Как использовать формулу CAGR в Microsoft Excel (с советами)

25 марта 2022 г.

В финансах и банковском деле принято определять темпы роста инвестиций. Вы можете сделать это, рассчитав совокупный годовой темп роста (CAGR). Изучение того, как выполнять этот расчет в Excel, может помочь вам получить более точные результаты простым способом. В этой статье мы обсудим, что такое совокупный годовой темп роста, как вы можете использовать формулу CAGR в Excel и какие типы данных вы можете использовать с этой формулой.

Что такое формула CAGR?

Формула сложного годового прироста — это расчет, позволяющий определить средний годовой доход от инвестиций. Формула CAGR позволяет определить, насколько в среднем ежегодно увеличивается стоимость конкретной инвестиции. Excel автоматически рассчитывает CAGR при вводе формулы, что может повысить точность.

Вот как выглядит формула CAGR:

CAGR = (конечное значение/начальное значение)(1/количество лет)-1

Пример:

Если вы хотите определить норму прибыли на первоначальные инвестиции в размере 10 000 долларов США, которые выросли до 15 000 долларов США за пять лет, вы можете использовать формулу CAGR для определения сложных процентов:

(15 000/10 000)(1/5)-1 = 0,0845

Это означает, что сложные проценты составляют 8,45%.

Как использовать формулу CAGR в Excel

Хотя Microsoft Excel не имеет встроенной функции для расчета совокупного годового темпа роста инвестиций, вы можете использовать функцию RRI для выполнения того же расчета. Эта функция позволяет вам автоматически определять процентную ставку инвестиции для любого значения, присутствующего в вашей таблице данных. Вот шаги, которые вы можете выполнить, чтобы использовать формулу CAGR в Excel:

1. Создайте свою таблицу данных

Первым шагом к нахождению среднегодового темпа роста в Excel является ввод данных, которые вы хотите рассчитать. Эти данные могут поступать из финансовых отчетов вашей компании или информации о ваших частных инвестициях. Перед созданием таблицы данных убедитесь, что вы собрали всю самую последнюю информацию. После ввода этих значений вы также можете пометить таблицу, чтобы знать, что представляет каждое число, например начальное значение, конечное значение и период времени.

2. Создайте ячейку с формулой

После создания таблицы данных следующим шагом будет определение ячейки, в которую вы хотите поместить формулу. Это ячейка, в которую вы вводите функцию RRI. Эта ячейка выводит результат вычисления. Вы также можете пометить эту ячейку, чтобы любому, кто использует вашу электронную таблицу, было понятно, что вычисляет формула для получения вашего результата. После того, как вы назначите ячейку, которую хотите использовать, вы можете ввести функцию в строку формул над метками столбцов. Синтаксис функции RRI:

=RRI (время, начальное значение, конечное значение)

При вводе формулы убедитесь, что вы указали правильное количество пробелов между символами, иначе вы можете столкнуться с сообщением об ошибке.

3. Замените переменные

После ввода формулы следующим шагом будет замена переменных данными, которые вы хотите рассчитать. Вы можете сделать это, введя значение вручную или сославшись на ячейки, созданные на первом шаге. Если вы хотите сослаться на ячейки в таблице данных, вы можете заменить «время», «начальное значение» и «конечное значение» именами ячеек. Например, если ваше значение «время» находится в ячейке C3, начальное значение — в ячейке B3, а конечное значение — в ячейке D3, ваша функция будет выглядеть следующим образом:

=RRI(C3,B3,D3)

Если вы столкнулись с какими-либо сообщениями об ошибках, может быть полезно убедиться, что вы не делите на ноль. Вы также можете столкнуться с ошибками, если в ячейках, на которые вы ссылаетесь, есть какие-либо нечисловые символы.

4. Запустите расчет

Как только вы заполните функцию, вы увидите, правильно ли работает уравнение. В случае успеха вы можете увидеть значение среднего сложного процента в ячейке, к которой вы прикрепили функцию RRI. Если вы хотите преобразовать это значение в проценты, вы можете сделать это, щелкнув ячейку, выбрав «Формат ячеек», щелкнув категорию «Число», а затем выбрав вкладку процентов.

Советы по тому, какой тип данных использовать с формулой CAGR

Если вам интересно использовать формулу CAGR, чтобы узнать, какую отдачу от инвестиций вы можете получить от финансовых усилий, вы можете поэкспериментировать с функцией CAGR. Вот несколько типов инвестиционных возможностей, которые вы, возможно, захотите рассчитать с помощью формулы CAGR:

• Сберегательные счета. Сберегательные счета в банках или кредитных союзах обычно предусматривают годовую процентную ставку в обмен на разрешение организации инвестировать ваши деньги. Если вы хотите сравнить, как различные процентные ставки могут повлиять на ваши финансы в течение длительного периода времени, то использование формулы CAGR может быть способом решить, какое финансовое учреждение вы хотите использовать.

• Акции: Инвестирование в акции — это еще одна возможность, которая дает потенциал для получения сложных процентов. Если вы хотите узнать, сколько денег вы можете заработать с течением времени на инвестициях в акции, то использование этой формулы в Excel может быть хорошим способом решить, как инвестировать свои деньги.

• Облигации: облигации предлагают сложные проценты, гарантированные государством. Если вы хотите узнать, сколько денег вы можете заработать с течением времени, то использование формулы CAGR в Excel может быть полезным вариантом.

• Пенсионные счета. Как и в случае со сберегательным счетом, вы можете использовать формулу CAGR для своего 401(k) или пенсионного счета. Это может быть хорошим способом отслеживать, сколько денег вы зарабатываете в течение своей карьеры, чтобы вы могли планировать свой выход на пенсию.

Обратите внимание, что ни одна из компаний или продуктов, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.