Как стать следователем по мошенничеству

22 февраля 2021 г.

По мере развития технологий и коммуникаций появляется больше возможностей для мошеннических действий. Специалисты по расследованию мошенничества — это лица, которые помогают выявлять мошеннические действия и предотвращать их в будущем. Если вы заинтересованы в том, чтобы стать следователем по мошенничеству, возможно, вам будет полезно узнать о процессе, который вам необходимо пройти, чтобы им стать.

В этой статье мы обсудим, что делает следователь по мошенничеству и как вы можете им стать, и ответим на часто задаваемые вопросы о области расследования мошенничества.

Чем занимаются следователи по мошенничеству?

Следователи по расследованию мошенничества рассматривают заявления о случаях мошенничества с кредитными картами и страхованием, чтобы определить, предпринимали ли отдельные лица или организации попытки обмана с целью получения финансовой выгоды. Тип исследований может варьироваться в зависимости от отрасли и области. Специалисты по расследованию мошенничества могут работать в таких организациях, как финансовые учреждения, страховые компании, частные сыскные фирмы, органы уголовного правосудия, государственные учреждения и другие организации. К основным должностным обязанностям следователя по мошенничеству относятся:

• Создание и внедрение превентивных систем для ограничения мошенничества

• Взаимодействие с банками, правоохранительными органами и поставщиками для наблюдения за мошенническими действиями и проверки информации

• Выявление возможных угроз для компании, таких как нарушения, нарушения безопасности и случаи мошенничества

• Разработка моделей анализа мошенничества для повышения эффективности систем компании

• Документирование всех процессов расследования

• Опрос потенциальных подозреваемых для установления вины

Средняя зарплата

Специалисты по расследованию мошенничества обычно работают на полную ставку. Некоторые должности могут быть временными с частичной или полной занятостью. Заработная плата следователя по мошенничеству будет зависеть от его статуса занятости, географического положения, уровня образования и опыта.

Обычная зарплата в США: $18,91 в час

Некоторые зарплаты варьируются от 15,25 до 39,10 долларов в час.

Как стать следователем по мошенничеству

Существуют определенные требования, которым вы должны соответствовать, прежде чем начать свою карьеру в качестве следователя по мошенничеству. Чтобы стать успешным следователем по мошенничеству, вам придется развивать навыки и получать соответствующую подготовку и опыт. Вот наиболее распространенные шаги, которые вы можете предпринять на пути к своей карьере:

1. Посетить образовательную программу

2. Получить опыт в сфере

3. Сдать расширенные сертификационные экзамены

4. Получить лицензию

5. Обновите свое резюме

6. Продолжить образование

1. Посетите образовательную программу

Минимальное требование к образованию для большинства расследователей мошенничества начального уровня — это аттестат о среднем образовании или его эквивалент. Однако некоторые работодатели могут потребовать степень бакалавра или младшего специалиста в области бухгалтерского учета, уголовного правосудия, делового администрирования, борьбы с мошенничеством или экономических преступлений. Каждая отрасль, в которой работают специалисты по расследованию мошенничества, может иметь особые требования. Прохождение курсов по судебной бухгалтерии и уголовному правосудию научит вас основам следственного учета, поддержки судебных разбирательств, анализа данных о мошенничестве, современной политической философии, социальных проблем, государственной политики и исследования вычислительных данных.

Эти образовательные программы занимают от двух до четырех лет, в зависимости от вашего статуса студента. Прохождение курсов или получение степени в области борьбы с мошенничеством или в смежной области поможет вам выделиться среди других соискателей, когда вы начнете подавать заявление о приеме на работу.

2. Получить опыт в этой области

Лучший способ получить опыт работы следователем по мошенничеству — пройти стажировку или подработать в этой сфере. Если возможно, вы можете попытаться набраться опыта во время прохождения образовательной программы или вскоре после окончания курсов. Эти возможности позволят вам получить практический опыт в области борьбы с мошенничеством и, вероятно, повысят ваши шансы получить постоянную штатную должность следователя по мошенничеству, когда ваше образование будет завершено. Вы должны получить соответствующий опыт от одного до трех лет, прежде чем вы сможете сдавать расширенные сертификационные экзамены.

3. Сдать расширенные сертификационные экзамены

Сертификация необязательна для следователей по мошенничеству, но компании могут предпочесть нанять сертифицированного кандидата. Две основные программы сертификации для специалистов по расследованию мошенничества, которые вы можете рассмотреть, — это сертифицированный специалист по расследованию мошенничества (CFE) и сертифицированный специалист по расследованию мошенничества в страховании (CIFI). CFE предлагается через Ассоциацию сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества (ACFE), а CIFI предлагается через Международную ассоциацию специальных следственных подразделений (IASI). Эти сертификаты помогут вам продемонстрировать свое профессиональное мастерство в сфере борьбы с мошенничеством, увеличить потенциальный доход, повысить свою конкурентоспособность и продвинуться по карьерной лестнице.

4. Получить лицензию

Требования к лицензированию будут различаться в зависимости от штата, в котором вы живете. Вы должны будете соблюдать все законы штата, в котором вы предпочитаете заниматься расследованием мошенничества. В некоторых штатах может потребоваться пройти образовательные курсы для предварительного лицензирования и сдать экзамен перед можно получить лицензию. Другие штаты могут потребовать, чтобы ваш работодатель имел лицензию, и разрешить вам работать в лицензированной компании без вашей собственной личной лицензии.

5. Обновите свое резюме

После того, как вы выполните требования к образованию, сертификации и лицензированию, важно обновить свое резюме с учетом навыков и соответствующего опыта, которые вы приобрели. Например, вы можете попробовать найти описания вакансий, на которые вы претендуете, и сделать заметки о ключевых навыках и требованиях, а также добавить эти навыки в свое резюме на основе вашего соответствующего опыта. Хорошо продуманное резюме поможет вашему резюме выделиться среди конкурентов.

6. Продолжить образование

В некоторых штатах от следователя по мошенничеству может потребоваться пройти курсы повышения квалификации для сохранения лицензии. Ваш работодатель также может потребовать, чтобы вы периодически обновляли свои знания об определенных аспектах мошенничества, поскольку методы, вероятно, будут меняться на протяжении всей вашей работы. Вы можете продолжить свое образование с помощью онлайновых или очных учебных курсов, семинаров или вебинаров.

Часто задаваемые вопросы

Вероятно, у вас есть много вопросов о том, как стать следователем по мошенничеству. Вот список часто задаваемых вопросов с ответами, которые могут предоставить вам дополнительную информацию:

Предлагаются ли последипломные степени в области расследования мошенничества?

Есть несколько вариантов, доступных следователям по мошенничеству, которые заинтересованы в получении степени последипломного образования. Вы можете получить степень магистра по расследованию мошенничества или степень магистра делового администрирования с упором на управление мошенничеством. В этих программах повышения квалификации вы изучите закон о мошенничестве, управление обнаружением мошенничества, кражу личных данных, а также управление информацией и безопасностью.

В чем разница между следователем по мошенничеству и судебным бухгалтером?

Специалист по расследованию мошенничества занимается только случаями мошенничества и системами борьбы с мошенничеством. Судебные бухгалтеры проверяют книги или финансовые счета и решают финансовые вопросы в соответствии с требованиями закона. Следователь по мошенничеству не должен быть CPA, а судебный бухгалтер должен быть CPA.

Из чего состоит экзамен CFE, проводимый Ассоциацией сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества?

Экзамен Certified Fraud Examiners состоит из четырех основных предметных областей, включая финансовые операции и схемы мошенничества, расследование, предотвращение и сдерживание мошенничества и закон. Прохождение теста занимает около 10 часов.

Какие должности похожи на следователей по мошенничеству?

Некоторые должности, которые аналогичны следователям по мошенничеству, включают аудиторов, менеджеров по мошенничеству, менеджеров по операционным рискам, менеджеров по интернет-мошенничеству, менеджеров по кредитным операциям, бухгалтеров-криминалистов, аналитиков рисков, специалистов по противодействию мошенничеству и других.

Предлагаются ли онлайн-программы по мошенничеству?

Для тех, кто предпочитает дистанционное обучение, доступно несколько онлайн-аккредитованных программ.