7 Карьера для финансовых консультантов

22 февраля 2021 г.

Многие люди используют финансовых консультантов как лично, так и профессионально, чтобы помочь управлять своим капиталом. Работа финансовым консультантом может быть прибыльной и приносящей удовлетворение работой с несколькими различными карьерными путями. Знание того, какие у вас есть варианты работы в качестве финансового консультанта, может помочь вам принимать обоснованные долгосрочные карьерные решения. В этой статье мы объясним, что такое финансовый консультант, опишем преимущества и недостатки работы финансовым консультантом и предоставим список потенциальных вариантов работы для финансовых консультантов.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант — это специалист по бухгалтерскому учету, который помогает людям или предприятиям управлять своими деньгами. Финансовые консультанты в процессе своей работы выполняют ряд должностных обязанностей, в зависимости от специфики занимаемой должности и потребностей своих клиентов. Общие обязанности финансового консультанта включают:

• Консультирование клиентов. Одной из основных обязанностей финансового консультанта является предоставление финансовых консультаций клиентам по стратегиям сбережений и инвестиций.

• Управление инвестициями: многие финансовые консультанты помогают своим клиентам инвестировать свои деньги в различные варианты, включая акции и фонды.

• Структурирование планов: финансовые консультанты помогают своим клиентам создавать краткосрочные и долгосрочные финансовые стратегии, помогающие погасить долги и сэкономить деньги.

• Мониторинг денег: после того, как финансовый консультант разработал план со своим клиентом, советник будет следить за стратегией, чтобы убедиться, что она работает эффективно.

• Изменение стратегии: при необходимости финансовые консультанты корректируют финансовую стратегию своего клиента или элементы финансовой стратегии, чтобы максимизировать сбережения и прибыль.

• Постановка целей. Многие финансовые консультанты помогают своим клиентам ставить финансовые цели на будущее, чтобы помочь сформулировать эффективные стратегии инвестирования и сбережений.

Преимущества работы финансовым консультантом

Область финансового консультирования предлагает ряд преимуществ специалистам по бухгалтерскому учету, решившим заняться ею, в том числе:

• Компенсация: Стать финансовым консультантом требует значительного количества образования, обучения и времени. Благодаря своему опыту и специализации финансовые консультанты получают очень хорошую компенсацию за свою работу.

• Значение: финансовые консультанты предоставляют своим клиентам значимые услуги, которые часто очень полезны для тех, кто работает в этой области.

• Гибкость: после создания клиентской базы финансовые консультанты часто обладают огромной гибкостью в выполнении своей работы, что обеспечивает превосходный баланс между работой и личной жизнью.

• Свобода: Финансовое консультирование — это широкая область, с рядом специальностей, в которых могут работать финансовые консультанты, и демографическими данными, которые они могут обслуживать, что дает финансовым консультантам свободу в том, как они структурируют свою практику.

Недостатки работы финансовым консультантом

Несмотря на то, что работа финансовым консультантом имеет множество преимуществ, есть несколько недостатков, которые следует учитывать, прежде чем принимать решения о карьере:

• Стресс: Финансовое консультирование может быть для некоторых людей очень стрессовым занятием, поскольку оно включает в себя помощь людям в управлении их сбережениями.

• Создание клиентов: большинство финансовых консультантов должны уделять значительное количество времени поиску клиентов, построению отношений и ведению солидного списка клиентов, чтобы поддерживать свой бизнес в рабочем состоянии в дополнение к выполнению других своих обязанностей финансового консультанта.

• Правила: Финансовая индустрия является строго регулируемым сектором. Финансовым консультантам может потребоваться много времени и энергии, чтобы быть в курсе этих правил и обеспечивать их соблюдение.

Карьера для финансовых консультантов

Финансовые консультанты могут специализироваться в нескольких различных областях и обслуживать самых разных клиентов. Рассмотрим несколько наиболее распространенных вакансий финансового консультанта, чтобы увидеть, какая из них лучше всего соответствует вашим интересам и набору навыков:

Инвестиционный консультант

Консультант по инвестициям помогает своим клиентам принимать обоснованные финансовые решения, обычно об инвестициях. Инвестиционные консультанты должны быть зарегистрированы в Регуляторном органе финансовой индустрии или FINRA, чтобы практиковать под этим названием. Общие должностные обязанности инвестиционных консультантов включают:

• Предоставление образования: Инвестиционные консультанты помогают своим клиентам понять их варианты инвестирования, прежде чем принимать какие-либо решения.

• Оценка риска: Инвестиционные консультанты определяют уровень риска, на который готовы пойти их клиенты, и находят инвестиции, соответствующие этим параметрам.

• Анализ вариантов: Инвестиционные консультанты определяют наилучшие варианты и комбинации инвестиций для удовлетворения потребностей и целей своих клиентов.

• Рекомендации по инвестициям: инвестиционные консультанты дают рекомендации по инвестициям и помогают своим клиентам инвестировать в определенные варианты.

Брокер Дилер

Брокер-дилер покупает и продает ценные бумаги напрямую для своих клиентов. Как и инвестиционные консультанты, они часто регистрируются через FINRA и могут иметь дополнительные сертификаты в зависимости от конкретных продуктов, которые они покупают и продают. Общие должностные обязанности брокеров-дилеров включают:

• Покупка и продажа ценных бумаг. Основной обязанностью брокера-дилера является покупка и продажа фондовых ценных бумаг от имени своих клиентов.

• Консультации с клиентами: Брокеры-дилеры консультируются со своими клиентами, чтобы помочь им определить, в какие ценные бумаги инвестировать.

• Анализ прогресса: Брокеры-дилеры отслеживают и анализируют портфели своих клиентов, чтобы обеспечить прибыльность инвестиций.

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию, или CFP, являются высокообразованными и сертифицированными специалистами по бухгалтерскому учету, которые помогают своим клиентам планировать свое финансовое будущее. Типичные должностные обязанности CFP включают:

• Предоставление финансовых консультаций: CFP помогают своим клиентам, предоставляя советы и рекомендации по финансовому планированию.

• Помощь в планировании: CFP оказывают помощь в планировании всех видов финансовых стратегий, от сокращения долга до пенсионных сбережений.

• Разработка налоговых стратегий: CFP разрабатывают налоговые стратегии, чтобы помочь своим клиентам максимально увеличить свой капитал.

• Управление планированием наследства: CFP создают планы наследования для своих клиентов, чтобы управлять своим состоянием после смерти.

Финансовый консультант

Некоторые финансовые консультанты проходят базовую подготовку и образование в области финансовых консультантов, в то время как другие имеют продвинутую сертификацию, что позволяет им считаться дипломированными финансовыми консультантами или ChFC. Большинство финансовых консультантов выполняют такие должностные обязанности, как:

• Консультирование клиентов. Как и многие другие виды финансовых консультантов, финансовые консультанты предлагают финансовые консультации своим клиентам.

• Стратегии исследования: финансовые консультанты исследуют потенциальные стратегии инвестиций и сбережений для своих клиентов.

• Создание индивидуальных планов: финансовые консультанты создают индивидуальные финансовые планы для своих клиентов, чтобы помочь им достичь своих целей.

• Мониторинг прогресса: финансовые консультанты контролируют портфели своих клиентов, чтобы убедиться, что они достигают целей.

Финансовый тренер

Финансовые коучи помогают клиентам разобраться в основах финансов и понять, как накопить богатство. Типичные должностные обязанности финансового тренера часто включают:

• Предоставление образования: Финансовые тренеры помогают своим клиентам узнать об основах финансов и развития благосостояния.

• Помощь клиентам: Финансовые тренеры помогают своим клиентам составлять планы увеличения благосостояния.

• Мониторинг прогресса. Финансовые тренеры следят за прогрессом своих клиентов, чтобы убедиться, что они эффективно работают над достижением своих финансовых целей.

Управляющий активами

Управляющий активами, также часто называемый управляющим инвестициями или управляющим портфелем, помогает своим клиентам управлять своими инвестиционными портфелями. Общие должностные обязанности управляющих активами включают:

• Управление активами: главная обязанность управляющего активами — управлять активами своего клиента.

• Обновление клиентов: управляющие активами встречаются со своими клиентами, чтобы информировать их об их портфелях и вносить изменения по мере необходимости.

• Подготовка отчетов: Управляющие активами готовят отчеты для отправки своим клиентам относительно финансовых прогнозов и потенциальных инвестиционных возможностей.

советник по богатству

Консультанты по управлению состоянием обычно помогают клиентам со значительным капиталом управлять своим состоянием в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Эти финансовые консультанты выполняют такие должностные обязанности, как:

• Встреча с клиентами: консультанты по управлению активами регулярно встречаются со своими клиентами для оценки стратегий и целей.

• Разработка стратегий: консультанты по управлению активами создают стратегии управления активами для своих клиентов, чтобы помочь им увеличить и защитить свой капитал.

• Управление налогами: консультанты по благосостоянию помогают своим клиентам управлять налогами и находят лучшие способы сохранить свои деньги для льготного налогообложения.