Как стать портфельным менеджером

Портфельный менеджер — это финансовый специалист, который помогает клиентам или компаниям контролировать свои активы и/или инвестиционные портфели. Хотя это конкурентоспособная и сложная карьера, это также полезный карьерный путь, если вы интересуетесь фондовым рынком и финансами. В этой статье мы рассмотрим, что такое портфельный менеджер, каковы его обязанности и как им стать.

Кто такой портфельный менеджер?

Портфельный менеджер — это специалист в сфере финансовых услуг, который управляет инвестиционными портфелями частных лиц или компаний. Клиенты нанимают портфельных менеджеров для управления финансовыми стратегиями, которые могут приносить прибыль за счет сочетания ценных бумаг и инвестиционных продуктов.

Менеджеры портфелей контролируют весь инвестиционный процесс от стратегического планирования до реализации. Они выполняют множество задач, таких как встречи с клиентами, покупка и продажа активов, создание отчетов и финансовых прогнозов и выбор оптимальных инвестиций.

Чем занимается портфельный менеджер?

Менеджер портфеля отвечает за создание и управление инвестиционными планами для своих клиентов. Они встречаются с клиентами, чтобы определить инвестиционные цели, а затем работают с финансовыми аналитиками, чтобы изучить инвестиционные возможности для достижения этих целей.

Как управляющий портфелем вы должны:

• Будьте в курсе состояния финансовых рынков

• Будьте в курсе текущих событий

• Сосредоточьтесь на общих экономических перспективах

• Анализировать тенденции и события рынка

• Определите инвестиционные цели клиента и изучите идеальные инвестиционные возможности

• Работайте в тесном сотрудничестве с финансовыми аналитиками, чтобы определить ценные бумаги для инвестиций

• Управлять командой аналитиков

Как стать портфельным менеджером

Обычно требуется несколько лет работы в финансовой индустрии, чтобы претендовать на должность управляющего портфелем. Это требует опыта, образования и сертификации. Вот шаги, чтобы стать портфельным менеджером:

1. Получите степень бакалавра в области финансов

Получите степень бакалавра по специальности финансы или смежные области, такие как бухгалтерский учет или бизнес. Обычно это дает вам право на должность младшего аналитика в области ценных бумаг.

Соответствующие курсы включают:

• Бухгалтерский учет

• Информатика

• Математика

• Статистика

• экономика

• Анализ данных

• Управление активами и рисками

• Бизнес Закон

• Налоговое законодательство

2. Получить опыт работы в финансовой сфере

Один из способов получить опыт работы в этой конкурентной сфере, еще будучи студентом, — пройти стажировку в инвестиционной фирме. Если вы готовы выйти на рынок труда, работа начального уровня в качестве финансового или исследовательского аналитика подготовит вас к продвинутой должности, обучая вас тому, как исследовать и анализировать данные. Аналитики обычно тесно сотрудничают с управляющими портфелями и узнают об управлении портфелем, поскольку они получают полное представление о финансовой отрасли.

3. Получить степень бакалавра в области финансов

Когда вы начнете накапливать свой опыт, запишитесь на магистерскую программу в области финансов, делового администрирования или в смежных областях, таких как экономика. Многим организациям требуется степень магистра для старших финансовых аналитиков или портфельных менеджеров. Некоторые программы повышения квалификации предлагают курсы, посвященные фондовому рынку.

4. Получите опыт работы аналитиком

Менеджеры портфелей обычно начинают с финансовых аналитиков младшего или старшего звена. Степень магистра может сразу дать вам право на руководящую должность. Инвестиционный аналитик оценивает информацию о ценных бумагах и активах, чтобы определить инвестиционные возможности. Финансовый аналитик расширяет роль инвестиционного аналитика, добавляя такие задачи, как составление бюджета, оценка, финансовое моделирование и прогнозирование.
Старшие аналитики составляют инвестиционные отчеты и рекомендации по определенным ценным бумагам под руководством управляющего портфелем. Они также могут контролировать и направлять работу младших аналитиков.

4. Получите сертификацию и лицензию

Большинство работодателей требуют, чтобы их портфельные менеджеры имели сертификат финансового аналитика. Наиболее распространенным является диплом дипломированного финансового аналитика (CFA), предлагаемый Институтом CFA. Это узкоспециализированная программа, ориентированная на инвестиционный анализ, для завершения которой требуется три года. Финансовые аналитики со степенью бакалавра и четырехлетним принятым опытом работы имеют право сдавать серию из трех экзаменов.

Дипломированный менеджер портфеля (CPM) — это сертификат, требующий не менее трех лет опыта активного управления портфелем и являющийся еще одним выдающимся свидетельством. Он предлагается в сотрудничестве с Академией сертифицированных портфельных менеджеров и Колумбийским университетом, чтобы продемонстрировать опыт в области анализа оценки, построения портфеля и управления рисками. Процесс сертификации требует недели пребывания в Колумбийском университете.

В зависимости от активов, с которыми вы работаете, вам может потребоваться получить лицензию на ценные бумаги в Регуляторном органе финансовой индустрии (FINRA), руководящем органе для американских брокеров и фирм по ценным бумагам. Вы должны быть спонсированы вашим работодателем, чтобы сдать квалификационные экзамены. Если вы планируете управлять активами на сумму более 25 миллионов долларов, вам необходимо будет зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

5. Присоединяйтесь к профессиональным организациям или ассоциациям.

Подумайте о том, чтобы стать активным членом профессиональной организации, такой как Международная ассоциация количественных финансов (IAQF) или Институт управления портфелем (PMI). Это предоставит возможности для профессионального развития и расширения вашей сети. Это также даст вам возможность присутствовать. Большинство профессиональных организаций предлагают ресурсы, семинары, конференции и другие отраслевые мероприятия только для членов.

6. Подать заявку на должность управляющего портфелем

Получив опыт в этой области, развив свои навыки, получив необходимые сертификаты и ознакомившись со многими аспектами отрасли, вы готовы подать заявку на должность управляющего портфелем. Это продвинутая должность в организации, и каждый шаг, который вы делаете на протяжении своей карьеры, может приблизить вас к ней. Старшие портфельные менеджеры часто подчиняются главному инвестиционному директору (CIO), что обеспечивает потенциальный карьерный путь к руководящей должности. После того, как вы подали заявку на вакансию, отточите свои навыки прохождения собеседования, чтобы обеспечить наилучшие возможности для успеха.

Какова зарплата портфельного менеджера?

Средняя базовая заработная плата портфельного менеджера составляет 78 558 долларов в год и будет зависеть от таких факторов, как уровень опыта, организация, в которой вы работаете, тип отрасли и место работы. Например, более крупные компании будут обеспечивать более высокую заработную плату, чем более мелкие фирмы, а городские районы будут предлагать больше вознаграждения, чем должности в пригородах или сельской местности.

Согласно Бюро статистики труда СШАОжидается, что занятость портфельных и других финансовых менеджеров вырастет на 17% к 2030 году, что намного быстрее, чем в среднем по всем профессиям.

Какие навыки необходимы, чтобы стать портфельным менеджером?

Для развития портфельного менеджера необходимы различные навыки, поскольку эта роль требует способности управлять как профессиональными отношениями, так и финансовыми инвестициями высокого уровня. Вот некоторые из лучших навыков, которые портфельные менеджеры будут часто использовать при выполнении своей работы.

Межличностные связи

Навыки межличностного общения необходимы для любой профессиональной роли. Имея дело со значительными активами и конфиденциальной финансовой информацией, портфельный менеджер должен установить тесные связи со своими клиентами, чтобы завоевать доверие и уточнить цели и ожидания своих клиентов.

Аналитическое мышление

Аналитическое мышление важно для учета рисков и возможностей и определения наилучших решений для удовлетворения индивидуальных потребностей клиентов. Это также поможет управляющим портфелями работать более эффективно и продуктивно.

Стратегическое мышление

Стратегическое мышление позволяет людям учитывать многочисленные факторы и принимать обоснованные и взвешенные решения. Этот навык необходим управляющему портфелем, чтобы предсказать, какие инвестиции будут стоить делать, и оценить риск по сравнению с потенциальной доходностью.

Исследовательские навыки

Менеджеры портфелей выполняют большую часть предсказательной работы, такой как анализ и оценка сценариев. Они тратят значительное количество времени на изучение рынка и отрасли, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Эмоциональный интеллект

Эмоциональный интеллект это способность понимать и управлять своими мыслями, чувствами и реакциями, а также мыслями других людей. Высокий уровень эмоционального интеллекта позволит управляющим портфелями более эффективно общаться, преодолевать трудности, принимать более обоснованные решения и справляться со стрессом.

Черты

Некоторые черты, важные для развития портфельного менеджера, включают:

• Решительность принимать правильные решения, действовать и достигать желаемых результатов. Финансовые решения должны приниматься с ясностью и пониманием.

• Уверенность, чтобы построить доверие и продемонстрировать компетентность с клиентами.

• Честность демонстрировать честность и этичное поведение.

• Справляться с давлением, чтобы сохранять эмоциональный контроль в стрессовых и непредсказуемых ситуациях.

• Устойчивость сталкиваться с проблемами и позитивно восстанавливаться после проблем во времена стресса и неопределенности.