Definition und Fähigkeiten • BUOM

Ein Certified Retirement Planning Consultant (CRPC) ist eine Zertifizierung und ein Titel für einen Finanzplaner, der sich darauf spezialisiert hat, Kunden bei der Altersvorsorgeplanung zu unterstützen. Ein CRPC-zertifizierter Fachmann kann auch zusätzliche Zertifizierungen anstreben, um seinen Kundenkreis zu erweitern. In diesem Artikel besprechen wir, was ein CRPC ist, was Sie als CRPC tun können und welche Vorteile eine CRPC-Zertifizierung mit sich bringt.

Was ist KRPK?

CRPC ist eine Zertifizierung des College of Financial Planning, und das Akronym kann auch als Berufsbezeichnung für den Fachmann dienen, der es erhält. Um einen CRPC zu erhalten, muss ein Finanzfachmann einen Kurs belegen und eine Prüfung bestehen. Der CRPC-Lehrplan umfasst je nach Institution oft zwischen 90 und 135 Stunden Kursarbeit.

Das CRPC-Zertifikat ist zwei Jahre gültig. Um die CRPC-Zertifizierungen aufrechtzuerhalten, muss sich ein Finanzfachmann alle zwei Jahre neu zertifizieren lassen, indem er 16 Stunden Weiterbildung absolviert und eine Rezertifizierungsgebühr entrichtet.

Was machen CRPCs?

Während die Rolle eines CRPC der eines zertifizierten Finanzplaners ähnelt, unterscheiden sie sich darin, dass ein CRPC auf die Altersvorsorgeplanung spezialisiert ist. Zu den Verantwortlichkeiten, die ein CRPC haben kann, gehören:

• Beurteilung der Einnahmequellen, Sparkonten und Ausgaben des Kunden

• Kommunizieren Sie mit Kunden und besprechen Sie ihre Ziele für die Zukunft

• Erarbeitung erreichbarer Ziele für die Ruhestandsplanung des Kunden basierend auf seinen Vorlieben und finanziellen Möglichkeiten

• Erstellen von Finanzplänen für Kunden, um ihnen beim Erreichen ihrer Ruhestandsziele zu helfen

• Beratung der Kunden bei der Verwaltung ihrer Vermögenswerte, Spar- und Rentenkonten

• Anpassung der Finanzpläne nach Bedarf, um Änderungen in der finanziellen Situation oder den Ruhestandsbedürfnissen des Kunden Rechnung zu tragen

Vorteile der CRPC-Zertifizierung

Hier sind die vorteilhaftesten Gründe, eine CRPC-Zertifizierung in Betracht zu ziehen:

• Erhöhen Sie Ihre Chancen, für eine Stelle in der Altersvorsorge eingestellt zu werden

• Gewinnen Sie neue Kunden mit Ihrer Spezialzertifizierung

• Erweitern Sie Ihre bisherige Ausbildung in Finanzplanung und Ruhestandsplanung, damit Sie effektiver arbeiten können

Anforderungen an Ausbildung und Erfahrung

Um die CRPC-Zertifizierung zu erhalten, meldet sich ein Finanzplaner für einen CRPC-Schulungskurs an. Der Unterricht kann Live-Sitzungen beinhalten, aber viele Studenten recherchieren selbst für die Prüfung. Der Kandidat legt die Zertifizierungsprüfung erstmals innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung ab und muss die Prüfung innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung bestehen.

Geschätztes Gehalt

Finanzplaner durchschnittlich 67.540 $ pro JahrDies kann jedoch je nach Ausbildung, Qualifikation und Erfahrung variieren. Die Karriereaussichten für Finanzplaner sind gut, insbesondere für Planer, die sich auf die Altersvorsorgeplanung spezialisiert haben. Je mehr Menschen sich dem Rentenalter nähern, desto mehr Möglichkeiten haben Rentenplaner, sie bei ihrer Entwicklung zu unterstützen.

Tipps für die Arbeit als CRPC-zertifizierter Ruhestandsplaner

Wenn Sie über eine CRPC-Karriere nachdenken, können Ihnen diese Tipps dabei helfen, Ihre Erfolgschancen zu erhöhen:

Holen Sie sich einen Einstiegsjob

Beim Einstieg in ein hart umkämpftes Feld wie die Finanzplanung ist der wichtigste Schritt die Erlangung der ersten Stelle. Erfahrung ist in der Finanzplanungsbranche wichtig, sowohl für Ihre Fähigkeit, in der Rolle erfolgreich zu sein, als auch für Ihre Fähigkeit, neue Kunden zu gewinnen. Ein Einstiegsjob in einem kleinen Unternehmen bietet die Möglichkeit, Ihre Erfahrung und Ihren Ruf auszubauen, was zu größeren Chancen führen kann.

Finden Sie einen Mentor

Eine der effektivsten Möglichkeiten, Ihre Karriere als Ruhestandsplaner weiterzuentwickeln, besteht darin, einen leitenden Planer zu finden, der bereit ist, Sie zu beraten. Ein erfahrener Mentor kann Sie bei Ihren nächsten Karriereschritten beraten und Tipps geben, die er bei der Bereitstellung von Dienstleistungen zur Altersvorsorge für seine Kunden verwendet.

Knüpfen Sie persönliche Kontakte

Bei der Altersvorsorgeplanung ist es hilfreich, persönliche Beziehungen zu Ihren Kunden aufzubauen. Ein Kunde, der eine vertrauensvolle Beziehung zu Ihnen pflegt, wird Ihre Dienste eher in Anspruch nehmen. Indem Sie Ihre Kunden besser kennenlernen, geben Sie ihnen auch mehr Gründe, Sie weiterhin zu beauftragen, da Sie durch persönliche Erkenntnisse besser in der Lage sind, die besten Pläne für sie zu ermitteln.

Denken Sie daran, dass kein Kunde dem anderen gleicht

Jeder Kunde hat seine eigenen, einzigartigen Umstände, und es ist hilfreich, darüber nachzudenken, was Ihren Kunden einzigartig macht, wenn Sie finanzielle Planungsmöglichkeiten für seinen Ruhestand in Betracht ziehen. Wenn Sie Ihrem Kunden einen auf seine Bedürfnisse zugeschnittenen Ruhestandsplan anbieten, zeigen Sie ihm, dass Sie sich die Zeit genommen haben, sich auf ihn zu konzentrieren, und ermöglichen es Ihnen, ihm den bestmöglichen Ruhestandsplan anzubieten.

Der Kunde hat oft Recht, aber nicht immer

Während es wichtig ist, einen Altersvorsorgeplan zu erstellen, der Ihren Kunden gefallen wird, muss das CRPC manchmal basierend auf der finanziellen Situation des Kunden die realistischste Option finden. Wenn ein Kunde unangemessene Erwartungen hat, muss der Rentenplaner möglicherweise diese Realität erklären und einen Kompromiss vorschlagen, der seinen Zielen so nahe wie möglich kommt und dennoch erreichbar ist.

Bieten Sie Optionen an

Eine der besten Möglichkeiten, Ihre Kunden zufrieden zu stellen, besteht darin, ihnen bei der Erstellung eines Finanzplans für den Ruhestand Optionen anzubieten. Durch die Anpassung von Elementen Ihres ursprünglichen Kundenplans können Sie mehrere Optionen erstellen, z. B. einen Plan, der jetzt geringere Ausgaben ermöglicht, um später bessere Ersparnisse zu erzielen, oder einen Plan, der jetzt mehr Freiheit bietet, aber die Ersparnisse für den Ruhestand reduziert. Diese Wahl gibt dem Kunden mehr Kontrolle über seinen Plan und ermöglicht es ihm, sich für seine Prioritäten einzusetzen.

Lerne weiter

Die Finanzwelt verändert sich ständig und die besten Finanzplaner verändern sich mit ihr, um an der Spitze zu bleiben. Neben dem Verfolgen führender Finanzpublikationen ist die Teilnahme an Konferenzen eine großartige Möglichkeit, als CRPC weiter zu wachsen. Konferenzen bieten Ihnen nicht nur die Möglichkeit, Vorträge zu besuchen, um Ihr Wissen und Ihre Fähigkeiten zu erweitern, sondern sind auch eine fantastische Gelegenheit, sich innerhalb der Branche zu vernetzen.