Кто такой дипломированный финансовый аналитик?

22 февраля 2021 г.

Если вы получили степень бакалавра финансов и ищете карьеру в финансовой или инвестиционной отрасли, вам может быть полезно стать сертифицированным дипломированным финансовым аналитиком. Сертифицированные специалисты CFA часто повышают свои шансы на продвижение по службе на управленческих и руководящих должностях. Это связано с тем, что эти карьерные пути часто требуют дополнительного образования, чтобы преуспеть в своих областях.

В этой статье мы обсудим, что такое дипломированный финансовый аналитик, что требуется, чтобы им стать, и какую работу обычно выполняют профессионалы CFA.

Кто такой дипломированный финансовый аналитик?

Сертифицированный финансовый аналитик — это сертификат, который предлагается сотрудникам по всему миру, стремящимся продвинуться в своей финансовой карьере. Многие считают эту сертификацию престижной в финансовой отрасли и могут увеличить ваши шансы на получение руководящих должностей в финансовой сфере.

Он присуждается Институтом дипломированных финансовых аналитиков, профессиональной ассоциацией, членами которой являются представители более чем 100 стран. Как только вы станете CFA, вы также будете зарегистрированы в качестве члена CFA Institute.

Причины стать сертифицированным финансовым аналитиком

По окончании четырехлетнего учебного заведения выпускники, стремящиеся к финансовой карьере, могут либо стать дипломированным финансовым аналитиком, либо получить степень магистра делового администрирования. Некоторые студенты могут выбрать получение как MBA, так и CFA. Каждая из этих квалификаций может помочь вам получить продвижение по службе и более высокую оплату в финансовой или связанной с инвестициями карьере.

Наиболее распространенные причины, по которым студенты могут выбрать CFA, включают:

• Экзамены дешевле, чем получение MBA. Чтобы стать CFA, вы должны сдать три отдельных экзамена, каждый из которых стоит примерно 1500 долларов. Как правило, цена этих тестов может быть дешевле, чем получение степени магистра бизнеса практически без стипендий.

• Может быть проще совмещать учебу и работу на полную ставку. Поскольку экзамены CFA проводятся для самообучения и не требуют посещения физических курсов, может быть проще учиться и работать полный рабочий день на финансовой должности, чтобы получить больше практического опыта.

• Это может увеличить ваши шансы на получение более высокой зарплаты. Работодатели могут быть впечатлены объемом знаний и образования, которые вы получили после продолжительной подготовки к сертификации CFA. Благодаря этим сильным знаниям, которые вы получили, вы можете увеличить свои шансы на получение большей оплаты.

• Вы можете получить всемирное признание за это достижение. Поскольку Институт CFA представляет собой ассоциацию с членами более чем в 100 странах мира, вы можете привлечь внимание профессионалов со всего мира.

Требования к дипломированному финансовому аналитику

Чтобы стать сертифицированным финансовым аналитиком, нужно много лет учиться и тренироваться. Чтобы стать сертифицированным финансовым аналитиком, вы должны соответствовать следующим требованиям:

• Сдать 1, 2 и 3 уровни экзаменов CFA

• Иметь степень бакалавра в области финансов

• Четыре года профессионального опыта работы в инвестиционной или финансовой сфере

• Отправьте две-три профессиональные рекомендации, знакомые с вашим опытом работы в финансовой профессии.

Экзамены, необходимые для сертифицированных финансовых аналитиков

Чтобы стать сертифицированным финансовым аналитиком, вы должны сдать три экзамена. Экзамены уровня 1 проводятся два раза в год, а уровни 2 и 3 можно сдавать только один раз в год. Кандидаты могут сдавать эти экзамены столько раз, сколько необходимо. Многие люди тратят около 300 часов на подготовку к каждому экзамену.

Во время экзамена испытуемым могут быть заданы вопросы по таким предметам, как:

• экономика

• Профессиональные и этические стандарты

• Финансы в корпоративных офисах

• Производные

• Количественные методы

• Финансовый анализ и отчетность

• Альтернативные инвестиции

• Фиксированный доход

• Управление капиталом

• Планирование портфеля

• Инвестиции в акционерный капитал

Кандидаты должны сдать каждый из следующих экзаменов, чтобы стать сертифицированным финансовым аналитиком. Вы можете найти учебные материалы и другие ресурсы в Интернете, в местных книжных магазинах или в библиотеках.

Экзамен 1 уровня

Этот экзамен проводится один раз в год. Кандидаты могут сдать его в июне или декабре. Тестируемым дается шесть часов на выполнение этого экзамена, который содержит около 240 вопросов с несколькими вариантами ответов. Эта часть экзамена основана на анализе и проверяет кандидатов по 10 тематическим областям, найденным в Своде знаний кандидата.

Экзамен 2 уровня

После сдачи экзамена уровня 1 кандидаты могут сдать экзамен уровня 2, предлагаемый в июне. На этом экзамене соискателей спрашивают об активах, о том, как применять различные инвестиционные инструменты и как концептуализировать различные контекстуальные проблемы или ситуации. Экзамен состоит из 120 вопросов и будет включать примерно 20 тематических исследований с 6 вопросами с несколькими вариантами ответов, подтверждающими каждое тематическое исследование.

Чтобы подготовиться к этому экзамену, вы можете обратиться к Международным стандартам финансовой отчетности, в которых обсуждаются различные правила аналитической и финансовой отчетности, которые могут быть представлены в виде вопросов на экзамене. Вы также можете найти другие экзаменационные вопросы в Интернете или в книгах по подготовке и учебных материалах.

Экзамен 3 уровня

Последним экзаменом после сдачи первых двух является экзамен уровня 3, который также предлагается в июне. Он проверит вас на планирование богатства и управление портфелем. Это шестичасовой экзамен, который содержит от восьми до двенадцати вопросов для эссе и десять вопросов с несколькими вариантами ответов. Вам будут заданы вопросы, касающиеся различных аналитических методов и концепций, касающихся инвестиций и финансов.

Вакансии для дипломированных финансовых аналитиков

После того, как вы сдали каждый экзамен и соответствуете другим квалификациям, вы можете исследовать и занимать должности, которые лучше всего подходят для сертифицированного CFA. Ниже приведены общие рабочие места, которые выбирают многие дипломированные финансовые аналитики.

1. Бухгалтер**

Средняя заработная плата по стране: 54 745 долларов в год

Основные обязанности: Бухгалтеры анализируют бухгалтерские данные и информацию компании. Затем они подготовят отчеты об обязательствах, активах и других финансовых операциях. Бухгалтеры определят финансовое состояние компании, собрав свои убытки и прибыль, и разработают план, позволяющий компании оставаться финансово стабильной.

2. Инвестиционный банкир**

Средняя заработная плата по стране: 59 766 долларов в год

Основные обязанности: инвестиционный банкир работает напрямую с клиентами, выступая в качестве финансового консультанта. Они часто продают акции или выпускают долговые обязательства внутри компаний, чтобы привлечь деньги на рынках капитала. Инвестиционные банкиры также сотрудничают с клиентами, чтобы отслеживать различные инвестиционные возможности и информировать клиентов о том, во что инвестировать.

3. Аудитор**

Средняя заработная плата по стране: 64 117 долларов в год

Основные обязанности: Аудиторы будут защищать активы и обязательства компании путем поиска записей, отчетов и любой другой финансовой документации компании. Они часто проводят многочисленные аудиторские проверки и сообщают о своих выводах соответствующим проверяемым. Аудиторы часто хорошо осведомлены о различных государственных и федеральных законах или правилах и работают над тем, чтобы компании соблюдали эти правила.

4. Биржевой маклер**

Средняя заработная плата по стране: 68 049 долларов в год

Основные обязанности: биржевые маклеры продают и покупают различные акции для своих клиентов. Затем они будут регулярно отслеживать и оценивать эффективность купленных акций и сообщать об этой эффективности клиентам. Другие обязанности включают в себя консультирование клиентов по вопросам приобретения акций, информирование о текущих финансовых тенденциях или новостях, поиск новых клиентов для консультирования с помощью сетевых возможностей.

5. Корпоративный финансовый аналитик

Средняя заработная плата по стране: 70 581 доллар в год

Основные обязанности: корпоративный финансовый аналитик будет отслеживать и сообщать о финансовом положении компании. Они часто остаются в курсе текущих финансовых решений, которые компания принимает в сочетании с изменениями, происходящими на финансовом рынке. Корпоративные финансовые аналитики будут использовать эту информацию для разработки отчетов для высшего руководства, чтобы разработать четкую финансовую стратегию.

6. Управляющий активами

Средняя заработная плата по стране: 74 026 долларов в год

Основные обязанности: Управляющие активами анализируют финансы и стоимость компании, изучая ее финансовые отчеты и отчеты. Они будут сотрудничать с прямыми партнерами и финансовыми консультантами, чтобы определить финансовое положение компании. Другие обязанности включают подготовку отчетов об управлении активами, инвестиционных отчетов и оценок рисков по каждой сделанной инвестиции.

7. Менеджер по связям с общественностью

Средняя заработная плата по стране: 74 077 долларов в год

Основные обязанности: Менеджеры по связям работают в команде продаж, чтобы строить отношения с различными клиентами и заказчиками. Они проведут конкурентный анализ, чтобы изучить различные стратегии, используемые другими продавцами. Менеджеры по связям с общественностью также исследуют и обнаруживают потребности клиентов, чтобы помочь составить эффективные планы продаж.

8. Финансовый консультант

Средняя заработная плата по стране: 90 227 долларов в год

Основные обязанности: Финансовые консультанты выступают в качестве советников клиентов, помогая им поддерживать прочное личное финансовое положение. Они помогут клиентам принимать решения относительно налогов, страхования, инвестиций и пенсионных планов. В другие обязанности входит быть в курсе рыночных тенденций и экономических условий, налаживать связи для поиска новых клиентов и исследовать новые места, в которые клиенты могут инвестировать.

9. Управляющий рисками**

Средняя заработная плата по стране: 104 119 долларов в год

Основные обязанности: Риск-менеджеры оценивают и анализируют влияние на компанию в случае возникновения каких-либо потенциальных рисков. Они тщательно проанализируют и определят любые риски, оценят, как компания справлялась с этими рисками в прошлом, и решат, как с ними следует справляться в будущем. Другие обязанности включают подготовку бюджетов для страхования и управления рисками, разработку планов по снижению рисков и реализацию планов безопасности компании.