Как стать финансовым консультантом без степени

Основные выводы:

• Финансовые консультанты дают финансовые советы, оценивая финансовое положение клиента, узнавая больше об его финансовых потребностях и целях и предоставляя рекомендации о том, как лучше всего их достичь.

• Финансовые консультанты зарабатывают в среднем 74 010 долларов в год, при этом средний годовой комиссионный сбор составляет 30 366 долларов.

• Чтобы стать финансовым консультантом без степени, вы должны получить определенные лицензии, сдав такие тесты, как экзамен Series 65 и экзамен по основам индустрии ценных бумаг. В некоторых штатах также требуются дополнительные сертификаты.

Для многих профессий не требуется высшее образование, чтобы вы могли наслаждаться разнообразными карьерными перспективами. Некоторые рабочие места могут иметь подразумеваемое ожидание степени, но вы действительно можете построить карьеру без степени, включая финансовых консультантов. В этой статье мы обсудим, что такое финансовый консультант и как им стать без степени.

Чем занимается финансовый консультант?

Как следует из названия, финансовые консультанты дают финансовые советы, особенно для того, чтобы их клиенты могли принимать обоснованные решения об управлении капиталом. Финансовые консультанты оценивают финансовое положение клиента, узнают больше об его финансовых потребностях и целях и дают рекомендации о том, как лучше всего их достичь. Финансовые консультанты могут давать общие советы или давать специальные советы, например:

Финансовые консультанты работают в различных средах. Они могут работать в небольших фирмах или крупных компаниях, или они могут работать независимо. Однако, независимо от рабочей среды, финансовые консультанты часто проводят большую часть своего рабочего времени с клиентами. Это включает в себя встречи с новыми клиентами, помощь клиентам в реализации решений или пересмотр или обновление планов с существующими клиентами.

Нужно ли финансовому консультанту высшее образование?

Вам не обязательно иметь высшее образование, чтобы стать финансовым консультантом. Некоторые финансовые консультанты строят свою карьеру на опыте работы. Однако, чтобы стать финансовым консультантом, вам необходимо получить сертификаты или лицензии, сдав экзамены. То Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) и Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) наблюдают за этими экзаменами.

Чтобы стать финансовым консультантом, требуется понимание финансовой индустрии и инвестирования. Это также требует некоторых навыков в области бизнеса, математики, маркетинга и продаж. Другие навыки, которые необходимо развить, чтобы стать финансовым консультантом, включают:

• Умение систематизировать и анализировать данные

• Критическое мышление

• Коммуникация

• Этические стандарты, такие как справедливость, конфиденциальность, честность и объективность

• Умение оценивать плюсы и минусы

• Объяснение технического жаргона

• Внимание к детали

• Сочувствие

Зарплата финансового консультанта и перспективы работы

Финансовые консультанты делают 74 010 долларов в год в среднем со среднегодовой комиссией в размере 30 366 долларов США. Чтобы получить самую последнюю информацию о зарплате от Indeed, нажмите на предоставленную ссылку.

По данным Бюро статистики труда США, рабочие места для личных финансовых консультантов прогнозируется рост 5% с 2020 по 2030 год, медленнее, чем в среднем по всем профессиям. Ожидается, что рынок труда будет ежегодно добавлять около 21 500 вакансий для финансовых консультантов.

Пошаговое руководство о том, как стать финансовым консультантом без степени

Если вы видите свое будущее в сфере финансов, но не видите четырехлетней степени на этом пути, выполните следующие действия:

1. Определите, какой тип финансового совета вы хотите предоставить

Решите, какие финансовые советы вы хотите предоставить своим клиентам. Тип совета, который вы хотите дать, влияет на лицензии, которые вам необходимо получить. Например, лицензия на консультирование клиентов по акциям отличается от лицензии на консультирование клиентов по взаимным фондам.

2. Изучите варианты онлайн-курсов

Изучите варианты онлайн-курсов, чтобы узнать больше о том, как стать финансовым консультантом. Изучите учебники или аналогичные ресурсы, чтобы узнать о финансовой индустрии. Кроме того, подумайте о том, чтобы записаться на курсы, которые помогут вам подготовиться к экзаменам на получение лицензии.

3. Сдайте экзамены и получите лицензии

Чтобы стать финансовым планировщиком, вам нужно зарабатывать специальные лицензии. Лицензии различаются в зависимости от типа финансового консультанта, которым вы хотите быть, и требования также могут различаться в зависимости от штата. Вот лицензии, которые вам могут понадобиться, или экзамены, которые вам, возможно, придется сдать:

Экзамен по основам индустрии ценных бумаг

Экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) — это экзамен начального уровня, проводимый FINRA. Экзамен охватывает базовую информацию, концепции, продукты, агентства и методы работы с ценными бумагами. Многие лицензии требуют, чтобы вы сдали экзамен SIE в качестве дополнения к другим лицензионным экзаменам.

Экзамен SIE включает 75 вопросов с несколькими вариантами ответов. У вас есть один час и 45 минут, чтобы сдать экзамен. Для прохождения FINRA требуется не менее 70 баллов.

Экзамен 6 серии

Квалификационный экзамен представителя инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами (IR), или экзамен серии 6, является экзаменом начального уровня FINRA. Экзамен серии 6 касается функций инвестиционных компаний и их контрактов. Экзамен SIE является дополнением к экзамену Series 6. Сдача обоих экзаменов дает вам право продавать, запрашивать и покупать продукты безопасности, такие как:

• Паевые инвестиционные фонды

• Ценные бумаги муниципальных фондов

• Паевые инвестиционные фонды

• Переменная рента

• Переменное страхование жизни

Экзамен Series 6 включает 50 вопросов с несколькими вариантами ответов. У вас есть один час и 30 минут, чтобы сдать экзамен. Для прохождения FINRA требуется не менее 70 баллов.

Экзамен 7 серии

Общий квалификационный экзамен представителя по ценным бумагам (GS), или Экзамен 7 серии, является экзаменом начального уровня FINRA. Экзамен серии 7 оценивает вашу способность работать в качестве общего представителя по ценным бумагам. SIE является дополнением к экзамену Series 7. Сдача обоих экзаменов дает вам право продавать, покупать или запрашивать все продукты с ценными бумагами, такие как:

• Опции

• Программы прямого участия

• Корпоративные ценные бумаги

• Продукты инвестиционной компании

• Переменные контракты

• Ценные бумаги муниципальных фондов

Экзамен Series 7 включает 125 вопросов с несколькими вариантами ответов. У вас есть три часа и 45 минут, чтобы сдать экзамен. Для прохождения FINRA требуется не менее 72 баллов.

Экзамен серии 65

Экзамен NASAA Investment Advisers Law Examination, или экзамен Series 65, — это экзамен NASAA, проводимый FINRA. В большинстве штатов требуется, чтобы вы прошли Серию 65, чтобы вы могли работать в качестве представителя инвестиционного консультанта, например, предоставлять консультации по инвестициям или услуги по финансовому планированию. Наличие лицензии Series 65 означает, что вы можете работать только без комиссии и взимать почасовую оплату.

Экзамен Series 65 включает 130 вопросов с несколькими вариантами ответов. У вас есть три часа, чтобы сдать экзамен. NASAA требует, чтобы вы правильно ответили на 94 из 130 вопросов, чтобы пройти тест.

Экзамен серии 66

Единый комбинированный экзамен по праву штата NASAA, или экзамен серии 66, — это экзамен NASAA, проводимый FINRA. Экзамен Series 66 квалифицирует кандидатов как представителей инвестиционных консультантов и агентов по ценным бумагам. Экзамен Series 7 является обязательным условием для этого экзамена.

Экзамен Series 66 включает 100 вопросов с несколькими вариантами ответов. У вас есть два часа и 30 минут, чтобы сдать экзамен. NASAA требует, чтобы вы правильно ответили как минимум на 73 из 100 вопросов, чтобы пройти тест.

4. Получите государственные сертификаты

В дополнение к вашим лицензиям в некоторых штатах требуются дополнительные сертификаты. Эти сертификаты также могут различаться в зависимости от вашей направленности в качестве финансового консультанта. Для получения сертификата может потребоваться пройти курс обучения или сдать экзамен.

5. Найдите стажировку

Ан производственная практика может быть полезно получить реальный опыт. Изучите возможности стажировки, имеющие отношение к желаемому направлению, или пройдите стажировку по другому направлению, чтобы усовершенствовать свои навыки или узнать больше о других областях.

6. Ищите наставника

Наличие наставника дает вам мощную связь для карьерного совета и личного руководства. Наставник также может предоставить вам честную обратную связь, чтобы помочь вам улучшить свои навыки. Ваш наставник также может предоставить вам руководство по подаче заявления и процессу найма, помогая вам подготовиться к тому, чтобы выделиться среди других кандидатов.

7. Найдите работу начального уровня

Как только вы получите сертификаты, ищите работу начального уровня. Ваша работа позволит вам применить свои навыки, чтобы помочь другим понять их финансовые возможности. Убедитесь, что у вас есть сильное резюме, которое подчеркивает ваши сильные стороны и полномочия.

8. Подумайте о получении степени

После того, как вы начнете свою карьеру в качестве специалиста по финансовому планированию, рассмотрите возможность получения дальнейшего образования. Наличие по крайней мере степени бакалавра может расширить ваши возможности и ваш опыт. Например, вы должны иметь как минимум степень бакалавра, чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию.