ESG-инвестирование и критерии: определение и важность

2 сентября 2021 г.

ESG расшифровывается как экологический, социальный и управленческий, и это тип критериев инвестирования. Эти стандарты помогают инвесторам выбирать, какие организации финансировать, исходя из этических ценностей и финансового риска. Если вы работаете в сфере бизнеса или экономики, вам может быть полезно узнать о важности показателей ESG. В этой статье мы обсудим определение и значение инвестирования в ESG и критерии, изучим способ определения этих показателей и предложим преимущества этих популярных стандартов.

Во что инвестирует ESG?

ESG-инвестирование — это решение предоставить капитал организации на основе экологических, социальных и управленческих критериев. Эти стандарты охватывают не только финансовые показатели бизнеса, но и его влияние на окружающую среду, его поддержку и взаимодействие с сотрудниками и различными сообществами, а также его стиль управления и внутренний контроль. Инвесторы используют эти ориентиры для оценки потенциальных инвестиционных возможностей, потому что они знают, что эти факторы действительно влияют на потоки доходов компании. Они также хотят найти и поддержать компании, которые соответствуют их системам ценностей и убеждениям.

Что такое критерии ESG?

Критерии ESG — это принципы, которые, по мнению инвестиционного сообщества, важны для компаний. Компании могут уже применять эти методы, но некоторые могут попытаться улучшить свою деятельность, чтобы получить больше финансовой поддержки. Критерии ESG включают в себя различные элементы, но основные компоненты таковы:

• Экологические стандарты: этот сегмент критериев касается того, насколько хорошо бизнес может заботиться о природе и элементах окружающей среды. Это означает поддержание здоровья и качества земли, воды, воздуха, экосистем и мест обитания животных для поддержания здоровья населения и биоразнообразия.

• Социальные стандарты: эти стандарты относятся к социальным отношениям и системам с участием сотрудников, поставщиков, клиентов и сообществ, в которых работает компания. Компании, которые соответствуют критериям ESG, стремятся обеспечить здоровье, благополучие, безопасность и защищенность всех, кто связан с их деятельностью или подвергается ее влиянию.

• Стандарты управления: эта часть критериев ESG относится к тому, как компания ведет и управляет людьми, а также к структуре своей деятельности. Эти стандарты могут включать оплату труда руководителей, аудит и права акционеров.

Почему ESG важно для инвестиций?

ESG важны для инвестирования, поскольку позволяют финансистам принимать обоснованные инвестиционные решения. Они могут взвесить факторы ESG, чтобы оценить, насколько компания соответствует их моральным ценностям и убеждениям в отношении этических норм. Это важно, особенно когда инвесторы хотят поддержать будущие поколения, помогая экологически безопасным и устойчивым процедурам. Также важно, если вы заботитесь о благополучии людей, вовлеченных в организацию.

Инвесторы также могут использовать ESG для учета рисков и принятия более разумных решений. Поскольку многие клиенты заботятся об экологических, социальных и управленческих бизнес-стандартах, особенно в нынешнюю эпоху, способность компании соответствовать им может определить их клиентскую базу. Это может быть решающим фактором в том, какой доход они получат, какого финансового успеха они достигнут и даже смогут ли они остаться в бизнесе. Например, при уменьшении поддержки угольных компаний и компаний, работающих на ископаемом топливе, их финансовая стабильность может оказаться под вопросом. Поскольку инвесторы хотят получить высокую отдачу от инвестиций, они учитывают эти факторы.

Как определяются баллы ESG?

Оценки ESG определяются на основе следующих видов деятельности компании:

Относящийся к окружающей среде

Инвесторы оценивают воздействие компании на окружающую среду, соблюдение государственных и других природоохранных законов и правил, а также методы, связанные с природой. Они могут включать в себя использование энергии, стратегии переработки и удаления отходов, уровни загрязнения, усилия по сохранению природных ресурсов и обращение с животными. Например, у компаний могут возникнуть проблемы с загрязнением земли, удалением опасных отходов и управлением токсичными химическими веществами и выбросами.

Социальное

Инвесторы, рассматривающие социальные критерии, интересуются тем, как бизнес относится к людям, и ценят ли они и заботятся о здоровье и благополучии других. Предприятия, получившие высокие баллы в этой части, ставят перед собой задачу поддерживать питание и безопасность сообществ и делать все возможное для решения общественных проблем. Например, многие компании хотят пожертвовать прибыль приютам для бездомных, расширить доступ к питательным продуктам в своих районах, расширить доступ к образованию или предоставить работу нуждающимся. Еще одна мощная социальная активность — волонтерская работа в сообществе.

В дополнение к определению взаимоотношений с клиентами и обществом, инвесторы также изучают стандарты любых других организаций, с которыми работает компания, таких как поставщики и продавцы. Они считают необходимым оценить отношение компании к своим сотрудникам и заботу о них. Для компаний важно вести себя по отношению к сотрудникам этично, в том числе выплачивать им справедливую заработную плату и льготы, поддерживать их психическое и физическое здоровье и уважать их права. Удовлетворенность сотрудников также влияет на фактический доход и финансовый успех, поэтому она является ключевым фактором при принятии инвестиционных решений.

Правительственный

Финансисты оценивают правительственные или управленческие факторы на основе руководства компании и методов работы. Инвесторы обычно хотят финансировать компании, которые ведут демократическую деятельность, где все участники имеют равное и ценное представительство в процессе принятия решений. Они также ищут систему сдержек и противовесов во власти, чтобы коллеги могли работать вместе над созданием превосходных продуктов и удовлетворением потребностей клиентов. Такого рода гарантии могут предотвратить мошенничество и конфликты интересов, а также повысить этичность деловой практики. Другой важной частью стандартов управления является обеспечение надлежащих и прозрачных стратегий бухгалтерского учета и документации, а также соблюдение всех применимых правовых норм.

Преимущества инвестирования в ESG

ESG-инвестирование обеспечивает ответственность за поведение организаций. Вот некоторые преимущества этого процесса:

• Защита окружающей среды. По мере того, как негативные последствия загрязнения усиливаются и создают проблемы для здоровья сообществ, инвестиции в ESG вдохновляют предприятия на совершенствование своих стратегий устойчивого развития. Это может помочь в защите как окружающей среды, так и людей.

• Сильные сообщества: инвестиции в ESG побуждают предприятия повышать социальное воздействие своей операционной деятельности. Это может включать реализацию социальных программ и может принести пользу членам сообщества, способствуя сотрудничеству и финансовой стабильности.

• Высококачественные продукты и услуги: компании, желающие инвестировать в ESG, могут чувствовать себя мотивированными, чтобы соответствовать критериям, что приводит к более качественным продуктам и услугам. Частично это может быть связано с более удовлетворенными и продуктивными сотрудниками и лучшими системами рабочего процесса.