Welchen Abschluss braucht ein Finanzberater? • BUOM
18. November 2021
Finanzberater sind Fachleute, die ihren Kunden hilfreiche Finanz- und Anlageberatung bieten. Viele Menschen in dieser Branche sind hochqualifiziert, um ihre Kunden zu beraten und zu unterstützen. Wenn Sie daran interessiert sind, Finanzberater zu werden, kann es hilfreich sein, herauszufinden, welche Qualifikationen Sie benötigen, einschließlich eines Abschlusses. In diesem Artikel geben wir Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Finanzberatern, z. B. welchen Abschluss ein Finanzberater benötigt, welche Zertifizierungen erforderlich sind, wo er arbeitet, wie das Umfeld ist, wie viel diese Fachkräfte verdienen und welchen Job sie haben beinhaltet.
Welchen Abschluss braucht ein Finanzberater?
Die meisten Arbeitgeber verlangen von Finanzberatern einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich. Das Studium dieser Fächer kann Mitarbeiter auf die Interaktion mit Kunden vorbereiten und praktische Finanzberatung anbieten. Einige Finanzberater entscheiden sich möglicherweise für einen Master-Abschluss in Finanzwesen oder einem ähnlichen Fach, um ihr Wissen auf diesem Gebiet zu erweitern und ihr Potenzial für andere Beschäftigungsmöglichkeiten zu erhöhen. Für viele Positionen als Finanzberater ist jedoch kein höherer Abschluss erforderlich.
Was machen Finanzberater?
Finanzberater sind dafür verantwortlich, ihren Kunden dabei zu helfen, praktische und kluge Finanzentscheidungen zu treffen. Die Art der Beratung, die ein Finanzberater anbietet, hängt von den spezifischen Zielen und Bedürfnissen seiner Kunden ab. Einige Finanzberater sind auf einen bestimmten Bereich spezialisiert, beispielsweise auf die Altersvorsorge, während andere allgemeine Dienstleistungen anbieten. Diese Fachleute bieten wertvolle Ratschläge, Anleitungen und Vorschläge, wie der Kunde seine finanziellen Ziele erfolgreich erreichen kann.
Zu den beruflichen Aufgaben eines Finanzberaters können gehören:
Erläuterung verschiedener Anlagestrategien
Sagen Sie mir, welche Anlagestrategie besser ist
Bestimmung der vom Kunden gewünschten Versicherungsart
Überprüfung der Steuer- und Finanzunterlagen des Kunden
Entwicklung eines Spar- und Ausgabenplans für den Ruhestand
Überprüfung von Budgets, Sparplänen und Anlageportfolios
Bereitstellung von Vorschlägen zur Steuerstrategie
Kunden über die ihnen zur Verfügung stehenden finanziellen Möglichkeiten informieren
Finanzielle Beratung bei großen Veränderungen wie Heirat, Ruhestand oder Hauskauf
Finanzielle Verwaltung der Immobilien des Kunden
Welche Zertifizierungen erwerben Finanzberater?
Finanzberater müssen eine Reihe von Zertifizierungen absolvieren. Der Erwerb einer oder mehrerer Zertifizierungen bereitet Fachleute darauf vor, ihre Kunden präzise und effektiv zu beraten. Zu diesen Lizenzen und Zertifizierungen gehören:
FINRA-Lizenzen
Die von der Financial Industry Regulatory Authority ausgestellten FINRA-Lizenzen umfassen die Tests der Serien 6 und 7. Der Test der Serie 6 besteht aus 50 Fragen, die jeder Teilnehmer in 90 Minuten beantworten muss. Nach Bestehen der Prüfung der Serie 6 können Fachkräfte Investmentfonds, Versicherungsprämien und variable Rentendienstleistungen anbieten.
Der Test der Serie 7 wird auch als General Securities Representative Qualifying Exam (GS) bezeichnet. Um an dieser Prüfung teilnehmen zu können, müssen die Kandidaten die SIE- oder Security Industry Essentials-Prüfung bestehen. Sobald ein Kandidat den SIE- und Series-7-Test abschließt und besteht, kann er als Berater am Verkauf von Aktien und Anleihen teilnehmen.
Lizenz LEBENSLANGE
Die North American Securities Administrators Association (NASA) stellt potenziellen Finanzberatern ebenfalls Lizenzen zur Verfügung. Die erste Prüfung, bekannt als Serie 65, ist die Uniform Investment Advisor Law Exam. Es deckt relevante Themen wie Wirtschaft, Investieren und Kundenanforderungen ab.
Um Anlageberater für Ihre Kunden zu werden, müssen Sie die Prüfung der Serie 66 oder das Unified Combined State Law Exam bestehen. Um die Prüfung der Serie 66 zu bestehen, müssen Sie auch die Prüfung der FINRA-Serie 7 bestehen. Die Teilnahme an diesen verschiedenen Tests kann Fachkräfte auf den Erfolg in ihrer Arbeit vorbereiten und gleichzeitig wertvolle Branchenkenntnisse erwerben.
Weitere relevante Zertifikate
Es gibt andere finanzbasierte Zertifizierungen, die potenzielle Finanzberater in Betracht ziehen könnten. Auch wenn dies nicht für alle Finanzberater eine Voraussetzung ist, kann der Erwerb dieser zusätzlichen Zertifizierungen Fachleuten dabei helfen, ihr Wissen auf spezifischere Bereiche anzuwenden. Zu den weiteren relevanten Zertifizierungen für Finanzberater können gehören:
Zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA): Der Erwerb der CPA-Zertifizierung ermöglicht es Berufstätigen, ihr persönlicher Finanzspezialist zu werden, indem sie Buchhaltungsregeln und -standards vermitteln. Es gibt viele berufliche und schulische Anforderungen und Personen, die diese Zertifizierung besitzen, halten sich an herausragende ethische Standards.
Zertifizierter Finanzplaner (CFP): Der Erwerb der CFP-Zertifizierung bescheinigt einem Studenten, dass er über ein hohes Maß an Wissen in verschiedenen Finanzangelegenheiten wie Nachlassplanung und Ruhestand verfügt. Um diese Zertifizierung zu erhalten, müssen die Kandidaten über ein bestimmtes Bildungsniveau und Berufserfahrung verfügen und mehrere wichtige Kurse absolvieren.
Chartered Financial Analyst (CFA): Der Erwerb der CFA-Bezeichnung kann Fachkräfte auf Karrieren in der Investmentanalyse und im Investmentmanagement vorbereiten. Diese Zertifizierung kann für Finanzplaner nützlich sein, die sich darauf konzentrieren möchten, Kunden bei ihren Anlageportfolios zu unterstützen.
Wo können Finanzberater arbeiten?
Je nach Qualifikation und Fachgebiet können Finanzberater in den unterschiedlichsten Branchen Arbeit finden. Einige Orte, an denen Finanzberater arbeiten können, sind:
Staatliche und private Banken
Finanzplanungsfirmen
Unabhängige Finanzberatungsunternehmen
Versicherungsgesellschaften
Wertpapierfirmen und Banken
Immobilienagentur
Investmentfondsgesellschaften
Anwaltskanzleien
Wie ist das Arbeitsumfeld für Finanzberater?
Viele Finanzberater arbeiten je nach Arbeitsplatz in Büros großer und kleiner Unternehmen. Diese Fachleute reisen auch häufig zu Veranstaltungen wie Konferenzen, Seminaren oder anderen Networking-Events, um neue Kunden zu finden. Es ist wahrscheinlich, dass Finanzberater 40 Stunden pro Woche arbeiten. Allerdings können die Arbeitszeiten der einzelnen Spezialisten je nach der Tageszeit, zu der ihre Kunden für einen Termin zur Verfügung stehen, variieren. Einige Berater reisen möglicherweise zum Büro oder nach Hause eines Kunden, um ganzheitlichere Beratungsdienste anzubieten.
Wie viel können Finanzberater verdienen?
Das landesweite Durchschnittsgehalt für einen Finanzberater beträgt 74.065 $ pro Jahr. Diese Fachkräfte verdienen häufig auch einen erheblichen Betrag durch Provisionen, die auf den Provisionssätzen des Unternehmens basieren. Der spezifische Bereich, Standort und die Qualifikationen eines einzelnen Planers können sich auf sein Jahresgehalt und seine Provisionen auswirken.
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