Что такое стратегические финансы? Определение, элементы и преимущества

2 апреля 2022 г.

Для тех, кто занимает руководящие должности и должности по развитию бизнеса, понимание важности стратегического финансирования важно для достижения успеха в бизнесе. Стратегическое финансирование помогает разработчикам бизнеса планировать свои финансовые структуры и ставить цели, повышающие шансы их бизнеса на успех. Изучение стратегических финансов может помочь вам применить эффективные финансовые стратегии к вашей бизнес-модели. В этой статье мы определяем, что такое стратегическое финансовое управление, объясняем его преимущества, описываем процесс его работы, сравниваем его с тактическим финансовым управлением и перечисляем элементы стратегического финансового управления.

Что такое стратегический финансовый менеджмент?

Стратегическое управление финансами включает управление финансами компании таким образом, чтобы подготовить ее к будущему успеху. Цель стратегического финансового управления состоит в том, чтобы максимизировать возврат инвестиций вашей компании в максимально возможной степени. Он учитывает долгосрочные цели и реализует стратегии, которые помогают бизнесу достичь этих целей в течение длительного периода времени. Применение этого типа стратегии финансового управления включает прогнозирование долгосрочных финансовых целей и определение текущих и будущих инвестиционных возможностей для увеличения прибыли и достижения этих финансовых целей.

Преимущества стратегического финансового управления

Модели стратегического финансового управления имеют много преимуществ. Вот некоторые преимущества применения этого типа стратегии управления финансами:

Устанавливает общую основу

Разработка системы стратегического управления финансами создает основу, которая согласовывает цели всех членов организации. Когда бизнес-лидеры знают долгосрочные цели своей компании, они могут создавать системы в структуре своей организации, которые помогают им достигать этих целей. Это означает, что цели каждого отдела в организации согласуются с общей структурой и направлены на достижение ключевых финансовых показателей.

Поощряет бай-ин

Когда есть четкая финансовая стратегия, она с большей вероятностью вызовет поддержку со стороны совета директоров или других инвесторов. Четкое намерение, стоящее за бизнес-решениями, которые вписываются в более крупную финансовую модель, может помочь ключевым лицам, принимающим решения, чувствовать себя более уверенно в поддержке ваших планов. Четко определенные стратегии могут повысить доверие к совету директоров или инвесторам, а также поддержать целостность вашей бизнес-модели.

Согласовывает цели производительности и управления

Стратегические финансовые модели помогают согласовать ключевые цели производительности с общими целями управления. Когда менеджеры понимают, как цели их отдела работают для достижения долгосрочных целей организации, это помогает им создавать структуры для улучшения внутренних показателей. Работа отдельных сотрудников способствует достижению внутренних целей отдела, что также способствует стратегическому управлению долгосрочными финансовыми целями. Согласование этих целей на всех уровнях организации, от индивидуальной производительности до общего руководства, гарантирует, что все члены коллективно работают для достижения общего результата.

Создает конкурентную среду

Планы стратегического управления финансами учитывают цели и разработки их конкурентов. Знание того, как действия ваших конкурентов могут со временем формировать ваш собственный рынок, позволяет вам создавать стратегии, компенсирующие эти изменения. Тщательная финансовая стратегия анализирует действия ваших конкурентов и их наиболее вероятные решения, чтобы вы могли активно планировать стратегии, учитывающие изменения рынка. Например, если вы ожидаете, что конкурент расширит свою продуктовую линейку, вам, возможно, придется запланировать расширение своей собственной, чтобы оставаться конкурентоспособными на том же рынке.

Как работает стратегическое управление финансами?

Стратегическое управление финансами работает через процесс определения и постановки целей, определения и отслеживания ключевых показателей и реализации конкретных стратегий для достижения долгосрочных целей. Он начинается с тщательного исследования текущих рыночных условий и ваших ключевых конкурентов, чтобы понять, как текущие условия влияют на вашу бизнес-стратегию. На основе этих данных вы можете разрабатывать прогнозы для прогнозирования различных сценариев будущего и разрабатывать стратегические планы по оптимизации функционирования вашей компании на основе каждого сценария. Для каждого сценария вы можете определить показатели для измерения вашего прогресса в достижении ключевых целей, чтобы вы могли адаптировать свои стратегии с течением времени.

В чем разница между тактическим и стратегическим управлением финансами?

Хотя и тактическое, и стратегическое финансовое управление направлено на применение эффективного планирования для достижения финансовых целей, они различаются по нескольким ключевым аспектам. В частности, тактический финансовый менеджмент фокусируется на краткосрочном финансовом положении компании для принятия решений об инвестиционных возможностях на основе текущих рыночных условий. Для сравнения, стратегическое управление финансами делает упор на долгосрочные цели и анализирует изменения рыночных условий для разработки упреждающих финансовых стратегий. Например, в рамках модели стратегического финансового управления разработчик бизнеса может проигнорировать инвестиции, которые могут привести к немедленному вознаграждению, в пользу инвестиций в возможности с потенциалом долгосрочной выгоды.

Элементы стратегического финансового управления

Чтобы применить модель стратегического финансового управления к вашему бизнесу, важно понимать элементы этого типа финансовой стратегии. Вот элементы модели стратегического финансового управления:

Планирование

Планирование и постановка долгосрочных целей является важным элементом стратегического финансирования. Этот элемент относится к точному определению ключевых целей. Когда вы можете сформулировать конкретные, измеримые цели, это помогает вам создавать планы, которые могут реально достичь этих целей. Например, после определения ваших ключевых целей вы можете просмотреть имеющиеся у вас ресурсы и приступить к разработке плана эффективного инвестирования этих ресурсов. Планирование управления ресурсами позволяет распределять текущие ресурсы и планировать приобретение дополнительных ресурсов для продолжения масштабирования операций. Разработчики бизнеса пишут конкретные бизнес-планы при создании своей модели стратегического финансового управления.

Бюджетирование

Бюджетирование помогает разработчикам бизнеса оптимизировать использование ресурсов. В дополнение к финансовому бюджету компаниям также необходимо учитывать такие ресурсы, как время и персонал. Знание того, с какими ресурсами вам приходится работать, позволяет вам разрабатывать стратегии, которые эффективно используют эти ресурсы. Ведение бюджета также помогает бизнес-разработчикам видеть, где они используют больше всего ресурсов, чтобы они могли определить возможности для повышения эффективности управления ресурсами. Например, вы можете найти оптового поставщика производственных материалов, который продается дешевле, чем ваш текущий поставщик, что позволит вам сократить свои производственные расходы.

Управление рисками

Оценка и управление рисками является еще одним важным элементом стратегического финансового управления. Инвестиции требуют, чтобы предприятия шли на риск, потому что они тратят значительное количество времени на планирование и выделение ресурсов. Некоторые инвестиции могут привести к более высокой норме прибыли, чем другие, а инвестиции, связанные с большим риском, как правило, могут принести больше прибыли, чем те, которые связаны с меньшим риском. Анализ и определение того, какой риск ваша компания может себе позволить, с учетом того, какое вознаграждение она должна заработать, позволяет вам планировать инвестиционные возможности.

Установление и корректировка процедур

Наконец, стратегическое управление финансами включает в себя создание процедурных рамок для оценки прогресса в достижении целей и изменения процессов по мере необходимости. Наличие определенной методологии сбора финансовых данных об успехах вашего бизнеса позволяет вам собирать информацию, необходимую для принятия ключевых бизнес-решений. Наряду с планом сбора данных также важно иметь план улучшения процессов сбора данных по мере роста вашего бизнеса. Заблаговременное планирование, чтобы определить, какие показатели вам могут понадобиться для включения в вашу бизнес-стратегию, поможет вам подготовиться к улучшению ваших методов по мере масштабирования вашего бизнеса.