Alles, was Sie wissen müssen, um Investmentbanking-Analyst zu werden

15. April 2021

In der Finanzbranche gibt es viele Möglichkeiten für diejenigen, die gut in Mathematik sind, kritisch denken und effektiv recherchieren. Eine dieser Möglichkeiten besteht darin, Investmentbanking-Analyst zu werden, einer der ersten Schritte in einer erfolgreichen Karriere im Finanzwesen. Wenn Sie wissen, was die Position ausmacht und welche Schritte Sie unternehmen müssen, um diese zu erreichen, können Sie feststellen, ob dies der richtige Karriereschritt ist, um Ihre Ziele zu erreichen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, was ein Investmentbanking-Analyst ist, wie viel er verdient, welche Fähigkeiten für die Stelle erforderlich sind und wie man einer wird.

Was ist ein Investmentbanking-Analyst?

Ein Investmentbanking-Analyst ist ein Finanzexperte der Einstiegsklasse, der Anlagetransaktionen analysiert und seinen Kunden oder Arbeitgebern Anlagestrategien empfiehlt. Ihr Hauptziel besteht darin, die Bedürfnisse von Kunden oder Arbeitgebern zu beurteilen, die Ergebnisse potenzieller Investitionen vorherzusagen und Möglichkeiten zu finden, die Kunden dabei helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Was macht ein Investmentbanking-Analyst?

Investmentbanking-Analysten sind verantwortlich für:

• Treffen mit Kunden oder Bankvertretern, um finanzielle Bedürfnisse und Ziele zu verstehen

• Wir fungieren als Vermittler zwischen Investoren und kapitalsuchenden Unternehmen

• Bestehende Finanzmodelle nutzen und neue entwickeln

• Studieren Sie die historische und aktuelle Wertentwicklung von Aktien, Anleihen und Märkten

• Sammeln und analysieren Sie Finanzdaten, um Portfolios und Chancen zu überprüfen

• Unterstützung von Vertretern von Investmentbanken bei der Erstellung neuer Finanzvorschläge

• Erstellen Sie Berichte über Portfolios, Transaktionen und Prognosen mithilfe von Tabellenkalkulationen und anderer Finanzsoftware.

• Erstellen Sie Präsentationen, um Finanzprognosen zu demonstrieren oder Investitionsmöglichkeiten vorzustellen

• Präsentation für oder gegen Investitionen in bestimmte Möglichkeiten, Organisationen oder Märkte

• Erledigen Sie administrative Aufgaben wie die Planung von Besprechungen nach Bedarf

Erforderliche Fähigkeiten für Investmentbanking-Analysten

Diese Fachkräfte benötigen eine Kombination aus zwischenmenschlichen Fähigkeiten, technischen Fähigkeiten und Branchenkenntnissen, um bei der Arbeit effektiv zu sein. Hier sind einige der Fähigkeiten, die sie benötigen und wie sie sie einsetzen:

• Kommunikation: Investmentbanking-Analysten können sowohl in formellen als auch in informellen Situationen sprechen und müssen daher in der Lage sein, ihr Vokabular und ihren Präsentationsstil anzupassen. Sie verwenden möglicherweise mehr Fachjargon mit Kollegen und müssen weniger sachkundigen Kunden Branchenkonzepte erklären.

• Aktives Zuhören: Diese Fachleute nutzen aktives Zuhören, um zu verstehen, was Kunden oder Agenturvertreter von ihren Recherchen, Analysen und Berichten erwarten.

• Öffentliches Reden: Da Investmentbanking-Analysten häufig ihre Forschungsergebnisse und Empfehlungen präsentieren, müssen sie in der Lage sein, sowohl vor kleinen als auch vor großen Gruppen zu sprechen und organisierte Präsentationen zu erstellen, die Informationen effektiv offenlegen.

• Schreiben: Von diesen Fachleuten wird möglicherweise verlangt, einen Bericht zu verfassen, um ihre Empfehlungen und Ergebnisse zu demonstrieren. Daher sind Fähigkeiten im Verfassen von Berichten für diese Rolle von entscheidender Bedeutung.

• Organisation: Investmentbanking-Analysten arbeiten möglicherweise an mehreren Projekten gleichzeitig und müssen daher Recherchen, Berichte und andere Informationen organisieren. Sie müssen außerdem über ein gutes Zeitmanagement und Priorisierungsfähigkeiten verfügen, um Besprechungen, Präsentationen und Forschungsaufgaben in Einklang zu bringen.

• Recherche: Sie müssen in der Lage sein, vertrauenswürdige Ressourcen wie staatlich regulierte Finanzberichtsseiten sowie geschützte Finanzinformationen über Märkte und Unternehmen zu finden und zu nutzen.

• Kritisches Denken: Nach der Durchführung von Recherchen und der Verwendung von Modellen müssen Investmentbanking-Analysten Schlussfolgerungen aus Daten ziehen und die Auswirkungen dieser Daten auf die Ziele von Kunden oder Institutionen bestimmen.

• Mathematik und Statistik: Diese Fachleute verwenden grundlegende und fortgeschrittene mathematische Fähigkeiten, um Finanzmodelle zu entwickeln und anzuwenden, Investitionen und Wertpapiere zu bewerten, Daten zu analysieren und Schlussfolgerungen daraus zu ziehen und Prognosen zu erstellen, um die Ergebnisse bestimmter Anlageentscheidungen zu sehen.

• Tabellenkalkulationsprogramm. Neben allgemeinen Computerkenntnissen müssen diese Fachkräfte auch in der Lage sein, komplexe Funktionen, Formeln und Visualisierungsprozesse in Tabellenkalkulationsprogrammen zu verwenden.

• Finanzmodellierung: Sie benötigen fundierte Kenntnisse gängiger Finanzmodelle und die Fähigkeit, neue zu erstellen, die Daten manipulieren und die relevantesten Prognosen zeigen.

• Branchenvorschriften: Um sicherzustellen, dass ihre Kunden oder Institutionen im Rahmen der Bundesgesetze agieren, müssen Investmentbanking-Analysten ihr Wissen über moderne Finanzvorschriften nutzen, um Ratschläge zu erteilen und Daten zu sammeln.

Durchschnittliches Gehalt für Investmentbanking-Analysten

Das landesweite Durchschnittsgehalt für Investmentbanking-Analysten beträgt 89.054 $ pro Jahr. Je nach Arbeitgeber können diese Fachkräfte auch Prämien erhalten. Die Verdienstmöglichkeiten für Investmentbanking-Analysten können von vielen Faktoren abhängen, darunter dem geografischen Standort, dem Bildungsniveau, der jahrelangen Erfahrung, relevanten Zertifizierungen und der Größe des Arbeitgebers.

Berufsaussichten für Investmentbanking-Analysten

Nach Angaben des U.S. Bureau of Labor Statistics wird die Zahl der Arbeitsplätze für Finanzanalysten, einschließlich Investmentanalysten, voraussichtlich steigen. um 5 % wachsen von 2019 bis 2029. Dies liegt etwas über dem Bundesdurchschnitt aller Berufe, der derzeit bei 4 % liegt.

Arbeitsumfeld für Investmentbanking-Analysten

Investmentbanking-Analysten arbeiten für eine Investmentbank oder ein Investmentunternehmen und sind oft auf eine bestimmte Branche spezialisiert, wie zum Beispiel:

• Gesundheitspflege

• Technologie

• Immobilie

• Produktion

• Sich entwickelnde Märkte

Sie arbeiten in der Regel mehr als 40 Stunden pro Woche, aufgrund der Tiefe und Komplexität ihrer Aufgaben manchmal 70 bis 80 Stunden. In einigen Organisationen sind sie möglicherweise auch dafür verantwortlich, ihren Kollegen oder Kunden aktuelle Prognosen zu Marktveränderungen zu übermitteln.

Im Allgemeinen verbringen sie die meiste Zeit in einem Büro an ihrem Schreibtisch, obwohl sie gelegentlich reisen, um vor Kunden aufzutreten.

So werden Sie Investmentbanking-Analyst

Hier sind die häufigsten Schritte, die Sie unternehmen können, um diese Karriere im Finanzbereich anzustreben:

1. Erwerben Sie einen entsprechenden Bachelor-Abschluss

Arbeitgeber verlangen mindestens einen Bachelor-Abschluss. Zu den gängigsten Abschlüssen gehören:

• Finanzen

• Buchhaltung

• Statistiken

• Wirtschaft

• Betriebswirtschaftslehre

• Informatik

Die Kursarbeit umfasst eine Kombination aus Wirtschaftswissenschaften, fortgeschrittener Mathematik und Statistik, Unternehmensfinanzierung und Rechnungslegungsgrundsätzen. In diesen Kursen lernen Sie, wie man Modelle verwendet und erstellt, Berichte liest und analysiert, wirtschaftliche Prinzipien anwendet, Recherchen durchführt und viele andere berufskritische Fähigkeiten erlernt.

2. Machen Sie ein Praktikum im Finanzsektor

Bewerben Sie sich für ein Praktikum bei Investmentbanken oder -firmen als Analyst oder Analystenassistent. Wenn Sie parallel zu Ihrem Bachelor-Abschluss ein Praktikum absolvieren, können Sie die im Unterricht erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten in einem realen Umfeld anwenden. Sie können Analysten bei der Entwicklung von Modellen, der Erstellung von Prognosen und der Vorbereitung von Präsentationen unterstützen oder diese Aufgaben unter der Aufsicht eines erfahrenen Analysten oder Bankers ausführen. Wenn Sie während Ihres Praktikums gute Leistungen erbringen, kann Ihr Arbeitgeber Ihnen nach dem Abschluss eine Festanstellung anbieten.

3. Holen Sie sich eine Branchenzertifizierung

Die Zertifizierung zum Chartered Financial Analyst (CFA) bescheinigt, dass ein Finanzanalyst, einschließlich eines Investmentbanking-Analysten, mit Finanzregeln und -praktiken vertraut ist und in der Lage ist, seine Rolle gewissenhaft auszuüben. Viele in der Branche betrachten den CFA als die höchste berufliche Auszeichnung, die Investmentbanking-Analysten zu besseren Jobs und höheren Gehältern verhelfen kann.

Um einen CFA zu erhalten, müssen Sie zunächst die Voraussetzungen erfüllen: Sie müssen sich im letzten Jahr eines Bachelor-Studiengangs befinden, einen Bachelor-Abschluss haben, über mindestens vier Jahre Berufserfahrung verfügen oder über eine Kombination aus Erfahrung und Ausbildung verfügen, die sich auf vier Jahre summiert . Jahre.

Anschließend müssen Sie drei Prüfungen bestehen, in denen Ihre Kenntnisse in den Bereichen Rechnungswesen, Ethik, Finanzmanagement, Sicherheitsanalyse und Wirtschaftswissenschaften beurteilt werden. Sie müssen diese Prüfungen in der richtigen Reihenfolge absolvieren:

• Stufe I: Diese Prüfung umfasst Themen wie Berufsethik und -standards, quantitative Methoden, Wirtschaft, Finanzberichterstattung, Analyse und festverzinsliche Wertpapiere.

• Level II: Diese Prüfung konzentriert sich auf Bewertungsprozesse und die Anwendung von Bewertungstools in bestimmten Szenarien.

• Stufe III: Diese Prüfung bewertet Sie hinsichtlich fortgeschrittener Konzepte in Bezug auf verschiedene Anlageklassen, einschließlich Derivate.

Da diese Prüfungen so schwierig sind, empfinden die Kandidaten sie oft als sehr herausfordernd und bereiten sich in der Regel viele Stunden darauf vor.

4. Sammeln Sie Erfahrung als Investmentanalyst

Obwohl es sich hierbei um eine Einstiegsposition handelt, bevorzugen größere oder erfahrenere Arbeitgeber möglicherweise, dass die Kandidaten bereits Erfahrung in einer Analystenrolle haben. Arbeiten Sie nach Abschluss Ihres Studiums und Ihres CFA in der Branche, um Ihre Fähigkeiten und Ihr Selbstvertrauen bei der Arbeit weiterzuentwickeln und Sie auf komplexere Rollen und solche mit Führungsverantwortung vorzubereiten.

5. Holen Sie sich eine professionelle Registrierung und Lizenz

Alle Investmentbanking-Analysten müssen sich bei der Einstellung bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) registrieren. Diese Registrierung stellt sicher, dass Sie ehrlich handeln und alle Anlagevorschriften einhalten. Ihr Arbeitgeber muss Ihre Registrierung unterstützen, was Sie zu einem Vertreter dieser Institution oder Firma macht.

Zusätzlich zur Registrierung müssen Sie möglicherweise auch Prüfungen bestehen, die Sie für die Verwaltung bestimmter Wertpapiere und Anlagen qualifizieren. Zu diesen Prüfungen gehören:

• Serie 63, eine Lizenzprüfung, die es Analysten ermöglicht, in ihrem jeweiligen Bundesstaat zu arbeiten.

• Serie 79, auch bekannt als Investment Banking Representative Examination, die spezifische Funktionen und Kenntnisse abdeckt, um die Kompetenz sicherzustellen.

6. Erwägen Sie einen Master-Abschluss

Obwohl es sich bei einem Investment-Banking-Analysten um eine Einstiegsposition handelt, bevorzugen einige Arbeitgeber möglicherweise einen Master-Abschluss. Darüber hinaus benötigen diejenigen, die sich für Positionen als Investmentbanking-Analyst bei großen oder bekannten Banken und Firmen bewerben, möglicherweise einen Master-Abschluss, um sich zu qualifizieren oder mit anderen erfahrenen Kandidaten zu konkurrieren. Erwägen Sie ein Masterstudium nach Abschluss Ihres Bachelorstudiums oder nach mehrjähriger Berufserfahrung.

Zu den Masterabschlüssen, die Sie in Betracht ziehen könnten, gehören:

• Master of Business Administration: Dieser Abschluss bietet ein vertieftes und praktisches Studium der Management-, Berufskommunikations-, Buchhaltungs-, Unternehmensfinanzierungs-, Marketing- und anderen Wirtschaftsdisziplinen. Einige Kandidaten für Investmentbanking-Analysten erwerben einen MBA oder sogar einen MBA in Buchhaltung oder Finanzen.

• Master of Science in Finanzen: Dieser Master-Abschluss bietet ein tiefgreifendes Studium fortgeschrittener Finanzprinzipien und -praktiken, wie z. B. Finanz- und Anlagemanagement.

• J.D.: Mit diesem Abschluss können Sie zwar eine juristische Laufbahn einschlagen, einige angehende oder aktuelle Investmentbanking-Analysten entscheiden sich jedoch für diesen Abschluss, um mehr über die rechtlichen Aspekte des Finanzmanagements und von Unternehmensverträgen zu erfahren.