Чем занимается персональный банкир? (с навыками и зарплатой)

11 ноября 2021 г.

Персональные банкиры предоставляют услуги новым клиентам, желающим открыть банковский счет, или существующим клиентам, которые хотят управлять своими счетами в финансовом учреждении. Эти специалисты также помогают клиентам подать заявку на получение кредита и предоставляют финансовые консультации. Если вы заинтересованы в том, чтобы начать карьеру в области финансов, подумайте о работе в сфере банковского обслуживания физических лиц. В этой статье мы определяем, что такое персональный банкир, объясняем, чем они занимаются, и предоставляем дополнительные сведения об этой карьере, например, о навыках, которые могут помочь вам добиться успеха, о заработной плате, которую вы можете ожидать, и о перспективах работы.

Что такое персональный банкир?

Персональный банкир — это специалист по финансам, который помогает клиентам в финансовом учреждении, таком как банк. Они помогают новым и существующим клиентам с открытием новых банковских счетов, отвечают на банковские вопросы и предоставляют помощь с финансовыми продуктами, такими как варианты кредита и заявки. Персональные банкиры также помогают клиентам настроить свои банковские счета. Другой термин для личного банкира может включать агента по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг.

Карьера в личном банковском деле может потребовать степень бакалавра в области экономики или финансов. Также полезно иметь существующие знания в области финансовых услуг и банковского дела. До того, как стать личным банкиром, многие профессионалы могут работать банковскими кассирами или на других должностях начального уровня в других финансовых учреждениях.

Чем занимается персональный банкир?

Вот некоторые общие обязанности личных банкиров:

Продажа активов и инвестиционных продуктов

Персональные банкиры продвигают и продают различные инвестиционные продукты и активы. Это могут быть облигации, акции и финансовые контракты, а также другие финансовые продукты. Персональные банкиры могут также предложить рекомендации для клиентов, которым не хватает знаний об инвестициях или других аспектах финансов и банковского дела.

Помощь в планировании обучения в колледже

Личный банкир может помочь родителям спланировать образование своих детей. Это может включать создание необлагаемого налогом сберегательного счета в колледже. Они также могут помочь родителям составить план постоянного внесения средств на счет, чтобы его баланс мог покрыть расходы на обучение, когда их дети будут готовы поступить в колледж.

Открывать и закрывать счета

Персональные банкиры помогают клиентам открывать новые сберегательные и текущие счета. Они могут работать с совершенно новыми клиентами или помогать существующим клиентам использовать дополнительные учетные записи. Персональные банкиры также могут помочь клиентам закрыть счета.

Предложите ипотеку или кредит

Некоторые частные банкиры продают кредиты и ипотечные продукты. Банкиры могут получить доступ к кредитам и процентным ставкам только в банке, в котором они работают, а не в каком-либо другом финансовом учреждении. Чтобы предлагать эти финансовые продукты, этим специалистам может потребоваться специальная лицензия.

Облегчить планирование выхода на пенсию

Персональные банкиры помогают профессионалам составлять пенсионные планы. Это может включать размещение средств на сберегательном счете и контроль за расходами. Персональные банкиры также продают индивидуальные пенсионные счета (IRA) и помогают с аннуитетными выплатами клиентам, планирующим выход на пенсию.

Выполнять обязанности кассира банка

Персональные банкиры часто берут на себя стандартные обязанности банковского кассира. Это может включать в себя помощь банковским служащим в решении банковских проблем, подсчет средств и обеспечение поддержки клиентов. Персональные банкиры также могут помочь клиентам в повседневных банковских операциях.

Направляйте клиентов к конкретным финансовым экспертам

Персональный банкир может направлять клиентов к коллегам, обладающим специальными финансовыми знаниями. Это может включать направление клиентов, которым требуется помощь страхового агента, консультанта по долгам или бухгалтера. Это может гарантировать, что клиенты получат именно ту помощь, в которой они нуждаются, что может повысить их удовлетворенность вашим обслуживанием клиентов.

Важные навыки для личных банкиров

Вот некоторые навыки, которые могут иметь жизненно важное значение для успеха личных банкиров:

Коммуникация

Персональные банкиры часто развивают всесторонние устные и письменные навыки общения, чтобы помочь им обслуживать клиентов. Прочные коммуникативные навыки могут помочь клиентам понять финансовые термины и продукты, с которыми они никогда не сталкивались. Например, персональные банкиры могут полагаться на свои коммуникативные навыки, чтобы четко описать политику банка и финансовые продукты клиентам.

Организаторские способности

Как личному банкиру важно быть хорошо организованным. Банкиры часто имеют дело с информацией о многих клиентах, поэтому стратегическая систематизация контактов и финансовой информации жизненно важна для их успеха. Правильная организация также помогает банкирам отслеживать потребности своих клиентов и отслеживать свои собственные задачи.

Обслуживание клиентов

Личным банкирам часто необходимо преуспеть в обслуживании клиентов. Они могут ответить на банковские вопросы многих клиентов и оказать поддержку. Навыки обслуживания клиентов также могут помочь клиентам чувствовать себя комфортно и быть уверенными в том, что они имеют дело с финансовым экспертом.

Самомотивация

Способность мотивировать себя может быть важным навыком для личных банкиров. Поскольку они могут работать над сложными задачами, такими как привлечение клиентов, использование мотивационных методов может помочь этим специалистам добиться успеха. Персональные банкиры также могут полагаться на свои мотивационные навыки, чтобы помочь им более эффективно справляться с загруженными днями.

Ввод данных

Персональные банкиры используют навыки ввода данных для обработки информации о клиентах. Ввод данных может включать использование нескольких банковских программных систем для ввода и отслеживания данных счета клиента. Поэтому очень важно, чтобы персональные банкиры понимали, как правильно вводить данные.

Продажи

Понимание тактики продаж и ведения переговоров очень важно для персональных банкиров. Они используют эти навыки для продвижения своих услуг и помогают клиентам принимать наилучшие инвестиционные решения в соответствии с их потребностями. Персональные банкиры могут извлечь выгоду из методов продаж при описании финансовых продуктов или предложении клиентам дополнительных услуг.

Навыки работы с компьютером

Банки часто хранят информацию о клиентах в электронном виде, поэтому персональным банкирам могут потребоваться обширные знания различных банковских программ и баз данных. Крайне важно, чтобы они понимали, как правильно получить доступ к этим системам и использовать их. Базовые навыки работы с компьютером также могут помочь персональным банкирам при виртуальном общении с клиентами.

Внимание к детали

Личные банкиры обрабатывают конфиденциальную информацию, такую ​​как данные учетной записи клиента, приложения и контактную информацию. Поэтому крайне важно, чтобы эти профессионалы могли вводить информацию без ошибок. Большое внимание к деталям может помочь банкиру избежать ошибок, которые могут негативно сказаться на клиенте или самом банке.

Зарплата и перспективы работы для личного банкира

Средняя зарплата персонального банкира по стране составляет 31 294 доллара в год. Однако эта сумма может варьироваться в зависимости от опыта специалиста, образования, местоположения и работодателя. Согласно Бюро статистики труда СШАзанятость по этой профессии может увеличиться на 5% в период с 2020 по 2030 год. По прогнозам, каждый год по всей стране может открываться 21 500 новых вакансий.