Корпоративное финансирование и инвестиционно-банковские услуги: ключевые отличия

Существует много способов финансирования бизнеса и множество методов, которые предприятия выбирают, чтобы найти подходящих инвесторов для компании. Понимание того, что может сделать каждый тип финансирования, может помочь вам выбрать правильный вариант для развития или управления бизнесом. Корпоративное финансирование и инвестиционный банкинг — это два способа финансирования бизнеса, которые компании используют для разных процессов. В этой статье мы объясняем, что такое корпоративное финансирование и инвестиционный банкинг, выделяем некоторые ключевые сходства и различия между этими двумя финансовыми концепциями и предлагаем информацию о профессиональных ролях в каждой области.

Что такое корпоративные финансы?

Корпоративное финансирование — это финансовый процесс, направленный на увеличение общей финансовой стоимости бизнеса с целью максимизации прибыли каждого акционера. Банки часто предлагают варианты корпоративного финансирования для расширения бизнес-операций, увеличения доходов, исследования новых продуктов и обеспечения кредитных линий. Уровень корпоративной финансовой помощи, доступной бизнесу, во многом зависит от размера бизнеса, непогашенной задолженности бизнеса и общего бизнес-плана.

Что такое инвестиционный банкинг?

Инвестиционно-банковская деятельность — это деятельность по привлечению капитала для других компаний или организаций через банк. Инвестиционные банки определяют жизнеспособность инвестиций в стартапы или текущий бизнес и предлагают финансирование и капитал. Они также помогают при слияниях и поглощениях. Банки привлекают эти средства через ценные бумаги.

Сходства между корпоративным финансированием и инвестиционным банкингом

Корпоративное финансирование и инвестиционный банкинг играют решающую роль в росте и развитии компании. Вот некоторые ключевые сходства между корпоративным финансированием и инвестиционным банкингом:

• Финансирование компаний: как корпоративное финансирование, так и инвестиционный банкинг играют роль в предоставлении финансовых ресурсов для новых и существующих предприятий.

• Обязательство капитала: как процессы инвестиционного банкинга, так и корпоративного финансирования часто выделяют значительные суммы капитала для предприятий, каждый из которых имеет свои собственные условия погашения или ожидания возврата инвестиций.

• Профессиональные вступительные требования: Корпоративные финансы и инвестиционно-банковские услуги нанимают хорошо образованных финансовых специалистов и требуют образования более высокого уровня.

Различия между корпоративным финансированием и инвестиционным банкингом

Есть несколько ключевых различий между инвестиционным банкингом и корпоративным финансированием, которые следует учитывать. Это включает:

Тип работы

Хотя инвестиционно-банковские услуги являются частью корпоративного финансирования, тип работы, которую вы можете выполнять в любой области, может различаться. В то время как корпоративное финансирование направлено на то, чтобы помочь организациям максимизировать свою стоимость за счет приобретения капитала для расширения и консолидации, инвестиционно-банковская деятельность фокусируется на более узких инвестиционных потребностях. Инвестиционно-банковская отрасль также полагается на более высококвалифицированных сотрудников и, как правило, более конкурентоспособна.

Подготовка документов

Специалисты в области корпоративных финансов и инвестиционно-банковских услуг несут ответственность за подготовку конкретных документов. В корпоративном финансировании профессионалы готовят финансовые отчеты для компании, такие как балансы. В инвестиционном банкинге профессионалы готовят такие документы, как презентационные книги или меморандумы.

Цель

Корпоративное финансирование и инвестиционный банкинг различаются по своей общей цели. Корпоративное финансирование помогает предприятиям управлять своими активами и получать финансирование для бизнес-проектов, расширения и других нужд. Для сравнения, инвестиционный банкинг помогает предприятиям привлекать капитал за счет ценных бумаг, слияний или поглощений.

Разнообразие рабочих ролей

В то время как в корпоративном финансировании существуют различные роли, в инвестиционно-банковской деятельности существует лишь несколько ролей. Кроме того, поскольку инвестиционный банкинг представляет собой особую нишу, работодатели обычно требуют от кандидатов определенных навыков, образования и подготовки. Это делает инвестиционно-банковскую отрасль одной из наиболее конкурентоспособных нишевых отраслей в сфере финансов.

Перспективы занятости

По данным Бюро статистики труда США, карьера в сфере корпоративного финансирования может столкнуться с трудностями. темп роста 5% на следующие 10 лет с 2019 по 2029 год. Для сравнения, количество доступных инвестиционных банковских позиций обычно остается стабильным из года в год—при среднем темпе роста 4%– в связи с жесткой конкуренцией в отрасли. Есть много должностей в корпоративном финансировании, которые требуют степени бакалавра и нескольких лет опыта. Тем не менее, карьера в инвестиционно-банковской сфере обычно требует дополнительной подготовки и образования и каждый год открыта только для нескольких избранных профессионалов.

Карьера в корпоративном финансировании

Вот некоторые распространенные карьеры в области корпоративного финансирования:

1. Менеджер по работе с клиентами

Средняя заработная плата по стране: 56 107 долларов в год

Основные обязанности: Менеджер по работе с клиентами может работать в инвестиционном банке или другой инвестиционной фирме. Они управляют различными учетными записями клиентов, отслеживая кредитные линии и общаясь с клиентами об их финансовых потребностях. Многие менеджеры по работе с клиентами имеют степень бакалавра или магистра в области финансов или финансового управления. Они привносят математические навыки, навыки управления и обслуживания клиентов в должность и обычно управляют счетами для нескольких компаний или отдельных лиц.

2. Бухгалтер

Средняя заработная плата по стране: 57 517 долларов в год

Основные обязанности: Бухгалтеры помогают отслеживать и управлять всеми финансовыми данными бизнеса, включая расходы, доходы, отчисления и любую другую информацию для налогообложения. В корпоративных финансах бухгалтер может работать в финансовой фирме и анализировать финансовую структуру предприятий, одобренных для финансирования. Бухгалтеры обычно имеют степень бакалавра или магистра в области финансов и обладают навыками аналитического, математического и критического мышления.

3. Финансовый директор

Средняя заработная плата по стране: 130 963 доллара в год

Основные обязанности. Финансовый директор или главный финансовый директор входит в состав руководящего состава компании или организации. Финансовый директор помогает организовать финансы организации, консультирует генерального директора и других членов исполнительной команды, а также помогает бизнесу или организации достичь своих финансовых целей. Финансовый директор наблюдает за кредитной политикой финансового учреждения и другими финансовыми данными, чтобы обеспечить прибыльность корпоративных финансов. Финансовые директора обычно имеют степень бакалавра или выше в области финансов, экономики или финансового управления в дополнение к многолетнему опыту.

Карьера в инвестиционно-банковской сфере

Вот некоторые распространенные карьерные пути в инвестиционно-банковской сфере:

1. Финансовый аналитик

Средняя заработная плата по стране: 69 017 долларов в год

Основные обязанности: финансовый аналитик играет важную роль в инвестиционном банке или другой финансовой фирме. Финансовые аналитики помогают бизнесу проанализировать его финансовую структуру и определить, как увеличить прибыль. Некоторые аналитики также работают с предприятиями, чтобы обеспечить финансирование путем реструктуризации долга или инвестиций, чтобы помочь бизнесу получить одобрение на ссуды или капитальные вложения. Финансовые аналитики обычно имеют степень бакалавра или выше в области экономики, финансов или статистики.

2. Бизнес-аналитик

Средняя заработная плата по стране: 76 676 долларов в год

Основные обязанности: бизнес-аналитики обычно работают с предприятиями, чтобы проанализировать их финансовые или практические потребности и найти решения любых существующих проблем. Например, если продукты компании не приносят достаточно прибыли для расширения, бизнес-аналитик может помочь определить потребности бизнеса, как создать лучший, более прибыльный проект и пути для достижения долгосрочных целей. Бизнес-аналитики обычно имеют степень бакалавра или выше в области управления бизнесом или смежных областях.

3. казначей

Средняя заработная плата по стране: 81 819 долларов в год

Основные обязанности: казначей помогает управлять денежными потоками, ищет финансирование и контролирует различные финансовые счета организации. В инвестиционном банке или финансовой фирме казначей может помочь решить, какие проекты поддерживать в финансовом отношении и условия погашения кредита. Казначеи обычно имеют степень бакалавра или выше в области финансов, экономики или финансового управления.