Definition und Voraussetzungen für das Bestehen • BUOM

22. April 2021

Die Zertifizierung zum Chartered Investment Management Analyst (CIMA) kann für Einzelpersonen je nach gewähltem Beruf eine wichtige Qualifikation im Finanzbereich sein. Wenn Sie eine CIMA-Zertifizierung anstreben, kann es hilfreich sein, die für die Bewerbung erforderlichen Anforderungen zu kennen und zu verstehen, was Sie bei der Zertifizierungsprüfung erwarten können. In diesem Artikel besprechen wir, was die CIMA-Zertifizierung ist, welche Anforderungen für den Erhalt erfüllt sind und besprechen die wichtigsten Unterschiede zwischen der CIMA- und der Chartered Financial Analyst (CFA)-Zertifizierung.

Was ist die CIMA-Zertifizierung?

Die Zertifizierung zum Certified Investment Management Analyst (CIMA) ist eine vom Investment and Wealth Institute angebotene Zertifizierung, die häufig von Anlageberatern und anderen Finanzfachleuten erworben wird, um potenziellen Kunden und Arbeitgebern ihre Qualifikationen nachzuweisen. Um die CIMA-Zertifizierung zu erhalten, müssen Einzelpersonen zunächst die erforderlichen Anforderungen erfüllen, zu denen ein bestimmtes Maß an Ausbildung und Erfahrung gehören kann. Anschließend müssen sie ein Bildungsprogramm absolvieren und die CIMA-Zertifizierungsprüfung bestehen. Bildungsprogramme können je nach gewählter Institution und Studienort online, persönlich oder in einer Kombination aus beidem absolviert werden.

Voraussetzungen für das Bestehen von CIMA

Hier ist eine Liste der Anforderungen für die CIMA-Zertifizierung:

Erfahrung

Vor Beginn des Bildungsprogramms und der Zertifizierungsprüfung müssen Einzelpersonen einen Antrag mit einer Beschreibung ihrer Erfahrungen einreichen, den das Investment and Wealth Institute dann prüft. Das Institut verlangt von den Personen, dass sie über mindestens drei Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche verfügen. Dies kann die Tätigkeit als Finanzberater, Anlageberater oder eine andere damit verbundene Rolle umfassen. Für den Einzelnen ist es außerdem wichtig, dass er über eine saubere Bilanz ethischen Verhaltens verfügt. Bewerber erhalten ihre Ergebnisse oft innerhalb von etwa 10 Tagen.

Bildungsprogramm

Um die CIMA-Zertifizierung zu erhalten, müssen Einzelpersonen ein Bildungsprogramm an einer von vier zugelassenen Institutionen absolvieren. Zu diesen Institutionen gehören:

• Wharton School der University of Pennsylvania

• Universität von Chicago – Buta School of Business

• Yale School of Management

• Portfolio-Konstruktionsforum

Jedes Programm bietet einen einzigartigen Lehrplan, der es den Studierenden ermöglicht, Kurse persönlich oder online zu belegen sowie an einer Vielzahl von Aktivitäten zur Prüfungsvorbereitung teilzunehmen. Die Dauer jedes Programms kann außerdem zwischen viereinhalb Tagen und dreieinhalb Monaten variieren.

Zertifizierungsprüfung

Nach Abschluss des Kurses müssen die Teilnehmer eine Zertifizierungsprüfung bestehen. Das Lernen für die Prüfung erfolgt im eigenen Tempo, es stehen jedoch Ressourcen zur Verfügung, die den Teilnehmern helfen, den Stoff zu verstehen und sich in ihrem Wissen sicherer zu fühlen.

Weiterbildung

Nach der Zertifizierung verlangt das Investment and Wealth Institute, dass Einzelpersonen alle zwei Jahre weitere 40 Stunden Schulung absolvieren, um ihre CIMA-Zertifizierung zu erneuern und aufrechtzuerhalten.

Was ist in der CIMA-Prüfung enthalten?

Die CIMA-Prüfung dauert fünf Stunden und wird in einem der dreißig örtlichen Prüfungszentren oder online über einen Aufsichtsdienst durchgeführt. Die Prüfung besteht aus 140 Fragen, von denen nur 125 bewertet werden. Die Fragen decken eine Reihe spezifischer Themen ab, darunter:

• Grundlagen: Dieses Thema deckt ein breites Spektrum an Informationen ab, darunter angewandte Finanzen, Statistiken und globale Kapitalmärkte. Es macht etwa 15 % der Prüfung aus.

• Investitionen: Es kann hilfreich sein, sich für diesen Abschnitt mit bestimmten Themen zu befassen, z. B. Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Sachwerte. Dieses Thema macht etwa 20 % der Prüfung aus.

• Portfoliotheorie und Verhaltensfinanzierung. Dieses Thema umfasst eine breite Palette von Informationen wie Portfoliotheorien, Anlagephilosophien und Verhaltensfinanzierung. Es macht 20 % der Prüfung aus.

• Risiko und Rendite. In diesem Abschnitt kann es wichtig sein, viele Aspekte von Risiko und Rendite zu untersuchen, beispielsweise Risikoattribute und Leistungsmessung. Dieser Abschnitt macht auch 20 % der Prüfung aus.

• Portfolioerstellung und Erstellungsprozess: Dieser Abschnitt behandelt Informationen, die im Code of Professional Responsibility des Investment and Wealth Institute enthalten sind, sowie Informationen zur Kundengewinnung, Anlagepolitik und mehr. Es macht 25 % der Prüfung aus.

Das Institut ermöglicht den Testteilnehmern die Verwendung eines Taschenrechners und stellt außerdem ein vorab genehmigtes Formelblatt zur Verfügung, um Menschen bei mathematischen Fragen zu helfen. Sie empfehlen, vor der Prüfung mindestens 150 Stunden zu lernen.

CIMA gegen CFA

Obwohl die CIMA- und CFA-Zertifizierungen in ähnlichen Bereichen verwendet werden, unterscheiden sie sich auch in vielerlei Hinsicht, darunter:

Gewählter Beruf

Obwohl beide Zertifizierungen für den Finanzbereich konzipiert sind, konzentrieren sich CFA-Inhaber in ihrer Karriere häufig auf Vermögensverwaltung und Aktienanalyse, im Gegensatz zu CIMA-Inhabern, die häufig in den Bereichen Finanzdienstleistungen und -planung tätig sind. CFA-Experten untersuchen Aktien und Anlageoptionen, verstehen deren Risiken und Erträge und erstellen Berichte für Finanzberater und Kunden. CIMA-Spezialisten nutzen diese Zahlen, um Kunden zu beraten und ihnen bei der Auswahl der besten Anlagemöglichkeiten oder Aktienoptionen für ihr Geld zu helfen.

Zertifizierungsanforderungen

Ähnlich wie bei den CIMA-Anforderungen verlangt das CFA-Institut vor Erhalt der CFA-Bezeichnung von den einzelnen Personen, dass sie zunächst die erforderlichen Prüfungen bestehen und drei Jahre Berufserfahrung in dem entsprechenden Bereich sammeln. Allerdings müssen CFA-Kandidaten auch über zwei bis drei professionelle Referenzen verfügen, die gebeten werden, sich zum Charakter und zur Berufserfahrung der Person zu äußern.

Prüfungen

Im Gegensatz zur CIMA-Zertifizierung müssen CFA-Kandidaten drei verschiedene Prüfungen mit unterschiedlichem Schwierigkeitsgrad bestehen, um ihre Qualifikationen zu erhalten. Bei den Prüfungen werden die Kenntnisse im Rechnungswesen sowie ethische Standards und Integrität geprüft. Zu den Prüfungen gehören:

• Stufe 1: Diese Prüfung besteht aus 180 Multiple-Choice-Fragen, aufgeteilt in zwei Sitzungen, die jeweils etwas mehr als zwei Stunden dauern. Jede Sitzung deckt ein breites Themenspektrum ab, darunter professionelle Standards, Finanzanalyse und Unternehmensfinanzierung. Sie empfehlen, vor der Prüfung mindestens 300 Stunden zu lernen.

• Stufe 2: Diese Prüfung dauert viereinhalb Stunden, aufgeteilt in zwei Sitzungen, mit insgesamt 88 Multiple-Choice-Fragen. Es besteht aus verschiedenen Vignetten, die dem Testteilnehmer Informationen liefern und ihm anschließend vier bis sechs Multiple-Choice-Fragen zum Gelesenen stellen.

• Stufe drei: Auch diese Prüfung besteht aus zwei Sitzungen mit insgesamt viereinhalb Stunden. In der ersten Sitzung wird die Person gebeten, bestimmte Fragen in Form eines Aufsatzes zu beantworten, um ihre Multiple-Choice-Antworten zu untermauern. Die zweite Sitzung besteht aus 44 Multiple-Choice-Fragen, die einem Vignettenformat ähnlich der Level-2-Prüfung folgen.

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