Что такое доходность? Определение, формула и примеры
15 апреля 2021 г.
Когда вы решите инвестировать свои деньги, важно следить за риском и доходностью этих инвестиций. Несколько показателей могут помочь вам измерить успех ваших ценных бумаг, включая доходность. Доходность фокусируется на денежном возврате ваших инвестиций в акции, облигации и недвижимость. В этой статье мы обсудим, что такое доходность, почему важно знать доходность своих инвестиций, как рассчитать доходность и несколько примеров определения различных типов доходности.
Что такое доходность?
Доходность относится к тому, сколько денег инвесторы зарабатывают на ценной бумаге за определенный период времени. Он описывается как процент от рыночной стоимости ценной бумаги или первоначальных инвестиций. Доходность учитывает заработанные проценты и дивиденды, полученные от конкретной акции или облигации. Урожайность можно разделить на известную или ожидаемую:
Известная доходность: доходность известна, когда она рассчитывается с использованием фиксированной оценки.
Ожидаемая доходность. Ожидаемая доходность рассчитывается с использованием колеблющихся оценок.
Хотя вы можете рассчитать доходность, используя любой указанный период времени, например ежемесячно или ежеквартально, чаще всего используется годовая доходность. Как правило, более рискованные инвестиции, как правило, имеют более высокий потенциал доходности, чем инвестиции с меньшим риском. Например, акции обычно имеют более высокий потенциал доходности, чем облигации.
Доход против возврата
Доходность и доходность — это измерения, используемые для выражения доходов от инвестиций, но они имеют определенные особенности, которые отличают их друг от друга. Доходность обычно используется для оценки дохода в будущем. Он также выражается в процентах от стоимости инвестиций. Доход — это сумма, которую инвестор получает или теряет от инвестиций в течение определенного периода времени. Он выражается в виде суммы в долларах. Возврат сделок с заработком, который уже произошел. Доходность не включает прирост капитала. Доход действительно учитывает прирост капитала, а также проценты и дивиденды.
Почему важно знать доходность?
Важно понимать и отслеживать доходность ваших инвестиций, чтобы вы знали, как работают ваши ценные бумаги. Доходность может указывать на положительные или отрицательные изменения денежных средств, которые вы зарабатываете на ценных бумагах. Например, более высокая доходность обычно означает, что ваши инвестиции сопряжены с меньшим риском и вы получаете более высокий доход. Однако, когда доходность становится слишком высокой, это также может указывать на снижение цены акций или на то, что компания выплачивает более высокие дивиденды, что может быть предупреждающим знаком. Более низкая доходность также может указывать на низкую прибыль и более высокий риск.
Виды урожайности
Различные виды доходности включают в себя:
Доходность акций: Акционеры получают доход от акций в виде дивидендов, которые обычно выплачиваются через регулярные промежутки времени. Вы можете использовать дивиденды для расчета доходности.
Доходность по облигациям: доход по облигациям принимает форму купонов, которые часто выплачиваются инвесторам в облигации раз в полгода или ежегодно. Инвесторы могут также обратить внимание на доходность облигации к погашению, которая является ожидаемой доходностью, если облигация удерживается до погашения.
Доходность взаимных фондов: Доходы взаимных фондов включают доход от дивидендов и процентов, полученных за определенный период времени. Поскольку оценка взаимных фондов колеблется, доходность ожидается.
Доходы от недвижимости: коэффициенты доходности недвижимости в чистом доходе от аренды после вычета расходов, чтобы определить, сколько инвестор заработает по отношению к стоимости имущества.
Как рассчитать доходность
Вы можете выполнить следующие шаги для расчета доходности:
Определите рыночную стоимость или первоначальные инвестиции в акции или облигации.
Определить доход, полученный от инвестиций.
Разделите рыночную стоимость на доход.
Умножьте эту сумму на 100.
В зависимости от типа инвестиций можно использовать следующие формулы доходности:
Доходность акций = (дивиденды на акцию / цена акции) x 100
Доходность облигации = (купон / цена облигации) x 100
Доход от недвижимости = (чистый доход от аренды / стоимость недвижимости) x 100
Примеры расчета доходности
Вот несколько примеров расчета различных видов доходности:
Пример доходности акций
Дейон хочет определить свой годовой доход от акций, в которые он рассматривает возможность инвестирования. Цена акций составляет 175,50 долларов, и ежеквартальные дивиденды выплачиваются в размере 0,60 долларов на акцию.
Доходность акций = (дивиденды на акцию / цена акции) x 100
Во-первых, определите годовые дивиденды.
0,60 доллара x 12 = 7,20 доллара за акцию
Затем используйте формулу для расчета доходности.
Доходность акций = (7,20 долл. США/175,50 долл. США) х 100
Доходность акций = 0,0410 x 100 = 4,1%
Пример доходности облигации
Хайме ищет способы заработать дополнительные деньги для колледжа своей дочери. Она решает купить облигации с купоном 4,5% по цене 98,25 доллара за облигацию.
Доходность облигации = (купон / цена облигации) x 100
Чтобы определить доходность облигации, сначала определите размер купона из его процента.
4,5% x 100 = 4,50 доллара за облигацию в год.
После этого можно рассчитать доходность.
Доходность облигации = (4,50 долл. США/98,25 долл. США) х 100
Доходность облигации = 0,0458 x 100 = 4,58% на облигацию
Пример доходности недвижимости
Джасинда хочет купить дом, который она сможет сдавать в аренду, чтобы заработать дополнительные деньги. Она находит дом, который можно купить за 350 000 долларов. Изучив рынок, она решает сдать его в аренду за 2200 долларов в месяц. Ее ежемесячная плата за содержание собственности составляет 1050 долларов.
Доход от недвижимости = (чистый доход от аренды / стоимость недвижимости) x 100
Во-первых, определите годовой доход от аренды и годовые расходы.
Годовой доход от аренды = 2200 долларов x 12 = 26 400 долларов.
Годовые расходы = 1050 долларов x 12 = 12 600 долларов.
Чистый доход от аренды = доход – расходы = 26 400 долларов США – 12 600 долларов США = 13 800 долларов США в год.
Затем вы можете рассчитать доходность, используя стоимость дома.
Доходность недвижимости = (13 800 долл. США/350 000 долл. США) х 100
Доходность недвижимости = 0,0394 х 100 = 3,94%