Что такое финансовый агент? (Обязанности, навыки и зарплата)

18 ноября 2021 г.

Управляя своим финансовым здоровьем, иногда люди нанимают финансового специалиста, чтобы помочь им с их денежными планами и целями. Если это звучит для вас интересно, подумайте о том, чтобы подать заявку на работу в финансовой индустрии в качестве агента. Понимание того, что такое финансовый агент, может помочь вам определить, является ли это правильным карьерным путем для вас. В этой статье мы обсудим, что такое финансовый агент, объясним, чем он занимается, рассмотрим навыки, которыми он обладает, и предоставим зарплату и перспективы работы для этой должности.

Что такое финансовый агент?

Финансовый агент или финансовый консультант — это профессионал, который планирует и обучает своих клиентов финансовому благополучию. Тип клиентов, с которыми они работают, варьируется от отдельных лиц до целых организаций. Профессионалы в этой роли несут ответственность за помощь своим клиентам в достижении их финансовых целей. Для этого агенты регулярно встречаются с клиентами и делают записи. Это помогает агенту получить представление о финансовой истории клиента, его финансовых целях и их планах по достижению своих целей.

С помощью информации, которую они собрали на встрече, агент может разработать стратегии и планы для своего клиента, а также рекомендации относительно действий, которые может предпринять клиент. Финансовые агенты могут иметь степень бакалавра или магистра в области финансов или бухгалтерского учета. Иногда они продолжают свое образование на семинарах или других возможностях обучения, предлагаемых их работодателем.

Чем занимается финансовый агент?

В качестве финансового агента вы можете иметь такие обязанности, как:

• Анализ финансовых документов от клиентов, чтобы помочь им разработать стратегии для достижения своих целей

• Управление портфелями клиентов, обеспечивая точность и актуальность информации

• Встреча с профессионалами, такими как юристы и бухгалтеры, чтобы понять цели клиента

• Предоставление рекомендаций клиентам по инвестициям, планам страхования или облигациям

• Поддержание частых контактов с клиентами, чтобы быть в курсе любых их финансовых изменений

• Подготовка и интерпретация клиентских документов, сводок или отчетов о доходах

• Открытие счетов от имени клиентов для распределения их средств с их разрешения для различных целей

• Будьте в курсе текущих финансовых тенденций, акций или теорий, чтобы предоставить лучший сервис для ваших клиентов

• Погашение долгов клиентов с помощью финансовых планов на основе приоритетов и сроков погашения

• Изучение инвестиционных возможностей для ваших клиентов

• Информирование клиентов о правительственных документах, таких как налоговые формы или формы обустройства дома

• Проведение семинаров по финансовому планированию, включая такие темы, как планирование имущества или выхода на пенсию.

• Отвечать на вопросы клиентов об их финансовой истории, планах и целях

Важные навыки финансового агента

Вот список навыков финансового агента, которыми важно обладать:

Математическая грамотность

Математические навыки могут помочь финансовым агентам обеспечить точность при работе с деньгами клиента. Они могут использовать свои математические способности для понимания финансовой отчетности, мониторинга инвестиций и разработки финансовых целей для клиентов. Чтобы улучшить свои математические навыки, подумайте о том, чтобы сосредоточиться на арифметике, алгебре и финансах.

Аналитическое мышление

Чтобы подготовиться к успеху в качестве финансового агента, рассмотрите возможность развития аналитических навыков, которые помогут вам найти решения финансовых проблем ваших клиентов. Это также может помочь вам разработать эффективные планы для клиентов по достижению их финансовых целей. Это может помочь клиентам в принятии обоснованных решений об инвестициях. Кроме того, финансовые агенты могут использовать свои аналитические навыки для рассмотрения набора возможных финансовых планов и определения оптимального курса действий для своих клиентов.

Внимание к детали

Для финансовых агентов важно обращать внимание на детали, особенно когда они изучают финансовые документы клиента. Они часто просматривают документы, которые включают информацию о финансовой истории клиента, и изучают правительственные документы, такие как налоговые документы и юридические формы. Ориентация на детали может гарантировать, что они понимают важные документы и могут объяснить их клиентам в доступной для понимания форме. Это также может помочь им предоставить клиентам точную финансовую консультацию и разработать цели на основе фактической информации.

Коммуникация

Эти специалисты часто объясняют своим клиентам сложную финансовую информацию простыми словами, поэтому способность эффективно общаться является важным навыком для этой роли. Финансовые агенты также общаются о своих клиентах с другими профессионалами, такими как юристы или бухгалтеры. Они могут использовать свои устные и письменные коммуникативные навыки, чтобы точно объяснить потребности, планы и цели своих клиентов и запросить рекомендации у других специалистов. Это может помочь им в предоставлении клиентам полезных финансовых советов.

Навыки, которым могут научиться потенциальные финансовые агенты

Вот некоторые навыки, которые следует развивать, если вы хотите стать финансовым агентом:

• Принятие решений: финансовые агенты обычно поддерживают своих клиентов в принятии эффективных финансовых решений. Чтобы подготовиться к карьере финансового агента, подумайте о том, чтобы улучшить свои навыки принятия решений.

• Активное слушание. Финансовые агенты часто развивают навыки активного слушания, чтобы оказывать им профессиональную поддержку. Прислушиваться к потребностям ваших клиентов в отношении их целей и инвестиций очень важно, чтобы помочь им разработать правильные стратегии для достижения своих целей.

• Управление временем: эффективное управление временем может помочь вам сбалансировать свое время с клиентами. Он также может помочь вам заполнить необходимые формы в установленные государством сроки или в соответствии с предпочтительным графиком клиента.

• Переговоры: Понимание того, как эффективно вести переговоры, может помочь финансовым агентам эффективно вести себя в суде от имени клиента. Вы также можете использовать свои навыки для ведения переговоров с другими консультантами вашего клиента, такими как инвестиционные банкиры или трастовые управляющие.

Зарплата и перспективы работы финансового агента

Средняя зарплата финансового агента 74 122 доллара в год. В зависимости от своего работодателя и клиентов, с которыми они работают, финансовые агенты могут также получать дополнительную компенсацию на основе комиссионных в среднем около 30 366 долларов США в год. Некоторые из общих преимуществ, которые вы можете получить при работе в этой области, могут включать план сбережений 401 (k), страхование жизни и участие в программе оздоровления. То Бюро статистики труда США прогнозирует, что занятость личных финансовых консультантов, таких как финансовые агенты, будет расти со скоростью 5% с 2020 по 2030 год.