Бизнес-ангелы: определение, преимущества и недостатки
Если вы находитесь на ранних стадиях стартапа, поиск финансирования у ангела-инвестора может стать отличным способом получить финансирование, не влезая в долги. Работа с инвесторами-ангелами также дает вам доступ к их знаниям и наставничеству, что может иметь решающее значение в первые годы бизнеса. Понимание как преимуществ, так и недостатков получения финансирования от инвесторов-ангелов может помочь вам определить, подходит ли этот способ финансирования для вашего бизнеса.
В этой статье мы обсудим, кто такие бизнес-ангелы, как их найти, а также основные преимущества и недостатки.
Связанный: Ангел-инвестор и венчурный капиталист: основные отличия и примеры
Кто такие бизнес-ангелы?
Ангел-инвестор — это человек с высоким уровнем дохода, который предоставляет капитал для небольших стартапов или предпринимателей, как правило, в обмен на долю в компании. Финансовая поддержка, которую они предоставляют, может быть только разовой инвестицией, или это может быть постоянная финансовая поддержка, чтобы помочь новой компании на ее ранних стадиях.
Инвесторы-ангелы часто ищут более высокую прибыль на свои деньги, чем они могли бы получить, если бы они инвестировали в фондовый рынок. Однако их интерес к стартапам обычно выходит за рамки простого денежного вознаграждения. Они могут быть заинтересованы в работе в конкретной отрасли, в наставничестве нового поколения предпринимателей или в новом использовании своих навыков и опыта.
Связанный: Как связаться с бизнес-ангелом
Типы бизнес-ангелов
Бизнес-ангелы — это обычно люди, получившие статус «аккредитованного инвестора», хотя это и не обязательно. Аккредитованный инвестор — это лицо с чистой стоимостью активов в один миллион долларов или более или лицо, заработавшее не менее 200 000 долларов в течение предыдущих двух лет. Однако важно отметить, что тот, кто является аккредитованным инвестором, не обязательно является инвестором-ангелом. Чтобы быть ангелом-инвестором, у них должно быть желание предоставить капитал для стартапов.
В отличие от венчурных капиталистов, инвесторы-ангелы обычно вкладывают собственные деньги. Этот тип инвестора заполняет пробел между начальным финансированием, которое часто предоставляется друзьями и семьей, и финансированием через венчурный капитал, который может быть необходим для более надежного стартапа.
Ангел-инвестор — это несколько общий термин, и вы можете найти этот тип инвестора во многих различных формах, включая следующие:
Друзья и семья: это наиболее распространенный источник финансирования для стартапов, и обычно именно с него стартапы начинают поиск финансирования.
Состоятельные люди: в зависимости от бизнеса люди с большим собственным капиталом, такие как врачи, юристы или успешные бизнесмены, часто готовы инвестировать крупную сумму денег в обмен на долю в бизнесе.
Группы: многие инвесторы-ангелы все чаще начинают работать как часть группы. Это значительно повышает потенциал для уровня инвестиций.
Краудфандинг: этот вид финансирования становится все более распространенным. Это предполагает, что большие группы людей вкладывают небольшие суммы денег в Интернете для достижения конкретной финансовой цели.
Связанный: Как найти инвесторов для вашего стартапа (с советами)
Преимущества и недостатки бизнес-ангелов
Получение финансирования через бизнес-ангелов имеет как преимущества, так и недостатки:
Преимущества бизнес-ангелов
Самым большим преимуществом получения финансирования от ангела-инвестора является то, что существует меньший риск, чем если бы вы брали кредит для малого бизнеса. В отличие от кредитов, вам не нужно возвращать финансирование от ангела-инвестора, потому что они получают капитал в обмен на финансирование. Инвесторы-ангелы, как правило, являются опытными инвесторами, которые имеют долгосрочную перспективу и понимают, что они могут не увидеть возврата своих инвестиций в течение длительного периода времени. Многие инвесторы-ангелы также ищут личные возможности в дополнение к инвестиционным возможностям.
Кроме того, поскольку инвесторы-ангелы имеют большой опыт в бизнесе, они могут обеспечить наставничество для стартапа. Они заинтересованы в успехе вашего бизнеса и могут предложить бесценную информацию и рекомендации. Исследования показывают, что стартапы, поддерживаемые инвесторами-ангелами, с большей вероятностью будут иметь значительный рост, получать более высокую норму прибыли и оставаться в бизнесе в течение более длительного периода времени.
Другие преимущества, которые стартап получает, привлекая ангела-инвестора, включают:
Доверие от связи с инвестором
Контакты для потенциальных клиентов или сотрудников
Контакты с инвестиционными банкирами, бухгалтерами, юристами и другими специалистами
Знание рынка и стратегии, используемые в аналогичных компаниях
Недостатки бизнес-ангелов
Хотя инвесторы-ангелы позволяют владельцам бизнеса запускать свои стартапы, получение финансирования таким образом имеет некоторые недостатки, такие как потеря капитала. Многие владельцы бизнеса отдают от 10% до 50% своего стартапа в обмен на финансирование.
Инвесторы-ангелы также могут ожидать существенного возврата своих инвестиций, иногда в 10 раз превышающего их первоначальные инвестиции в течение первых пяти-семи лет. Это может создать дополнительное давление на вас и любых сотрудников. Прежде чем принимать финансирование, оцените, может ли бизнес расти темпами, ожидаемыми инвестором, и установите ожидания для роста.
Другой недостаток — потеря контроля. Вложив свои деньги в стартап, большинство бизнес-ангелов подходят к бизнесу практически. Например, опытные инвесторы-ангелы иногда предпочитают иметь готовую стратегию выхода, например, вывести бизнес на биржу или продать компанию более крупной корпорации. Они могут побудить вас отказаться от бизнеса, прежде чем вы будете готовы. И наоборот, если вы отдаете слишком много капитала, они могут выбрать более опытного руководителя на ваше место, возможно, убрав вас из бизнеса, который вы изначально создали.
Как решить, подходят ли ангельские инвестиции для вашего бизнеса
Если вы думаете о принятии ангельских инвестиций, вот несколько шагов, которые вы должны предпринять:
1. Составьте бизнес-план
Прежде чем принимать финансирование от ангела-инвестора или даже обращаться к кому-либо с просьбой о финансировании вашего стартапа, составьте подробный бизнес-план. Вам понадобится это независимо от того, получаете ли вы финансирование от кредитора или инвестора. Бизнес-ангелы хотят видеть убедительный и полный бизнес-план. Это включает в себя финансовые прогнозы, планы того, как вы собираетесь продвигать бизнес, и особенности целевого рынка, на который вы хотите выйти.
2. Четко определите, что предлагает инвестор
Напишите в письменной форме, что инвестор предлагает вашему бизнесу помимо финансирования, так как многие инвесторы-ангелы рассчитывают активно вкладывать свое время в стартапы, в которые они инвестируют. Это может означать работу в качестве наставника, принятие активной роли менеджера или членство в совете директоров компании. Хотя это дополнительное участие, а также знания и опыт, которые вы приобретаете, полезны для компании, всегда лучше иметь свои ожидания в письменном виде заранее.
3. Установите роли
Также важно выработать четкое понимание ролей, которые будет выполнять каждый человек, поскольку у бизнес-ангелов могут быть свои собственные идеи относительно того, как управлять вашим бизнесом. Распределяя роли в начале, вы снижаете вероятность конфликта в дальнейшем.
Читать далее: Как стать бизнес-ангелом