Сертифицированный консультант по пенсионному планированию (CRPC): определение и навыки

Сертифицированный консультант по пенсионному планированию (CRPC) — это сертификат и титул специалиста по финансовому планированию, который специализируется на оказании помощи клиентам в планировании выхода на пенсию. Профессионал с сертификацией CRPC также может запросить дополнительные сертификаты для расширения своей клиентуры. В этой статье мы обсудим, что такое CRPC, что вы можете делать в качестве CRPC и преимущества получения сертификата CRPC.

Что такое КРПК?

CRPC — это сертификат Колледжа финансового планирования, и эта аббревиатура также может служить названием должности для профессионала, получившего его. Чтобы получить CRPC, финансовый специалист должен пройти курс и сдать экзамен. Учебная программа CRPC часто включает от 90 до 135 часов курсовой работы, в зависимости от учебного заведения.

Сертификат CRPC действителен в течение двух лет. Чтобы сохранить полномочия CRPC, финансовый специалист проходит повторную сертификацию каждые два года, завершая 16 часов непрерывного образования и оплачивая повторную сертификацию.

Что делают CRPC?

Хотя роль CRPC аналогична роли сертифицированного специалиста по финансовому планированию, они отличаются тем, что CRPC специализируется на пенсионном планировании. Обязанности, которые может иметь CRPC, включают:

• Оценка источников дохода клиента, сберегательных счетов и расходов

• Общение с клиентами и обсуждение их целей на будущее

• Разработка достижимых целей для пенсионного планирования клиента на основе его предпочтений и финансовых возможностей

• Создание финансовых планов для клиентов, чтобы помочь им достичь пенсионных целей

• Консультирование клиентов по вопросам управления их активами, сберегательными и пенсионными счетами

• Корректировка финансовых планов по мере необходимости для учета изменений в финансовом положении клиента или его пенсионных потребностей

Преимущества получения сертификата CRPC

Вот наиболее выгодные причины, по которым стоит подумать о получении сертификата CRPC:

• Повышение ваших шансов быть нанятым на должность пенсионного планирования

• Привлечение новых клиентов с помощью вашей специализированной сертификации

• Повышение вашего предыдущего образования в области финансового планирования и пенсионного планирования, что позволит вам быть более эффективным

Требования к образованию и опыту

Чтобы получить сертификат CRPC, специалист по финансовому планированию записывается на курс обучения CRPC. Занятия могут включать живые сеансы, но многие учащиеся проводят собственное исследование для экзамена. Кандидат впервые сдает сертификационный экзамен в течение шести месяцев после зачисления и должен сдать экзамен в течение одного года после зачисления.

Предполагаемая зарплата

Специалисты по финансовому планированию в среднем составляют 67 540 долларов в год, но это может варьироваться в зависимости от образования, квалификации и опыта. Карьерные перспективы для специалистов по финансовому планированию сильны, особенно для специалистов по планированию, специализирующихся на планировании выхода на пенсию. По мере того, как все больше людей приближаются к пенсионному возрасту, у специалистов по пенсионному планированию появляется больше возможностей помочь в их развитии.

Советы по работе пенсионным планировщиком с сертификацией CRPC

Если вы подумываете о карьере CRPC, эти советы помогут вам увеличить ваши шансы на успех:

Получите работу начального уровня

Приступая к работе в такой конкурентной сфере, как финансовое планирование, самым важным шагом является получение первой позиции. Опыт важен в сфере финансового планирования как для вашей способности преуспеть в этой роли, так и для вашей способности подписывать новых клиентов. Работа начального уровня в небольшой фирме дает возможность наработать свой опыт и репутацию, что может привести к более богатым возможностям.

Найти наставника

Один из наиболее эффективных способов развития вашей карьеры в качестве пенсионного планировщика — найти старшего планировщика, который готов предоставить рекомендации. Опытный наставник может дать вам совет о ваших следующих профессиональных шагах, а также поделится советами, которые он использует при предоставлении услуг по пенсионному планированию для своих клиентов.

Устанавливайте личные связи

Работая над пенсионным планированием, полезно установить личные связи со своими клиентами. Клиент, у которого с вами доверительные отношения, с большей вероятностью сохранит ваши услуги. Узнавая своих клиентов лучше, вы также даете им больше причин продолжать нанимать вас, потому что личное понимание делает вас более подходящим для определения наилучших планов для них.

Помните, что нет двух одинаковых клиентов

У каждого клиента есть свои уникальные обстоятельства, и это помогает учитывать то, что делает вашего клиента уникальным, при рассмотрении вариантов финансового планирования их выхода на пенсию. Предоставление клиенту пенсионного плана, учитывающего его потребности, показывает ему, что вы нашли время, чтобы сосредоточиться именно на нем, и позволяет вам предложить ему наилучший пенсионный план.

Клиент часто прав, но не всегда

Хотя важно создать пенсионный план, который понравится вашим клиентам, иногда CRPC должен найти наиболее реалистичный вариант с учетом финансового положения клиента. Если у клиента необоснованные ожидания, пенсионному планировщику может потребоваться объяснить эту реальность и предложить компромисс, который максимально приближается к их целям, но при этом остается достижимым.

Предоставьте варианты

Один из лучших способов сделать ваших клиентов счастливыми — предоставить им варианты при создании финансового плана для выхода на пенсию. Внося коррективы в элементы своего первоначального плана для клиента, вы можете создать несколько вариантов, например план, предусматривающий более жесткие расходы сейчас для более выгодных сбережений позже, или план, который дает больше свободы сейчас, но снижает пенсионные накопления. Этот выбор позволяет клиенту больше контролировать свой план и позволяет ему отстаивать свои приоритеты.

Продолжай учиться

Мир финансов постоянно меняется, и лучшие специалисты по финансовому планированию меняются вместе с ним, чтобы оставаться на высоте. Помимо того, что вы следите за ведущими финансовыми публикациями, посещение конференций — отличный способ продолжать расти как CRPC. Конференции не только дают вам возможность посетить лекции, чтобы расширить ваши знания и навыки, но и являются фантастическими возможностями для налаживания связей в рамках отрасли.