Как рассчитать годовую доходность

4 октября 2021 г.

Измерение прибыли, которую вы получаете от инвестиций в течение года, может помочь вам принять стратегические и обоснованные инвестиционные решения как в вашем бизнесе, так и в личной жизни. В этой статье мы объясним, как рассчитать годовую доходность с примерами и чем она отличается от средней доходности.

Что такое годовая доходность?

Годовой доход, также называемый годовым доходом или годовым общим доходом, представляет собой среднее геометрическое дохода от инвестиций за год. Эта формула определяет норму доходности по принципу инвестирования и не учитывает имеющиеся денежные средства или зарезервированные денежные средства.

Годовой доход также может показать инвестору, что он заработал бы, если бы годовой доход складывался в течение определенного периода времени. Важно отметить, что этот расчет не покажет инвестору каких-либо потенциальных ценовых колебаний, отрицательных изменений или волатильности инвестиций.

Поскольку анализ доходности инвестиций за один год не всегда является лучшим индикатором их стоимости, многие инвесторы рассчитывают доходность инвестиций в годовом исчислении за несколько лет. Это можно сделать путем расчета годовой доходности или путем группировки более длительных периодов времени при расчете годовой доходности инвестиций.

Используя информацию, полученную из формулы годового дохода, инвестор может затем определить, насколько эффективными были инвестиции, сравнив свой доход с аналогичными инвестициями.

Как рассчитать доходность в годовом исчислении

Ниже приведена формула расчета годовой доходности инвестиций:

(1 + доходность) ^ (1 / N) – 1 = годовая доходность

N = количество измеренных периодов

Чтобы точно рассчитать годовой доход, вам сначала нужно определить общий доход от инвестиций. Формула для общей доходности: (конечное значение – начальное значение) / начальное значение. В этой формуле начальная стоимость — это то, сколько стоил ваш портфель, когда вы инвестировали, или сколько вы вложили в инвестиции. Конечная стоимость — это стоимость вашего портфеля в конце периода, за который вы пытаетесь рассчитать доходность в годовом исчислении.

Получив общую доходность, вы можете рассчитать доходность в годовом исчислении. В формуле доходности в годовом исчислении «1», деленная на «N» в показателе степени, представляет измеряемую единицу, например, один год. Вы также можете использовать «365» вместо «1» для расчета ежедневной доходности инвестиций.

«N» в этой формуле представляет количество измеряемых периодов. Например, если вы хотите рассчитать годовой доход от инвестиций за период в пять лет, вы должны использовать «5» для значения «N».

Пример расчета годовой доходности выглядит следующим образом:

(1 + 2,5) ^ 1/5 – 1 = 0,28
В этом случае годовой доход от этих инвестиций составит 28% в течение пяти лет.

Годовая доходность против средней доходности

Хотя на первый взгляд годовая доходность и средняя доходность могут показаться похожими, между этими двумя расчетами есть ключевые различия. Понимание этих различий и преимуществ этих двух расчетов может помочь вам решить, какую формулу использовать при анализе ваших инвестиций.

Годовая доходность, которую также можно назвать «средней геометрической», представляет собой годовую норму прибыли на инвестиции, которая анализирует, сколько потеряно или получено за определенный период времени с учетом начисления сложных процентов. Этот расчет полезен, потому что он учитывает взаимозависимость доходности за год от доходности за предыдущие годы. Это также может дать лучшее представление о различных акциях, которыми торговали в течение нескольких периодов времени, и помочь в принятии решений, связанных с инвестициями.

С другой стороны, средняя доходность, которую также можно назвать простой средней доходностью или средней доходностью, представляет собой процесс сложения всех годовых доходностей вместе, а затем деления общей суммы на количество лет, в течение которых анализируются инвестиции. . Эта формула не учитывает начисления сложных процентов и не позволяет сравнивать взаимные фонды или акции.

Как сообщить о годовом доходе

При составлении отчета о годовом доходе от конкретной инвестиции необходимо соблюдать несколько принципов, изложенных в Глобальных стандартах эффективности инвестиций (GIPS). Основной принцип, который необходимо соблюдать, заключается в том, что инвестиции не могут сообщать о своей эффективности в годовом исчислении, если они не существуют менее одного года.

Так, например, если фонд работает всего два месяца и заработал 6%, он не может сообщить о годовой доходности 48%. Этот принцип предназначен для того, чтобы фонды не сообщали о прогнозируемых результатах, а не сообщали о фактах.

Пример расчета годовой доходности

Ниже приведен пример расчета годовой доходности инвестиций:

У инвестора есть портфель с начальной стоимостью 2000 долларов и конечной стоимостью 5000 долларов за пятилетний период. Чтобы рассчитать общую норму доходности (которая необходима для расчета годовой доходности), инвестор выполнит следующую формулу: (конечная стоимость – начальная стоимость) / начальная стоимость или (5000 – 2000) / 2000 = 1,5. Это дает инвестору общую норму доходности 1,5.

Затем инвестор выполнит формулу годового дохода: (1 + доход) ^ (1 / N) – 1. Используя предоставленную информацию, это дает инвестору следующую формулу для расчета: (1 + 1,5) ^ (1 / 5). ) – 1. Для получения ответа на эту формулу использовались следующие расчеты:

1 + 1,5 = 2,5

2,5 ^ (1/5 или 0,2) = 1,2

1,2 – 1 = 0,20 или 20%

Вывод: Портфель инвестора имеет годовую доходность 20% в течение пяти лет, в которых начальная стоимость составляла 2000 долларов, а конечная стоимость – 5000 долларов.

Вакансии, которые рассчитывают годовой доход

При рассмотрении карьеры может быть полезно понять типы рабочих мест, которые рассчитывают годовую прибыль. Ниже приведены 10 профессий, которые следует учитывать в сфере финансов:

1. Брокер счетов

2. Зарегистрированный инвестиционный консультант

3. актуарий

4. Финансовый консультант

5. Дилер-брокер

6. Главный финансовый директор

7. Делопроизводитель

8. Финансовый аналитик

9. Менеджер портфеля

10. Инвестиционный аналитик

Откройте для себя лучшие ресурсы Indeed для Финансы и учет таланты, включая советы по карьере, образцы резюме, быстрые ссылки для поиска работы и многое другое.