Что такое управление инвестициями? |

Обновлено 22 февраля 2021 г. | Опубликовано 25 февраля 2020 г.

Обновлено 22 февраля 2021 г.

Опубликовано 25 февраля 2020 г.

Управление инвестициями ставит вашу компанию на путь достижения финансовых целей и улучшения отношений с существующими клиентами. Эта концепция учитывает финансовый анализ в дополнение к выбору прибыльных акций и развитию вашего портфеля. Успешное управление вашими инвестициями может привести к более высокому потенциалу получения большей отдачи от инвестиций в будущем.

В этой статье мы обсудим, что такое управление инвестициями, чем занимаются инвестиционные менеджеры, различия между управлением инвестициями и инвестиционным банкингом, а также навыки, необходимые для того, чтобы стать инвестиционным менеджером.

Что такое управление инвестициями?

Управление инвестициями — это акт надзора за вашими финансовыми активами, а также за инвестициями, которые составляют часть вашего портфеля. Вы выбираете краткосрочную и долгосрочную стратегию, состоящую из приобретения и продажи активов, перечисленных в вашем портфеле. Ваша стратегия также может состоять из оказываемых вам услуг по бюджетированию и налогообложению. Этот термин также можно охарактеризовать как управление активами, но его цель — обслуживать клиентов, с деньгами которых вы работаете. Инвесторы могут состоять из одного человека или учреждения, такого как правительство, страховая компания или организация, которая управляет пенсионными планами.

Чем занимаются инвестиционные менеджеры?

Инвестиционный менеджер отвечает за управление портфелями своих клиентов и изучает их цели по управлению своими финансовыми активами. Они придумывают способы распределения акций и облигаций, которые соответствуют целям клиента, покупают и продают инвестиции, когда это необходимо, наблюдают за эффективностью портфеля и сообщают о результатах своим клиентам.

Клиенты, как правило, должны создать инвестиционный счет для работы с инвестиционным менеджером, но они могут помочь им перевести деньги с пенсионного счета, если они считают, что это в их интересах. В них также рассматриваются вопросы, касающиеся рисков конкретных инвестиций и факторов, влияющих на риск, включая состояние фондового рынка и его показатели.

Клиент может захотеть проконсультироваться с инвестиционным менеджером, если он хочет:

• Копить на пенсию

• Экономьте и финансируйте фонд колледжа своих детей

• Сэкономьте на крупной покупке, например, на машину, лодку или дом

Управление инвестициями против инвестиционного банкинга

Важно знать разницу между управлением инвестициями и инвестиционным банкингом, если вы планируете работать в финансовой сфере. Некоторые из различий между управлением инвестициями и инвестиционным банкингом включают:

• Различные должностные обязанности: инвестиционный менеджер отвечает за работу с клиентами, чтобы управлять богатством, которым они в настоящее время владеют. Они анализируют финансовые показатели и дают свои рекомендации относительно покупки и продажи акций. С другой стороны, инвестиционные банкиры работают над созданием капитала для решения задач корпоративных финансов и помогают справиться со сложными финансовыми ситуациями, такими как слияния и поглощения и первичное публичное размещение акций.

• Типы клиентов**:** Клиентами инвестиционного менеджера могут быть физические лица или учреждения, такие как пенсионный фонд или страховая компания, тогда как инвестиционный банкир в основном работает с корпорациями, связанными с финансами. Однако обе эти должности могут работать с правительством в зависимости от того, как они хотят достичь своих целей.

• Количество рабочих часов: Инвестиционные менеджеры изменили часы работы, потому что их график зависит от того, когда открывается и закрывается фондовый рынок. Инвестиционные менеджеры могут поддерживать плотный график, если у них есть клиенты, работающие в разных часовых поясах, например, на европейских и азиатских рынках. Инвестиционные банкиры продлили часы работы, что требует от них работы после 40-часовой рабочей недели, поэтому обязательно учтите это, прежде чем продолжить эту карьеру.

Навыки для инвестиционных менеджеров

Инвестиционные менеджеры должны обладать различными навыками, чтобы хорошо выполнять эту роль. Немного навыки, которые вы можете включить в резюме включают:

• Уверенность в себе: инвестиционный менеджер должен быть уверен в выполнении своих обязанностей. Уверенность повышает вашу способность мотивировать себя при работе в ситуациях повышенного риска в отношении благосостояния ваших клиентов. Чем больше вы успешно удовлетворяете потребности своих клиентов, тем больше доверия вы можете завоевать, основываясь на своем предыдущем опыте.

• Навыки тайм-менеджмента: инвестиционный менеджер должен помнить о времени открытия и закрытия рынков, чтобы правильно отслеживать эффективность акций, торгуемых в течение этого дня. Вам также необходимо расставить приоритеты, какие клиенты заслуживают наибольшего времени, и учитывать сложность рабочего процесса, необходимого для достижения их целей. Попробуйте делегировать задачи сотрудникам более низкого уровня, если вам нужно уменьшить рабочую нагрузку и сосредоточиться на задачах с высоким приоритетом.

• Аналитические навыки. Вам необходимо использовать аналитические навыки, чтобы анализировать и правильно оценивать влияние инвестиций вашего клиента. Эта позиция требует, чтобы вы изучали статистику и тенденции, чтобы предсказать рыночный прогноз акций в своем портфеле. Вы должны собрать достаточно доказательств для данных, которые вы собираете, чтобы предложить решение о следующих шагах, которые клиент должен предпринять со своими инвестициями.

• Навыки решения проблем: инвестиционный менеджер должен быть готов своевременно ответить на все запросы клиентов. Поговорите со своими клиентами, чтобы узнать, знают ли они о рисках своих инвестиций. Это может дать вам руководство по решению проблем до их возникновения и подготовить вас к их решению соответствующим образом. Обязательно регулярно проверяйте своих клиентов, чтобы узнать, как у них дела, чтобы поддерживать с ними тесные отношения. Таким образом, вы можете установить с ними долгосрочное доверие, которое позволит вам сотрудничать в дальнейшем.

• Навыки общения. Навыки общения подчеркивают вашу способность обрабатывать и действовать в соответствии с предоставленной вам информацией. Вам нужно практиковать активное слушание со своими клиентами, чтобы убедиться, что вы слышите их точку зрения и фокусируетесь на их отзывах, а не на своем ответе на них. Обратите внимание на язык своего тела во время взаимодействия с клиентами, чтобы показать, что вы вовлечены в тему, которую обсуждаете.

Советы, как стать инвестиционным менеджером

Вот список советов, которые помогут вам стать инвестиционным менеджером:

• Найдите подходящие программы бакалавриата и магистратуры: наличие степени магистра делового администрирования повышает вероятность того, что вы будете иметь право на работу в сфере управления инвестициями. Хорошая программа бакалавриата может помочь вам получить работу начального уровня, которая сделает вас привлекательным кандидатом на получение степени магистра в области бухгалтерского учета, управления рисками или финансов.

• Поиск вакансий финансового аналитика: инвестиционный менеджер обычно начинает работу в качестве финансового аналитика. Вы также можете работать в офисе инвестиционного консультанта, чтобы получить больше практического опыта. Попробуйте связаться с менеджером по инвестициям через ваш университет или напрямую связаться с профессионалами для информационного интервью, где они могут дать совет о том, какой путь лучше выбрать для карьеры.

• Получите сертификацию: Инвестиционным менеджерам, как правило, нужен спонсор сотрудников для получения сертификатов, но вы должны получить его, чтобы стать инвестиционным менеджером. Вы можете подождать, пока не начнете работать полный рабочий день в компании, прежде чем предпринимать шаги, чтобы заработать ее.