Definition und Vorteile • BUOM

8. Juli 2021

Arbeitgeber prüfen häufig die Ausbildung eines Bewerbers, um dessen Qualifikationen für eine Stelle zu bestimmen, und die Finanzbranche bildet da keine Ausnahme. Investmentbanker erhalten oft einen vierjährigen Abschluss, der sie auf eine erfolgreiche Arbeit in Finanzinstituten vorbereitet. Informationen über einen Abschluss als Investmentbanker können Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob dieser Weg der Richtige für Sie ist. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Investmentbanker-Abschluss ist, welche allgemeinen Verantwortlichkeiten und Fähigkeiten ein Investmentbanker hat und welche Vorteile ein solcher Abschluss mit sich bringt.

Was ist ein Investmentbanking-Abschluss?

Ein Investmentbanker-Abschluss ist ein postsekundäres Studienprogramm, das Kurse umfasst, die die notwendigen Kenntnisse und Fähigkeiten eines Investmentbankers oder eines verwandten Berufs wie eines Finanzberaters vermitteln. Es gibt keine Schulen, die Abschlüsse speziell im Investmentbanking anbieten, aber viele bieten Abschlüsse in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft und Finanzen an, die Menschen besser darauf vorbereiten können, Investmentbanker zu werden. Solche Abschlüsse umfassen häufig Kurse in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Wertpapierhandel, Wirtschaftswissenschaften und Unternehmensführung. Arbeitgeber, die Investmentbanker einstellen, erkennen an, dass diese Abschlüsse dem Investmentbanking-Beruf am nächsten kommen.

Was sind die Voraussetzungen, um Investmentbanker zu werden?

Hier sind einige allgemeine Anforderungen, auf die Arbeitgeber bei der Einstellung von Investmentbankern achten:

Ausbildung

Obwohl es im Investmentbanking keine spezifischen Abschlüsse gibt, verlangen die meisten Arbeitgeber für diese Position mindestens einen Bachelor-Abschluss, vorzugsweise in einem finanzbezogenen Bereich. Mit diesem Abschluss können Sie als Investmentbanking-Analyst oder Finanzanalyst in die Investmentbanking-Branche einsteigen. Wenn Sie jedoch sofort in eine Position als Investmentbanker einsteigen möchten, können Sie einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder anderen verwandten Bereichen anstreben. Ein MBA bietet wertvolle Bildungserfahrung in Bereichen wie Vermögensverwaltung, Finanzen, Investieren und Rechnungswesen.

Zertifikate

Ihr Finanzinstitut kann von Ihnen verlangen, dass Sie sich als Vertreter bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) registrieren. Abhängig von Ihren Verantwortlichkeiten müssen Sie möglicherweise auch alle anwendbaren Lizenzprüfungen (Serienprüfungen) wie Serie 7, Serie 62 und Serie 79 bestehen, um sich für diese Registrierung zu qualifizieren.

Es gibt auch viele Bankzertifizierungen, die Ihnen helfen können, sich für eine Position als Investmentbanker besser zu qualifizieren, z. B. die Zertifizierung zum Chartered Financial Analyst (CFA), die Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP), die Zertifizierung zum Financial Risk Management (FRM) und die Zertifizierung zum Chartered Alternatives Analyst . Investitionen (CAIA). ) Zertifizierung. Jede dieser Zertifizierungen bescheinigt eine andere Art von Investmentbanking-Expertise. Beispielsweise bescheinigt die FRM-Zertifizierung die Kenntnisse eines Bankers über Finanzinstrumente, die zur Begrenzung von Risikoarten wie Kredit und Märkten eingesetzt werden.

Erfahrung

Einschlägige Erfahrung ist eine hervorragende Ergänzung oder ein Ersatz für Ausbildung und Zertifizierungen bei der Bewerbung als Investmentbanker. Berufsbezeichnungen wie „Risikoanalyst“, „Vermögensverwalter“ oder „Finanzberater“ können dabei helfen, viele der Fähigkeiten zu entwickeln, die für die Arbeit im Investment Banking erforderlich sind. Jede Erfahrung, die die Entwicklung von Hard- oder Soft Skills im Zusammenhang mit dem Investmentbanking fördert, wie z. B. Kundendienst, Büroverwaltung und Buchhaltung, kann Ihnen ebenfalls dabei helfen, sich auf den Erfolg in einer solchen Position vorzubereiten.

Wo arbeiten Investmentbanker?

Investmentbanker arbeiten in der Regel für ein Finanzinstitut, beispielsweise eine große Bank oder eine Investmentfirma. Unternehmen beauftragen Finanzinstitute mit der Wahrnehmung der mit Investmentbankern verbundenen Aufgaben. Zu ihren Kunden können Unternehmen gehören, die Hilfe bei der Kapitalbeschaffung benötigen, junge Unternehmen, die sich auf den Börsengang vorbereiten, und manchmal auch Regierungen, die Finanzberatung benötigen. Einige Investmentbanker haben Beziehungen zu Unternehmen aufgebaut, die diese ausschließlich für Finanzplanung, Investitionen und Beratung nutzen.

Allgemeine Pflichten eines Investmentbankers

Die Verantwortlichkeiten einzelner Investmentbanker können unterschiedlich sein, aber hier sind einige allgemeine Investmentbanking-Aufgaben und wie Ihr Abschluss Sie darauf vorbereitet:

Kapital beschaffen

Die typische Aufgabe von Investmentbankern besteht darin, Unternehmen bei der Kapitalbeschaffung durch den Verkauf von Aktien und die Ausgabe von Schuldtiteln zu unterstützen. Beim Verkauf von Eigenkapital wird die aktuelle Bewertung des Unternehmens ermittelt, um die Betriebskosten der Anteile zu berechnen, die an Investoren verkauft werden. Bei der Emission von Schuldtiteln werden Bedingungen für die Schuldenrückzahlung mit einem Kreditfinanzinstitut festgelegt. Ein Investmentbanking-Abschluss bereitet Sie auf die Kapitalbeschaffung vor, indem er Ihnen fortgeschrittene Kenntnisse über Schulden, Investitionen und Unternehmensbewertung vermittelt.

Konsultieren Sie Kunden

Investmentbanker beraten ihre Kunden häufig über neue Anlagemöglichkeiten, die den Wert ihrer Portfolios steigern und ihre Fonds weiter diversifizieren können. Investmentbanker beraten Kunden häufig zu Derivaten, bei denen es sich um Verträge handelt, die an den Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts wie Aktien, Anleihen oder Währungen gebunden sind. Terminkontrakte und Aktienoptionen sind zwei Arten von Derivaten. Kenntnisse über diesen Teil der Aufgaben von Investmentbankern stammen häufig aus Kursen zu Investitionen und der Börse.

Unterstützung bei Fusionen und Übernahmen

Unternehmen, die expandieren möchten, versuchen möglicherweise Fusionen und Übernahmen, um ihr Wachstum zu beschleunigen. Um in dieser Angelegenheit die beste finanzielle Entscheidung zu treffen, wenden sie sich häufig an Investmentbanker, die den Prozess leiten. Investmentbanker ermitteln den aktuellen Wert eines Unternehmens und prognostizieren zukünftiges Wachstumspotenzial, um eine Unternehmensbewertung zu erstellen. Anschließend übersetzen sie diese Bewertungen in Barangebote, die dem anderen Unternehmen als Angebot zum Kauf des gesamten Unternehmens oder zur Fusion zu einem Unternehmen vorgelegt werden. Investmentbanking-Abschlüsse bereiten Studierende durch Kurse, die sich auf die Unternehmensbewertung konzentrieren, auf den Umgang mit solchen Szenarien vor.

Machen Sie eine Finanzplanung

Die Finanzplanung für Unternehmen umfasst die Durchführung von Analysen, Prognosen und Budgetierungen, um Unternehmensentscheidungen auf höchster Ebene zu unterstützen. Sie erstellen häufig detaillierte Finanzmodelle, um ihre Analysen und Pläne zu unterstützen. Einfach ausgedrückt umfasst die Finanzplanung die Verwaltung aller Cashflows eines Unternehmens. Sie können Finanzplanungsfähigkeiten erwerben, indem Sie Kurse wie Geldmanagement, Buchhaltung und Finanzen belegen.

Forschung durchführen

Investmentbanker verbringen die meiste Zeit damit, Branchen und Unternehmen zu recherchieren, um über neue Innovationen, aktuelle Nachrichten und Marktaktivitäten auf dem Laufenden zu bleiben. Dieses Wissen nutzen sie auch, um Unternehmen bei möglichen Neuinvestitionen zu beraten. Investmentbanking-Abschlüsse bieten Forschungsmöglichkeiten, die es Studierenden ermöglichen, ihre eigenen Finanzrecherchen besser durchzuführen.

Erleichtern Sie Transaktionen

Organisationen vertrauen darauf, dass Finanzberater ihre Partner bei vielen wichtigen Finanztransaktionen sind. Investmentbanker verhandeln und beraten im Namen der Organisation bei Transaktionen und bereiten die meisten erforderlichen Dokumente vor. Viele Investmentbanking-Abschlüsse bieten Studierenden die Möglichkeit, in ihren Kursen etwas über Transaktionsdokumente und Verhandlungen zu lernen.

Fähigkeiten als Investmentbanker

Hier sind einige Fähigkeiten, die durch Investmentbanking-Abschlüsse häufig erworben werden können:

• Analytische Fähigkeiten: Investmentbanker analysieren im Laufe ihrer Karriere Marktbedingungen, Unternehmenswerte und viele andere Finanzthemen. Deduktives und induktives Denken, Dateninterpretation und Problemlösung sind wichtige analytische Fähigkeiten, die für diese Position erforderlich sind.

• Zwischenmenschliche Fähigkeiten: Investmentbanker interagieren im Laufe des Arbeitstages mit vielen Menschen, beispielsweise wenn sie Transaktionen zwischen zwei Parteien ermöglichen, Führungskräfte beraten und mit anderen Investmentexperten kommunizieren. Dieser Beruf erfordert zwischenmenschliche Fähigkeiten wie Charisma, Selbstvertrauen und klare Kommunikation.

• Teamorientierte Fähigkeiten: Durch ihre Arbeit fördern Investmentbanker häufig Teamarbeit und arbeiten mit anderen Fachleuten zusammen, um gemeinsame finanzielle Ziele zu erreichen. Fähigkeiten wie Zielsetzung und Führung werden Ihnen nützlich sein, wenn Sie Investmentbanker werden.

• Mathematische Fähigkeiten. Die meisten beruflichen Aufgaben, darunter Unternehmensbewertung, Anlageberatung und Transaktionsunterstützung, umfassen Mathematik. Wenn Sie über gute Kenntnisse in Arithmetik, Statistik und Finanzmathematik verfügen, kann dies Ihnen als Investmentbanker sehr zum Erfolg verhelfen.

Vorteile eines Investmentbankers

Im Folgenden sind einige Vorteile eines Investmentbanking-Abschlusses aufgeführt:

• Überdurchschnittliches Gehalt: Investmentbanker, insbesondere wenn sie mit großen Investmentbanken zusammenarbeiten, verdienen für ihre Beiträge und langen Arbeitszeiten hohe Gehälter. Das durchschnittliche Gehalt eines Investmentbankers in den USA beträgt 71.830 $ pro Jahrmit der Möglichkeit, erhebliche Boni zu erhalten, die das Grundgehalt übersteigen können.

• Zusammenarbeit mit Menschen: Bei der Interaktion mit Führungsteams und der Abwicklung von Transaktionen arbeiten Investmentbanker in der Regel mit anderen Menschen zusammen. Wenn ein geschäftiges, kollaboratives Arbeitsumfeld Sie motiviert und Ihre Aufmerksamkeit fesselt, könnte dieser Job das Richtige für Sie sein.

• Unternehmenseinfluss: Organisationen vertrauen darauf, dass Investmentbanker ihnen bei vielen Themen, die sich direkt auf die Zukunft ihres Unternehmens auswirken, Rat und Tat zur Verfügung stellen. Erfolgreiche Investmentbanker haben großen Einfluss auf die Entscheidungsfindung auf höchster Ebene der wertvollsten Unternehmen der Welt.