investitionen berechnen, die sie tätigen kann, um ihren Cashflow zu steigern.