Der vollständige Leitfaden, wie man Finanzberater wird • BUOM
22. Februar 2021
Wenn Sie eine Leidenschaft für Buchhaltung und Wirtschaft haben, kann die Arbeit im Finanzwesen zu einer lohnenden Karriere führen. Um einen Job als Finanzberater zu bekommen, benötigen Sie in der Regel einen Bachelor-Abschluss, eine berufsbegleitende Ausbildung und entweder eine Lizenz oder Zertifizierung. In diesem Artikel besprechen wir, wie man Finanzberater wird und geben Antworten auf einige der am häufigsten gestellten Fragen zu diesem Beruf.
Was macht ein Finanzberater?
Finanzberater unterstützen Kunden bei der Verwaltung ihrer Finanzen und beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele. Sie bieten Beratung zu Investitionen, Nachlassplanung, Ruhestandsplanung und Sparen für größere Ausgaben wie Immobilien oder Hochschulbildung. Finanzberater nehmen folgende Aufgaben wahr:
Finanzielle Ziele mit Kunden besprechen. Finanzberater beginnen die Zusammenarbeit mit Kunden in der Regel, indem sie sich über deren finanzielle Situation und Ziele informieren, beispielsweise über die Einsparfristen.
Entwicklung von Finanzplänen. Nachdem sie die Ziele der Kunden kennengelernt haben, helfen Finanzberater den Kunden bei der Planung ihrer Ziele, oft indem sie ihnen Investitionen empfehlen.
Überwachung der finanziellen Gesundheit der Kunden: Sobald sie mit einem Kunden zusammenarbeiten, überwachen Finanzberater dessen Anlageportfolios, um die Leistung zu überwachen und bei Bedarf Änderungen zu empfehlen.
Marketingdienstleistungen für Kunden. Finanzberater sind oft für den Aufbau ihrer eigenen Kundenlisten verantwortlich, was die Teilnahme an Veranstaltungen, Schulungsseminaren und die Vernetzung mit potenziellen Kunden erfordert.
Kauf und Verkauf von Finanzprodukten: Einige Finanzberater kaufen und verkaufen im Auftrag ihrer Kunden Aktien, Anleihen und andere Finanzprodukte.
Durchschnittsgehalt für Finanzberater
Finanzberater arbeiten in der Regel Vollzeit. Ihre Verdienstmöglichkeiten hängen von ihrer Erfahrung, ihrem Arbeitgeber und ihrem geografischen Standort ab.
Übliches Gehalt in den USA: 66.891 $ pro Jahr
Einige Gehälter liegen zwischen 14.000 und 193.000 US-Dollar pro Jahr.
So werden Sie Finanzberater
Diese Fachkräfte müssen in der Regel über eine Kombination aus Finanzausbildung, Schulung und Zertifizierung verfügen. Um in der Branche Fuß zu fassen, befolgen Sie diese sechs Schritte, um Finanzberater zu werden:
Holen Sie sich Ihren Bachelor-Abschluss
Erstellen Sie einen Lebenslauf
Nehmen Sie an einer Schulung am Arbeitsplatz teil
Registrieren Sie sich als Finanzberater
Erhalten Sie eine professionelle Zertifizierung
Entwickeln Sie Schlüsselkompetenzen
1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss
Um als Finanzberater arbeiten zu können, benötigen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss. Obwohl Arbeitgeber nicht immer einen bestimmten Abschluss verlangen, bevorzugen sie im Allgemeinen Bewerber mit einem der folgenden Hauptfächer:
Buchhaltung: Dieses Hauptfach hilft Ihnen dabei, Konzepte wie Finanzplanung, Wirtschaftsprüfung, Kostenrechnung und International Financial Reporting Standards (IFRS) zu beherrschen. Die Kursarbeit kann Kurse in Lohnbuchhaltung, Abschlussprüfung und Unternehmensstatistik umfassen.
Wirtschaft: Dieses Hauptfach kann Sie auf eine erfolgreiche Karriere in der Finanzverwaltung vorbereiten. Sie können davon ausgehen, dass Sie Kurse in Wirtschaftsethik, Finanzgrundsätzen und Managementfinanzierung belegen.
Wirtschaftswissenschaften: Mit diesem Abschluss können Sie Betriebswirtschaftslehre, Finanzmärkte und Wirtschaftstheorie studieren. Die Kursarbeit umfasst typischerweise Kurse in Makroökonomie, Statistik und Ökonometrie.
Finanzen: Dieser Abschluss kann Ihnen dabei helfen, Konzepte wie Wertpapiere, Investitionen und Finanzmanagement zu beherrschen. Es erwarten Sie Kurse zu Wertpapierbewertung, Anlageportfolios und Finanzmärkten.
2. Erstellen Sie einen Lebenslauf
Nach Abschluss Ihres Bachelor-Studiums können Sie sich auf die Suche nach einem bezahlten Praktikum oder einer Einstiegsstelle in der Finanzbranche machen. Um sich für ein Praktikum oder eine Stelle zu bewerben, erstellen Sie einen Lebenslauf und teilen Sie ihn mit potenziellen Arbeitgebern in der Finanzbranche. Geben Sie in Ihrem Lebenslauf Ihren Abschluss an, einschließlich Ihres Notendurchschnitts (GPA), etwaiger Auszeichnungen und wichtiger Kurse in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Wirtschaft oder Betriebswirtschaft. Sobald Sie diese frühen Positionen besetzt haben, können Sie relevante Praktika oder Berufserfahrung in Ihren Lebenslauf aufnehmen, wenn Sie sich für fortgeschrittenere Positionen bewerben oder Kunden suchen.
3. Nehmen Sie an einer Schulung am Arbeitsplatz teil
Wenn Sie einen Einstiegsjob als Finanzberater bekommen, müssen Sie in der Regel eine Einarbeitungszeit absolvieren. Die meisten Arbeitgeber verlangen eine enge Zusammenarbeit mit erfahrenen Beratern, damit Sie mehr über die Arbeitsabläufe und Standardarbeitsabläufe des Unternehmens erfahren können. Während Ihrer Ausbildung lernen Sie außerdem, wie Sie leistungsstarke Anlageportfolios erstellen und starke Kundennetzwerke aufbauen. Für Finanzberater dauert diese Ausbildungszeit in der Regel mindestens ein Jahr und mit zunehmender Erfahrung können Sie nach und nach selbstständiger arbeiten.
4. Registrieren Sie sich als Finanzberater
Wenn Sie Kunden bei Investitionen beraten oder in ihrem Namen Aktien und Anleihen kaufen und verkaufen, müssen Sie sich in Ihrem Bundesstaat als Finanzberater registrieren lassen. Um eine staatliche Registrierung zu beantragen, müssen Sie einen oder beide der folgenden Tests bestehen, die die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bei der North American Securities Administrators Association (NASAA) durchführt:
Serie 63: Diese Prüfung wird auch als Uniform State Securities Agent Exam bezeichnet und ist für Finanzberater erforderlich, die Aktien und Anleihen kaufen und verkaufen.
Folge 65: Diese Prüfung wird auch als Uniform Investment Adviser Law Examination bezeichnet und ist für Finanzberater erforderlich, die Anlageberatung anbieten.
In einigen Fällen müssen Sie sich möglicherweise auch bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registrieren, insbesondere wenn Sie die Anlagen Ihrer Kunden bei einem großen Finanzunternehmen verwalten. Dieser Prozess erfordert in der Regel eine Online-Registrierung und eine Hintergrundüberprüfung.
5. Holen Sie sich eine professionelle Zertifizierung
Es gibt viele freiwillige Berufszertifizierungen, die Sie absolvieren können. Mit einer solchen können Sie Ihr Verdienstpotenzial steigern und ein breiteres Kundennetzwerk gewinnen. Zu den beiden häufigsten Zertifizierungen für Finanzberater gehören:
Certified Financial Planner (CFP): Das Certified Financial Planner Board of Standards bietet diese Qualifikation an, die einen Bachelor-Abschluss, mindestens drei Jahre Finanzerfahrung, das Bestehen einer Prüfung und die Einhaltung eines Berufsethikkodex erfordert.
Chartered Financial Analyst (CFA): Das CFA Institute bietet diese Qualifikation an. Sie erfordert das Bestehen von drei Fachprüfungen, mindestens 4.000 Stunden einschlägiger Berufserfahrung und die Bereitstellung von Empfehlungen aus beruflichen Kontakten.
6. Entwickeln Sie Schlüsselkompetenzen
Um als Finanzberater erfolgreich zu sein, müssen Sie kontinuierlich daran arbeiten, Ihre Kernkompetenzen zu verbessern. Sie benötigen ausgeprägte analytische Denkfähigkeiten, um effektive Anlageportfolios zu erstellen, ausgezeichnete Vertriebsfähigkeiten, um Ihre Kundenliste zu erweitern, und ausgezeichnete zwischenmenschliche Fähigkeiten, um Vertrauen bei Ihren Kunden aufzubauen.
Häufig gestellte Fragen zu einem Finanzberater
Um mehr darüber zu erfahren, was es braucht, um Finanzberater zu werden, schauen Sie sich die unten aufgeführten häufig gestellten Fragen an.
Welche Arbeitszeiten haben Finanzberater?
Die meisten Finanzberater arbeiten 40 Stunden pro Woche während der üblichen Geschäftszeiten, normalerweise von 9 bis 17 Uhr. Manche arbeiten abends oder am Wochenende Überstunden, wenn sie sich mit Kunden treffen.
Wie ist das Arbeitsumfeld für einen Finanzberater?
Finanzberater arbeiten typischerweise in Büros. Sie nutzen Computer, um Investitionen zu recherchieren und Aktien und Anleihen zu kaufen oder zu verkaufen, und nutzen Telefon oder E-Mail, um mit Kunden zu kommunizieren. Sie können sich auch außerhalb des Büros mit Kunden treffen oder an Networking-Veranstaltungen teilnehmen, um neue Kunden zu gewinnen.
Braucht ein Finanzberater einen Master-Abschluss?
Für Finanzberater ist kein Masterabschluss erforderlich. Wenn Sie jedoch einen höheren Abschluss erwerben, können Sie Ihre Erfahrungen und Fähigkeiten weiter ausbauen, sich besser für eine Führungsrolle im Finanzmanagement positionieren und Ihr Verdienstpotenzial steigern.