7 советов, как начать работать финансовым консультантом

15 апреля 2021 г.

Если вы разбираетесь в личных финансах, вы можете рассмотреть возможность карьеры финансового консультанта. Работая в этой роли, вы можете помочь людям управлять своими финансами и достигать своих целей. Когда вы впервые начинаете эту карьеру, важно, чтобы вы реализовывали стратегии, чтобы завоевать новых клиентов и сохранить существующих. В этой статье мы объясним, что такое финансовый консультант и почему люди выбирают этот карьерный путь, а также дадим советы, как начать работу в качестве финансового консультанта.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант хорошо разбирается в личных финансах и планировании. Те, кто выполняет эту роль, встречаются с клиентами, чтобы обсудить их финансовые цели и найти способы их достижения. Финансовый консультант также может дать клиентам совет о том, как лучше всего управлять их текущим финансовым положением. Люди, как правило, встречаются с финансовыми консультантами, когда им нужна помощь с их инвестициями, планированием выхода на пенсию и общими целями сбережений.

Зачем становиться финансовым консультантом?

Есть много причин, по которым люди решают стать финансовыми консультантами. Вот некоторые из основных преимуществ этой профессии:

• Помогите людям стать финансово стабильными. Как финансовый консультант, у вас есть возможность давать клиентам судьбоносные советы по поводу их финансов. Работая с вами, люди могут научиться расплачиваться с долгами, позволить себе новый дом или даже покрыть расходы своих детей на обучение в колледже.

• Используйте бизнес-опыт, чтобы получить клиентов. Если вы увлекаетесь бизнесом и маркетингом наряду с финансами, эта карьера может вам подойти. Вам нужно использовать все виды уникальных стратегий для создания клиентской базы.

• Зарабатывайте комиссионные и сборы. Многие финансовые консультанты взимают плату или получают комиссию за каждого клиента, которого они обслуживают. Если вы тот, кто может получить стабильный приток клиентов, вы можете получить приличный доход в этой области.

• Найдите здоровый баланс между работой и личной жизнью. По мере того, как вы в конечном итоге создадите клиентскую базу, вы можете начать планировать свои встречи так, как вам удобно. Это позволяет сбалансировать личную и профессиональную жизнь.

Советы для начинающих в качестве финансового консультанта

Используйте эти советы, когда начинаете работать финансовым консультантом:

Научитесь работать в сети

Вместо того, чтобы ждать, пока клиенты придут к вам, вам нужно найти способы связаться с ними. Научившись налаживать контакты, вы сможете начать налаживать личные связи и находить больше клиентов. Начните с посещения различных сетевых мероприятий, подготовив свои визитные карточки для раздачи. Кроме того, подумайте о том, чтобы ваши друзья и семья узнали о вашем опыте. Возможно, они смогут направить кого-то к вашим услугам по финансовому консультированию.

Получите представление о своих клиентах

Чем больше вы узнаете о своих клиентах и ​​целевой аудитории, тем лучше вы сможете удовлетворить их потребности. При общении с новым лидом или клиентом задавайте им достаточно вопросов, чтобы получить представление о том, кто они и каковы их финансовые цели. Подумайте о том, чтобы связаться с ними в социальных сетях, чтобы вы могли заглянуть в их повседневную жизнь. Кроме того, добавление их в качестве ссылок в социальных сетях полезно, когда вы хотите, чтобы ваши клиенты видели полезные сообщения, которыми вы делитесь.

Определите свою целевую аудиторию

Хотя вы можете быть готовы помочь любому с его финансовыми потребностями, вы можете лучше ориентироваться на определенный сегмент рынка, определив своего идеального клиента. Вы можете решить, что предпочитаете помогать людям, которые только начинают свое финансовое планирование. Точно так же вы можете предпочесть работать с клиентами, которые хотят избавиться от долгов. Выбор меньшего сегмента для фокусировки может помочь вам привлечь людей с особыми финансовыми потребностями.

Создайте взаимопонимание с клиентами

При встрече с клиентами покажите им, что вы их поддерживаете и уважаете. Вы хотите, чтобы ваши встречи были чем-то, чего ваши клиенты с нетерпением ждут. Будьте человеком, который может помочь вашим клиентам облегчить их финансовый стресс и чувствовать себя лучше в отношении решений, которые они принимают. Не стесняйтесь начинать свои встречи с какой-нибудь беззаботной беседы. Спросите своих клиентов о том, что происходит в их жизни. Эти дополнительные усилия могут помочь вам построить более глубокие отношения с вашими клиентами, что поможет вам получить больше рекомендаций и постоянных клиентов.

Сделайте свой совет простым

Как финансовый консультант, вы должны помнить, что вы эксперт. Объясняя концепции своим клиентам, имейте в виду, что многие из них могут быть для них новыми. Используйте простые термины или аналогии, чтобы помочь клиентам понять, что вы говорите. Если вы хотите оценить их финансовые знания, попросите их заполнить опрос или анкету. Это может помочь вам лучше понять, с чего вы начинаете работу с каждым клиентом.

Практикуйте активное слушание

Активное слушание — важная часть эффективного общения. Это когда вы прилагаете усилия, чтобы действительно понять, что говорят ваши клиенты, давая им возможность говорить без перебоев. По мере того, как ваш клиент делится своими потребностями или опасениями, старайтесь делать заметки. Кивая и устанавливая зрительный контакт, вы показываете им, что вы слушаете. После того, как они закончат свою последнюю мысль, ответьте дополнительными вопросами. Покажите, что вы хотите полностью понять их финансовое положение, чтобы вы могли дать им лучший совет.

Докажите свой опыт

Докажите потенциальным клиентам, что вы лучший в своей области, продемонстрировав свой опыт. Один из способов сделать это — создать онлайн-присутствие. Вы можете сделать это, сняв информационные видеоролики или написав посты в блоге на финансовую тематику. Вы даже можете увидеть, можете ли вы внести свой вклад в качестве приглашенного блоггера на веб-сайтах, которые обслуживают вашу целевую аудиторию. Наряду с распространением вашего имени присутствие в Интернете дает людям представление о вашей личности и способности помочь им с их финансовыми потребностями.